I. Вступне слово до перегляду

11. Базельський комітет з банківського нагляду (надалі – Комітет) переглянув Основні принципи ефективного банківського нагляду (надалі – Основні принципи). При здійсненні цього перегляду Комітет мав на меті дотримання балансу між цілями підвищення стандартів банківського нагляду (врахування уроків, отриманих впродовж кризи, та інших важливих регуляторних змін, які відбулися після останнього доопрацювання Основних принципів у 2006 році[5]) та потребою в забезпеченні універсального застосування Основних принципів, а також безперервності та співставності. З підвищенням стандартів застосування Основних принципів на практиці має вдосконалити банківський нагляд у всьому світі.

12. Переглянуті Основні принципи посилюють вимоги до органів нагляду, підходи до нагляду та очікування органів нагляду щодо банків. Ця мета досягається шляхом зосередження уваги на ефективному нагляді на основі ризиків та потребі у втручанні на ранньому етапі та вчасному застосуванні наглядових заходів. Органи нагляду повинні оцінювати профіль ризику банків, зважаючи на ризики, притаманні їхній діяльності, ефективність управління ризиками, а також ризики, на які вони наражають банківську та фінансову системи. Процес нагляду на основі оцінки ризиків дозволяє найбільш ефективно розподіляти ресурси, зосереджуючи увагу як на результатах, так і на процесах, та виходячи за рамки пасивної оцінки дотримання правил.

13. Основні принципи окреслюють повноваження, які повинні мати органи нагляду, щоб вирішувати проблеми, пов'язані з безпекою та надійністю. Не менш важливо забезпечити застосування цих повноважень органами нагляду, щойно буде виявлено слабкі місця або недоліки. Затвердження орієнтованого на майбутнє наглядового підходу з застосуванням втручання на ранніх етапах може запобігти перетворенню виявлених слабких сторін у загрозу безпеці та надійності. Це особливо важливо, коли мова йде про специфічні банківські питання високої складності (такі як ризик ліквідності), де ефективні наглядові дії мають бути адаптованими до індивідуальної ситуації в банку.

14. Докладаючи зусиль з метою посилення та переорієнтації Основних принципів, Комітет все ж звертає особливу увагу на їхню основну мету та використання. Комітет має намір забезпечити тривалу актуальність Основних принципів як орієнтира для організації банківського нагляду, який витримає випробовування часом та змінами середовища. З цієї причини перегляд Основних принципів відштовхується від попередніх версій з метою забезпечення максимальної безперервності і співставності.

15. Визнаючи необхідність зробити Основні принципи універсальними у застосуванні, Комітет здійснював перегляд за тісної співпраці з членами Базельської консультативної групи в складі представників країн, що входять до Комітету, і тих, що не входять до нього, а також регіональних груп органів банківського нагляду, МВФ, Світового банку та Ради з ісламських фінансових послуг. Комітет проводив консультації з представниками сектору та громадськістю до остаточного затвердження тексту.

Дата добавления: 2015-11-16