Программа подготовки и обучения сотрудников МФО в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма

9.1. Целью обучения сотрудников МФО по ПОД/ФТ является формирование навыков, необходимых для исполнения ими нормативных правовых и иных актов Российской Федерации, а также внутренних документов МФО по ПОД/ФТ.

9.2. Обучение проводится в соответствии с Планом реализации программы обучения по ПОД/ФТ на текущий год. План включает в себя тематику обучения, сроки проведения и фамилии лиц, ответственных за проведение обучения.

9.3. План реализации программы обучения по ПОД/ФТ (далее - План обучения) и Перечень структурных подразделений МФО, сотрудники которых должны проходить обучение по ПОД/ФТ (далее - Перечень подразделений), утверждается руководителем МФО не позднее 31 января текущего года.

9.4. Перечень подразделений и План обучения разрабатывается с учетом специфики МФО и в соответствии с Приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 03.08.2010 №203 «Об утверждении Положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

9.5. За реализацию подготовки и обучения кадров по ПОД/ФТ, организацию и проведение в МФО обучения отвечает Специальное должностное лицо МФО.

9.6. Программа подготовки и обучения кадров по ПОД/ФТ не реже одного раза в год анализируется на предмет необходимости ее обновления при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных актов Российской Федерации в области ПОД/ФТ.

9.7. Руководитель МФО утверждает перечень сотрудников, которые должны проходить обязательную подготовку и обучение в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - обучение).

9.8. В перечень, предусмотренный пунктом 9.7. настоящих Правил, включаются следующие сотрудники:

а) руководитель МФО;

б) руководитель филиала МФО (при наличии филиала);

в) заместитель руководителя МФО (филиала), в соответствии с должностными обязанностями курирующий вопросы организации и осуществления внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (при наличии такового в штате МФО);

г) специальное должностное лицо МФО (филиала), ответственное за соблюдение правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления (далее - специальное должностное лицо);

д) главный бухгалтер (бухгалтер) МФО (филиала), при наличии должности в штате МФО или филиала, либо сотрудник, осуществляющий функции по ведению бухгалтерского учета;

е) руководитель юридического подразделения МФО (филиала) либо юрист МФО (при наличии такового в штате МФО);

ж) сотрудники службы внутреннего контроля МФО (филиала), (при наличии такового в штате МФО);

9.9. Требования к подготовке и обучению кадров МФО в целях ПОД/ФТ, в том числе формы, программы, периодичность и сроки подготовки и обучения, устанавливаются Федеральной службой по финансовому мониторингу в соответствии с Приказом Росфинмониторинга от 03.08.2010 года № 203.

Обучение сотрудников, исходя из их должностных обязанностей, осуществляется в следующих формах:

а) вводный инструктаж;

б) дополнительный инструктаж;

в) целевой инструктаж (получение работниками МФО базовых знаний, необходимых для соблюдения ими законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также формирования и совершенствования системы внутреннего контроля МФО, программ ее осуществления и иных организационно-распорядительных документов, принятых в этих целях);

г) повышение уровня знаний в сфере противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - повышение уровня знаний).

9.10. Методы проведения указанных форм обучения определяются МФО самостоятельно (очные лекции, тренинги, семинары, дистанционные методы обучения с применением интернет-технологий, обучение методом самообразования с использованием специализированных обучающих материалов и т.д.).

9.11. Вводный инструктаж в МФО проводится Специальным должностным лицом при приеме на работу на должности либо для выполнения функций, указанные (указанных) в пункте 3.6. настоящих Правил, и при переводе (временном переводе) на должности либо для выполнения функций, указанные (указанных) в пункте 3.6. настоящих Правил.

9.12. Дополнительный инструктаж проводится Специальным должностным лицом не реже одного раза в год либо в следующих случаях:

а) при изменении действующих и вступлении в силу новых нормативных правовых актов Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

б) при утверждении МФО новых или изменении действующих правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и программ его осуществления;

в) при переводе сотрудника МФО на другую постоянную работу (временную работу) в рамках МФО в случае, когда имеющихся у него знаний в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма недостаточно для соблюдения законодательства Российской Федерации о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

г) при поручении сотруднику МФО работы, выполняемой сотрудниками МФО, указанными в пункте 9.8. настоящих Правил, но не обусловленной заключенным с ним трудовым договором, когда выполнение такой работы не влечет изменения условий заключенного с сотрудником трудового договора.

9.13. Вводный и дополнительный инструктажи проводятся в соответствии с программой подготовки и обучения сотрудников МФО в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, разработанной МФО (пункты 9.25 и 9.26. настоящих Правил).

9.14. Обучение в форме целевого инструктажа лицо, планирующее осуществлять функции специального должностного лица, проходит однократно до начала осуществления таких функций.

9.15. Однократное обучение в форме целевого инструктажа, из числа сотрудников, указанных в пункте 9.8. настоящих Правил также должны пройти: руководитель МФО (филиала), главный бухгалтер (бухгалтер) МФО (филиала) (при наличии должности в штате организации) либо сотрудник, осуществляющий в МФО функции по ведению бухгалтерского учета, руководитель юридического подразделения либо юрист МФО (при наличии должности в штате МФО);

9.16. Лица, указанные в пункте 9.8. настоящих Правил, должны пройти однократное обучение в форме целевого инструктажа в течение года с даты возложения соответствующих должностных обязанностей (за исключением, установленным п.9.14. настоящих правил).

9.17. Лицам, прошедшим к моменту вступления в силу приказа Росфинмониторинга от 03.08.2010 года № 203, обучение в форме целевого инструктажа в соответствии с приказом Федеральной службы по финансовому мониторингу от 1 ноября 2008 года N 256 «Об утверждении положения о требованиях к подготовке и обучению кадров организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», повторное прохождение целевого инструктажа не требуется.

9.18. Целевой инструктаж осуществляется организациями, учрежденными Федеральной службой по финансовому мониторингу, и другими организациями по программам, устанавливаемым Федеральной службой по финансовому мониторингу.

9.19. Прохождение соответствующим должностным лицом МФО целевого инструктажа должно подтверждаться документом, выдаваемым организацией, проводящей целевой инструктаж.

9.20. Повышение уровня знаний осуществляется в форме участия в конференциях, семинарах и иных обучающих мероприятиях.

9.21. Повышение уровня знаний сотрудники МФО проходят соответственно в тех организациях, в которых согласно пункта 9.18. настоящих Правил предусмотрено прохождение целевого инструктажа, по программам обучения, разрабатываемым такими организациями самостоятельно.

9.22. Повышение уровня знаний не реже одного раза в три года проходят сотрудники МФО, обозначенные в пункте 9.8. настоящих Правил, не реже одного раза в год - специальное должностное лицо МФО.

9.23. Прохождение соответствующим должностным лицом МФО повышения уровня знаний должно подтверждаться документом, выдаваемым организацией, проводящей такое обучение, либо документом, подтверждающим участие соответствующего должностного лица в обучающем мероприятии.

9.24. Иные сотрудники МФО (филиала), помимо поименованных в пункте 9.8. настоящих Правил проходят целевой инструктаж и повышение уровня знаний по усмотрению руководителя МФО в порядке, предусмотренном пунктом 9.18. настоящих Правил.

9.25. Программа вводного инструктажа.

Программа вводного инструктажа включает в себя следующие разделы:

1) Ознакомление с общими понятиями Правил внутреннего контроля.

2) Ознакомление сотрудников с нормативными правовыми актами в сфере ПОД/ФТ.

3) Методы и способы ПОД/ФТ.

4) Правила внутреннего распорядка.

5) Правила работы с конфиденциальными данными и данными относящимися к категории коммерческой тайны. Подписание договора-соглашения о неразглашении коммерческой тайны.

6) Правила работы с электронными носителями информации, содержащими информацию, относящуюся к категории коммерческой тайны МФО.

7) Правила документарного фиксирования информации.

8) Правила ведения и хранения служебной документации.

9) Порядок обеспечения конфиденциальности информации.

10) Правила идентификации и изучения Клиентов, Заемщиков.

11) Критерии и признаки выявления необычных сделок.

12) Порядок приостановления операций с денежными средствами и другим имуществом.

13) Основные понятия справочника кодов видов операций, изложенных в Приказе № 245 от 5 октября 2009 года.

14) Обеспечение безопасности финансовой деятельности и защиты информации, сведений, являющихся коммерческой тайной.

15) Организация специального делопроизводства, исключающего несанкционированное получение сведений, являющихся коммерческой тайной.

16) Предотвращение необоснованного допуска и доступа к сведениям и работам, составляющим коммерческую тайну.

17) Выявление и локализации возможных каналов утечки конфиденциальной информации в процессе повседневной производственной деятельности и в экстремальных (аварийных, пожарных и др.) ситуациях.

18) Изучение типологий, характерных схем и способов отмывания преступных доходов и финансирования терроризма, а также критериев выявления и признаков необычных сделок.

9.26. Программа дополнительного инструктажа.

Программа дополнительного инструктажа включает в себя:

1) Инструктаж по Правилам внутреннего контроля сотрудников и специалистов, привлеченных на контрактной основе к деятельности, связанной с проведением операций займа.

2) Изменения социальной и криминальной обстановки в Российской Федерации.

3) Разъяснение изменений и нововведений в действующее законодательство РФ в области ПОД/ФТ.

4) Инструктаж по изменениям Правил внутреннего контроля.

5) Доведение должностных инструкций до сотрудников, переведенных на постоянную работу, связанную с проведением операций займа.

9.27. МФО ведет учет прохождения ее сотрудниками обучения.

9.28. Порядок учета прохождения сотрудниками МФО обучения устанавливается руководителем МФО.

9.29. Факт проведения с сотрудником МФО инструктажа (за исключением целевого инструктажа) и ознакомления с нормативными правовыми и иными актами Российской Федерации в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма и внутренними документами МФО, принятыми в целях организации внутреннего контроля, должен быть подтвержден его собственноручной подписью в журналах вводного (и/или дополнительного) инструктажа. Также на каждого сотрудника МФО, который должен пройти (проходить) вводный и дополнительный инструктажи оформляется отдельный Лист проведения вводного/дополнительного инструктажей по вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (по форме, утвержденной Приложением №6 к настоящим Правилам), в котором сотрудник МФО собственноручной подписью подтверждает факт проведения вводного и дополнительных инструктажей.

9.30. Документы, подтверждающие прохождение сотрудником МФО обучения, приобщаются к личному делу сотрудника.

Дата добавления: 2015-08-13