Основні критерії

1. Операційна незалежність, підзвітність та управління наглядового органу передбачені законодавством і оприлюднені. Не існує жодного втручання з боку держави чи банківського сектору, що негативно впливає на операційну незалежність наглядового органу. Наглядовий орган має повну свободу чинити наглядові дії чи приймати рішення щодо банків чи банківських груп, нагляд за якими він здійснює.

2. Процес призначення та звільнення з посади керівника(ів) наглядового органу та членів його органу управління є прозорим. Керівник(и) наглядового органу призначається(ються) на мінімальний термін і звільняються з посади в період його/її повноважень тільки з причин, передбачених законом або якщо він/вона не здатна фізично чи психічно виконувати свої функції, або був/була визнана винним(ою) у вчиненні неправомірних дій. Причина(и) звільнення з посади оприлюднюється(ються).

3. Наглядовий орган оприлюднює свої цілі і має прозору систему подання звітів щодо виконання своїх обов'язків у зв'язку з цими цілями.[24]

4. Наглядовий орган користується ефективними процедурами внутрішнього управління та комунікації, що дозволяє приймати наглядові рішення на рівні, що відповідає важливості питання, та приймати своєчасні рішення в разі непередбачених обставин. Структура органу управління розроблена з метою уникнення будь-яких реальних або презюмованих конфліктів інтересів.

5. Наглядовий орган та його працівники користуються довірою, що базується на їхньому професіоналізмі та добропорядності. Існують правила того, як уникнути конфлікту інтересів, та правила щодо належного використання інформації, отриманої в процесі виконання службових обов'язків, та передбачено санкції в разі їх невиконання.

6. Наглядовий орган має достатні ресурси для здійснення ефективного нагляду та оверсайту. Він фінансується таким чином, щоб не підривати його автономію або операційну незалежність. Це включає:

a) бюджет, який забезпечує достатню кількість працівників, які мають навички, що відповідають профілю ризику та системній важливості банку та банківських груп, за якими здійснюється нагляд.

b) шкалу оплати праці, яка дозволяє залучити та утримувати кваліфікованих працівників;

c) можливість залучати зовнішніх експертів з необхідними професійними навичками та незалежністю, до яких застосовуються обмеження щодо конфіденційності, необхідні для виконання наглядових функцій.

d) бюджет і програму для регулярного навчання персоналу;

e) бюджет технологічного обладнання, достатній для забезпечення працівників інструментами, необхідними для нагляду за банківським сектором та оцінки окремих банків та банківських груп; та

f) бюджет поїздок, який дозволяє виконання належної виїзної роботи, ефективної транскордонної співпраці та участі у важливих внутрішніх та міжнародних зустрічах (наприклад, наглядових колегіях).

7. В рамках річного планування ресурсів, наглядові органи регулярно оцінюють наявні навички та ті, які будуть потрібні в короткостроковій та середньостроковій перспективі, беручи до уваги можливі майбутні зміни в наглядовій практиці. Наглядові органи перевіряють та запроваджують заходи, необхідні для заповнення будь-якої виявленої нестачі з точки зору кількості працівників та/або необхідних навичок.

8. Під час визначення програм нагляду та розподілення ресурсів, наглядові органи враховують профіль ризику та системну важливість окремих банків та банківських груп, а також різні доступні методи зменшення ризиків.

9. Законодавство захищає наглядовий орган та його працівників від судових позовів у зв'язку з діями та/або бездіяльністю під час добросовісного виконання їхніх обов'язків. Законодавство належним чином захищає наглядовий орган та його працівників від витрат, пов'язаних із захистом їхніх дій та/або бездіяльності під час добросовісного виконання своїх обов'язків.

Дата добавления: 2015-11-16