Счета, открываемые брокером.

Часть 3 комментируемой статьи распространяется на брокеров, которые не являются кредитной организацией, и содержит требования об открытии специальных банковских (брокерских) счетов каждому клиенту. На брокерских счетах должны храниться:

- денежные средства клиентов, переданные ими брокеру для совершения сделок с ценными бумагами и (или) заключения договоров, являющихся производными финансовыми инструментами;

- денежные средства, полученные брокером по таким сделкам и (или) таким договорам, которые совершены (заключены) брокером на основании договоров с клиентами.

Например, в деле N А45-16524/2010 суд установил, что содержащееся в регламенте оказания услуг одного из брокеров понятие специального брокерского счета как открываемого ответчиком в качестве брокера, имеющего лицензию профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление брокерской деятельности, счета в кредитной организации в целях разделения собственных денежных средств и денежных средств клиента при осуществлении брокерской деятельности не противоречит комментируемому положению статьи.

Брокер в силу Закона обязан вести учет данных денежных средств и предоставлять отчет клиенту. Денежные средства подлежат возврату клиенту по его требованию в сроки, согласованные сторонами.

Одна из самых важных гарантий, закрепленная в данной части, - это невозможность обратить взыскание по обязательствам самого брокера на денежные средства клиента, хранящиеся на специальном брокерском счете. По этой причине брокер не вправе также зачислять на этот счет собственные денежные средства, за исключением возврата или предоставления займа клиенту (см. комментарий к ч. 4 ст. 3).

В договоре о брокерском обслуживании может быть согласовано право брокера использовать в своих интересах денежные средства, находящиеся на специальном брокерском счете. Главным условием такого использования является обязанность брокера в обычном порядке исполнять поручения клиента и производить возврат денежных средств по первому его требованию. Технически это означает, что брокер в любой момент времени должен иметь возможность из собственных, заемных средств или средств других клиентов вернуть аналогичную сумму на счет данного клиента.

Брокер должен гарантировать клиенту исполнение его поручений или возврат денежных средств. В случае нарушения данного требования виновное лицо может быть привлечено к уголовной ответственности за присвоение и растрату, то есть хищение чужого имущества, вверенного виновному.

Например, в деле N 4у/7-2613, рассмотренном Московским городским судом 4 мая 2011 г., установлено, что, расходуя денежные средства со специального брокерского счета клиента, брокер не мог гарантировать их возврат в связи с отсутствием имущества и возбуждением в отношении его процедуры конкурсного производства. Суд усмотрел умысел директора на незаконное присвоение и растрату денежных средств, принадлежащих клиенту на основании недостоверности информации, представленной клиенту относительно баланса денежных средств, имевшихся на счетах клиента, и неинформировании клиента о расходовании этих средств в собственных интересах.

В случае предоставления брокеру права использовать денежные средства клиента, брокер должен открыть второй специальный брокерский счет такому клиенту и обеспечить раздельный учет средств, которые вправе использовать брокер в своих интересах, и которые - не вправе. Брокер также в таком случае может зачислять денежные средства клиента на свой банковский счет.

Дата добавления: 2015-10-16