Возврат средств по неоплаченным, аннулированным коммерческим чекам, проданным в Банке

10.1. В случае если коммерческий чек не был предъявлен к оплате, либо получатель отказался принять к оплате коммерческий чек, клиент может вернуть его в учреждение Банка.

*За возврат средств по неиспользованному коммерческому чеку с клиента взимается вознаграждение, согласно условиям Банка *.

10.2. Для возврата средств клиенту по не предъявленному к оплате коммерческому чеку ответственный исполнитель службы валютных операций учреждения Банка принимает от клиента коммерческий чек, перечеркивает его, выдает клиенту расписку произвольной формы, заверенную своей подписью и штампом учреждения Банка, о принятии чека и отправляет по системе «Клиент-банк» в отдел платежей (в адрес исполнителя № 6) текстовый транзитный документ «Заявление о возврате чека» (приложение 15).

10.3. На основании «Заявления о возврате чека» и контрольного пакета документов, сформированного по каждому выписанному коммерческому чеку, специалист отдела платежей готовит мемориальный ордер в 2‑х экземплярах отделу по учету счетов «Лоро» на сумму возвращаемого чека.

Первый экземпляр служит основанием для зачисления суммы средств по коммерческому чеку на субкорреспондентский счет учреждения Банка, второй – помещается в контрольный пакет документов, сформированный по каждому выписанному коммерческому чеку.

10.4. Для аннулирования утерянного коммерческого чека клиент передает в службу валютных операций учреждения Банка письменное заявление об аннулировании чека в произвольной форме.

Ответственный исполнитель службы валютных операций направляет по системе «Клиент-банк» в отдел платежей (в адрес исполнителя № 6) текстовый документ об аннулировании коммерческого чека произвольной формы, подпи­санный руководителем и главным бухгалтером учреждения Банка или лицами, ими уполномоченными, и содержащий номер чека, дату выписки, валюту и сумму чека, наименование организации-получателя денежных средств по чеку.

На основании текстового транзитного заявления об аннулировании чека и контрольного пакета документов, сформированного по каждому выписанному коммерческому чеку, ответственный исполнитель отдела платежей отправляет в банк-эмитент по системе SWIFT сообщение формата МТ111 по данному ком­мерческому чеку, в котором указывает следующие реквизиты аннулируемого чека:

номер чека;

дату выписки чека;

валюту и сумму чека;

наименование организации-получателя денежных средств по чеку;

назначение платежа.

10.5. На основании полученного от банка-эмитента по системе SWIFT сообщения об аннулировании данного коммерческого чека ответственный исполнитель отдела платежей готовит мемориальный ордер в 2‑х экземплярах отделу по учету счетов «Лоро» на сумму аннулированного чека.

Первый экземпляр служит основанием для зачисления суммы средств по коммерческому чеку на субкорреспондентский счет учреждения Банка, второй – помещается в контрольный пакет документов, сформированный по каждому выписанному коммерческому чеку.

10.6. Ответственный исполнитель отдела платежей делает отметку о возврате (аннулировании) коммерческого чека в электронной базе данных «Информация о платежных документах (дорожные и коммерческие чеки)».

10.7. Ответственный исполнитель службы бухгалтерского учета учрежде­ния Банка на основании выписки по субкорреспондентскому счету на сумму возвращенного (аннулированного) коммерческого чека и заявления клиента, готовит:

в случае зачисления средств на счет клиента мемориальный ордер, который служит основанием для зачисления суммы чека на счет клиента;

в случае выплаты средств из кассы учреждения Банка на основании документа, удостоверяющего и подтверждающего личность получателя средств, оформляет и передает кассиру расходный валютный ордер, который подшивает в кассовые документы дня.

После проверки расходного валютного ордера, кассир выдает клиенту денежную наличность в соответствии с требованиями *Инструкции № 211*.

Дата добавления: 2015-09-06