Выплата перевода

4.1. Для получения перевода Клиент собственноручно заполняет печатными буквами Краткую форму для получения денег (приложение 13 к настоящей Инструкции), где указывается:

имя (отчество, если оно указано в Документе, удостоверяющем личность), фамилия Отправителя;

город и страна Отправления перевода;

ожидаемая сумма денежного перевода и валюта;

восьмизначный контрольный номер перевода.

Краткая форма на получение перевода заполняется кириллицей **или латиницей**.

Порядок Выплаты переводов BLIZKO, относящихся к иностранной безвозмездной помощи, осуществляется в соответствии с требованиями Декрета № 24 [5] и Инструкции № 7 [8].

4.2. Вместе с заполненной Краткой формой для получения денег Клиент представляет Оператору Документ, удостоверяющий его личность (приложение 3 к настоящей Инструкции). Оператор удостоверяется в личности лица, представившего документ.

**4.2.1. Оператор Пункта проверяет (с учетом заявленной Клиентом суммы перевода) сумму Дневного лимита на Выплату перевода, сложившуюся на текущий момент в Пункте. Оператор осуществляет Выплату перевода только в случае, если это позволяет сделать сумма Дневного лимита на выплату. В противном случае Оператор обращается в департамент международных и межбанковских расчетов по телефону 8017 218‑80‑17 для получения разрешения на увеличение суммы Дневного лимита на выплату.

4.2.2. При обращении Оператора ответственный исполнитель департамента международных и межбанковских расчетов в Системе BLIZKO:

определяет возможность увеличения суммы Дневного лимита на выплату, формируя отчет из системы в целом по Банку по всем выплаченным и отправленным переводам;

сохраняет в электронном виде сформированные системой отчеты с указанием номера отделения Учреждения Банка и Ф.И.О. Оператора, обра­тившегося за разрешением на увеличение суммы Дневного лимита на выплату.

Решение об увеличении суммы Дневного лимита на выплату принимает начальник (заместитель начальника) управления международных расчетов.**

4.3. В соответствии с Руководством пользователя Оператор осуществляет поиск перевода в Системе BLIZKO и сверяет соответствие реквизитов Краткой формы для получения денег и Документа, удостоверяющего личность физического лица, реквизитам денежного перевода:

имя (отчество, если оно указано в Документе, удостоверяющем личность), фамилия Получателя;

имя (отчество, если оно указано в Документе, удостоверяющем личность), фамилия Отправителя;

ожидаемая сумма и валюта денежного перевода;

страна и город Отправления перевода;

восьмизначный контрольный номер перевода.

Допускается выдача денежных переводов в случае расхождений в написании реквизитов Краткой формы для получения денег, реквизитов денежного перевода и реквизитов предъявленного Документа, удостоверяющего личность физического лица, в следующих случаях:

в случае если такое расхождение вызвано возможностью разновариант­ного написания имени (приложение 14 к настоящей Инструкции);

если Документ, удостоверяющий личность физического лица, не предпо­лагает указание отчества, но отчество указано в денежном переводе. В этом случае отчество используется в качестве дополнительного идентификатора;

если Документ, удостоверяющий личность физического лица, предполагает указание отчества, но отчество не указано в денежном переводе.

4.4. При совпадении данных согласно пункту 4.3 настоящей Инструкции, а также при указании Республики Беларусь в качестве страны назначения перевода в реквизитах денежного перевода Оператор:

вносит в систему информацию о Документе, удостоверяющем личность физического лица, адрес его местожительства;

выплачивает перевод в системе в соответствии с Руководством пользователя;

распечатывает из системы два экземпляра Заявления на получение денежного перевода.

Каждый экземпляр Заявления на получение денежного перевода подписывается Получателем и Оператором, заверяется штампом, содержащим наименование Учреждения Банка. Один экземпляр Заявления выдается Клиенту, второй – хранится в кассовых документах дня. Заявление для получения денег должно содержать следующие реквизиты:

контрольный номер перевода;

реквизиты Пункта, осуществляющего Выплату перевода;

дата совершения операции;

имя (отчество, если оно указано в Документе, удостоверяющем личность), фамилия Получателя;

реквизиты Документа, удостоверяющего личность Получателя, адрес его местожительства;

имя (отчество, если оно указано в Документе, удостоверяющем личность), фамилия Отправителя;

сумма и валюта Выплаты перевода;

реквизиты Пункта, осуществившего Отправление перевода;

запись о том, что перевод не связан с предпринимательской деятельностью;

подпись Клиента;

подпись Оператора;

штамп, содержащий наименование Учреждения Банка;

хорошо читаемые условия предоставления услуги денежных переводов по Системе BLIZKO.

4.5. Расходная операция осуществляется на основании расходного валютного ордера по форме 0402540150 в соответствии с требованиями Инструкции № 211 [12], Инструкции № 150 [9], Особенностей № 54.13 [13].

Контроль осуществляется (до выдачи Получателю наличной валюты из кассы) Контролирующим работником, который проверяет:

соответствие реквизитов Заявления на получение денежного перевода данным Документа, удостоверяющего личность физического лица, и данным Краткой формы для получения денег;

правильность заполнения Уведомления;

соответствие реквизитов (фамилии, имени (отчества, если оно указано в Документе, удостоверяющем личность)), указанных в Документе, удостоверяющем личность Получателя, и аналогичных реквизитов, указанных в расходном валютном ордере;

***сумму Выплаты перевода в пределах Дневного лимита на выплату, –***

и заверяет расходный валютный ордер своей подписью.

4.6. Отражение в бухгалтерском учете операции по Выплате перевода осуществляется в соответствии с подпунктом 7.2.3 настоящей Инструкции.

4.7. В случае если перевод содержит дробную часть, и в Пункте Учреждения Банка отсутствует разменная монета, Пункт Учреждения Банка осуществляет покупку дробной части у Клиента за белорусские рубли в соответствии с Правилами № 170 [10].

Отражение в бухгалтерском учете операции по покупке дробной части перевода осуществляется в соответствии подпунктом 7.2.4 настоящей Инструкции.

4.8. За Выплату перевода Пункту осуществляется расчет Вознаграждения в порядке, предусмотренном подпунктом 1.2.26 настоящей Инструкции. При этом бухгалтерский учет осуществляется в соответствии с подпунктом 7.2.5 настоящей Инструкции.

4.9. В соответствии с Указом № 71 [4] Учреждения Банка не позднее 15‑го числа месяца, следующего за кварталом, в котором указанные денежные средства были выплачены физическим лицам, представляют в налоговые органы по месту своей постановки на учет (либо по месту нахождения) сведения о выплаченных переводах по форме, установленной Министерством по налогам и сборам Республики Беларусь (приложение 10 к Инструкции о порядке заполнения налоговых деклараций (расчетов) по подоходному налогу, их рассмотрения налоговыми органами, формах налогового учета, определения времени фактического нахождения физического лица на территории Республики Беларусь, утвержденной постановлением Министерства по налогам и сборам Республики Беларусь от 17.01.2007 № 9).

4.10. Выплата перевода физическому лицу, которое согласно данным денежного перевода не является Получателем, осуществляется на основании документа, подтверждающего полномочия данного лица на получение денежных средств от имени Получателя.

Порядок Выплаты переводов на основании доверенностей изложен в приложении 11 к настоящей Инструкции.

Особенности Выплаты переводов несовершеннолетним физическим лицам приведены в приложении 15 к настоящей Инструкции.

Письменное согласие законных представителей несовершеннолетнего в возрасте от 14 до 18 лет может быть оформлено:

на обратной стороне расходного валютного ордера при личной явке законного представителя в соответствии с нижеприведенным образцом:

Согласен(на) с выплатой перевода ___________________________________ (Ф.И.О. несовершеннолетнего) в сумме ______________________. «_____» ______________ 20__ г.   Подпись и реквизиты Документа, удостоверяющего личность

отдельным письменным заявлением при личной явке законного представителя;

несовершеннолетние ***, которым выдан паспорт,*** вправе представить нотариально заверенный документ, подтверждающий согласие законного представителя на совершение данной сделки (личная явка законного представителя в данном случае не требуется).

Письменное согласие (копия нотариально заверенного документа, если он содержит согласие на совершение нескольких сделок) хранится в кассовых документах дня.

В расходном валютном ордере указываются данные Документа, удостоверяющего личность несовершеннолетнего, согласно приложению 3 к настоящей Инструкции. ***В случае если несовершеннолетнему гражданину Республики Беларусь паспорт не выдавался, в расходном валютном ордере указываются данные свидетельства о рождении и паспортные данные законного представителя.***

4.11. При Выплате перевода Получателю могут предлагаться дополнительные банковские услуги (оформление срочного вклада, покупка и конверсия валюты и другие) в соответствии с законодательством Республики Беларусь и локальными нормативными правовыми актами Банка.

Дата добавления: 2015-10-16