Тема 7. Правовое регулирование банковского надзора

Основная цель семинарского занятия – изучение основных форм банковского надзора в Российской Федерации.

1. Банковский надзор: подходы к определению понятия.

2. Банковский надзор: критерии классификации. Пруденциальный банковский надзор как вид банковского надзора: общая характеристика и особенности.

3. Дистанционный банковский надзор: понятие, общая характеристика. Приведите примеры банковской отчетности, направляемые в ЦБ РФ ежедневно, еженедельно и ежемесячно.

4. Инспекционная деятельность ЦБ РФ: понятие, общая характеристика.

5. Кураторство как форма банковского надзора: понятие, общая характеристика. Порядок назначения кураторов в кредитные организации. Полномочия кураторов.

6. Банковский надзор уполномоченных представителей Банка России: понятие, общая характеристика. Приведите примеры кредитных организаций, в которые назначены уполномоченные представители ЦБ РФ. Полномочия уполномоченных представителей.

Нормативные правовые акты:

1. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 10.07.2002 №86-ФЗ // СЗ РФ. 2002. №28. Ст.2790.

2. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 02.12.1990 №395-1 // СЗ РФ. 1996. №6. Ст. 492.

3. О дополнительных мерах по поддержке финансовой системы Российской Федерации: Федеральный закон от 13.10.2008 №173-ФЗ // СЗ РФ. 2008. №42. Ст.4698.

4. О дополнительных мерах для укрепления стабильности банковской системы в период до 31 декабря 2014 года: Федеральный закон от 27.10.2008 №175-ФЗ // СЗ РФ. 2008. №44. Ст.4981.

5. Об организации инспекционной деятельности Центрального банка Российской Федерации (Банка России) (вместе с «Порядком согласования предложений о проведении межрегиональных проверок, проверок структурных подразделений кредитных организаций и проверок Сбербанка России», «Порядком разрешения разногласий при планировании проверок кредитных организаций (их филиалов)», «Порядком внесения изменений в сводный план комплексных и тематических проверок кредитных организаций (их филиалов)»): Инструкция Банка России от 01.12.2003 №108-И // Вестник Банка России. 2003. №67.

6. О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) уполномоченными представителями Центрального банка Российской Федерации: Инструкция Банка России от 25.08.2003 №105-И // Вестник Банка России. 2003. №67.

7. Положение о кураторах кредитных организаций: утв. Банком России 07.09.2007 №310-П // Вестник Банка России. 2007. №57.

8. О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации: Указание Банка России от 12.11.2009 №2332-У // Вестник Банка России. 2009. №75-76.

9. О правилах составления и представления отчетности кредитными организациями в Центральный банк Российской Федерации: Указание Банка России от 16.07.2012 №2851-У // Вестник Банка России. 2012. №55.

10. О порядке представления кредитными организациями информации и документов уполномоченным представителям Банка России: Указание Банка России от 09.02.2009 №2181-У // Вестник Банка России. 2009. №11.

11. О порядке назначения уполномоченных представителей Банка России, осуществления ими деятельности и прекращения осуществления ими своей деятельности: Указание Банка России от 09.02.2009 №2182-У // Вестник Банка России. 2009. №11.

12. Об эксперименте по внедрению в надзорную практику института кураторов кредитных организаций: Письмо Банка России от 31.01.2003 №04-15-3/371 // Вестник Банка России. 2003. №7.

13. О Методических рекомендациях «О порядке составления кредитными организациями финансовой отчетности»: Письмо Банка России от 05.02.2013 №16-Т // Вестник Банка России. 2013. №12-13.

14. Методические рекомендации по проведению проверки системы управления банковскими рисками в кредитной организации (ее филиале): доведены Письмом Банка России от 23.03.2007 №26-Т // Документ опубликован не был. СПС «Консультант плюс».

15. Методические рекомендации по проведению проверок работы кредитных организаций по выявлению, фиксированию и направлению в уполномоченный орган сведений по операциям с денежными средствами в наличной форме, подлежащим обязательному контролю: доведены Письмом Банка России от 10.01.2007 №1-Т // Документ опубликован не был. СПС «Консультант плюс»

16. О неотложных мерах оперативного надзорного реагирования: Письмо Банка России от 15.04.2013 №69-Т // Вестник Банка России. 2013. №24.

Рекомендуемая литература:

1. См. перечень основной литературы ко всем темам.
2. Быстрова Е.Ф. О реализации в банковском законодательстве отдельных принципов деятельности Банка России как органа банковского надзора // Банковское право. 2011. №5.
3. Быстрова Е.Ф. Финансово-правовая политика в области банковского надзора // Финансовое право. 2010. №7.
4. Данилова Л.С. Банковский надзор Банка России как антикризисная мера стабилизации финансовой системы // Банковское право. 2009. №4.
5. Данилова Л.С. Банковский надзор Центрального банка РФ в современных экономических условиях // Законодательство и экономика. 2009. №9.
6. Пономарева А.А. Некоторые аспекты банковского надзора за деятельностью кредитных организаций в условиях мирового финансового кризиса // Банковское право. 2009. №3.
7. Рождественская Т.Э. Формы банковского надзора в Российской Федерации // Банковское право. 2010. №3.
8. Семкин А.А. Банковский надзор как инструмент государственного управления банковской системой России // Государственная власть и местное самоуправление. 2011. №9.
9. Семкин А.А. Особенности форм банковского надзора // Налоги (журнал). 2011. №5.

Тема 8., 8.1. Ответственность кредитных организаций за нарушение банковского законодательства. Банкротство кредитных организаций.

Основная цель семинарского занятия – рассмотреть особенности юридической ответственности кредитных организаций за нарушение банковского законодательства, сочетание мер административной, уголовной и банковской ответственности за нарушение банковского законодательства.

1. Меры воздействия Банк России: общая характеристика.

2. Предупредительные и принудительные меры Банка России: понятие виды, основания для применения.

3. Принудительные меры Банка России: краткая характеристика каждой из мер, правила назначения.

Практическое задание:

- Составьте предписание в отношении конкретной кредитной организации.

- Составьте алгоритм проведения мероприятий по финансовому оздоровлению кредитной организации по требованию Банка России.

- Составьте схему отзыва лицензии на осуществление банковских операций.

В целях подготовки к семинарскому занятию студент должен подготовить ответы на следующие контрольные вопросы:

1. Раскройте меры по предупреждению банкротства кредитных организаций. Как они соотносятся с принудительными мерами воздействия Банка России?

2. Охарактеризуйте меры по финансовому оздоровлению кредитной организации. Когда данные меры инициируются самой организацией, а когда – по требованию Банка России?

3. Что такое «временная администрация кредитной организации»? Каковы основания для ее введения, срок ее действия?

4. Охарактеризуйте реорганизацию кредитной организации как меру по предупреждению банкротства кредитной организации. Может ли реорганизация как мера по предупреждению банкротства кредитной организации проводиться по инициативе самой кредитной организации?

Нормативные правовые акты:

1. О Центральном банке Российской Федерации (Банке России): Федеральный закон от 10.07.2002 №86-ФЗ // СЗ РФ. 2002. №28. Ст.2790.

2. О банках и банковской деятельности: Федеральный закон от 02.12.1990 №395-1 // СЗ РФ. 1996. №6. Ст. 492.

3. О введении в действие Инструкции «О применении к кредитным организациям мер воздействия за нарушения пруденциальных норм деятельности»: Приказ Банка России от 31.03.1997 №02-139 // Вестник Банка России. 2002. №4.

4. О несостоятельности (банкротство) кредитных организаций: Федеральный закон от 25.02.1999. №40-ФЗ // СЗ РФ. 1999. №9. Ст.1097.

5. О мерах по реализации Федерального закона «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» // СЗ РФ. 2006. №19.Ст.2082.

6. О стратегии развития банковского сектора Российской Федерации до 2015 года // Заявление Правительства РФ №1472п-П13, Банка России №01-001/1280 от 05.04.2011.

7. Об отдельных особенностях рассмотрения дел о банкротстве (несостоятельности) кредитных организаций: Информационное письмо Президиума ВАС РФ №74 от 15.08.2003.

8. Положение об аккредитации арбитражных управляющих при Банке России в качестве конкурсных управляющих при банкротстве кредитных организаций: Положение Банка России от 14.12.2004 №265-П.

9. О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций: Инструкция Банка России от 11.11. 2005 №126-И.

Рекомендуемая литература:

1. См. перечень основной литературы ко всем темам.
2. Власов К.А. Административная ответственность за нарушение норм при осуществлении банковской деятельности // Административное право и процесс. 2011. №7.
3. Ерин С.А. Классификация мер правового принуждения, применяемых Банком России к кредитным организациям // Финансовое право. 2013. №5.
4. Крубатов А.Я. Административная ответственность кредитных организаций: разрешение противоречий между Законом о Банке России и КоАП РФ // Банковское право. 2012. №4.
5. Селютин А.В. Особенности уголовно-правового регулирования преследования руководителей кредитных организаций за совершение преступлений в финансово-кредитной сфере // Банковское право. 2012. №4.
6. Сергеева Э.В. Временная администрация как мера по предупреждению кредитных организаций // Юрист. 2011. №12.
7. Ульянова В.А. Предложения по совершенствованию некоторых аспектов законодательства, регулирующего несостоятельность (банкротство) кредитных организаций в Российской Федерации // Адвокат. 2012. №2

Дата добавления: 2015-08-09