Основні критерії

1. Обов'язки та цілі кожного органу влади, що бере участь в банківському нагляді[21], чітко визначені та оприлюднені. Якщо більше ніж один орган здійснює нагляд за банківською системою, для уникнення пробілів у регулюванні та нагляді запроваджено відповідну та публічно доступну нормативну базу.

2. Основною метою банківського нагляду є сприяння безпечності та надійності банків та банківської системи. Якщо орган банківського нагляду має більше обов’язків, вони є другорядними по відношенню до першої основної цілі та не суперечать їй.

3. Закони та регуляторні положення формують нормативну базу для запровадження органом нагляду мінімальних пруденційних стандартів для банків та банківських груп та здійснення контролю за їхнім дотриманням. Наглядовий орган уповноважений збільшувати пруденційні вимоги для окремих банків та банківських груп на основі їхнього профілю ризику[22] та системної важливості.[23]

4. Банківські закони, положення та пруденційні стандарти оновлюватимуться в тій мірі, в якій треба буде забезпечити їхню чинність та відповідність змінам в банківській сфері та регулятивній практиці. Де необхідно, вони підлягатимуть публічному обговоренню.

5. Наглядовий орган має право:

a) мати повний доступ до Ради, Правління, персоналу та архівів банків та банківських груп з метою перевірки дотримання внутрішніх правил та обмежень, а також зовнішніх законів та регуляторних положень;

b) перевіряти всю діяльність банківської групи, як внутрішньодержавну, так і транскордонну; та

c) здійснювати нагляд за закордонною діяльністю банків, розташованих в його юрисдикції.

6. Якщо на думку наглядового органу банк не дотримується законів чи положень або існує ймовірність застосування ним, або він застосовує небезпечну та ненадійну практику або здійснює небезпечні або ненадійні дії, які потенційно можуть піддати ризику банк або банківську систему, наглядовий орган має право:

a) своєчасно вжити (та/або вимагати від банку вжити) коригувальних заходів;

b) застосовувати низку санкцій;

c) відкликати банківську ліцензію; та

d) співпрацювати та діяти спільно з відповідними органами влади з метою належного вирішення питань проблемних банків, в тому числі розпочати процес санації, де необхідно.

7. Наглядовий орган має право перевіряти діяльність материнських компаній та компаній, пов'язаних з материнськими компаніями, з метою вивчення їхнього впливу на безпечність та надійність банку та банківської групи.

Дата добавления: 2015-11-16