Организация банковского обслуживания частных клиентов.

Проверкой порядка осуществления операций с лотерейными билетами рассмотрены кассовые документы за: 04.10.2010, 17.03.2011, 18.03.2011, 06.04.2011, 28.04.2011; реестры нереализованных лотерейных билетов, отчеты о реализованных лотерейных билетах и оплате выигрышных, итоговые отчеты о реализованных лотерейных билетах за 2010. Замечаний не установлено.

Проверкой кассовых документов (за 13.12.2010, 29.12.2010, 11.01.2011, 04.02.2011, 29.04.2011), реестров переводов, а также запросов и ответов по авторизации за 2010, период 01.01.2011 – 30.04.2011 при осуществлении денежных переводов по системе «Migom», замечаний не установлено.

Проверкой кассовых документов (за 13.12.2010, 29.12.2010, 11.01.2011, 28.02.2011, 18.04.2011), отдельной папки с операционным дневником (за 2010, период с 01.01.2011 - 30.04.2011) при осуществлении денежных переводов по системе «Western Union». Замечаний не установлено.

Проверкой кассовых документов (за 10.01.2011, 18.02.2011, 14.03.2011, 17.03.2011, 04.04.2011), ответов центра обработки данных, реестров переводов (за период 01.01.2011 – 30.04.2011) по системе «Хуткiя грошы», замечаний не выявлено.

В нарушение п.40 «Правил проведения срочных денежных переводов физических лиц в белорусских рублях в ОАО «Белагропромбанк», утвержденных решением Правления Банка 18.03.2010, протокол №15, Отделение осуществляло расчеты по системе переводов «Хуткiя грошы» как банк-отправитель не в расчетный день (31.03.2011) с банком-получателем (расчетный был 28.03.2011 либо 04.04.2011), ответственный – Лемеш Н.Ф. Указывалось в обзорных письмах УВА.

Проверкой порядка предоставления услуг в Отделении, связанных со страхованием в Банке за 2010-2011 годы, установлено:

- в нарушение п.49 «Положения о порядке предоставления услуг, связанных со страхованием, в Банке», утвержденного решением Правления Банка 18.06.2009 протокол №39, (далее - Положение о страховании №39) и раздела 3 «Порядок расчетов и предоставления отчетности» Договора поручения №597-04 от 20.12.2004 (далее – Договор поручения №597-04), в Отделении не придерживаются сроков отчетных периодов (с 01 по 15 и с 16 по конец месяца) и сроков перечисления страховых взносов (в течение 5-и рабочих дней, со дня следующего за днем окончания отчетного периода). Средства, принятые в качестве страхования автотранспорта, перечисляются на счет страховой организации, на следующий день после оформления страховых свидетельств клиентам;

- в нарушение п.54 Положения о страховании №39 и п.2.4.3 Договора поручения №597-04, не производится сверка взаиморасчетов между Отделением и страховой организацией (с оформлением акта сверки).

В нарушение п.4.3.3 Положения об организации банковского хранения в ОАО «Белагропромбанк», утвержденного решением Правления Банка 29.05.2008, протокол №33, на заявлении по хранению облигаций Банка отсутствует подпись клиента (Синило В.И.), договор б/н от 04.02.2011, ответственный – Щербович А.А. В ходе проверки подпись клиента проставлена.

Проверкой порядка осуществления операций с драгоценными металлами (кассовые документы за 04.05.2010, 12.05.2010, 14.05.2010, 15.05.2010, 25.05.2010, 25.10.2010, 26.10.2010, 24.12.2010), замечаний не установлено.

Правильность осуществления Отделением валютно-обменных операций с участием физических лиц проверена по актам (справкам) проверок касс Отделения за 2011 год, совершающих валютно-обменные операции, в ходе установлено:

- в нарушение п.14 «Инструкции о проведении в ОАО «Белагропромбанк» проверок структурных подразделений, осуществляющих валютно-обменные операции», утвержденной решением Правления Банка 10.11.2005, протокол №60 (далее – Инструкция №60), при заполнении справки (б/н от 31.03.2011) проверки специалистом Отделения, осуществляющим проверку (Кононович С.В.) обменного пункта №10 Отделения, не внесена полная информация из журнала установления обменных курсов, а именно время установления курсов валют – указывалось в обзорных письмах УВА;

- в нарушение п.14 Инструкции №60, справка проверки (б/н от 30.03.2011) составленная заместителем начальника ОРУ (Гаврильчик Э.Ю.) подписана лицом у кого производилась проверка (Березун А.П.) в несоответствующем для этого месте и подписью не соответствующей образцам подписей Отделения.

27.05.2011 проведена внезапная проверка порядка соблюдения валютно-обменных операций в приходо-расходной кассе №3 расчетно-кассового центра №2 Отделения Банка, по результатам которой, установлено:

- в нарушение п.23 Постановления Правления Национального банка Республики Беларусь от 28.06.2001 №170, «Об утверждении Правил осуществления валютно-обменных операций с участием физических лиц», в заверительной надписи журнала установления обменных курсов не заполнены следующие сведения: нет даты заверительной надписи, листы с номера по номер, количество листов;

- в нарушение п.8 «Порядка установления и доведения обменных курсов в ОАО «Белагропромбанк», утвержденного решением Правления Банка 24.02.2005, протокол №8, в проверяемой кассе отсутствовала копия настоящего Порядка;

- в нарушение п.25 «Правил организации кассовой работы в ОАО «Белагропромбанк», утвержденных решением Правления Банка 04.03.2010, протокол №13 (далее – Правила №13), при временном отсутствии специалиста по операционно-кассовой работе (Сороговец М.А.) на рабочем месте были оставлены ценности в открытом виде (лотерейные билеты). Акт проверки прилагается.

Отметим также следующее, 18.03.2011 специалистом 2-й категории отдела клиентского менеджмента Отделения (Щербович О.В.) проводилась подобная внезапная проверка данной кассы этого расчетно-кассового центра, по результатам которой нарушений установлено не было.

Проверена правильность составления и полнота отражения информации в отчетности формы 1044 «Сведения о целевом использовании иностранной безвозмездной помощи», в виде комплекта файлов: F1045NNN «Сведения о целевом использовании иностранной безвозмездной помощи физическими лицами» за проверяемый период; F10451NNN «Сведения о целевом использовании иностранной безвозмездной помощи физическими лицами по уведомлениям» за май, июнь 2010 года, январь 2011 года. Нарушений не установлено.

В нарушение п.5 Постановления Управления делами Президента Республики Беларусь «О порядке регистрации, учета, получения и использования иностранной безвозмездной помощи» №9 от 17.09.2010, п.10-1 «Инструкции по предоставлению отчетности по целевому использованию иностранной безвозмездной помощи в виде денежных средств», утвержденной Постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь №150 от 30.09.2004, когда ответственными лицами не проверена правильность заполнения уведомления получателями иностранной безвозмездной помощи. В уведомлениях не проставлено:

- личный номер паспорта (единичный случай) (уведомление от 20.01.2011 на сумму 266,62 долларов США);

- индекс проживания (уведомление от 20.01.2011 на сумму 266,62 долларов США; от 24.01.2011 на сумму 5000 российских рублей и другие).

Дата добавления: 2015-10-02