Общие положения

ИНСТРУКЦИЯ

о порядке осуществления операций с использованием международной системы денежных переводов BLIZKO в ОАО «АСБ Беларусбанк»

(с дополнениями и изменениями по состоянию на 17.03.2010)

Перечень внесенных дополнений и изменений:

* 1. Изменение к Инструкции о порядке осуществления операций с использованием международной системы денежных переводов BLIZKO в ОАО «АСБ Беларусбанк»

Утверждено заседанием Правления ОАО «АСБ Беларусбанк»

20 марта 2009 г. (протокол № 31.12).

** 2. Дополнение 1 к Инструкции о порядке осуществления операций с использованием международной системы денежных переводов BLIZKO в ОАО «АСБ Беларусбанк»

Утверждено заседанием Правления ОАО «АСБ Беларусбанк»

18 июня 2009 г. (протокол № 69.9).

*** 3. Дополнение 2 к Инструкции о порядке осуществления операций с использованием международной системы денежных переводов BLIZKO в ОАО «АСБ Беларусбанк»

Утверждено заседанием Правления ОАО «АСБ Беларусбанк»

14 января 2010 г. (протокол № 4.23).

^@ 4. Дополнение 3 к Инструкции о порядке осуществления операций с использованием международной системы денежных переводов BLIZKO в ОАО «АСБ Беларусбанк»

Утверждено заседанием Правления ОАО «АСБ Беларусбанк»

17 марта 2010 г. (протокол № 27.6).

Инструкция о порядке осуществления операций с использованием международной системы денежных переводов BLIZKO в ОАО «АСБ Беларусбанк» (далее – Инструкция) разработана в соответствии с нормативными правовыми актами (приложение 1 к настоящей Инструкции).

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1.1. Совершение операций и взаимных расчетов по международной системе денежных переводов BLIZKO ОАО АКБ «Связь-банк» производится на основании Договора о порядке осуществления банковских ускоренных переводов денежных средств неторгового характера по поручению физических лиц от 12.09.2008 № 147/0908‑Д, заключенного между ОАО АКБ «Связь-банк» и ОАО «АСБ Беларусбанк» (далее – Договор), и Соглашения об организации электронного документооборота по системе BLIZKO от 12.09.2008 № 147/0908‑С, заключенного между ОАО АКБ «Связь-банк» и ОАО «АСБ Беларусбанк» (далее – Соглашение).

1.2. Основные понятия и определения, используемые в настоящей Инструкции:

1.2.1. Корреспондент – ОАО АКБ «Связь-банк», г. Москва **слова исключены**;

1.2.2. Система BLIZKO – система денежных переводов без открытия счета по поручению и в пользу физических лиц под товарным знаком BLIZKO;

1.2.3. Банк – ОАО «АСБ Беларусбанк»;

1.2.4. Учреждения Банка – филиалы-областные (Минское) управления, филиалы, ОПЕРУ центрального аппарата (далее – ОПЕРУ), центры банковских услуг (далее – ЦБУ) Банка;

1.2.5. Отправление перевода – отправление денежного перевода за границу по поручению и в пользу физических лиц по Системе BLIZKO;

1.2.6. Выплата перевода – выплата денежного перевода из-за границы по поручению и в пользу физических лиц по Системе BLIZKO;

1.2.7. Операции по Системе BLIZKO – Отправление и Выплата переводов;

1.2.8. Пункт – операционный отдел, отделение Учреждения Банка, совершающее Операции по Системе BLIZKO;

1.2.9. Клиент – физическое лицо, являющееся Отправителем либо Получателем денежного перевода по Системе BLIZKO;

1.2.10. Отправитель (Плательщик) – физическое лицо, за счет которого осуществляется Отправление (из Республики Беларусь)/Выплата перевода (за границей) по Системе BLIZKO;

1.2.11. Получатель (Бенефициар) – физическое лицо, в пользу которого осуществляется Отправление (из‑за границы)/Выплата перевода (в Республике Беларусь);

1.2.12. Руководство пользователя – Руководство оператора по работе в системе денежных переводов BLIZKO (размещается в электронном виде в разделе «Справочники» ПО BLIZKO, обновляется в автоматическом режиме);

1.2.13. Руководство администратора – Руководство по установке клиентского АРМ Системы BLIZKO (размещается в электронном виде в разделе «Справочники» ПО BLIZKO, обновляется в автоматическом режиме);

1.2.14. Оператор – ответственный исполнитель Пункта, прошедший соответствующее обучение, назначаемый приказом об открытии Пункта, основными обязанностями которого являются:

совершение Операций по Системе BLIZKO;

консультирование Клиента о порядке совершения Операций по Системе BLIZKO;

обязательное информирование Клиента-гражданина Республики Беларусь по вопросу получения и использования иностранной безвозмездной помощи с учетом следующих особенностей:

- о необходимости заполнения Уведомления в случае получения иностранной безвозмездной помощи в сумме, не превышающей 100 базовых величин в эквивалентной сумме в иностранной валюте в месяц на дату поступления денежных средств;

- о необходимости открытия благотворительного счета и внесения полученных денежных средств на него в случае получения иностранной безвозмездной помощи в сумме, превышающей 100 базовых величин в эквивалентной сумме в иностранной валюте **слова исключены** в месяц на дату поступления;

подготовка отчетов о совершенных Операциях по Системе BLIZKO для передачи в центральный аппарат Банка;

контроль за правильностью и полнотой заполнения Уведомления;

проставление на бланке Уведомления даты приема Уведомления и штампа, содержащего наименование Учреждения Банка. Дата приема может быть проставлена отдельно либо содержаться в реквизитах штампа. Уведомления остаются по месту их заполнения в Пункте, отсылаются в Учреждение Банка ежедневно вместе с кассовыми документами, по ЦБУ, ***слово исключено *** подчиненному центральному аппарату Банка, – ежемесячно, не позднее 3‑го операционного дня месяца, следующего за отчетным, в *департамент валютного контроля и финансового мониторинга *.

Оператор несет ответственность за своевременное и качественное оформление документов при совершении Операций по Системе BLIZKO и достоверность содержащихся в них данных, а также за правильность взимания вознаграждения в соответствии с тарифами Корреспондента;

1.2.15. Ответственный за работу Пункта – ответственный исполнитель Пункта, основными обязанностями которого являются:

обеспечение работы Пункта;

оформление стендов и папок свободного доступа в части рекламы Операций Банка по Системе BLIZKO и информации для Клиентов-граждан Республики Беларусь по нормативным правовым актам Республики Беларусь, регламентирующим порядок получения и использования иностранной безвозмездной помощи;

контроль за своевременным оформлением приказов, положений о Пунктах Учреждения Банка и должностных инструкций Операторов (при открытии Пункта, а также в случае изменений в работе Пункта);

своевременное представление в центральный аппарат Банка информации об изменениях в работе Пункта;

осуществление ежедневной сверки отчетов, формируемых в ПК BLIZKO, с первичными документами (Заявлениями на отправку/выплату перевода, расходными/приходными ордерами);

контроль за своевременным представлением отчетов о совершенных Операциях по Системе BLIZKO в центральный аппарат Банка;

обучение Операторов;

обеспечение сохранности принятого Уведомления и ежедневная его отсылка в Учреждение Банка;

***осуществление контроля над процедурой передачи, использования и хранения ключей для входа в Систему BLIZKO;***

1.2.16. Координатор работы Пунктов – ответственный исполнитель отдела (центра) розничного бизнеса Учреждения Банка (отдела валютных операций и валютного контроля в филиале-областном (Минском) управлении Банка), в котором открыты Пункты (более одного Пункта), основными обязанностями которого являются:

организация открытия новых Пунктов;

сопровождение открытых Пунктов (решение вопросов, возникающих в практической работе по Системе BLIZKO);

проведение проверки организации работы Пунктов;

осуществление последующего контроля путем проведения регулярных (не реже одного раза в полугодие) проверок правильности совершения операций, а именно:

- проверка полноты и своевременности взимания Платы за перевод, правильности отражения в бухгалтерском учете операций по Выплате и Отправлению переводов, расчетам с центральным аппаратом Банка;

- проверка наличия и правильности заполнения Заявления на получение/ отправку перевода;

- проверка наличия и правильности заполнения расходного/приходного валютного ордера;

анализ эффективности работы Пунктов;

принятие у Операторов и Ответственных за работу Пунктов зачетов на знание правил и процедур работы в Системе BLIZKO;

***осуществление контроля за ведением Журнала учета ключей в Системе BLIZKO;***

1.2.17. Технический специалист – ответственный исполнитель службы автоматизации Учреждения Банка, основными обязанностями которого являются:

организация и поддержка в рабочем состоянии коммуникационного соединения с Системой BLIZKO;

установка и поддержка в рабочем состоянии программного обеспечения для работы с Системой BLIZKO;

1.2.18. Администратор информационной безопасности – ответственный исполнитель службы безопасности Учреждения Банка, основными обязанностями которого являются:

генерация ***(плановая перегенерация) *** ключей совместно с Техническим специалистом для работы в Системе BLIZKO в Пунктах Учреждений Банка;

оформление бланка сертификата открытого ключа BLIZKO в соответствии с Руководством администратора и пересылка его в центральный аппарат Банка;

осуществление контроля за хранением и ***своевременной перегенера­цией *** ключей для работы в Системе BLIZKO в Пунктах Учреждения Банка;

1.2.19. Ответственный за работу Банка по Системе BLIZKO – ответственный исполнитель департамента международных и межбанковских расчетов Банка, отвечающий за общее сопровождение и координацию работы Банка по Системе BLIZKO, а также взаимодействие с Корреспондентом;

1.2.20. Ответственный за расчеты по Системе BLIZKO – ответственный исполнитель департамента международных и межбанковских расчетов, осуществляющий расчеты между Учреждениями Банка, центральным аппаратом Банка и Корреспондентом по Операциям по Системе BLIZKO и контролирующий своевременность и правильность представления отчетной информации Пунктами;

1.2.21. Ответственный за функционирование Системы BLIZKO – ответственный исполнитель департамента информационных технологий, отвечающий за организацию установки и поддержки в рабочем состоянии программного обеспечения BLIZKO в Учреждениях Банка;

1.2.22. **Дневной лимит на выплату – сумма, в пределах которой Пункт может осуществлять Выплаты переводов в течение одного рабочего дня. Дневной лимит на Выплату перевода устанавливается центральным аппаратом Банка на каждый Пункт обслуживания ежеквартально. Информация об установленных Дневных лимитах на Выплату перевода на каждый Пункт обслуживания размещена на сайте департамента международных и межбанковских расчетов по адресу: http://10.200.1.31, при этом сумма Дневного лимита на выплату автоматически увеличивается на сумму отправленных в течение рабочего дня Пунктом переводов. Контроль за Выплатами переводов в пределах Дневного лимита на выплату осуществляется ***Контролирующим работником *** **;

1.2.23. **подпункт исключен**

1.2.24. **подпункт исключен**

1.2.25. Плата за перевод – взимаемое в Пункте вознаграждение за Отправление перевода в соответствии с Тарифами по отправке денежных переводов BLIZKO (приложение 2 к настоящей Инструкции) (далее – Тарифы Системы BLIZKO);

1.2.26. Вознаграждение Пункту – сумма, уплачиваемая Корреспондентом Пункту за Отправление и Выплату переводов. Сумма Вознаграждения Пункту рассчитывается в соответствии с условиями Договора и Тарифами Системы BLIZKO, которые размещены на сайте департамента международных и межбанковских расчетов по адресу: http://10.200.1.31;

1.2.27. Документ, удостоверяющий личность, – документ, удостоверяющий личность Клиента при совершении Операций по Системе BLIZKO. Перечень Документов, удостоверяющих личность и используемых при совершении Операций по Системе BLIZKO, приведен в приложении 3 к настоящей Инструкции;

1.2.28. Текущий операционный день – период времени с 23:10 предыду­щего рабочего дня до 22:50 текущего рабочего дня по Минскому времени, в котором осуществляются Операции по Системе BLIZKO датой текущего дня. Пункты, работающие в эти часы (в подразделениях Учреждений Банка, имеющих круглосуточный режим работы), обязаны сделать технологический перерыв в работе с 22:50 до 23:10 для закрытия Текущего операционного дня, отправки отчетной информации и открытия нового операционного дня;

1.2.29. Заявление на отправку перевода – установленная Корреспондентом форма бланка, предназначенная для Отправления перевода (распечатывается из программного обеспечения Системы BLIZKO);

1.2.30. Заявление на получение перевода – установленная Корреспонден­том форма бланка, предназначенная для Выплаты перевода (распечатывается из программного обеспечения Системы BLIZKO);

1.2.31. Уполномоченный специалист – ответственный исполнитель отдела (центра) розничного бизнеса Учреждения Банка (отдела валютных операций и валютного контроля филиала-областного (Минского) управления Банка, ***управления финансового мониторинга и валютного контроля департамента валютного контроля и финансового мониторинга *** (по операциям ЦБУ, ***слово исключено *** подчиненного центральному аппарату Банка)), основ­ными обязанностями которого являются:

контроль за организацией работы по соблюдению требований законо­дательства Республики Беларусь, регламентирующего порядок получения и ис­пользования иностранной безвозмездной помощи, в Пунктах Учреждения Банка;

обеспечение Пунктов Учреждения Банка необходимыми нормативными правовыми актами, регламентирующими порядок получения и использования иностранной безвозмездной помощи;

проверка соответствия заполненных Клиентом-гражданином Республики Беларусь Уведомлений требованиям законодательства Республики Беларусь до составления отчетности по форме 10451, обеспечение сохранности полученных Уведомлений с подшивкой их в отдельные папки в соответствии с номенклатурой дел;

составление отчетности по форме 10451 и 1045 в соответствии с требова­ниями Инструкции № 150 и утвержденными Перечнями внешней и внутренней отчетности;

1.2.32. Уведомление – документ установленной формы, заполняемый Клиентом-гражданином Республики Беларусь при поступлении денежных средств в сумме, не превышающей 100 базовых величин в эквивалентной сумме в иностранной валюте в месяц на дату ее поступления, заявленных Клиентом-гражданином Республики Беларусь как иностранная безвозмездная помощь (приложение 3 к Инструкции № 7 [8]).

***Представление информации по целевому использованию иностранной безвозмездной помощи в виде денежных средств по форме отчетности F1044 (в комплекте файлов F10451, F1045) в Национальный банк Республики Бела­русь в соответствии с утвержденными Перечнями внешней и внутренней отчетности возлагается на департамент валютного контроля и финансового мониторинга ***;

1.2.33. Контролирующий работник – ответственный исполнитель Пункта, в должностной инструкции которого закреплено осуществление контрольных функций по Операциям в Системе BLIZKO.

1.3. По Системе BLIZKO осуществляются следующие виды операций:

Отправление денежных переводов за границу по Системе BLIZKO в российских рублях в страны, указанные в Справочнике Системы BLIZKO;

Выплата денежных переводов из стран, указанных в Справочнике Системы BLIZKO, отправленных по Системе BLIZKO в российских рублях.

Прием и выплата денежных средств при осуществлении переводов по Системе BLIZKO производятся в наличной форме.

1.4. В Системе BLIZKO действуют следующие ограничения.

1.4.1. Системные ограничения – ограничения, установленные системой денежных переводов BLIZKO. К ним относятся следующие ограничения:

сумма разового перевода не может превышать эквивалент суммы 10000 долларов США, установленный в Системе BLIZKO на дату осуществления денежного перевода;

общая сумма переводов, отправленных/получаемых по Системе BLIZKO, не может превышать эквивалент суммы 20000 долларов США, определяемый с использованием официального курса иностранных валют к российскому рублю, установленных в Системе BLIZKO на дату осуществления денежного перевода, ***одним Клиентом в один рабочий день ***;

ограничено количество отправляемых (получаемых) переводов одним лицом в один рабочий день – допускается отправка или получение не более 3‑х переводов одним лицом в один рабочий день в рамках Системы BLIZKO.

1.4.2. Законодательные ограничения установлены в соответствии с требо­ваниями законодательства стран-участников Системы BLIZKO. Информация о данных ограничениях размещается в разделе «Справочники» Системы BLIZKO.

1.5. Представление Корреспонденту любой документации, касающейся Операций по Системе BLIZKO, допускается только по письменному разрешению Ответственного за работу Банка по Системе BLIZKO и при наличии письменного запроса Корреспондента.

1.6. Запрещается осуществление Отправления/Выплаты перевода в пределах Республики Беларусь, когда Отправитель осуществляет денежный перевод из Пункта, находящегося на территории Республики Беларусь, а Получателю выплачивается этот перевод в Пункте, также находящемся на территории Республики Беларусь.

1.7. Допускается осуществление Отправления/Выплаты перевода на соб­ственное имя, когда Отправителем и Получателем является одно и то же физи­ческое лицо, при соблюдении требований пункта 1.6 настоящей Инструкции.

1.8. В Пунктах в папках свободного доступа для Клиентов размещается следующая информация:

общие сведения об услугах, предоставляемых по Системе BLIZKO, включая информацию о том, как получить/отправить денежный перевод по Системе BLIZKO;

тарифы на Отправление переводов;

**абзац исключен**

таблица транслитерации;

тексты Декрета № 24 [5] и Инструкции № 7 [8];

иная информация в соответствии с письмами центрального аппарата Банка.

Дата добавления: 2015-10-16