Программа, регламентирующая порядок действий в случае отказа от выполнения распоряжения Клиента о совершении опериций

14.1. В настоящую программу включается перечень оснований для такого отказа, установленный МФО с учетом требований законодательства РФ в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

МФО также предусматривает порядок дальнейших действий в отношении Клиента в случае отказа от выполнения его распоряжения о совершении операции.

14.2. МФО вправе отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации настоящих Правил у работников МФО возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

14.3. Основания для отказа от заключения договоров с Клиентом, расторжения договора с Клиентом:

1) отсутствия в месте нахождения юридического лица, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени юридического лица без доверенности;

2) наличия сведений в Перечне экстремистов о причастности данного физического или юридического лица к террористической деятельности;

3) представления физическим или юридическим лицом документов, которые в результате проверки, организованной с разумной тщательностью, признаны недействительными или недостоверными;

4) наличия подозрений о том, что целью совершения такой сделки является совершение операций в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма

5) принятие в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции на основании п.11, ст.7 Федерального закона (пп.4, п.3.11, раздела 3, пп.«б», пп.4.6.1, п.4.6, раздела 4 настоящих Правил).

6) отказа Клиента исполнить требование МФО о предоставлении необходимых для идентификации Клиента документов;

7) отказа Клиента от исполнения требования об обновлении информации о Клиенте, Представителе клиента, Выгодоприобретателе и Бенефициарном владельце;

8) предоставления Клиентом, Представителем клиента документов или сведений, которые противоречат сведениям, полученным МФО из других государственных источников (а также общедоступных источников);

9) принятия руководителем МФО решения о признании операции Клиента подозрительной;

10) отсутствия при заключении договора займа Клиента - физического лица либо его Представителя.

11) случаи, предусмотренные общими условиями потребительских займов МФО.

14.4. Сотрудник МФО, выявивший основания для отказа от выполнения распоряжения Клиента о совершении операции (а также для отказа от заключения договоров с Клиентом, расторжения договора с Клиентом), документально фиксирует данную информацию (составляет служебную записку в произвольной форме) и передает его Специальному должностному лицу в день выявления указанных обстоятельств.

14.5. Специальное должностное лицо проверяет предоставленную сотрудником МФО информацию и в этот же день передает данную информацию (со своими рекомендациями) руководителю МФО для принятия окончательного решения об отказе от выполнения распоряжения Клиента, принятия решения о предоставлении сведений в Уполномоченный орган.

Окончательное решение об отказе от выполнения/выполнении распоряжения Клиента руководитель МФО принимает в течение суток со дня получения указанной информации.

В этот же срок руководитель МФО информирует работников МФО, непосредственно выполняющих действия по отказу в выполнении распоряжения Клиента.

14.6. Решение о предоставлении сведений обо всех случаях отказа от заключения договоров с Клиентами и (или) выполнения распоряжений Клиентов о совершении операций, а также обо всех случаях расторжения договоров с Клиентами по инициативе МФО принимает руководитель МФО. В срок не позднее рабочего дня, следующего за днем совершения указанных действий, в порядке, установленном разделом 12 настоящих Правил, данные сведения представляются в Уполномоченный орган.

14.7. Порядок дальнейших действий в отношении Клиента в случае отказа от выполнения его распоряжения о совершении операции:

после принятия руководителем МФО решения об отказе от выполнения распоряжения Клиента, работники МФО, непосредственно выполняющие действия по отказу в выполнении распоряжения Клиента письменно информируют Клиента, которому отказано в выполнении распоряжения, о принятии данного решения.

14.8. Прекращение действия принятых в отношении Клиента мер по отказу от выполнения распоряжения Клиента осуществляется при прекращении действия оснований для такого отказа в течение суток на основании письменного распоряжения руководителя МФО.

Дата добавления: 2015-08-13