Основні критерії

1. Орган нагляду висловлює на ранньому етапі своє занепокоєння щодо питань нагляду Правління банку або, якщо необхідно, Раді банку і вимагає, щоб питання, які викликають занепокоєння, були своєчасно вирішені. Якщо орган нагляду вимагає від банку суттєвих заходів щодо виправлення ситуації, це має робитися у вигляді письмового документа, адресованого Раді банку. Орган нагляду вимагає від банку регулярного подання письмових звітів про хід роботи та перевіряє, чи задовільним було застосування заходів з виправлення ситуації. Орган нагляду простежує визначені питання своєчасно та до моменту завершення роботи над ними.

2. Орган нагляду володіє[43] належними наглядовими інструментами, які він використовує, коли, на думку органу нагляду, банк не дотримується законодавства, регуляторних норм або наглядових рішень, здійснює небезпечну чи ненормальну практику або діяльність, яка може становити ризик для банку або банківської системи, або якщо існує інша загроза інтересам вкладників.

3. Орган нагляду має право діяти, якщо банк не виконує встановлені регуляторні вимоги щодо граничних показників, в тому числі визначені нормативи або контрольні значення. Орган нагляду також має право втручатись на ранньому етапі і вимагати від банку вчинення дій з метою запобігання порушення регуляторних вимог щодо дотримання нормативних показників. Орган нагляду має ряд варіантів того, як він може діяти у випадку настання таких сценаріїв.

4. Орган нагляду має широке коло заходів, які він може використати, щоб виправити ситуацію на ранньому етапі при настанні сценаріїв, описаних вище у основному сценарії 2. До цих заходів належить можливість вимагати від банку вжити своєчасних заходів з виправлення ситуації або оперативно накладати санкції. На практиці використовується широке коло заходів в залежності від серйозності ситуації. Орган нагляду встановлює чіткі пруденційні орієнтири або визначає, яких заходів слід вжити, сюди може відноситись: обмеження поточної діяльності банку, накладання більш жорстких пруденційних лімітів та вимог, призупинення надання дозволів на нові види діяльності або на придбання, заборона або призупинення виплат акціонерам або зворотнього викупу акцій, заборона переміщення активів, заборона фізичним особам працювати у банківському секторі; зміна або обмеження повноважень керівництва, членів Ради або власників, що здійснюють контроль; сприяння поглинанню або злиттю з більш фінансово здоровою установою; уведення тимчасової адміністрації у банку; відкликання (або рекомендації щодо відкликання) банківської ліцензії.

5. Орган нагляду застосовує санкції не лише до банку, а й, у разі необхідності, до Ради та/або Правління, або окремих осіб, що входять до Правління чи Ради.

6. Орган нагляду має право вживати заходів впливу, в тому числі заходів захисту банку від дій материнської компанії, дочірніх компаній, банківських структур, які паралельно знаходяться у власності, та інших пов'язаних осіб у ситуаціях, які можуть підірвати безпеку та надійність банку або банківської системи.

7. Орган нагляду співпрацює та діє спільно з відповідними установами при прийнятті рішень щодо того, коли і як здійснювати належну роботу з проблемним банком (яка може включати закриття, або допомогу у реструктуризації, або злиття з сильнішою установою).

Дата добавления: 2015-11-16