Основні критерії

1. Закони, регуляторні положення або визначення наглядовим органом сфери відповідальності Ради та Правління банку щодо корпоративного управління з метою забезпечення ефективного контролю за діяльністю всього банку. Наглядовий орган має надавати банкам та банківським групам рекомендації щодо належного корпоративного управління.

2. Наглядовий орган має здійснювати регулярну оцінку політики та процедур корпоративного управління в банку та їхнього виконання, а також визначати узгодженість належної політики та процедур корпоративного управління з його профілем ризику та системною важливістю. Наглядовий орган також має вимагати від банків та банківських груп оперативного усунення порушень.

3. Наглядовий орган має встановлювати відповідність структур та процедур управління щодо висунення кандидатур та призначення членів Ради в межах банку та банківської групи. Коли це є доцільним, Рада має складатися з досвідчених членів без виконавчих повноважень. Відповідно до профілю ризику та системної важливості структура Ради має включати комітети з питань аудиту, моніторингу ризиків та оплати праці, до складу яких мають входити досвідчені члени Ради без виконавчих повноважень.

4. Члени Ради повинні мати належну кваліфікацію, результат працювати ефективно та виконувати свої «обов'язки щодо захисту інтересів компанії» та «відданості компанії»[50].

5. Наглядовий орган має переконатися, що Рада банку погоджує та здійснює моніторинг за стратегічними рішеннями банку, його бажанням брати на себе ризик[51], стратегією та пов'язаною з нею політикою, встановлює та поширює корпоративну культуру та цінності (наприклад, за допомогою кодексу ділової етики), а також визначає політику щодо конфліктів інтересів та контролю створює середовище жорсткого контролю.

6. Наглядовий орган повинен визначати, що Рада банку, окрім випадків, коли інше вимагається законами або нормативами регуляторними нормами, створюється на основі перевірки професійної придатності та добросовісності, розроблених Правлінням банку, та ведення ним планів заміщення на посадах, а також активно та неупереджено слідкує за виконанням Правлінням банку стратегії, розробленої Радою, у тому числі здійснює оцінку роботи Правління відповідно до встановлених з цією метою стандартів.

7. Наглядовий орган повинен переконатися, що Рада банку активно здійснює моніторинг розробки та функціонуванням системи матеріального заохочення в банку та банківській групі та створює відповідні стимули, узгоджені з прийняттям на себе ризиків в розумних межах. Система матеріального заохочення та пов'язані з нею критерії оцінки ефективності мають узгоджуватися з довгостроковими цілями та фінансовою стійкістю банку та коригуватися у разі наявності недоліків.

8. Наглядовий орган має переконатися, що Рада та Правління банку демонструють обізнаність та розуміння операційної структури банку, банківської групи та їхніх ризиків, у тому числі ризиків, пов'язаних зі структурами, які перешкоджають забезпеченню прозорості (наприклад, структури спеціального призначення або подібні структури). Наглядовий орган має визначати наявність ефективного управління та пом'якшення ризиків, коли це є необхідним.

9. Наглядовий орган має повноваження вимагати внесення змін до складу Ради банку, якщо він вважає, що окремі члени не виконують своїх обов'язків, пов'язаних з задоволенням цих критеріїв.

Дата добавления: 2015-11-16