Основанием для индексации базовой части трудовой пенсии является соответствующее решение Правительства РФ, которое принимается не "по праву", а "по усмотрению". Иначе говоря, законодатель не предусмотрел каких-либо обязывающих норм, придающих индексации размера базовой части трудовой пенсии автоматический характер.
Согласно п. 6 ст. 17 размер базовой части трудовой пенсии индексируется с учетом темпов роста инфляции в пределах средств, предусмотренных на эти цели в федеральном бюджете и бюджете Пенсионного фонда на соответствующий финансовый год.
Такая формулировка позволяет Правительству РФ по своему усмотрению определять коэффициент индексации и ее периодичность. Это вовсе не означает, что параметры индексации могут устанавливаться произвольно, поскольку законодатель ориентировал их на темпы роста инфляции в стране и заложил ограничитель в виде предельной суммы бюджетных средств, которые могут быть израсходованы на цели индексации размера базовой части трудовой пенсии.
Поэтому, если уровень реальной инфляции будет соответствовать прогнозным показателям, положенным в основу бюджетного планирования, все заложенные на индексацию средства должны быть использованы по назначению, а вот определение тактики их использования (периодичность и объемы) - это уже исключительная компетенция Правительства РФ.
Всего со дня вступления в силу Закона N 173-ФЗ Правительством РФ принято восемь постановлений об индексации размера базовой части трудовой пенсии, в том числе два постановления уже после увеличения размеров базовых частей трудовых пенсий с 1 марта 2005 г. (см. таблицу 27).
Таблица 27
Коэффициенты индексации и увеличения размера
базовой части трудовой пенсии
1 февраля | 7 августа | 1 февраля | 1 августа |
1 апреля | 7 августа | 1 марта | 1 августа |
1 апреля |
|
|
|
В 2005 г. индексация базовой и страховой частей трудовой пенсии, а также дополнительное увеличение размера страховой части трудовой пенсии производилось с некоторыми отличиями по сравнению с порядком, непосредственно предусмотренным ст. 17 комментируемого Закона.
Правительством РФ 11 июля 2005 г. было принято Постановление N 419 "Об утверждении коэффициентов индексации (увеличения) с 1 августа 2005 г. базовой и страховой частей трудовой пенсии и коэффициента дополнительного увеличения с 1 августа 2005 г. размера страховой части трудовой пенсии".
В 2005 г. сроки индексации размеров базовой и страховой частей трудовой пенсии и дополнительного увеличения размера страховой части трудовой пенсии были определены Федеральным законом от 14 февраля 2005 г. N 3-ФЗ "О внесении изменений...".
Статьей 2 указанного Закона установлено, что индексация базовой части трудовой пенсии, индексация страховой части трудовой пенсии и дополнительное увеличение размера страховой части трудовой пенсии производятся с 1 августа 2005 г. исходя из коэффициентов индексации (увеличения), определяемых Правительством РФ.
При этом п. п. 6 и 7 ст. 17 Федерального закона N 173-ФЗ и ст. 7 Федерального закона от 28 декабря 2004 г. N 184-ФЗ "О бюджете Пенсионного фонда Российской Федерации на 2005 год" <1> применялись по 31 декабря 2005 г. в части, не противоречащей Федеральному закону от 14 февраля 2005 г. N 3-ФЗ.
--------------------------------
<1> Статья 7: "1. Утвердить расходы бюджета Фонда на пенсионное обеспечение на 2005 год согласно приложению 4 к настоящему Федеральному закону исходя из следующих показателей:
1) размеров базовых частей трудовой пенсии по старости, трудовой пенсии по инвалидности и трудовой пенсии по случаю потери кормильца, проиндексированных с учетом темпов роста инфляции, но не более чем на 9 процентов;
2) размера страховой части трудовой пенсии, проиндексированного исходя из уровня роста цен за периоды, установленные Федеральным законом от 17 декабря 2001 года N 173-ФЗ "О трудовых пенсиях в Российской Федерации" для индексации страховой части трудовой пенсии, но не менее чем на 6 процентов;
3) дополнительного увеличения размера страховой части трудовой пенсии с 1 апреля 2005 года исходя из его расчетного увеличения на 4,8 процента.
2. Установить, что дополнительное увеличение размера страховой части трудовой пенсии с 1 апреля 2005 года осуществляется с учетом фактического исполнения бюджета Фонда за 2004 год".
Таким образом, Постановлением Правительства РФ от 11 июля 2005 г. N 419 были реализованы положения ст. 2 Федерального закона N 3-ФЗ.
В связи с принятием этого Постановления с 1 августа 2005 г. в 1,06 раза (на 6%) были проиндексированы размеры базовой и страховой частей трудовых пенсий и в 1,048 раза дополнительно увеличился (помимо указанной индексации) размер страховой части трудовой пенсии.
Следует иметь в виду, что увеличение размеров базовых частей трудовых пенсий с 1 марта 2005 г. в соответствии с Федеральным законом N 3-ФЗ не являлось индексацией. Согласно п. 6 комментируемой статьи наряду с индексацией размеры базовых частей трудовых пенсий - в целях поэтапного приближения к прожиточному минимуму пенсионера - могут устанавливаться отдельными федеральными законами. Именно это и произошло.
Что касается содержащегося в п. 6 (абзац третий) ст. 17 указания на поэтапное приближение размеров базовых частей трудовой пенсии к величине прожиточного минимума пенсионера, то следует полагать, что данная задача будет решена в 2009 г. Такой вывод следует из Бюджетного послания Президента РФ Федеральному Собранию от 30 мая 2006 г. "О бюджетной политике в 2007 году".
В названном документе, определяя основные приоритеты бюджетных расходов, Президент РФ поручил Правительству РФ при формировании перспективного финансового плана Российской Федерации на 2007 - 2009 гг. и проекта федерального бюджета на 2007 г. обратить особое внимание на решение задачи повышения жизненного уровня пенсионеров. В частности, необходимо обеспечить выполнение ранее принятого решения о доведении размеров социальных пенсий до уровня не ниже прожиточного минимума пенсионера.
Поскольку размер социальной пенсии нетрудоспособным гражданам, установленный ст. 18 Закона N 166-ФЗ, составляет 100% размера базовой части трудовой пенсии (за исключением одной категории - инвалидов, имеющих ограничение способности к трудовой деятельности I степени, которые не потеряли трудоспособность и имеют возможность трудиться и, соответственно, получать заработную плату <1>), реализация поручения Президента РФ будет означать установление размеров базовых частей трудовой пенсии на уровне не ниже прожиточного минимума пенсионера, как это и предусмотрено абзацем третьим п. 6 комментируемой статьи.
--------------------------------
<1> См.: Определение Конституционного Суда РФ от 18 ноября 2004 г. N 462-О.
Кроме того, следует учитывать, что согласно Определению Конституционного Суда РФ от 15 февраля 2005 г. N 17-О в процессе реформирования системы социального обеспечения федеральному законодателю надлежит гарантировать такую величину трудовой пенсии по старости, которая в совокупности с иными мерами социальной поддержки позволяла бы пенсионерам удовлетворять минимальные естественные потребности, стоимостной оценкой которых - в рамках действующего правового регулирования - является прожиточный минимум в субъекте РФ, где они проживают, и тем самым не ставила бы под сомнение возможность достойной жизни пенсионера, осуществления им как гражданином иных провозглашенных Конституцией РФ прав и свобод личности (см. об этом п. 9 комментария к ст. 14 Закона N 173-ФЗ).
7. Пункт 7 ст. 17 регулирует индексацию размера страховой части трудовой пенсии, включая ее специфическую разновидность, называемую дополнительным увеличением размера этой части пенсии.
Индексация размера страховой части трудовой пенсии является наиболее сложной, поскольку производится по двум основаниям (в связи с ростом цен и в связи с ростом среднемесячной заработной платы в Российской Федерации) и в двух режимах (авансом и постфактум).
В текущем календарном году размер страховой части индексируется в связи с ростом цен, причем индексируется автоматически (т.е. "по праву"): при росте цен за каждый календарный квартал не менее чем 6% - один раз в три месяца, при меньшем уровне роста цен, но не менее чем на 6% за каждое полугодие - один раз в шесть месяцев, а в случае роста цен за соответствующее полугодие менее чем на 6% - один раз в год.
Однако ценовая индексация носит авансированный (предварительный) характер, и ее результаты подлежат корректировке по итогам текущего календарного года в связи с ростом среднемесячной заработной платы в стране - пенсионерам доплачивается разница между суммарным коэффициентом индексации по росту цен, произведенной в текущем календарном году, и годовым индексом роста среднемесячной заработной платы в стране за тот же год (разумеется, если годовой индекс окажется выше суммарного коэффициента). Эта доплата не может превышать индекса роста доходов Пенсионного фонда в расчете на одного пенсионера, направляемых на выплату страховой части трудовой пенсии.
Таким образом, получается, что в конечном итоге размер страховой части трудовой пенсии индексируется по основанию роста среднемесячной заработной платы в стране. Эта постфактумная индексация, определяемая в подп. 5 п. 7 ст. 17 как "дополнительное увеличение размера страховой части трудовой пенсии", производится ежегодно с 1 апреля по итогам предыдущего года с зачетом произведенной в этом году авансированной индексации по росту цен (см. таблицу 28). Принципиально важно, что размер страховой части пересчитывается с указанной даты без какой-либо доплаты сумм пенсии за прошлое время.
Таблица 28
Коэффициенты индексации и дополнительного
увеличения размера страховой части трудовой пенсии
1 февраля | 1 августа | 1 апреля 2003 г. | 1 августа |
1 апреля 2004 г. | 1 августа | 1 августа 2005 г. | 1 августа |
1 апреля 2006 г. | 1 августа |
|
|
С 1 января 2002 г. размер страховой части трудовой пенсии индексировался: с 1 февраля 2002 г. в 1,065 раза (Постановление Правительства РФ от 24 января 2002 г. N 42), с 1 августа 2002 г. в 1,09 раза (Постановление Правительства РФ от 18 июля 2002 г. N 535), с 1 августа 2003 г. в 1,08 раза (Постановление Правительства РФ от 16 июля 2003 г. N 428), с 1 августа 2004 г. в 1,0628 раза (Постановление Правительства РФ от 21 июля 2004 г. N 363), с 1 августа 2005 г. в 1,06 раза (Постановление Правительства РФ от 11 июля 2005 г. N 419), с 1 августа 2006 г. в 1,062 раза (Постановление Правительства РФ от 28 июля 2006 г. N 466).
Кроме того, дополнительное увеличение размера страховой части трудовой пенсии проводилось: с 1 апреля 2003 г. в 1,126 раза (Постановление Правительства РФ от 13 марта 2003 г. N 152) и с 1 апреля 2004 г. в 1,09 раза (Постановление Правительства РФ от 15 марта 2003 г. N 142). В 2005 г. согласно ст. 2 Закона от 14 февраля 2005 г. N 3-ФЗ дополнительное увеличение размера страховой части трудовой пенсии было произведено с 1 августа 2005 г. исходя из коэффициента индексации 1,048. В 2006 г. дополнительное увеличение размера страховой части трудовой пенсии проводилось с 1 апреля 2006 г. в 1,063 раза (Постановление Правительства РФ от 24 марта 2006 г. N 165).
8. Пункт 8 комментируемой статьи, по существу, носит технический характер, поскольку определяет порядок утверждения двух показателей, необходимых для осуществления дополнительного увеличения размера страховой части трудовой пенсии, предусмотренного предыдущим пунктом данной статьи (подп. 5).
Напомним, что в соответствии с подп. 5 п. 7 ст. 17 дополнительное увеличение размера страховой части трудовой пенсии осуществляется при соблюдении двух условий:
первое условие - если годовой индекс роста среднемесячной заработной платы в Российской Федерации превысит суммарный коэффициент произведенной индексации размера страховой части трудовой пенсии в соответствующем году (подп. 1 - 3 п. 7 ст. 17);
второе условие - рост страховой части не может превышать (с учетом ранее произведенной индексации страховой части трудовой пенсии) индекс роста доходов Пенсионного фонда в расчете на одного пенсионера, направляемых на выплату страховой части трудовых пенсий.
Пункт 8 ст. 17 отвечает на вопрос, откуда возьмутся два эти показателя - годовой индекс роста среднемесячной заработной платы в Российской Федерации и индекс роста доходов Пенсионного фонда в расчете на одного пенсионера. Полномочия по их определению делегированы законодателем Правительству РФ, которое реализует их посредством ежегодного издания соответствующих постановлений. Со дня вступления в силу Закона N 173-ФЗ Правительством РФ было принято четыре таких постановления (см. таблицу 29).
Таблица 29
Годовые индексы роста среднемесячной
заработной платы в Российской Федерации и индексов
роста доходов Пенсионного фонда в расчете на одного
пенсионера, направляемых на выплату страховой части
трудовых пенсий
Год | Основание | Индекс роста | Индекс роста доходов |
Постановление | 1,35 | 1,307 | |
Постановление | 1,261 | 1,177 | |
Постановление | 1,23 | 1,114 | |
Постановление | 1,239 | 1,127 |
9. Пункт 9 комментируемой статьи регулирует индексацию размера накопительной части трудовой пенсии.
Размер накопительной части трудовой пенсии индексируется по основанию появления доходов от инвестирования средств пенсионных накоплений. Эта индексация производится в автоматическом режиме - ежегодно с 1 июля года, следующего за годом, в котором был установлен предыдущий размер накопительной части трудовой пенсии.
Отличительной особенностью индексации размера накопительной части трудовой пенсии является то, что при ее осуществлении размер этой части пенсии должен определяться заново. То есть величина пенсионных накоплений, из которых был определен предыдущий размер накопительной части трудовой пенсии, увеличивается на сумму инвестиционного дохода за истекший год и, исходя из нового значения пенсионных накоплений, заново определяется размер этой части пенсии.
Именно такой порядок перерасчета размера накопительной части трудовой пенсии (а не просто его умножение на индекс роста инвестиционного дохода) вытекает из содержащегося в п. 9 ст. 17 указания на применение при индексации измененного (т.е. нового) ожидаемого периода выплаты трудовой пенсии по старости, поскольку это возможно только в случае определения размера данной части пенсии заново.
10. Пункт 10 ст. 17 устанавливает основание и порядок перерасчета размера накопительной части трудовой пенсии.
Перерасчет размера накопительной части трудовой пенсии предусмотрен для трудовой пенсии только одного вида пенсии - по старости.
Производится такой перерасчет по единственному основанию - в связи с осуществлением пенсионером работы и иной деятельности, при выполнении которых он подлежит обязательному пенсионному страхованию (ст. 10 Закона N 173-ФЗ).
Перерасчет размера накопительной части трудовой пенсии имеет специальную регулярность, существенно отличающую его от перерасчета размера страховой части трудовой пенсии, - один раз в три года.
Перерасчет размера накопительной части трудовой пенсии производится в автоматическом режиме органом пенсионного обеспечения.
На такой порядок прямо указывает п. 5 ст. 20 Закона N 173-ФЗ, согласно которому перерасчет размера накопительной части трудовой пенсии производится органом, осуществляющим пенсионное обеспечение, без истребования соответствующего заявления у пенсионера с первого числа месяца, следующего за месяцем, в котором истекает трехгодичный срок со дня назначения либо со дня последнего перерасчета размера этой части трудовой пенсии в соответствии с п. 10 ст. 17 этого Закона.
В остальном этот перерасчет очень схож по своим сущностным характеристикам с перерасчетом размера страховой части трудовой пенсии, предусмотренным п. 3 ст. 17 Закона N 173-ФЗ.
Глава V. НАЗНАЧЕНИЕ, ПЕРЕРАСЧЕТ РАЗМЕРОВ,
ВЫПЛАТА И ДОСТАВКА ТРУДОВЫХ ПЕНСИЙ
Статья 18. Порядок назначения, перерасчета размеров, выплаты и доставки трудовых пенсий
Комментарий к статье 18
1. Положения ст. 18 Закона N 173-ФЗ не содержат условий и норм пенсионного обеспечения граждан.
Предметом регулирования данной статьи являются процессуальные действия субъектов пенсионных правоотношений (застрахованных лиц, органов, осуществляющих пенсионное обеспечение, а также иных органов и организаций) по поводу назначения, перерасчета размеров, выплаты (включая ее доставку) трудовых пенсий.
Определение пенсионного процесса приведено в п. 1 комментария к ст. 17 Закона N 173-ФЗ.
В комментируемой статье определены органы, в которые следует обращаться гражданину за трудовой пенсией, и организации, через которые производится выплата и доставка трудовой пенсии. Предусмотрены права и обязанности органов, осуществляющих пенсионное обеспечение, а также пенсионеров при получении установленной трудовой пенсии.
Понятия "регистрация по месту жительства" или "регистрация по месту пребывания" лица, употребляемые в комментируемой статье, используются с целью эффективной организации пенсионного обеспечения населения, базирующегося на прикреплении пенсионеров к территориальному органу Пенсионного фонда.
По смыслу ст. 18 отсутствие у гражданина Российской Федерации регистрации в органах регистрационного учета не является препятствием для осуществления его права на трудовую пенсию.
Пункт 1 ст. 18 содержит четыре важных положения для пенсионного процесса и организации пенсионного обеспечения населения.
Первое. В данном пункте определено, что назначение, перерасчет размеров и выплата трудовых пенсий, включая организацию их доставки, производятся органом, осуществляющим пенсионное обеспечение, в соответствии с Законом N 167-ФЗ.
В ст. 5 названного Закона предусмотрено, что обязательное пенсионное страхование осуществляется страховщиком, которым является Пенсионный фонд. Пенсионный фонд и его территориальные органы составляют единую централизованную систему органов управления средствами обязательного пенсионного страхования в Российской Федерации, в которой нижестоящие органы подотчетны вышестоящим.
Таким образом, компетентным органом, осуществляющим назначение, перерасчет размеров и выплату трудовой пенсии, включая организацию доставки, является территориальный орган Пенсионного фонда.
Второе. Следует обратить внимание на то, что, определяя компетентный орган, в этом же пункте законодатель указывает на универсальные полномочия, выполняемые этим органом: назначение, перерасчет размеров и выплата трудовых пенсий, включая организацию их доставки.
Более того, каждое из указанных полномочий осуществляется в соответствии правилами, определенными нормами комментируемого Закона.
Третье. В п. 1 ст. 18 закрепляется территориальный принцип обращения за трудовой пенсией с использованием понятий "место жительства" и "место пребывания", содержание которых раскрыто в законодательстве РФ.
По общему правилу назначение, перерасчет размеров и выплата трудовых пенсий, включая организацию их доставки, производятся органами, осуществляющими пенсионное обеспечение, по месту жительства лица, обратившегося за пенсией.
В отношении граждан Российской Федерации общее правило допускает исключения и действует с учетом других законодательных актов РФ.
Граждане Российской Федерации, не имеющие регистрации по месту жительства в Российской Федерации и проживающие на ее территории, могут обратиться за пенсией по месту пребывания, которое также подтверждается документами о регистрации, выданными органами регистрационного учета РФ.
Граждане Российской Федерации, у которых отсутствует регистрация по месту жительства и месту пребывания, обращаются за пенсией по месту фактического проживания, адрес которого указывается в личном заявлении гражданина.
Граждане Российской Федерации, не имеющие места постоянного жительства в Российской Федерации и проживающие за ее пределами, обращаются за пенсией в централизованном порядке - в Пенсионный фонд.
Еще раз подчеркиваем, что возможность обращения за пенсией по месту пребывания или фактического проживания предусмотрена законодателем только для граждан Российской Федерации.
Исходя из положений ст. 3 Закона N 173-ФЗ в органы, осуществляющие пенсионное обеспечение, за пенсией могут обращаться не только граждане Российской Федерации, но и иностранные граждане и лица без гражданства, постоянно проживающие на территории Российской Федерации.
Для решения вопросов пенсионного обеспечения граждане, прибывшие из других государств, в том числе и из государств - участников СНГ, должны подтвердить законность своего пребывания на территории Российской Федерации в установленном порядке, получив документы о своем правовом положении (гражданин Российской Федерации, иностранный гражданин, лицо без гражданства, беженец) в органах МВД России. Получив документ, подтверждающий правовое положение, указанные граждане могут обращаться в органы пенсионного обеспечения.
Место жительства подтверждается документами о регистрации, выданными органами регистрационного учета РФ.
Документальным подтверждением места жительства иностранного гражданина или лица без гражданства является вид на жительство, в котором имеется отметка органов регистрационного учета о регистрации по месту жительства.
С 1 января 2001 г. на лиц, прибывающих на жительство в Россию из стран СНГ, распространено действие Закона СССР от 24 июня 1981 г. N 5152-X "О правовом положении иностранных граждан в СССР" и применяются общие правила их документирования.
Статьи 5 и 10 этого Закона содержат правила о необходимости получения иностранными гражданами разрешения на постоянное проживание и вида на жительство, выданных органами внутренних дел.
Соответствующие положения закреплены в Федеральном законе от 25 июля 2002 г. N 115-ФЗ "О правовом положении иностранных граждан в Российской Федерации", Федеральном законе от 31 мая 2002 г. N 62-ФЗ "О гражданстве Российской Федерации".
Для иностранцев и лиц без гражданства регистрация своего места жительства на территории Российской Федерации является обязательной процедурой, осуществляется компетентными органами МВД России и носит разрешительный, а не уведомительный характер, как это предусмотрено в отношении граждан Российской Федерации.
Установленная процедура обращения за пенсией иностранцев и лиц без гражданства подтверждена судебной практикой (например, Определение Кассационной коллегии Верховного Суда РФ от 13 декабря 2001 г. N КАС01-467, Определение Кассационной коллегии Верховного Суда РФ от 18 сентября 2003 г. N КАС03-407).
Правовая позиция Верховного Суда РФ по этому вопросу изложена в связи с гражданским делом по жалобе о признании недействительными п. п. 1 и 4 указания Министерства социальной защиты населения Российской Федерации от 18 января 1996 г. N 1-1-У "О применении законодательства о пенсионном обеспечении в отношении лиц, прибывших на жительство в Россию из государств - бывших республик Союза ССР" в части, предусматривающей обязательное наличие у гражданина регистрации по месту жительства на территории Российской Федерации, необходимой для назначения и выплаты пенсии.
Заявительница обратилась в Верховный Суд РФ с указанным выше требованием, сославшись на то, что положения оспариваемых пунктов указания не соответствуют Конституции РФ, Закону РФ "О государственных пенсиях в Российской Федерации", Закону РФ "О праве граждан Российской Федерации на свободу передвижения, выбор места пребывания и жительства в Российской Федерации" и нарушают ее пенсионные права, так как, не будучи зарегистрированной на территории России, она (гражданка Казахстана) в силу оспоренных положений указания не имеет права на государственную пенсию.
Заявительница ссылалась на то, что, являясь гражданкой Казахстана, она фактически проживает в г. Москве у своей дочери (проживающей в семейном общежитии), однако ввиду отсутствия регистрации по месту фактического проживания она лишена права на оформление и получение пенсии. Заявительница полагала, что, постоянно проживая на территории России, в силу действующего российского законодательства о социальном обеспечении и действующих Соглашения о гарантиях прав граждан государств - участников Содружества Независимых Государств в области пенсионного обеспечения (Соглашение от 13 марта 1992 г.) и Договора между Российской Федерацией и Республикой Казахстан о правовом статусе граждан Российской Федерации, постоянно проживающих на территории Республики Казахстан, и граждан Республики Казахстан, постоянно проживающих на территории Российской Федерации" (Договор от 20 января 1995 г.), она наравне с гражданами Российской Федерации вправе оформить и получать пенсию по месту постоянного проживания и без наличия регистрации по месту этого проживания.
Между тем, как указал Суд в своем решении, согласно ст. 4 Закона от 20 ноября 1990 г. проживающие в Российской Федерации граждане других союзных республик, иностранные граждане и лица без гражданства имеют право на получение пенсии на общих основаниях с гражданами Российской Федерации, если иное не предусмотрено законом или договором.
Данная норма Закона не связывает право на пенсионное обеспечение лица с местом жительства на территории России только в отношении граждан Российской Федерации. Для иностранных граждан и других лиц (неграждан Российской Федерации) основным условием пенсионного обеспечения является проживание их в Российской Федерации.
В силу ст. 1 Соглашения от 13 марта 1992 г. пенсионное обеспечение граждан государств - участников этого Соглашения и членов их семей осуществляется по законодательству государства, на территории которого они проживают; назначение пенсии таким гражданам производится по месту их жительства.
Согласно Договору от 20 января 1995 г. гражданин одной Стороны считается постоянно проживающим на территории другой Стороны, если он на основании разрешения, выданного этой другой Стороной, постоянно проживает на ее территории и при этом не является также постоянно проживающим на территории Стороны своего гражданства (ст. 1).
Дата добавления: 2015-08-29; просмотров: 21 | Нарушение авторских прав
| <== предыдущая лекция | | | следующая лекция ==> |