Порядок представления сведений в уполномоченный орган

12.1. Настоящий раздел регулирует порядок представления МФО в Уполномоченный орган информации и документов (далее - информация) в том числе по направленным Уполномоченным органом запросам, предусмотренным Федеральным законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон).

12.2. МФО представляет в Уполномоченный орган следующую информацию:

а) о подлежащих обязательному контролю операциях с денежными средствами или иным имуществом, предусмотренную абзацами вторым - восьмым подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Закона;

б) об операциях с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых при реализации настоящих Правил возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

в) о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых межведомственным координационным органом принято решение, предусмотренное частью 1 статьи 7.4 Закона;

г) о результатах проверок наличия среди своих Клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества;;

д) о фактах препятствия со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями положений Закона;

е) о приостановленных в соответствии с пунктом 10 статьи 7 Закона операциях с денежными средствами или иным имуществом;

12.3. МФО предоставляет в Уполномоченный орган информацию в следующие сроки:

а) информацию о подлежащих обязательному контролю операциях с денежными средствами или иным имуществом, предусмотренную абзацами вторым - восьмым подпункта 4 пункта 1 статьи 7 Закона – не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем совершения соответствующей операции;

б) информацию об операциях с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых при реализации настоящих правил возникают подозрения об их осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма – не позднее 3 рабочих дней, следующих за днем выявления операции, в отношении которой при реализации правил внутреннего контроля возникают подозрения о ее осуществлении в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма;

в) информацию о принятых мерах по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества, принадлежащих организации или физическому лицу, включенным в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, либо организации или физическому лицу, в отношении которых имеются достаточные основания подозревать их причастность к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) при отсутствии оснований для включения в указанный перечень, в том числе при наличии поступившего в Уполномоченный орган от компетентного органа иностранного государства обращения о возможной причастности организации или физического лица к террористической деятельности (в том числе к финансированию терроризма) и в отношении которых межведомственным координационным органом, осуществляющим функции по противодействию финансированию терроризма принято решение о замораживании (блокировании) принадлежащих такой организации или физическому лицу денежных средств или иного имущества, направляется МФО в Уполномоченный орган незамедлительно в день применения мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества организации и физического лица;

г) информацию о результатах проверок наличия среди своих Клиентов организаций и физических лиц, в отношении которых применены либо должны применяться меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества - не позднее трех рабочих дней после дня окончания проведения такой проверки;

д) информацию о фактах препятствия со стороны государства (территории), в котором (на которой) расположены филиалы и представительства, а также дочерние организации организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, реализации такими филиалами, представительствами и дочерними организациями положений Закона - в течение 5 рабочих дней, следующих за днем выявления соответствующих фактов.

12.4. Информация, указанная в пункте 12.2 настоящих Правил, представляется в Уполномоченный орган в электронной форме по телекоммуникационным каналам связи, в том числе через интернет-портал Уполномоченного органа, либо на машинном носителе.

Такая информация может также представляться в электронной форме посредством использования инфраструктуры, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем, используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг в электронной форме, в соответствии с постановлением Правительства Российской Федерации от 8 июня 2011 г. №451 «Об инфраструктуре, обеспечивающей информационно-технологическое взаимодействие информационных систем, используемых для предоставления государственных и муниципальных услуг в электронной форме», либо иной государственной инфраструктуры при условии обеспечения надлежащего уровня защиты передаваемой информации, определяемого Уполномоченным органом.

12.5. Формат представления информации, форма кодирования и перечни (справочники) кодов, подлежащих использованию при ее представлении, а также телекоммуникационные каналы связи, используемые для передачи информации в электронной форме, определяются Уполномоченным органом.

12.6. Направляемая в электронной форме информация, указанная в пункте 12.2. настоящих Правил, подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью руководителем МФО.

12.7. МФО, в соответствии с подпунктом 5 пункта 1 статьи 7 Закона, представляет в Уполномоченный орган по его запросам имеющуюся у МФО информацию об операциях Клиентов, Заемщиков (включая подтверждающие эту информацию документы или заверенные в установленном порядке копии документов) и о Бенефициарных владельцах Клиентов, Заемщиков.

При этом МФО представляет информацию обо всех известных ей гражданско-правовых договорах Клиентов, Заемщиков, сведения о которых запрашиваются Уполномоченным органом, а также обо всех операциях с денежными средствами и иным имуществом, осуществлявшихся МФО по поручению указанных Клиентов, Заемщиков.

12.8. МФО представляет информацию по запросу о Бенефициарных владельцах клиентов с учетом следующих требований (относительно объема идентификационных данных):

а) в отношении физических лиц:

фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая);

гражданство;

дату рождения;

реквизиты документа, удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации;

адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;

идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).

б) в отношении физических лиц при условии проведения упрощенной идентификации:

фамилию, имя, а также отчество (если иное не вытекает из закона или национального обычая);

серию и номер документа, удостоверяющего личность;

иную информацию, позволяющую подтвердить указанные сведения.

12.9. МФО вправе представить в Уполномоченный орган иную информацию, не указанную в запросе, но необходимую, по ее мнению, для эффективной реализации требований Закона.

12.10. Запросы, указанные в пункте 12.7 настоящих Правил, направляются в электронной форме. Формат электронного запроса, а также телекоммуникационные каналы связи, используемые для его направления, определяются Уполномоченным органом. При направлении Уполномоченным органом запросов в электронной форме может также использоваться инфраструктура, указанная в абзаце втором пункта 12.4. настоящих Правил.

12.11. При необходимости запросы, указанные в пункте 12.7 настоящих Правил, могут направляться в письменном виде.

Форма письменного запроса и перечень должностных лиц, имеющих право направлять запросы, определяются Уполномоченным органом.

Запросы в электронной форме подписываются усиленной квалифицированной электронной подписью.

12.12. МФО представляет информацию, указанную в пунктах 12.7, 12.8, 12.9 настоящих Правил, в течение 5 рабочих дней с даты получения соответствующего запроса. Указанный срок может быть увеличен на 3 рабочих дня в случае, если для представления такой информации МФО требуется получить соответствующую информацию из своего филиала (иного обособленного подразделения), либо в случае, если МФО передала исполнение запроса своему филиалу (при наличии филиалов, иных обособленных подразделений).

Если МФО не располагает запрашиваемой информацией, то оно обязано сообщать об этом в Уполномоченный орган в сроки, установленные абзацем первым настоящего пункта.

С учетом объема, характера и содержания запрашиваемой информации Уполномоченный орган может определить иной срок ее представления.

12.13. Информация, указанная в пунктах 12.2, 12.7, 12.8, 12.9 настоящих Правил, представляется в Уполномоченный орган в электронной форме по телекоммуникационным каналам связи, в том числе через интернет-портал Уполномоченного органа, либо на машинном носителе.

Такая информация может также представляться в электронной форме посредством использования инфраструктуры, указанной в абзаце втором пункта 12.4 настоящих Правил.

По согласованию с Уполномоченным органом, запрашиваемая информация может представляться на бумажном носителе.

Формат представления информации, а также способы ее представления и телекоммуникационные каналы связи определяются Уполномоченным органом.

Представляемая по запросам в электронной форме информация подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью.

12.14. Порядок предоставления информации в Уполномоченный орган в электронной форме.

12.14.1. МФО представляет информацию в Уполномоченный орган в виде электронного формализованного сообщения (далее - СЭД). СЭД подписывается усиленной квалифицированной электронной подписью МФО. Владельцем сертификата ключа проверки электронной подписи организации является руководитель МФО.

12.14.2. Подготовка и отправка СЭД в Уполномоченный орган осуществляется с помощью автоматизированного комплекса программных средств по вводу, обработке и передаче информации в Уполномоченный орган с применением средств криптографической защиты информации (далее - АРМ), предоставляемого организациям (лицам) Уполномоченным органом.

12.14.3. Передача информации в виде СЭД в Уполномоченный орган осуществляется посредством технических каналов связи, поддерживаемых АРМ.

12.14.4. АРМ используется только для подготовки и представления в Уполномоченный орган информации, предусмотренной Федеральным законом №115-ФЗ.

12.14.5. МФО, при заполнении и формировании СЭД с использованием АРМ или СПД руководствуется Рекомендациями по заполнению реквизитов СЭД и формы 4-СПД, приведенными в Приложении 2 к Инструкции о представлении в Федеральную службу по финансовому мониторингу информации, предусмотренной Федеральным законом от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", утвержденной Приказом Росфинмониторинга от 05.10.2009 N 245 (далее по тексту – «Инструкция»).
12.14.6. Каждому СЭД, направленному МФО в Уполномоченный орган, присваиваются специальный семизначный номер сообщения и дата сообщения, которые являются уникальными идентификаторами операции и могут использоваться при ссылках на сообщения МФО.

Номер сообщения формируется МФО в порядке возрастания, в течение одного календарного года представления сообщений, начиная с номера "XX00001", где "XX" - код филиала МФО (в случае представления сообщения филиалом, в ином случае - ставится значение "00"), присваиваемый МФО самостоятельно.

Первичное сообщение имеет значение реквизита "Вид документа" - "1 - добавление новой записи.

12.14.7. При получении СЭД, Уполномоченный орган осуществляет процедуры логического контроля информации, контроль подлинности получаемой информации, включая идентификацию отправителя СЭД, целостности информационного сообщения, а также проверку достоверности получаемой информации.

12.14.8. В случае прохождения СЭД процедур входного логического контроля, установления подлинности и целостности получаемой информации Уполномоченный орган формирует и направляет в адрес МФО журнал обработки документов, и корректно представленное СЭД считается принятым (присваивается значение "принят").

12.14.9. СЭД может быть не принято (отвергнуто) Уполномоченным органом в случае представления информации в искаженном виде или неполном объеме, некорректном заполнении реквизитов СЭД, возникновения ошибок при расшифровании СЭД.

12.14.10. СЭД, не принятые (отвергнутые) Уполномоченным органом, исключаются из дальнейшей обработки, а в адрес МФО направляется в электронном виде уведомление в целях информирования о невозможности принятия информации об операции и журнал обработки документов для информирования организации о невозможности принятия СЭД с указанием конкретных причин непринятия информационного сообщения. Направленное и непринятое СЭД считается отвергнутым.

12.14.11. В случае получения уведомления о невозможности принятия информации об операции МФО принимает меры по устранению указанных в нем причин непринятия СЭД, исправляет указанные Уполномоченным органом замечания и не позднее трех рабочих дней со дня получения МФО электронного уведомления о невозможности принятия информации об операции, отправляет исправленное сообщение в Уполномоченный орган.

Ответственным за устранение причин непрития СЭД является Специальное должностное лицо МФО.

Исправленное сообщение имеет значение реквизита "Вид документа" - "2 - исправление записи". При этом исправленному сообщению присваиваются реквизиты "Номер" и "Дата сообщения" первично представленного сообщения.

12.14.12. Для инициативного внесения изменений и дополнений в ранее представленную и принятую Уполномоченным органом информацию МФО представляет заменяющее СЭД целиком, имеющее значение реквизита "Вид документа" - "3 - запрос замены записи", с указанием в реквизите "Дополнительная информация" вносимых изменений и дополнений в информационное сообщение.

При этом заменяющему сообщению присваиваются реквизиты "Номер" и "Дата сообщения" первично представленного сообщения.

Заменяющее сообщение направляется МФО в Уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней со дня выявления фактов (обстоятельств), повлекших (потребовавших) внесение МФО изменений или дополнений в ранее представленную и принятую Уполномоченным органом информацию.

12.14.13. В случае возникновения технических проблем, связанных с формированием и направлением СЭД, неполучения журналов обработки сообщений, МФО связывается с Уполномоченным органом по телефону "горячей линии" или обращается письменно в адрес Уполномоченного органа.

12.14.14. В случае невозможности отправки СЭД в Уполномоченный орган сообщения об операциях, подлежащих обязательному контролю, и операциях, в отношении которых возникли подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, формируются с помощью автоматизированного комплекса программных средств, предоставляемого Уполномоченным органом, и направляются в Уполномоченный орган одновременно на электронном и бумажном носителях информации до устранения причин, препятствующих направлению СЭД в установленном порядке.

В исключительных случаях, когда по независящим от МФО причинам природного или техногенного характера МФО не в состоянии подготовить и направить СЭД или предоставить информацию на электронном и бумажном носителях информации, допускается (считается согласованным) направление информации в виде формализованного сообщения только на бумажном носителе (далее - СПД), удостоверенного подписями уполномоченных лиц МФО (руководитель МФО либо лицо, исполняющее обязанности руководителя МФО или Специальное должностное лицо МФО) и заверенного печатью МФО, по форме 4-СПД.

12.14.15. Автоматизированный комплекс программных средств, позволяющий формировать и распечатывать сообщения по форме 4-СПД, а также экспортировать их на электронный носитель в требуемом формате, размещается на сайте Уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (www.fedsfm.ru).

Сведения, направляемые на бумажном и электронном носителях информации, должны быть идентичны по составу и содержанию информации.

12.14.16. Каждая форма 4-СПД подписывается руководителем МФО или Специальным должностным лицом МФО и заверяется печатью МФО.

12.14.17. СПД и электронный носитель информации, содержащий сообщение об операции с денежными средствами или иным имуществом, направляются МФО в Уполномоченный орган почтовым отправлением с уведомлением о вручении или нарочным с соблюдением мер, исключающих бесконтрольный доступ к документам во время доставки, помещаются в упаковку, исключающую возможность их повреждения или извлечения информации из них без нарушения целостности упаковки.

12.14.18. Каждой форме 4-СПД, направленной в Уполномоченный орган, МФО присваивается специальный семизначный номер сообщения и дата сообщения, которые являются уникальным идентификатором операции и могут использоваться при ссылках на сообщения МФО.

Номер сообщения формируется МФО в порядке возрастания, в течение одного календарного года представления сообщений, начиная с номера "XX00001", где "XX" - код филиала МФО (в случае представления сообщения филиалом, в ином случае - ставится значение "00"), присваиваемый МФО самостоятельно.

Первичное сообщение имеет значение реквизита "Вид документа" - "1 - добавление новой записи".

12.14.19. Информация об операциях с денежными средствами или иным имуществом может быть не принята в следующих случаях:

- представления МФО информации только на бумажном носителе, за исключением случаев, предусмотренных подпункте 12.14.14. пункта 12.14. раздела 12 настоящих Правил;

- расхождения данных, содержащихся на бумажном и электронном носителях информации;

- представления информации на бумажном и электронном носителях в случае, если сообщение сформировано без использования автоматизированного комплекса программных средств;

- представления информации по форме, отличной от формы 4-СПД;

- представления информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом в искаженном виде или неполном объеме;

- отсутствия обязательных для заполнения листов и/или реквизитов формы 4-СПД;

- отсутствия на бумажном носителе печати МФО, подписи руководителя МФО или Специального должностного лица МФО.

В целях информирования о невозможности принятия информации об операции Уполномоченный орган направляет в адрес МФО уведомление или размещает в Личном кабинете МФО на портале Уполномоченного органа в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" (https://portal.fedsfm.ru) информацию о непринятом сообщении с указанием конкретных причин его отвержения.

12.14.20. В случае получения уведомления в целях информирования о невозможности принятия информации об операции МФО принимает меры по устранению указанных в нем причин непринятия сообщения и не позднее трех рабочих дней со дня получения МФО уведомления Уполномоченного органа о невозможности принятия информации об операции, направляет исправленное сообщение, имеющее значение реквизита "Вид документа" - "2 - исправление записи".

При этом исправленному сообщению присваиваются реквизиты "Номер" и "Дата сообщения" первично представленного сообщения.

12.14.21. В случае инициативного внесения МФО изменений или дополнений в ранее представленную и принятую Уполномоченным органом информацию, МФО направляет в Уполномоченный орган заменяющее сообщение по форме 4-СПД целиком, имеющее значение реквизита "Вид документа" - "3 - запрос замены записи" с указанием в реквизите "Дополнительная информация" вносимых изменений и дополнений.

При этом заменяющему сообщению присваиваются реквизиты "Номер" и "Дата сообщения" первично представленного сообщения.

Заменяющее сообщение должно быть направлено МФО в Уполномоченный орган не позднее трех рабочих дней со дня выявления фактов (обстоятельств), повлекших (потребовавших) внесение МФО изменений или дополнений в ранее представленную и принятую Уполномоченным органом информацию.

12.14.22. Для удаления ранее представленной и принятой Уполномоченным органом информации в виде СЭД или СПД МФО направляет в адрес Уполномоченного органа письменное обращение, подписанное руководителем МФО или Специальным должностным лицом МФО и заверенное печатью МФО, с обязательным указанием причины удаления сообщения, а также данных, позволяющих однозначно идентифицировать сообщение об операции (номер сообщения, дата сообщения, сумма операции в валюте ее проведения, дата совершения операции и т.д.), и способ представления сообщения (с помощью АРМ по электронным каналам связи, на бумажном носителе).

12.14.23. При подготовке и представлении сообщений об операциях в Уполномоченный орган, МФО использует следующие справочники:

а) Справочник кодов видов операций, информация о которых в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ представляется в Росфинмониторинг (Приложение 4 к Инструкции);

б) Справочник кодов видов организаций (лиц), представляющих информацию в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ в Росфинмониторинг (Приложение 5 к Инструкции);

в) Справочник кодов видов участников операций с денежными средствами или иным имуществом (Приложение 6 к Инструкции);

г) Справочник кодов видов документов, удостоверяющих личность или подтверждающих право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации, используемых при представлении информации в Росфинмониторинг (Приложение 7 к Инструкции);

д) Справочник кодов видов необычных операций и сделок, информация о которых в соответствии с Федеральным законом N 115-ФЗ представляется в Росфинмониторинг (Приложение 8 к Инструкции);

е) Справочник кодов драгоценных металлов и драгоценных камней, ювелирных изделий из них и лома таких изделий, используемых при представлении информации в Росфинмониторинг (Приложение 9 к Инструкции).

12.14.24. МФО использует следующие классификаторы, предусмотренные Постановлением Правительства Российской Федерации от 10 ноября 2003 г. N 677 "Об общероссийских классификаторах технико-экономической и социальной информации в социально-экономической области":

а) Общероссийский классификатор стран мира (далее - ОКСМ);

б) Общероссийский классификатор объектов административно-территориального деления (далее - ОКАТО);

в) Общероссийский классификатор валют (далее - ОКВ);

г) Общероссийский классификатор видов экономической деятельности (ОК 029-2001 (КДЕС Ред. 1) и ОК 029-2007 (КДЕС Ред. 1.1)) (далее - ОКВЭД);

Классификатор адресов России (КЛАДР) используется для заполнения типов адресных объектов.

12.14.25. Обновление нормативно-справочной информации в АРМ осуществляется в момент сеансов связи МФО с Уполномоченным органом.

12.14.26. Уполномоченный орган осуществляет проверку получаемой информации, в том числе получает от МФО необходимые разъяснения по представленной информации.

12.14.27. В целях проверки достоверности получаемой информации и выявления операций (сделок) с денежными средствами или иным имуществом, имеющих признаки связи с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, Уполномоченный орган может направить в МФО письменные запросы о представлении информации и документов (или заверенных в установленном порядке копий документов) по операциям (сделкам) с денежными средствами или иным имуществом, подлежащим обязательному контролю, а также по операциям (сделкам) с денежными средствами или иным имуществом, в отношении которых при реализации правил и программ внутреннего контроля возникли подозрения об их осуществлении с целью легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

Форма письменного запроса о представлении информации и документов (или заверенных в установленном порядке копий документов) приведена в Приложении 10 к Инструкции.

12.14.28. В целях обеспечения взаимодействия и информационного обмена с компетентными органами иностранных государств в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма Уполномоченный орган может направить в МФО письменные запросы о представлении информации и документов, необходимых для выполнения обязательств по соответствующим международным договорам Российской Федерации.

Форма письменного запроса о представлении информации и документов приведена в Приложении 10 к Инструкции.

12.14.29. Письменные запросы Уполномоченного органа о представлении информации и документов оформляются на официальных номерных бланках Уполномоченного органа и подписываются руководителем Уполномоченного органа либо уполномоченным должностным лицом.

12.14.30. МФО представляют запрашиваемую информацию и документы в Уполномоченный орган в течение 5 рабочих дней с даты получения соответствующего письменного запроса.

12.14.31. МФО может дополнительно представлять в Уполномоченный орган документы и справочные материалы, не указанные в письменном запросе о представлении информации и документов, но необходимые, по мнению организации, для эффективной реализации Федерального закона N 115-ФЗ.

12.14.32. Письменные ответы МФО адресуются должностному лицу Уполномоченного органа, подписавшему письменный запрос.

12.14.33. В письменных ответах на запросы о представлении информации и документов МФО ссылается на номера и даты полученных соответствующих письменных запросов.

12.14.34. В письменных ответах на запросы указываются фамилии и контактные реквизиты исполнителей.

12.14.35. Запрашиваемая информация и документы направляются в адрес Уполномоченного органа по почте с уведомлением о вручении или нарочным.

12.14.36. Документы, подтверждающие сведения об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю, а также документы, подтверждающие направление МФО сведений об операциях в Уполномоченный орган, на основании статьи 7 Федерального закона N 115-ФЗ подлежат хранению в МФО не менее 5 лет со дня прекращения отношений с Клиентом, Заемщиком.

Сообщения, направленные МФО в Уполномоченный орган, хранятся в электронном виде или на бумажном носителе также не менее 5 лет со дня прекращения отношений с Клиентом, Заемщиком.

12.15. МФО не вправе информировать Клиентов, Заемщиков и иных лиц о получении запросов Уполномоченного органа, а также о содержании представленной ими информации по таким запросам.

12.16. Работники МФО, нарушившие порядок представления информации, установленный настоящими Правилами, несут ответственность согласно законодательству Российской Федерации.

12.17. При передаче в Уполномоченный орган информации, МФО обеспечивает ее защиту в соответствии с законодательством Российской Федерации.

Дата добавления: 2015-08-13