Функции и операции ЦБ. Особенности деятельности ЦБ РФ.

Главным звеном банковской системы любого государства является ЦБ страны. Прежде всего - это посредник между государством и экономикой.

Формы организации ЦБ:

-Унитарные (гос-е) – капитал полностью принадлежит государству (Англия, РФ, Дания, Франция).

-Акционерные – капитал принадлежит акционерам (США, Италия).

-Ассоциативного типа (смешанная) – с участием или без участия гос структур (Швеция, Япония, Австрия).

Особенности ЦБ РФ:

1.Функционирует в сфере обмена

2.Это эк.институт функционирующий в сфере товарно-денежных отношений

3.Некомерческая организация

4.Это общий институт работающий на макроуровне эк.отношений

5.Обладает независимостью операционной и финансовой деятельностью.

Операционная независимость ЦБ не означает ничем не ограниченную деятельность. Круг выполняемых операций органичен законом «О ЦБ РФ». Финансовую независимость ЦБ как юр.лица обеспечивают УК, распоряжение и владение определенным имуществом, получение прибыли, 50% которой ЦБ переводит в Фед.бюджет. ЦБ РФ подотчетен Госудме.

Цели деятельности: защита и обеспечение устойчивости рубля, развитие и укрепление банковской системы РФ, обеспечение эф-о и бесперебойного функционирования платежной системы, обеспечение единой гос. денежно-кредитной политики, осуществление оперций по внешнеэкономической деятельности.

Задачи ЦБ – ЦБ призван быть:

1.Эмиссионным центром страны, т.е. пользоваться монопольным правом на выпуск банкнот;

2.Банком банков, т.е. совершать операции не с торгово-промышлен­ной клиентурой, а преимущественно с банками данной страны: хранить их кассовые резервы, размер которых устанавливается законом, предо­ставлять им кредиты (кредитор последней инстанции), осуществлять надзор, поддерживая необходимый уровень стандартизации и профес­сионализма в национальной кредитной системе;

3.Банкиром правительства, для этого он должен поддерживать гос эк программы и размещать гос цб; предоставлять кредиты и выполнять расчетные опера­ции для правительства, хранить (официальные) золотовалютные ре­зервы;

4.Главным расчетным центром страны, выступая посредником между другими банками страны при выполнении безналичных расчетов, осно­ванных на зачете взаимных требований и обязательств (клирингов);

5.Органом регулирования экономики денежно-кредитными методами.

Важную роль в функционировании банковской системы страны играет характер осуществления надзора центральным банком.

Функции:

1.Регулирующая или денежно-кредитная (регулирование денежной мас­сы в обращении, достигается путем сокращения или расширения наличной и безналичной эмиссии и проведения дисконтной полити­ки, политики минимальных резервов, открытого рынка, валютной по­литики).

2.Надзорная и контрольная (надзор за деятельностью банков и банковских групп)

3.Информационно-аналитическая

4.Функция нормативного регулирования (нормативно-творческая)

5.Оперционная функция.

ЦБ выполняет след. осн. виды операций: активные и пассивные.

Активные операции - это операции по размещению банковских ресурсов:

1.Учетные операции – это операции по учету векселей комм. банков.

2.Банк. инвестиции – это размещение, операции с ц/б гос-ва, но портфель ц/б ЦБ не большой, т.к. выпущенные облигационные займы размещяются на открытом рынке и, как правило, держателями гос. ц/б явл-ся население, ком. банки, и сбербанк.

3.Операции с золотом и иностр. валютой.

4.Ссудные операции – это выдача кредитов комм. банкам и гос-ву.

В области актив.операций ЦБ отличается от коммерческих банков по характеру заемщиков и формам кредитования. Заемщиками ЦБ являются коммерческие банки и гос-во. Ссуды имеют след. формы: учет и залог векселей; залог ценных бумаг; целевые ссуды.

Кредитование гос-ва осуществляется Для финансирования кассовых разрывов.

Пассивные операции – это операции по привлечению ресурсов.

-проводит операции по выпуску денег в обращения (от54-85% всех пассивов);

-проводит расчетные, кассовые и депозитные операции, принимает на хранение и в управление ц/б и др. активы;

-прием вкладов комм. банков и казначейства;

-распределение прибыли.

Особенность пассивных операций ЦБ сост. в том, что источниками образования ресурсов служат преимущественно не собственный капитал и заемные ср-ва, а эмиссия банкнот (85% пассивных операций составляет эмиссия банкнот).

Дата добавления: 2015-07-16