Основні критерії

1. Закони або регуляторні документи повинні містити чіткі визначення «істотної участі» та «контрольного пакету».

2. Повинні існувати вимоги щодо отримання дозволу наглядового органу на зміни або негайного повідомлення наглядовому органу про запропоновані зміни, які призведуть до зміни власників, включно з кінцевим власником, або змін у реалізації прав голосу понад певний поріг, або зміни держателя контрольного пакету.

3. Наглядовий орган повинен мати повноваження відхилити будь-яку пропозицію щодо змін в істотній участі, включно зі змінами кінцевих власників або власників контрольного пакету, або запобігати реалізації прав голосу щодо інвестицій, які призводять до таких змін, з метою забезпечення дотримання критеріїв, подібних до тих, що застосовуються при ліцензуванні банків, у процесі будь-яких змін істотної участі. Якщо наглядовий орган робить висновок, що зміни у структурі власності відбулися внаслідок надання неправдивої інформації, він повинен мати право відхилити, внести зміни або відмінити зміни істотної власності.

4. Наглядовий орган повинен отримувати від банків, зі звітності, яка періодично подається, або при виїзних перевірках, інформацію про імена та частки усіх власників істотної участі або осіб, які можуть здійснювати контрольний вплив, включно зі встановленням кінцевих власників акцій, держателями яких виступають номінальні власники, кастодіани та які набуваються через інші механізми, що можуть бути використані для приховування власників.

5. Наглядовий орган повинен мати повноваження вживати відповідних заходів, щоб змінити, відмінити чи інакше врегулювати зміну контролю, яка відбувалася без належного повідомлення наглядового органу або отримання його дозволу.

6. Закони, регуляторні положення або наглядові органи повинні вимагати від банків повідомляти наглядовим органам важливу інформацію, яка може негативно вплинути на відповідність та придатність мажоритарного акціонера або сторони, яка має контрольний пакет, як тільки така інформація стане їм відома.

Принцип 7: Крупні придбання (поглинання)

Орган нагляду має повноваження на основі визначених критеріїв погоджувати або відхиляти (або надавати рекомендації відповідальному органу погоджувати чи відхиляти) крупні придбання або інвестиції банку, в тому числі транскордонні, а також застосовувати до них пруденційні умови. Він також уповноважений визначати, чи корпоративні зв'язки або структури не наражають банк на зайві ризики, і чи не перешкоджають вони ефективному нагляду.

Дата добавления: 2015-11-16