Постиндустриальная денежная система как сложная система

Денежные системы складывались исторически. Известны различные типы денежных систем. В период металлического денежного обращения различали два типа денежных систем: биметаллизм и монометаллизм. «Организуемое и регулируемое государственными законами денежное обращение называется денежной системой» [2, с. 108].

Монометаллизм –денежная система при которой один денежный металл является всеобщим эквивалентом и одновременно в обращении присутствуют другие знаки стоимости (банкноты, казначейские билеты, разменная монета), разменные на золото.

С 1930-х годов в мире начинаю функционировать денежные системы, построенные на обороте неразменных кредитных денег.

Особенностью золото- девизного стандарта было то, что банкноты обмениваются на девизы (иностранную валюту, разменную на золото) [2, с. 109]. В 1944 году в Бреттон-Вудсе, США на международной конференции стран антигитлеровской каолиции было решено использовать в качестве девизов фунт стерлингов (Англия) и доллар (США) [20,с. 14].

Для денежных систем, основанных на обороте кредитных денежных знаков характерно:

- вытеснение золота из денежного оборота и концентрация золота в банках в функции сокровища;

- выпуск наличных и безналичных денежных знаков на основе кредитных операций банков;

- сокращение наличного денежного оборота и развитие безналичного денежного оборота;

-создание и развитие механизмов денежно-кредитного регулирования денежного оборота со стороны государства [2,с. 109].

Для денежной системы, основанной на обороте кредитных денежных знаков характерны такие черты: децентрализация денежного оборота между различными банками; разделение функций выпуска наличных денег (центральные банки) и безналичных денег (коммерческие банки); совершенствование механизма государственного регулирования денежного оборота; централизованное управление со стороны центральных банков; прогнозирование денежного оборота; тесная взаимосвязь безналичного и наличного денежного оборота; относительная самостоятельность центрального банка от правительства; обеспечение денежных знаков активами банковской системы; выпуск денежных знаков в оборот на основе денежно-кредитной политики; рыночное установление валютного курса [2, с. 110 -111].

Из теории международных валютно-кредитных отношений известно следующее. Национальная валютная система входит в денежную систему страны. Однако она относительно самостоятельна и выходит за национальные границы. Ее особенности определяются степенью развития экономики и внешними экономическими связями страны.

Национальная валютная система включает следующие элементы: национальная валюта; степень ее обратимости; паритет национальной валюты; режим курса национальной валюты; международная валютная ликвидность страны; наличие или отсутствие валютных ограничений; международные кредитные средства - регламентация их использования; регламентация международных расчетов страны; режим национального ранка и рынка золота; национальные органы обслуживающие и регулирующие валютные отношения страны.

Национальная валютная система связана с мировой. Эта связь осуществляется через национальные банки обслуживающие и регулирующие валютные отношения и проявляется в межгосударственном валютном регулировании.

Международная валютная система (МВС) – это закрепленная международными соглашениями форма организации международных валютных отношений сложившихся на основе развития мировой системы хозяйства. МВС включает в себя: резервные валюты; международные счетные единицы; унифицированный режим валютного паритета; регламентацию режимов валютных курсов; межгосударственное регулирование международной валютной ликвидности; межгосударственное регулирование валютных ограничений; унификацию правил использования международных кредитных средств обращения; унификацию основных форм международных расчетов; режим мировых валютных рынков и рынков золота; международные организации, осуществляющие межгосударственное валютное регулирование [20,с. 9].

Нужно учитывать, что национальная валютная система базируется на национальной валюте, а МВС – на одной или нескольких резервных валют международной счетной денежной единицы. Резервная валюта (ключевая) – особая категория конвертируемой национальной валюты одной из экономически ведущих стран, которая выполняет функции международного платежного и резервного средства. Служит базой определения валютного паритета и валютного курса для других стран [20, с.8-13].

Как уже отмечалось, национальные денежные системы складывались исторически с учетом международного разделения труда.

Глобальная денежная (валютная) система развивалась в тесной связи с потребностями международной торговли и инвестиционной деятельности.

Валюта (от итал. «valuta» -цена, стоимость) это денежная единица страны. Объективной основой возникновения валютных отношений является процесс общественного воспроизводства, международный обмен товарами, услугами, капиталами. Между процессом воспроизводства и валютными отношениями существует прямая и обратная связь. Утверждается, что валютные отношения вторичны по отношению к процессу воспроизводства [20,с. 7].

Анализ показал, что валютные отношения определяющим образом влияют на глобальную конкуренцию [11,с.98]. Поэтому с утверждением о вторичности валютных отношений в условиях постиндустриального воспроизводственного процесса трудно согласиться. Часто валютный курс национальной денежной единицы способствует или наоборот, препятствует проникновению национальных товаров на глобальный рынок.

Мировая валютная система- это закрепленная международными соглашениями форма организации международных валютных отношений, сложившихся на основе развития мировой системы хозяйства [20,с. 9].

Можно сказать, что определение денежной системы: «Организуемое и регулируемое государственными законами денежное обращение страны» [2,с. 15] и записанное выше определение мировой валютной системы таковыми не являются. Это определения валютного и денежного механизма как системы методов и форм управления денежным обращением в национальном и глобальном масштабах. Это определение алгоритмической части денежной системы.

В валютных отношениях деньги реализуют функцию мировых денег. На территории государств, чья валюта не относится к резервным, может быть законодательно разрешено использовать резервные валюты как средство накопления. Современный уровень глобализации таков, что назрела необходимость рассматривать национальную денежную единицу в их системной связи с резервными валютами, международными счетными денежными единицами.

В рамках формулируемой в настоящей работе постиндустриальной теории денег необходимо соответствующим образом определить понятие «постиндустриальная денежная система» на основе теории глобализации и теории сложных систем.

Рассмотрим понятие «система». В управлении и финансах «системой» называют то, что решает проблему. Проблема – критическое рассогласование между существующим и желаемым состояниями объекта или системы управления. Финансовыми системами называют совокупность элементов и связей между ними, которые позволяют решать ту или иную финансовую проблему. Финансовая проблема – это критическое рассогласование в перераспределительных денежных отношениях, в источниках финансовых ресурсов или в результатах их использования (например, в инвестиционной деятельности). Финансовые системы чаще всего являются частями (подсистемами) организационно-производственных систем различных уровней иерархии (мировая социально-экономическая система, государство, корпорация, предприятие, семья) [9,с.11].

Денежная система может рассматриваться как часть (подсистема) глобальной и национальной финансовой и кредитных систем.

В свою очередь финансовая и кредитная системы могут рассматриваться как части (подсистемы) глобальной и национальных социально-экономических систем- воспроизводственной системы.

Постиндустриальной денежной системой предлагается назвать системное объединение: национальных и резервных валют, международных и национальных законодательных актов, международных финансово-кредитных организаций, центральных и коммерческих банков, участвующих в организации и регулировании выпуска и обращения денежной единицы, иностранных валют в воспроизводственном процессе на территории данного государства с учетом его международных социально-экономических связей.

Наличие денежной единицы рассматривается в теории государства и права как один из признаков суверенитета государства на данной территории. Поэтому денежная система в условиях глобализации имеет не только внутреннее, но и геополитическое значение.

В России денежная единица государства – рубль (состоит из 100 копеек) закреплена в ст. 75 Конституции России.

Необходимо определить функции и роли постиндустриальной денежной системы в воспроизводственном процессе. Функции денежной системы в воспроизводственном процессе связаны с функциями денег.

В настоящей работе функциями денежной системы в воспроизводственном процессе назовем:

Во-первых, денежное обеспечение воспроизводственного процесса, экономического взаимодействия его структурных элементов и этапов.

Во- вторых, технологическое денежное обеспечение ликвидности активов, участвующих в воспроизводственном процессе.

В-третьих, технологическое денежное обеспечение процессов накопления и концентрации инвестиционных ресурсов.

В-четвертых, обеспечения возможности количественной оценки эффективности экономической деятельности в форме прибыли.

Структурными элементами воспроизводственного процесса могут быть названы: финансовый капитал, предметы труда, средства производства, технологии воспроизводства, труд [11,с.214]. Труд можно разделить на абстрактный труд, специальные навыки, интеллектуальную собственность [19,с. 58]. Этапами воспроизводственного процесса можно назвать: разработку товаров, их производство, обращение, потребление, модификацию товара, потребление модифицированного товара, его утилизацию [11,с.62].

Роли постиндустриальной денежной системы в воспроизводственном процессе – это результаты, которые могут быть получены в воспроизводственном процессе как следствие использования денег.

В настоящей работе предлагается так сформулировать роли постиндустриальной денежной системы: бесперебойного обеспечения денежными средствами и инструментами воспроизводственный процесс; оптимизации распределения денежных средств и инструментов по элементами, этапам воспроизводственного процесса; обеспечения ликвидности активов, участвующих в воспроизводственном процессе и др.

Введем понятие «денежный механизм». Денежный механизм воспроизводственного процесса определим как алгоритмическую часть системы управления денежным обращением - систему форм, способов и методов образования, распределения и использования денежных средств и денежных инструментов в воспроизводственном процессе, вообще, финансах, кредите, расчетах, в частности.

Системой управления денежным обращением можно называть конкретный аппаратурный, нормативный, функциональный вариант реализации технологии денежного обращения, позволяющий решать конкретную проблему управления.

Системами управления считают системы, которые предназначены для такого воздействия на объект управления, которое переводит это объект в желаемое состояние и(или) придает параметрам происходящих в нем процессов определенные количественные или качественные значения. При этом качеством называют специфику данного объекта. Необходимые изменения в управляемом объекте (или процессе) управления производят под воздействие управляющих сигналов или воздействий [7,с.15].

При определении денежной системы нужно учитывать, что в теории систем до настоящего времени нет согласованного определения понятия «система». Причины этого состоят: во-первых, в сложности характеризуемого объекта – системы; во-вторых, во многоплановости практического использования понятия «система».

Поэтому большинство ученых сошлись во мнении, что сложной является система, обладающая определенным набором свойств.

По аналогии с финансовой системой [9, с. 7-15] определим основные свойства денежной системы как сложной системы.

Представляется возможным назвать следующие свойства постиндустриальной денежной системы:

1) эффективность денежной системы – способность достижения поставленных целей денежного обращения за оговоренный период времени при расходе определенного количества ресурсов;

2) физическая неоднородность и большое число элементов денежной системы: денежная единица страны (валюта), иностранные валюты, органы законодательной и исполнительной власти, банковское и финансовое право, центральные банки, коммерческие банки, государственное казначейство, валютные биржи, телекомуникационные сети, государственные ценные бумаги, государственный кредит и финансы и другое;

3) эмергентность денежной системы заключается в несводимости свойств отдельных элементов к свойствам денежной системы в целом. Например, центральный банк или казначейство в отдельности не реализуют всех функций денежной системы.

Со свойством эмергентности денежной системы тесно связаны процедуры агрегирования и декомпозиции. Агрегирование – это объединение нескольких параметров системы низшего уровня в параметры системы более высокого уровня (параметры более низкого уровня находят отражение в агрегированных параметрах высшего уровня. Декомпозиция – это разделение целого на части;

4) иерархия денежной системы – это наличие в денежной системе нескольких уровней (глобальный, национальный, цетральные банки, коммерческие банки и т.д.) и способов достижения целей соответствующих уровней. В денежной системе иерархия отражает подчиненность уровней и элементов воспроизводственного процесса, который обслуживаются денежной системой или ее частями. Многоуровневость денежной системы может порождать внутриуровневые и межуровневые конфликты в системе. Проблема оффшорных зон – это конфликт между первым (глобальным) и вторым (национальным) уровнями мировой валютной и, одновременно, финансовой системы по вопросу распределения налогов;

5) многофункциональность денежной системы – это ее способность как большой системы к реализации некоторого множества функций на заданной структуре. Она проявляется в свойствах гибкости, адаптации, живучести. Многофункциональность денежной системы проявляется в том, что деньгами одновременно выполняется ряд функций: меры стоимости, средства обращения, финансового распределения ВВП;

6) гибкость денежной системы – это ее свойство изменять цель функционирования в зависимости от условий функционирования (адаптация) или состояния подсистем (живучесть). Гибкость постиндустриальной денежной системы находит выражение в «таргетировании» -изменении целей кредитно-денежной политике центральных банков, в перераспределении денежных потоков в зависимости от складывающейся в стране инвестиционной или политической, социально-экономической ситуации и соответствующих ей новых целей кредитно-денежной политики;

7) адаптация денежной системы – это способность изменения целей функционирования при изменении условий функционирования, например, при изменении конъюнктуры мирового валютного рынка;

8) живучесть денежной системы – это способность изменять цели функционирования при отказе, потере работоспосмобности и (или) повреждении элементов денежной системы (банкротстве коммерческих банков). Живучесть денежной системы обеспечивается управлением банковскими рисками, поддержанием ликвидности системообразующих банков, создание государственной корпорации по страхованию вкладов, фондов самострахования банков;

9) надежность денежной системы – это свойство данной системы реализовывать заданные функции в течение определенного периода времени с устанавливаемыми параметрами качества. Например, денежная система должна обеспечивать устойчивость национальной валюты с вероятностью, не ниже заданной;

10) безопасность денежной системы – это способность названной системы не наносить недопустимые ущерба социально-экономическим и техническим элементам воспроизводственного процесса как при нормальном функционировании, так и при сбоях, отказах в работе. Возможны различные классификации видов безопасности.

По скорости наступления последствий можно выделить следующие виды безопасности. Стратегическая безопасность денежной системы - это безопасность, при которой ее недопустимые воздействия возникают за время, сравнимое с периодом жизни человека, при нормальном функционировании денежной системы. Пример, постепенный отток инвестиционных капиталов. Безопасность чрезвычайных ситуаций – это безопасность, связанная с возникновением социально-экономического ущерба от действия денежной системы.

Безопасность денежной системы проявляется в том, что она должна обеспечивать денежные (валютные) условия для: функционирования государственных и корпоративных финансов; успешной ценовой конкуренции товаров предприятий на международных рынках; достойного существования наиболее обездоленных слоев населения страны; накопления инвестиционных ресурсов гражданами и др.;

11) стойкость денежной системы – это свойство денежной системы выполнять свои функции при выходе параметров внешней среды –мировой денежной и социально-экономической системы за определенные валютные и другие ограничения или допуски. По аналогии с механическими системами говорят о запасе прочности денежной системы;

12) уязвимость денежной системы – это ее способность получать повреждения и ущерб при воздействии внешних и(или) внутренних поражающих факторов. Уязвимость денежной системы определяется возможностью субъектов кредитно-денежных и финансовых отношений нанести ей ущерб в результате ошибочных, неправильных или намеренных действий, например, при валютных спекуляциях, действиях «хакеров»;

13) устойчивость денежной системы – это способность такой системы возвращаться в исходное состояние после некоторых возмущающих воздействий, например, паники на валютной бирже.

Нужно разделять понятия адаптации и устойчивости денежной системы, имеющие различные цели и природу. Еще представляется целесообразным обратить внимание на различие понятий «надежность», «безопасность», «стойкость». Часто различия между этими понятиями не делают, что на практике может привести к тяжелым последствиям.

В процессе создания и совершенствования постиндустриальной сложной глобальной, национальной денежной системы синтез и анализ могут использоваться поочередно. Этот процесс имеет характер ряда последовательных приближений (итераций). Обычно синтез денежной системы или отдельных мероприятий по ее усовершенствованию выполняют эвристически. Затем нужно провести анализ влияния предлагаемых мероприятий по усовершенствованию денежной системы с точки зрения их влияния на свойства денежной системы или динамику их изменения. В процессе анализа эвристически синтезированный вариант может быть проверен на реализуемость, эффективность, гибкость, надежность, стойкость, безопасность, устойчивость. Нужно оценивать и социально- экономические последствия мероприятий по совершенствованию денежной системы.

Подсистемами называют крупные составляющие сложных систем, которые обычно, в свою очередь, являются сложными системами. В качестве подсистем распределенного субъекта управления денежным обращением могут рассматриваться: МВФ, центральный банк, казначейская система, коммерческие банки и т.д. Подсистемами объекта управления – денежного обращения, денежной массы можно назвать денежные агрегаты и денежные потоки.

По причине сложности не всегда возможно исследовать и провести анализ денежной системы в целом. В этом случае может быть рекомендовано прибегнуть к декомпозиции – разделению денежной системы на части (подсистемы). Затем можно исследовать эти части как самостоятельные объекты. Можно выделить субъект управления в денежной системе (обращении) и объект управления (денежную массу). Каждая из этих подсистем является сложной системой. Необходимо помнить, что декомпозиция может нарушать свойство эмергентности системы.

Структура денежной системы – это совокупность ее элементов, выполняющих различные подфункции и связей между ними.

Выбор принципа декомпозиции является важным этапом исследования денежной системы. Чаще всего декомпозицию производят по функциональному принципу (участники выполнения функции меры стоимости, средства обращения и т.д.), или агрегатному принципу (центральный банк, казначейство, коммерческий банк и т.п.). Это отражается в типовом представлении денежной системы. Типовым представлением называют минимальный объем данных, необходимых для поведения эффективного и достоверного исследования системы управления. [7,с. 19]. Типовые представления систем управления (функционально- декомпозиционное и др.) описаны в работе [7, с. 162 ].Они могут быть полезны при исследовании и совершенствовании денежной системы в условиях постиндустриальной глобализации.

Нужно заметить, что при исследовании и совершенствовании денежной системы в условиях постиндустриальной глобализации возможны организационный, институциональный, системный и системно-управленческий подходы.

Организационный подход состоит в изучении качества функционирования денежной системы как совокупности различных организаций участвующих в функционировании денежной системы.

Институциональный подход состоит в рассмотрении денежной системы как совокупности определенного вида социально-экономических отношений.

Системный подход в исследовании денежной системы состоит в рассмотрении влияния функционирования ее элементов на эффективность всей денежной системы в целом [3,с. 95].

Настоящим определим, что системно-управленческий подход к исследованию денежной системы заключается в рассмотрении элементов этой системы в их взаимной связи и влиянии в процессе управления денежным обращением и денежной массой.

Дата добавления: 2015-07-14