Расчеты по операциям по системе blizko

6.1. Ответственный за работу Пункта ежедневно контролирует отправку по системе «Клиент-банк» Ответственному за расчеты по Системе BLIZKO ***(исполнитель № 241)*** отчета о совершенных денежных переводах BLIZKO за Текущий операционный день, сформированного при помощи программного обеспечения DNBL, не позднее 12:00 следующего рабочего дня.

Отчет о совершенных денежных переводах BLIZKO направляется в том числе и при отсутствии операций (нулевой отчет).

6.2. Расчеты между Корреспондентом и Банком осуществляются на основе взаимного зачета обязательств по платежам. При этом бухгалтерский учет по данным операциям осуществляется в соответствии с подпунктами 7.2.6, 7.2.7, 7.2.8 настоящей Инструкции.

6.3. Если операции по Отправлению и Выплате переводов совершаются в подразделении Учреждения Банка, то возможно отражение их в бухгалтерском учете итоговыми суммами в разрезе кодов отчетных данных. Учет Учреждениями Банка взаимозачетов по отправленным и полученным суммам переводов осуществляется по итогам работы за Текущий операционный день. При этом отражение в учете Учреждений Банка взаимозачета за Текущий операционный день осуществляется не позднее 11:00 следующего рабочего дня.

6.4. В случае если по итогам работы Пункта за Текущий операционный день образовалось положительное сальдо в пользу Корреспондента, Ответст­венный за расчеты по Системе BLIZKO на основании сводного файла, сформированного в Системе BLIZKO, и отчетов о совершенных денежных переводах BLIZKO за Текущий операционный день, переданных Учрежде­ниями Банка, программно формирует ведомость проведенных операций, оформленную в соответствии с пунктом 11.12 Инструкции № 128.4 [14], по списанию с Учреждений Банка причитающейся Корреспонденту суммы денежных средств в валюте задолженности на счет 3819 в центральном аппарате Банка. Ведомость подписывает начальник (заместитель начальника) управления по учету корсчетов банка, при этом бухгалтерский учет осуществляется в соответствии с подпунктом 7.2.7 настоящей Инструкции.

Ведомость проведенных операций помещается в документы дня, мемориальные ордера (форма 0401540101) в электронном виде по системе «Клиент-банк» направляются в Учреждения Банка.

6.5. В случае наличия задолженности за отчетный период Корреспондент перечисляет причитающуюся Банку сумму денежных средств на корреспондентский счет Банка, указанный в действующем Договоре.

6.6. Расчеты центрального аппарата с Учреждениями Банка производятся в день получения средств на корсчет Банка при соблюдении следующих условий:

перечисление всеми Учреждениями Банка положительного сальдо согласно подпункту 7.2.7 настоящей Инструкции и наличие на счете 3819 «Расчеты по прочим операциям» необходимого для проведения расчетов остатка;

соответствие суммы денежных средств, полученной от Корреспондента, сумме взаимных зачетов обязательств Учреждений Банка, рассчитанной на основании отчетов о совершенных денежных переводах BLIZKO;

соответствие отчетных данных о переводах, сформированных в Системе BLIZKO, данным отчетов о совершенных денежных переводах BLIZKO.

Ответственный за расчеты по Системе BLIZKO контролирует соблюдение вышеуказанных условий (с использованием программных средств), а также принимает необходимые меры по обеспечению своевременных расчетов между Учреждениями Банка, центральным аппаратом Банка и Корреспондентом.

6.7. При получении центральным аппаратом Банка сообщения о зачислении средств на корреспондентский счет «Ностро» Банка управлением по учету корсчетов банка осуществляется зачисление полученных средств на счет для учета Операций по Системе BLIZKO в соответствии с подпунктом 7.2.8 настоящей Инструкции.

6.8. На основании отчетов о совершенных денежных переводах BLIZKO и при соблюдении условий, указанных в пункте 6.6 настоящей Инструкции, Ответственный за расчеты по Системе BLIZKO программно формирует ведо­мость проведенных операций, оформленную в соответствии с пунктом 11.12 Инструкции № 128.4 [14], на перечисление причитающихся средств Учрежде­ниям Банка, которую подписывает начальник (заместитель начальника) управления по учету корсчетов банка, при этом бухгалтерский учет осуществляется в соответствии с подпунктом 7.2.9 настоящей Инструкции.

После осуществления бухгалтерских проводок ведомость проведенных операций помещается в документы дня, мемориальные ордера (форма 0401540101) в электронном виде по системе «Клиент-банк» направляются в Учреждения Банка.

6.9. После получения Учреждением Банка выписки по субкоррсчету бухгалтерский учет осуществляется в соответствии с подпунктом 7.2.9.2 настоящей Инструкции.

6.10. ***В случае образования по итогам работы за Текущий операционный день сальдо в пользу Корреспондента Ответственный за расчеты по Системе BLIZKO в сроки, предусмотренные Договором, перечисляет причитающуюся сумму денежных средств на корреспондентский счет Корреспондента, указанный в Договоре.

Оформляет в системе SC H_SWIFT платежное поручение в формате MT202, распечатывает его в одном экземпляре, подписывает у начальника отдела счетов «Ностро» и передает начальнику отдела платежей (заместителю начальника управления международных расчетов) для осуществления банковского перевода.

Начальник отдела платежей (заместитель начальника управления международных расчетов) определяет банк-корреспондент и счет «Ностро», через который будет исполнен перевод, путем учинения соответствующей записи на платежном поручении в формате МТ202.

На основании платежного поручения в формате МТ202 ответственный исполнитель отдела платежей готовит программно мемориальный ордер ф. 0401540101 на списание суммы перевода, распечатывает и представляет на подпись начальнику отдела платежей (в его отсутствие – заместителю начальника управления международных расчетов).

Ответственный исполнитель отдела платежей передает подписанный мемориальный ордер ф. 0401540101 в отдел по учету счетов «Ностро», ответст­венный исполнитель которого осуществляет проверку достаточности средств на счете «Ностро» в указанном банке-корреспонденте (как на основании остатка по соответствующим балансовым счетам, так и на основании данных внесистемного учета остатков), после чего заверяет мемориальный ордер ф. 0401540101 штампом «Сальдо счета позволяет» и своей подписью.

Дальнейшая обработка и отправка межбанковского перевода осуществляются в порядке, аналогичном изложенному в пунктах 2.17 – 2.21 Инструкции № 65.7 [15]***.

Дата добавления: 2015-10-16