Долговые обязательства

• национальный (государственный) долг - 11

• обязательства типа «bailout» ^[1250] - 9,7

• долговые обязательства нефинансовых и финансовых корпораций - 17

• долговые обязательства домашних хозяйств - 13,8 (в том числе: долги по кредитным картам - 1,0; задолженность по ипотечным креди­там - 10,5)

• Первый промежуточный итог: обязательства по всем выше при­веденным позициям (чистые финансовые обязательства) - 51,5

• социальные обязательства (непогашенные обязательства по соци­альному и медицинскому страхованию) - 52

• Второй промежуточный итог: чистые финансовые и социальные обязательства -103,5

• обязательства по деривативам американских банков (US bank derivatives) - 200

• Окончательный итог: совокупные обязательствам США - 303,5

Активы

• Недвижимое имущество домашних хозяйств - 20,5

• Акции (equities) - 8,8

• Депозиты и наличные деньги - 7,7

• Потребительские товары длительного пользования - 4,1

• Корпоративные облигации - 1,6

• Муниципальные ценные бумаги - 0,96

• Ценные бумаги государственных агентств - 0,92

• Казначейские ценные бумаги (notes and bonds) - 0,273

• Итого — 44,9

Как видно из приведенных цифр, в начале 2009 года чистые финансо­вые обязательства («рыночные» долги) всех субъектов хозяйственной жизни Америки (включая государство) составили 51,5 трлн долл., что превысило активы американской экономики почти на 15%. Суммарные обязательства Америки в виде чистых финансовых и социальных обязательств составили 103,5 трлн долл., что превысило активы в 2,3 раза. Наконец, суммарные обя­зательства Америки в виде чистых финансовых, социальных обязательств и обязательств по деривативам банков США составили 303,5 трлн долл., что превысило активы в 6,8 раза.

В расчете на душу населения суммарная величина всех обязательств Америки составила примерно 1 млн долларов. Сбылась «американская меч­та»! Среднестатистический американец стал «миллионером»! Только, по иронии судьбы, не по размерам имущества (активов), а по величине обяза­тельств (долгов).

По-настоящему долговой вопрос можно закрыть только с помощью ре­ального, или физического, имущества. Финансовые активы, коими Америка богата, вряд ли для этого годятся. Погашать финансовые обязательства с помощью финансовых активов - все равно, что гонять веником мусор из одного угла квартиры в другой. В данном случае «мусором» являются фи­нансовые обязательства; их можно окончательно уничтожить, лишь обме­няв на физические активы. Так вот основным держателем реальных активов является сектор домашних хозяйств, в котором сосредоточены дома, квар­тиры, участки, автомобили, драгоценности, мебель и много всякой другой всячины, которую успели накопить склонные к стяжательству американ­цы. Напомним, что, по данным ФРС, в начале 2012 года активы сектора до­машних хозяйств составили 59,5 трлн долл. в то время как активы сектора корпораций лишь 16,5 трлн долл., т.е. в 3,6 раза меньше. Да притом значи­тельная часть активов корпоративного сектора представляет собой «мусор» в виде различных ценных бумаг и «финансовых инструментов». Американ­ский сектор корпораций уже полностью «обглодан» ростовщиками: в нача­ле 2012 года долги сектора были равны 22,8 трлн долл., а все активы - лишь 16,5 трлн долл. В старые добрые времена американцы любили использовать показатель «чистые активы», представляющий собой стоимость активов компаний за вычетом обязательств. Так вот, уже более десятилетия в ре­альном секторе американской экономики «чистые активы» имеют минусо­вые значения! В марте 2012 года чистые активы сектора корпораций имели значение минус 3,7 триллиона долларов. Почти все предприятия реального сектора Америки - банкроты и являются игрушками в руках ростовщиков. Американские предприятия реального сектора перестали быть организаци­ями по производству товаров. Товары Америка получает из Китая и других стран мира, а американские предприятия превратились в банальные «фи­нансовые инструменты», которые помогают ростовщикам осуществлять свои спекулятивные операции на фондовой бирже.

Мой личный прогноз, вытекающий из данной раскладки, таков: финан­совая олигархия Америки самым серьезным образом начнет обгладывать сек­тор домашних хозяйств, где еще сохранились значительные чистые активы, причем преимущественно материальные (в марте 2012 г. чистые активы этого сектора были равны 43,5 трлн долл.). При этом не обязательно будут использо­ваны грубые методы экспроприации, к которым прибегали большевики в годы революции. Найдется немало «красивых» финансовых, «рыночных» спосо­бов, которые позволят мировых ростовщикам завладеть этим имуществом.

Америка обложена тяжелой данью ростовщиков. Причем размер ее при­мерно нам известен. На март 2012 года общая величина процентов по «рыноч­ному» долгу Америки была равна 3 777 млрд долл. Много это или мало?

По отношению к общей сумме «рыночного» долга Америки получа­ется 6,6%.

По отношению к годовому ВВП страны - ровно 25%.

По отношению к расходам федерального бюджета США - 105,4%.

Фактически ростовщики обложили Америку гигантским налогом в виде процентных платежей. Налоги федерального правительства составили 2 267 млрд долл., властей штатов - 1 463 млрд долл., всего налоги федераль­ного и штатного уровней - 3 730 млрд долл. Получается, что ростовщики в настоящее время взимают с Америки такую же дань, какую получают власти Америки в виде налогов. Возникает вопрос: каким образом страна-банкрот умудряется платить такую гигантскую дань ростовщикам? Ей это удается делать потому, что она, опираясь на военную мощь страны и различные фи­нансовые инструменты, в свою очередь, взимает дань с других народов.

Долги и паразитизм американской «экономики»

По оценкам американских специалистов Ричарда Фримэна и Джона Хеф- ле, сделанным в начале текущего десятилетия, Америка начиная с 1970-х гг.

обеспечивала свой экономический рост во все большей степени за счет нара­щивания долга. В среднем в 1970-е годы один доллар прироста ВВП требовал 1,75 долл. прироста совокупного долга США. Америка начала быстро погру­жаться в «болото» долгов в годы войны во Вьетнаме, когда резко возросли военные расходы и дефициты федерального бюджета.

В следующем десятилетии уже для прироста ВВП на 1 доллар требова­лось увеличение совокупного долга на 2,09 долл., в 1990-е гг. - на 3,60 долл., а в 2000-2001 гг. - на 4,91 долл.

Все это свидетельствует о быстром падении предельной эффективности долга (ПЭД), которая измеряется соотношением прироста ВВП и прироста долга за определенный период времени. Когда значение ПЭД ниже 1, то стра­на входит в «опасную зону». Напомним, что Америка в 1975 году завершила войну во Вьетнаме крайне измотанной. Перед Америкой стоял выбор: вер­нуться на путь нормального развития и стимулировать национальное произ­водство или пойти дальше по пути жизни взаймы. Америка выбрала второй путь, и это сделало почти необратимым процесс ее «загнивания».

Кроме показателя ПЭД Ричард Фримэн и Джон Хефле рассчитали вели­чину показателя «выплаты по долгам» для США, включив в него выплаты основной суммы долга и обслуживание долгов в виде выплаты процентов.

Отношение показателя «выплаты по долгам» к ВВП страны равнялось (%):

1960 г. - 31,0;

1980 г. - 46,3;

2001 г. - 72,1.

Получается, что в начале текущего десятилетия практически вся «эконо­мика» страны «работала» на ростовщиков!

Из выплаты по долгам в 2001 г. в размере 7,36 трлн долл. на обслужива­ние долга (выплаты процентов) пришлось 2,07 трлн долл., что приближалось к 20% ВВП США.

Эти цифры свидетельствуют о нарастающем процессе «самопоедания» «экономики» США. Точнее: «поедания» «экономики» ростовщиками.

Сегодня часто приводят цифры, характеризующие «паразитический» характер «экономики» США: доля страны в произведенном мировом ВВП оценивается в 20%, а если «очистить» ВВП США от самой явной «пены», то получается лишь 15%. Доля же США в потреблении мирового ВВП - 40%. Конечно, какая-то часть этого жирного куска «мирового пирога» достается всем американцам (вспомним, например, различные программы пособий по безработице). Однако все это - лишь крохи с «барского стола». Большая часть «пирога» идет на стол ростовщикам-хозяевам ФРС.

Но вернемся к показателю ПЭД. «Точкой перелома», т.е. моментом, когда значение ПЭД стало меньше единицы, по мнению российского исследователя Д. Голубовского, стали 1976-1977 гг.:

«Самое главное событие, которое произошло с США в то время (время после окончания войны во Вьетнаме. - В. К.): темпы совокупного долга ста­ли устойчиво превышать темпы роста ВВП. Эта тенденция начала явствен­но проявлять себя в 1976-1977 годах и продолжается до настоящего време­ни, приняв к сегодняшнему дню гигантские и разрушительные масштабы для американской экономики»^[1251].

Д. Голубовский и некоторые другие авторы (например, М. Хазин) утверж­дают, что в 1970-е годы Америка проиграла «холодную войну» Советскому Союзу ^[1252] . И это несмотря на все недостатки советской экономики, о которых среднее и особенно старшее поколения наших людей знают не понаслышке. Советское руководство то ли не «заметило» этого, то ли по каким-то причи­нам не воспользовалось этой победой. А вот А. Соломатин считает, что при­рост долга стал превышать прирост ВВП США еще в конце 1960-х гг. Соот­ветственно, соревнование с СССР Америка проиграла существенно раньше: «США в 1968 г. проиграли экономическое соревнование с СССР. Советский народ оказался более талантливым и трудолюбивым, чем американский»^[1253].

Но вернемся в сегодняшний день. В условиях нынешнего кризиса Аме­рика перешла в другую фазу своего «падения», которую можно назвать условно «штопором». Состояние «штопора» означает, что прирост долга страны сопровождается отрицательным приростом (т.е. снижением) вели­чины ВВП. Значение ПЭД в начале кризиса упало до нуля, а затем приоб­рело отрицательные значения.

На различных международных совещаниях в «верхах» (встречи «вось­мерки», «двадцатки» и т.п.), посвященных проблемам борьбы с кризисом, проблема катастрофического роста долга Америки аккуратно обходится сто­роной, а все внимание акцентируется на вещах второстепенных или третье­степенных (например, урезание бонусов управляющим банков и финансовых компаний, совершенствование регулирования финансовых рынков, коорди­нация акций денежных властей отдельных стран, наращивание капитала Международного валютного фонда и т.п.).

Вот что по этому поводу пишет российский исследователь Александр Лежава:

«Финансовый кризис объясняется чем угодно, но не его реальными причинами, и ничего не делается, чтобы остановить реальную причину катастрофы - рост долга. Напротив, объемы долга в экономике лишь уве­личиваются в результате закачивания в экономику все новых кредитов, и процесс лишь ускоряется. Это приводит к обратному результату, чем больше создается нового долга, тем сильнее ухудшается ситуация в эко­номике. По мере дальнейшего сокращения экономики при закачивании в экономическую систему все нового и нового долга будет происходить и со­кращение налоговых поступлений, что, в конечном счете, может привести к полнейшему распаду финансовой и политической системы США. Судя по действиям нынешнего политического руководства США, оно либо не вполне осознает это, либо пытается оттянуть подобное развитие ситуации. Оно рискует не только и не столько депрессией, сколько возможностью по­ложить конец Америке, как политической, экономической и военной силе. Продолжающийся в течение двух лет финансовый и экономический кол­лапс следует рассматривать как часть последовательного распада запад­ной цивилизации.»

Великобритания — пример «долговой экономики»

Очень наглядно долговой характер британской экономики показывает уже цитировавшийся нами английский экономист М. Роуботэм. На примере Англии он показывает органическую связь кредитных денег и долгового ха­рактера современной экономики:

«Важно проиллюстрировать, что фактически из себя представляет фи­нансовая система, базирующаяся на долге. Статистическая публикация Банка Англии за март 1997 г. показывает, что общий объем денежной массы в Соединенном Королевстве находится на уровне примерно 680 млрд ф.ст. Это самая общая сумма денег, существующих в экономике; монеты, ноты, депозиты в банках и строительных обществах, принадлежащие разным ли­цам - богатым, бедным, компаниям, публичным и частным корпорациям. Цифра представляет собой денежный показатель, известный экономистам и банкирам как "М4". Для сравнения: М4 в 1963 г. равнялся 14 млрд ф.ст., в 1975 г. - 53 млрд, а к 1980 г. вырос до 205 млрд ф.ст.

Если людям сказать, что в экономике находится денег на 680 млрд ф.ст., и затем спросить их, какая часть из этих денег была создана правительством, они, вероятно, будут удивлены. Почему, конечно, все из них! Очевидно ведь, что правительство ответственно за валюту нации? Когда людям скажут на основе той же публикации Банка Англии, что общий объем денег, созданных

Казначейством от имени Правительства Великобритании, составляет всего лишь 25 млрд ф.ст. в виде монет и нот, они, естественно, зададут вопрос, откуда поступают оставшиеся из 680 млрд ф.ст.? Каково происхождение 655 млрд ф. ст., которые не были созданы правительством?

Если им сказать, что эти оставшиеся 655 млрд ф.ст. - 97% всех денег в Великобритании - были созданы исключительно банками и строительны­ми обществами и что они создали столь чудовищный объем денег из ниче­го, большинство людей окажется в полном замешательстве. Если вы или я делаем деньги, то это называется фальшивомонетничеством и нам грозит перспектива тюрьмы.

Если они затем задаются вопросом, как частные коммерческие компании могут создавать деньги, и им будет сказано, что это их (простых людей. - В. К.) ипотечные кредиты, персональные займы и кредиты овердрафт при­вели к возникновению этих 655 млрд ф.ст.; что правительства полагаются на большинство людей, которые становятся должниками и тем самым снаб­жают экономику деньгами; что практически каждому фунту стерлингов, су­ществующему в наличном обращении или в виде депозитов на банковских счетах, сопутствует эквивалент в виде фунта стерлингов долга, - если им все это будет сказано, люди обычно перестают задавать вопросы. Они начинают видеть эту неприглядную картину.

Пройдя через барьер сомнений и подозрений, вы можете еще добавить, что банки. рассматривают 97% денег в экономике как их собственные, от­данные "временно" в долг экономике; что большинство ипотек незаконны и не являются жизненно необходимыми и что долги каждого последующе­го поколения превышают долги предыдущего; что банкротства и переход имущества в другие руки необходимо рассматривать в свете безнадежных поисков дефицитных денег; что создание денег как долга является непо­средственной причиной периодически повторяющихся бумов и спадов и причиной интенсивного давления на экономический рост в промышлен- но развитых странах, равно как и растущего долга стран третьего мира; и что все эти факты были установлены Королевской Комиссией и система дезавуировалась периодически ведущими экономистами, банкирами и го­сударственными деятелями»^[1254].

К сожалению, мало кто из простых людей понимает, что деньги «дела­ют» преимущественно или даже исключительно частные банки, а не госу­дарство. По этому поводу можно вспомнить слова сэра Филиппа А. Бенсона, президента Ассоциации американских банкиров. Он их произнес 8 июня 1839 года, т.е. еще в те времена, когда кредитные деньги скромно сосуще­ствовали наряду с металлическими:

«Меня пугает, что простые граждане не желают знать тот факт, что банки могут создавать и уничтожать деньги по своему желанию. И то, что банки контролируют кредит нации, руководят политикой правительства и держат в своих руках судьбы людей». С тех пор прошло 170 лет, деньги уже давно стали исключительно кредитными, однако люди до сих пор не желают знать, что «банки могут создавать и уничтожать деньги по свое­му желанию».

Дата добавления: 2015-08-09