Основні критерії

1. Наглядовий орган повинен розуміти загальну структуру банківської групи та бути обізнаним з усіма суттєвими напрямами діяльності (включно з небанківською діяльністю), яка здійснюється підрозділами більш широкої групи, як на внутрішньому, так і на міжнародному рівні. Наглядовий орган повинен розуміти і оцінювати, як здійснюється управління ризиками в усій групі загалом, а також вживати заходів, коли ризики, які походять від банківської групи або інших членів більш широкої групи, зокрема ризики ланцюгової реакції та втрати репутації, можуть загрожувати безпеці і надійності банку та банківської системи.

2. Наглядовий орган повинен вдосконалювати пруденційні стандарти та збирати і аналізувати фінансову й іншу інформацію на консолідованій основі для усієї групи, з охопленням таких сфер як адекватність капіталу, ліквідність, крупні позиції під ризиком, позиції за пов'язаними сторонами, кредитні ліміти та структура групи.

3. Наглядовий орган повинен стежити за тим, щоб здійснювався адекватний контроль керівництвом (материнського банку або головного офісу та, у відповідних випадках, холдингової компанії) за іноземними операціями банку, зважаючи на профіль ризику банку та його системну важливість, а також щоб не було перешкод в країнах перебування для доступу материнського банку до усієї суттєвої інформації стосовно його іноземних відділень та дочірніх підприємств. Наглядовий орган також повинен переконатися, що політика та процедури банків вимагають від місцевих керівників, відповідальних за транскордонні операції, мати необхідний професійний рівень для управління такими операціями безпечним та надійним чином, та відповідно до наглядових і регуляторних вимог. Наглядовий орган країни походження повинен враховувати ефективність нагляду, який здійснюється в країнах перебування, де обсяги операцій банку є суттєвими.

4 Орган нагляду країни походження повинен періодично відвідувати закордонні відділення; місця відвідування та частота повинні визначатися за профілем ризику та системною важливістю іноземних операцій. Орган нагляду повинен зустрічатися з органами нагляду країн перебування під час таких візитів. Наглядовий орган повинен мати процедури, щоб визначити, чи необхідно проводити виїзні перевірки іноземних операцій банку, чи вимагати додаткову звітність, та має повноваження і ресурси вживати таких заходів за відповідної необхідності.

5. Наглядовий орган повинен перевіряти діяльність материнських компаній та компаній, пов'язаних з материнськими компаніями, які мають суттєвий вплив на безпеку та надійність банку і банківської групи, а також вживати відповідних наглядових дій.

6. Наглядовий орган повинен обмежувати перелік видів діяльності, яку дозволено здійснювати консолідованій групі, а також перелік місць, в яких можна здійснювати таку діяльність (включно з закриттям іноземних офісів), якщо він виявив:

a) загрозу безпеці і надійності банку та банківської групи, створену діяльністю, яка наражає банк на надмірні ризики та/або пов'язана з неналежним управлінням ризиками;

b) неадекватність нагляду, що здійснюється іншими наглядовими органами, відносно наявних ризиків та діяльності; та/або

c) перешкоди для здійснення ефективного нагляду на консолідованій основі.

7. Окрім здійснення нагляду на консолідованій основі, відповідальний наглядовий орган повинен також наглядати за банками групи на індивідуальній основі. Відповідальний орган нагляду повинен здійснювати нагляд за кожним банком на індивідуальній основі та розуміти його зв'язки з іншими членами групи.[46]

Дата добавления: 2015-11-16