Кредиты выданные

Кредиты, выданные юридическим лицам, на сумму 75 000 тыс. руб.:

· ОАО «Вершина» в сумме 8000 тыс. руб. под 17% годовых. Пред­
приятие занимается производством, кредит взят для реконструкции
участка цеха по выпуску товаров народного потребления. Срок кре­
дита с 01.04.2003 г. до 01.01.2005 г., реконструкция окончена, но ре­
ализация новой продукции идет медленно, в результате ежемесяч­
ное поступление выручки от продажи продукции ниже по сравнению
с ожидаемой, в связи с чем последний процентный платеж был
произведен с задержкой на 7 дн.;

· ОАО «Пирамида» в сумме 15 560 тыс. руб. выдан 31.12.2001 г. под
25% годовых. Срок погашения 31.12.2003 г. ОАО занимается строи­
тельством комплекса административных зданий. Кредит вовремя не
погашен. Срок погашения основной суммы продлен на 9 мес, по
дополнительному соглашению от 31.12.2003 г. погашение процентов
ежеквартально в последний день квартала по ставке 20%;

· фирме «Аква» в сумме 4800 тыс. руб. выдан 01.12.2002 г. на
2,5 года под 20% процентов годовых. Фирма занимается производ­
ством и продажей минеральной воды; высоко отношение заемных к
собственным средствам, финансовое положение нестабильное, обес­
печения нет, проценты уплачиваются с большим опозданием, об­
служивание долга посредственное, на конец 2003 г. все проценты
уплачены. Однако из переговоров с заемщиком выяснено, что в бли­
жайшее время он не сможет гасить проценты в срок;

· ООО «Квадрат» в сумме 1900 тыс. руб. выдан 30.10.2003 г. на
срок до 01.12.2005 г. под 18% годовых. Предприятие занимается швей­
ным производством. Продукция его находит высокий спрос, финан­
совое состояние хорошее, однако обслуживание долга среднее. Про­
центы были уплачены с незначительными задержками (до 5 дн.);

· другим юридическим лицам, составляют 44 740 тыс. руб., для МСФО возмещаемая сумма по ним определена в 42 080 тыс. руб.

Просроченный кредит

Выдан 01.04.2002 г. компании «Альт» в сумме 2929 тыс. руб. на срок 1,5 года под 18% годовых. Кредит просрочен, проценты за последние полгода не погашены. Финансовое положение нестабильное, обслуживание долга неудовлетворительное, вид деятельности – рекламные услуги. Начисленные и неоплаченные проценты по этому кредиту составили 249 тыс. руб.

Кредиты, выданные физическим лицам, на сумму 20 361 тыс. руб.:

· Петрову АЛ. – близкому родственнику одного из учредителей
анка в сумме 6000 тыс. руб., кредит пролонгирован на полгода, про-
;енты уплачиваются своевременно, залога нет;

· прочие кредиты, выданные физическим лицам, составляют 14 361
ыс. руб., возмещаемая сумма для МСФО составила 13 690 тыс. руб.

Межбанковские кредиты (предоставленные) на сумму 6000 тыс. руб.

· Кредит КБ «Икс» в сумме 6000 тыс. руб. выдан 20.12.2003 г. на срок 25 дн. под рыночную ставку 10%.

Обязательства

Дата добавления: 2015-07-08