Організація міжбанківських розрахунків

Розрахунки в балансовій установі Центрального відділення Приватбанку здійснюються за другою моделлю обслуговування кореспондентських рахунків у системі електронних платежів (далі СЕП) Національного банку України. Обмін між балансовими установами одного регіону електронними розрахунковими документами здійснюються засобами внутрішньої платіжної системи (далі ВПС)

Модель №2. Консолідований кореспондентський рахунок обласної дирекції без відкриття технічних рахунків філіям.

Обласна дирекція має консолідований коррахунок у територіальному управлінні Національного банку. Її філії не мають коррахунка в НБУ.

Обласна дирекція має власну ВПС для обслуговування міжбанківських розрахунків філій.

Філії обласної дирекції мають електронні ідентифікатори та коди банків, але не мають програмно-технічних комплексів для виходу в СЕП. Обмін філій розрахунковими документами в електронному вигляді з СЕП здійснюється засобами ВПС обласної дирекції з відображенням результатів розрахунків та її технічному рахунку.

Міжрегіональні розрахунки між підзвітними установами банку здійснюються засобами ВПС з відображенням результатів розрахунків на її технічному рахунку.

Міжрегіональні розрахунки між підзвітними установами банку здійснюються засобами ВПС з відображенням результатів на єдиних технічних рахунках регіональних управлінь у головному операційному управлінні.

Регламент роботи ВПС встановлюється з урахуванням функціонування СЕП НБУ та платіжних систем інших банків – кореспондентів.

ВПС функціонує всі робочі дні за загальним графіком роботи центрального апарату та регіональних управлінь. (2)

Технологія та порядок здійснення розрахунків засобами ВПС на рівні центрального апарату Банку, регіональних управлінь та балансових відділень визначаються тимчасовим положенням про внутрішню платіжну систему Приватбанк, затвердженим заступником голови правління 20.07.2000 р.

Установи Банку дотримуються регламенту робіт, що виконуються в АБС, а саме:

відкриття операційного дня,

початок роботи АРМ – 3 (на рівні центрального апарату, регіональних управлінь), криптосервера (на рівні регіональних управлінь), АРМ – 4 (на рівні відділень),

одержання виписок по коррахунках на початок дня в національній та іноземній валютах, вирівняння залишків,

відправлення підсумкових виписок по системі “Клієнт-банк”,

прийняття поточних курсів іноземних валют в АБС, переоцінка залишків рахунків в іноземній валюті,

отримання /відправлення реєстрів за операціями з платіжними картками,

формування та відправлення необхідних форм звітності,

перевірка правильності відображення операцій банку в АБС,

роздрукування оборотно-сальдових відомостей балансу, виписок за рахунками тощо,

формування / одержання виписок по коррахунках на кінець дня в національній та іноземній валютах, вирівняння залишків,

закриття операційного дня.

В автоматизованій банківській системі передбачається надання прав доступу користувачам до рахунків бухгалтерського обліку.

Доступ до автоматизованої банківської системи надається на підставі заяви, затвердженої керівником балансової установи банку та адміністратором захисту АБС.

Забороняється сумісництво повноважень таким чином, щоб одна службова особа могла сформувати та відіслати електронний розрахунковий документ до відповідної платіжної системи.

Робочі місця відповідальних виконавців мають бути організовані таким чином, щоб сторонні особи не мали доступу до екранів ЕОМ, програмно-апаратних засобів, ключової інформації, паролів, печаток, штампів, документів і бланків установи банку.

Організація захисту інформації в установах банку здійснюється відповідно до вимог нормативних актів НБУ та внутрішньобанківських документів.

Таємні ключі в неробочий час та під час перерви повинні зберігатись у металевих шафах або індивідуальних сейфах.

Металеві шафи та індивідуальні сейфи, в яких зберігаються таємні ключі та інші засоби захисту мають замикатися відповідальними виконавцями або посадовими особами, відповідальними за роботу із засобами захисту. В кінці робочого дня металеві шафи та індивідуальні сейфи опечатуються печатками. (4)

Дата добавления: 2015-08-18