Программа проверки осуществления внутреннего контроля

10.1. Целью проверки внутреннего контроля является осуществление контроля за соблюдением МФО законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, настоящих Правил и программ их осуществления, а также организационно-распорядительных документов МФО, принятых в целях организации внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ.

10.2. Ответственным за проведение проверок соблюдения внутреннего контроля в МФО является Специальное должностное лицо МФО.

10.3. При составлении ежегодного плана проверок в обязательном порядке в указанный план включаются проверки соблюдения законодательства Российской Федерации в сфере ПОД/ФТ, настоящих Правил и организационно-распорядительных документов МФО в сфере ПОД/ФТ. Данные проверки проводятся не реже одного раза в полугодие. Ответственным за составление плана проверок является Специальное должностное лицо МФО.

10.4. Помимо плановых проверок, предусмотренных в пункте 10.3, могут проводиться внеплановые проверки в случае наличия подозрений в возможном нарушении системы внутреннего контроля по ПОД/ФТ.

10.5. По результатам проведения проверок, касающихся организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, составляется отчет, который должен содержать:

а) сведения обо всех выявленных нарушениях законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ, настоящих Правил и иных организационно-распорядительных документов МФО, принятых в целях организации внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ;

б) сведения о мерах, необходимых для устранения нарушений;

в) иные сведения.

10.6. Отчеты по факту проведения проверок, касающихся организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, направляются руководителю МФО, а также (при наличии) руководителям структурных подразделений, указанных в отчете - для подготовки плана мероприятий по устранению выявленных нарушений.

10.7. Сроки составления отчетов о проверках определяются в организационно-распорядительных документах МФО, регулирующих деятельность по осуществлению проверок внутреннего контроля.

ПРОГРАММА ХРАНЕНИЯ ИНФОРМАЦИИ И ДОКУМЕНТОВ, ПОЛУЧЕННЫХ В РЕЗУЛЬТАТЕ РЕАЛИЗАЦИИ ПРОГРАММ ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ В ЦЕЛЯХ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ ЛЕГАЛИЗАЦИИ (ОТМЫВАНИЮ) ДОХОДОВ, ПОЛУЧЕННЫХ ПРЕСТУПНЫМ ПУТЕМ, И ФИНАНСИРОВАНИЮ ТЕРРОРИЗМА

(программа хранения информации)

11.1. Документы хранятся в виде подлинников или копий, заверенных в установленном порядке, на бумажных и (или) электронных носителях. Хранение копий документов, содержащих сведения о Клиенте, Заемщике (их Представителях), Выгодоприобретателе, Бенефициарном владельце, а также подлинников иных документов, в том числе анкет, договоров, расчетно-платежных и иных финансовых документов, деловой переписки осуществляют сотрудники МФО, в соответствии со своими должностными обязанностями в установленном порядке.

11.2. Хранение сообщений, подготовленных сотрудниками, а также сообщений, направленных в Росфинмониторинг, и соответствующих им документов (копий, заверенных в установленном порядке): анкеты Клиентов, копии договоров, копии финансовых и расчётных документов и др. осуществляет Специальное должностное лицо.

11.3. В МФО обеспечивается хранение в течение не менее 5 лет со дня прекращения отношений с Клиентом, Заемщиком следующих документов, полученных в результате реализации программ внутреннего контроля:

а) документов, содержащих сведения о Клиенте, Заемщике МФО, Представителе Клиента, Заемщика, Выгодоприобретателе, Бенефициарном владельце, полученных на основании Федерального закона, иных принятых в целях его исполнения нормативных правовых актов Российской Федерации, а также правил внутреннего контроля;

б) документов, касающихся операций (сделок), сведения о которых представлялись в Федеральную службу по финансовому мониторингу, и сообщений о таких операциях (сделках);

в) документов, касающихся операций, подлежащих документальному фиксированию в соответствии со статьей 7 Федерального закона и настоящими Правилами;

г) документов по операциям, по которым составлялись внутренние сообщения;

д) внутренних сообщений;

е) результатов изучения оснований и целей выявленных необычных операций (сделок);

ж) документов, относящихся к деятельности Клиента, Заемщика (в объеме, определяемом МФО), в том числе деловой переписки и иных документов по усмотрению МФО;

з) иных документов, полученных в результате применения правил внутреннего контроля.

11.4. Днем прекращения отношений с Клиентами, Заемщиками считается:

- при долгосрочном обслуживании – день прекращения всех договорных отношений;

- при совершении разовой операции – день совершения разовой операции.

11.5. Вторые экземпляры сообщений, направленных Специальному должностному лицу на бумажном носителе с отметкой Специального должностного лица, хранятся в МФО не менее 5 лет;

11.6. Программные и программно-аппаратные средства криптографической защиты информации и справочники ключей кода аутентификации хранятся в МФО не менее 5 лет с даты последнего применения.

11.7. Помещения МФО, используемые для хранения документов и иной информации, полученной в результате осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, а также для установки персонального компьютера со специализированным программным обеспечением, используемым для формирования и направления отчетов в виде электронного сообщения в Уполномоченный орган, должны быть оборудованы устройствами, ограничивающими доступ к документам и информации, находящимся в указанных помещениях, а также обеспечивающими защиту информации, хранящейся в электронном виде и передаваемой по электронным каналам связи.

11.8. Документы и иная информация, полученная в результате осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ хранятся таким образом, чтобы они могли быть своевременно доступны Федеральной службе по финансовому мониторингу, а также иным органам государственной власти в соответствии с их компетенцией в случаях, установленных законодательством Российской Федерации, и с учетом обеспечения возможности их использования в качестве доказательства в уголовном, гражданском и арбитражном процессе.

11.9. При осуществлении правил внутреннего контроля должна обеспечиваться коммерческая тайна и конфиденциальность информации, полученной в результате применения правил внутреннего контроля, в том числе:

 сведений о внутренних документах организации;

 сведений о Клиентах, Заемщиках (их Представителях), Выгодоприобретателях, Бенефициарных владельцах и их операциях, а также иных сведений;

 мер, принятых МФО в целях ПОД/ФТ;

 сведений о выявленных операциях (сделках), подлежащих обязательному контролю;

 сведений о подозрительных операциях (сделках);

 сведений о фактах и причинах приостановления операций.

11.10. Сотрудники МФО обязаны соблюдать требования о неразглашении сведений, полученных в результате реализации мер внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, а именно:

11.10.1. Сотрудникам МФО запрещено информировать Клиентов, Заемщиков и иных лиц о предоставлении МФО информации в Уполномоченный орган об операциях, подлежащих обязательному контролю, и иных операциях, характер которых дает основание полагать, что операции могут совершаться в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

11.10.2. Сотрудникам МФО запрещено сообщать Клиентам, Заемщикам и иным лицам об особенностях организации в МФО внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

11.10.3. Сотрудникам МФО запрещено сообщать Клиентам, Заемщикам и иным лицам о предпринимаемых мерах, связанных с дополнительной идентификацией и изучением осуществляемой ими деятельности в рамках настоящих Правил внутреннего контроля.

11.10.4. В целях обеспечения конфиденциальности доступ к информационным ресурсам, содержащим информацию, связанную с ПОД/ФТ, строго ограничивается и контролируется.

11.10.5. Организация доступа к соответствующим информационным системам, порядок работы с конфиденциальной информацией, действия ответственных исполнителей и должностных лиц, а также их взаимодействия при обеспечении сохранности сведений осуществляются в соответствии порядком обеспечения конфиденциальности информации.

11.11. Сотрудники МФО, допустившие нарушение порядка обеспечения конфиденциальности информации, указанной в разделе 6 настоящих правил, несут ответственность в порядке, установленном внутренними нормативными документами МФО, определяющими меры по обеспечению сохранности сведений ограниченного распространения в МФО.

11.12. Специальное должностное лицо МФО обеспечивает доведение до сотрудников МФО информации о мерах ответственности, установленных за нарушение законодательства Российской Федерации о ПОД/ФТ и настоящих Правил.

Дата добавления: 2015-08-13