Операції філії з іноземною валютою

До операцій «ПриватБанку» з валютними коштами належать наступні операції:

- здійснення валютно-обмінних операцій з іноземною валютою для фізичних осіб (резидентів та нерезидентів);

- ведення рахунків клієнтів банку в іноземній валюті;

- купівля / продаж іноземної валюти на МВР України;

- перекази в іноземній валюті;

- здійснення операцій пов’язаних з функціями обслуговуючого банку за кредитними договорами;

- залучення банком іноземної валюти на валютному ринку України;

- розміщення банком іноземної валюти на валютному ринку України. (16)

Каси банку можуть здійснювати наступні валютно-обмінні операції:

- купівля у фізичних осіб - резидентів і нерезидентів готівкової іноземної валюти за готівкові гривні;

- продаж фізичним особам - резидентам готівкової іноземної валюти за готівкову гривню;

- зворотний обмін фізичним особам - нерезидентам невикористаних готівкових гривень на готівкову іноземну валюту;

- купівля-продаж дорожніх чеків за готівкову іноземну валюту, а також купівля-продаж дорожніх чеків за готівкові гривні;

- конвертація (обмін) готівкової іноземної валюти однієї іноземної держави на готівкову іноземну валюту іншої іноземної держави;

- прийняття на інкасо банкнот іноземних держав та іменних чеків.

Касир під час здійснення валютно-обмінних операцій має перевіряти справжність і наявність ознак платіжності пред'явлених банкнот іноземних держав та дорожніх чеків.

Робочі місця касирів, які здійснюють валютно-обмінні операції, мають бути обладнані приладами для контролю за справжністю та для визначення ознак платіжності банкнот іноземної валюти і дорожніх чеків, відповідними нормативно-правовими актами і довідниками.

Касир пункту обміну валюти має зберігати наявні цінності в сейфі. Під час обідньої перерви або тимчасової відсутності в приміщенні каси касир має опломбувати сейф з цінностями особистим пломбіром.

Касири кас банку зобов'язані з'ясовувати резидентність осіб, які мають намір здійснити валютно-обмінну операцію, і попередити про те, що нерезиденти мають змогу провести зворотний обмін невикористаних коштів у гривнях на іноземну валюту лише за умови пред'явлення ними відповідної довідки.

Операції з купівлі у фізичних осіб - резидентів та нерезидентів чи продажу фізичним особам - резидентам готівкової іноземної валюти або зворотного обміну фізичним особам - нерезидентам невикористаних коштів у гривнях на іноземну валюту на суму, що перевищує 50 000 гривень, можуть здійснюватися лише через касу банку. (4)

Операції з купівлі готівкової іноземної валюти за готівкові гривні у фізичних осіб здійснюють каси банку з оформленням прибуткових касових ордерів, видаткових касових ордерів із зазначенням у них часу здійснення операції. Це ж стосується операцій з продажу готівкової іноземної валюти за готівкові гривні.

Ведення рахунків фізичних та юридичних осіб (резидентів та нерезидентів) в іноземній валюті ПриватБанк здійснює шляхом проведення контролю за дотриманням вимог чинного законодавства при здійсненні клієнтами банку операцій, пов’язаних з іноземною валютою, а саме:

- імпортні операції;

- експортні операції;

- купівля / продаж іноземної валюти на МВР України;

- перекази в іноземній валюті;

- операції, які пов’язані з виконанням функції обслуговуючого банку за договорами, які передбачають виконання резидентами боргових зобов’язань перед нерезидентами за залученими від них кредитами, позиками в іноземній валюті на підставі реєстраційних свідоцтв.

Операції з купівлі-продажу іноземної валюти здійснюється в декілька етапів:

1. Укладення угод.

2. Контроль ризиків на підставі затверджених лімітів на банки контрагенти, та лімітів на ділерів.

3. Постановка на позицію.

4. Звірка умов угоди.

5. Підтвердження угод.

6. Реєстрація.

7. Виконання розрахунків.

8. Облік операцій.

Для здійснення операцій з купівлі іноземної валюти на МВР України при розрахунках з нерезидентами за торгівельними операціями клієнт повинен надати банку наступні документи:

- заява на купівлю іноземної валюти встановленої форми;

- договір з нерезидентом, оформлений відповідно до вимог чинного законодавства України, або інший документ, який згідно з чинним законодавством України має силу договору;

- копія вантажної митної декларації, засвідчена печаткою і підписом керівника або заступника керівника підприємства (відповідно до картки із зразками підписів та відбитком печатки);

- акт виконаних робіт (наданих послуг) або інший документ, який свідчить про виконання робіт (надання послуг);

- документи, передбачені при документарній формі розрахунків (акредитив, інкасо);

- довідка державної податкової адміністрації;

- інші документи. (4)

Після одержання від клієнтів зазначених документів формується єдиний Реєстр, що містить у собі інформацію про назву підприємства, код ЄДРПОУ, місцезнаходження, орган державної влади, який зареєстрував резидента, податковий орган, в якому взято на облік резидента, дата та номер реєстрації, прізвище, ім'я та по батькові, ідентифікаційні номери директора і головного бухгалтера згідно з Державним реєстром фізичних осіб, номери та дати договорів або інших документів, що є підставою для придбання іноземної валюти.

На основі Реєстру формується зведена заява, яка містить в собі перелік сум заяв клієнтів, яки беруть участь у поточних торгах. Заява повинна бути передана до відділу клієнтських рахунків банку до 11:00.

Співробітник відповідного відділу банку формує ордер купівлі і передає його до департаменту розрахунків разом із заявами на купівлю та платіжними дорученнями клієнтів.

Після закінчення торгівельної сесії, Управління ресурсами банку повідомляє про обсяги придбаної іноземної валюти і курс купівлі для кожного покупця окремо.

Співробітник відповідного відділу банку формує ордер купівлі і передає його до департаменту розрахунків разом із заявами на купівлю та платіжними дорученнями клієнтів.

На оригіналах документів, на підставі яких була куплена іноземна валюта, та на копіях цих документів, які залишаються на зберіганні банку співробітником відділу робиться відмітка, яка має містити дату купівлі іноземної валюти, суму придбаної іноземної валюти, номер реєстру, який є підставою для здійснення операції з купівлі іноземної валюти, а також має засвідчуватися підписом співробітника відділу та відбитком його особистого штампа. (6)

«ПриватБанк» здійснює операції з купівлі-продажу іноземних валют на міжбанківському ринку за договірним курсом без обмеження розміру маржі між курсами купівлі та продажу і комісійної винагороди.

Забороняється здійснення безготівкових операцій з купівлі-продажу іноземних валют першої групи “Класифікатора іноземних валют НБУ” за іноземну валюту інших груп Класифікатора, за винятком купівлі іноземної валюти першої групи Класифікатора за іноземну валюту на міжнародних валютних ринках.

Усі операції з валютами першої групи Класифікатора та операції з купівлі-продажу безготівкових іноземних валют за гривні здійснюються банком лише на умовах “тод” (поставка валюти відбувається сьогодні), “том” (поставка валюти відбувається наступного робочого дня) або “спот” (поставка валюти відбувається на другий робочій день з дня укладення угоди).

Поточний рахунок в іноземній валюті відкривається суб’єкту господарювання для зберігання грошей і проведення розрахунків у межах законодавства України в безготівковій та готівковій іноземній валюті для здійснення поточних операцій, визначених законодавством України, та для зарахування, використання і погашення кредитів (позик, фінансової допомоги) в іноземній валюті.

Якщо суб’єкт господарювання не має в «ПриватБанку»” рахунків, то відкриття йому поточного валютного рахунку здійснюється в такому ж порядку, як і відкриття поточного рахунку в національній валюті. Подається такий же пакет документів, так само здійснюється ідентифікація клієнтів. Однією із відмінностей при відкритті поточного рахунку в іноземній валюті є те, що картка із зразками підписів не повинна бути завірена нотаріально.

Згідно українського законодавства рахунки в українських комерційних банках носять мультивалютний характер. Тому, якщо клієнт хоче відкрити валютний рахунок, маючи в «ПриватБанку» відкритий рахунок в іншій валюті, йому достатньо лише написати заяву на відкриття даного рахунку, пред`явити банку картки із зразками підписів і повідомлення про взяття рахунку на облік органом державної податкової служби. Після цього між банком і суб`єктом господарювання підписується додатковий договір на відкриття та ведення поточних валютних рахунків. (4)

Дата добавления: 2015-08-18