Средства подтверждения

5.1. Назначение Средств подтверждения

Для подтверждения Распоряжений Клиента, передаваемых по Системе, Клиенту предоставляется одно из следующих видов Средств подтверждений на выбор: «Комплект Сеансовых ключей», устройство «eToken PASS» или сервис «SMS-код».

5.2. Комплект Сеансовых ключей

5.2.1. Один ключ из Комплекта Сеансовых ключей используется однократно. В случае трехкратного некорректного введения Сеансового ключа Система запрашивает новый Сеансовый ключ из Комплекта Сеансовых ключей;

5.2.2. Комплект Сеансовых ключей может быть предоставлен Клиенту в одном из двух вариантов:

· На бумажном носителе. При этом Комплект Сеансовых ключей запечатан в конверте, на котором указан идентификатор Комплекта Сеансовых ключей;

· На скретч-карте. При этом на Сеансовые ключи нанесен специальный защитный слой, который Клиент будет самостоятельно удалять. Идентификатор Комплекта Сеансовых ключей нанесен на скретч-карту без защитного слоя.

5.2.3. Формирование Комплектов Сеансовых ключей на бумажных носителях в Системе, передача конвертов с Комплектами Сеансовых ключей во Фронт-офисы Банка, порядок хранения

5.2.3.1. Ответственный сотрудник подразделения автоматизации Головного Банка на основании служебной записки Фронт-офиса Банка формирует в Системе определенное количество Комплектов Сеансовых ключей на бумажных носителях. На момент формирования данные Комплекты Сеансовых ключей на бумажных носителях являются обезличенными, т.е. не привязанными к Клиентам;

5.2.3.2. Сформированные Комплекты Сеансовых ключей на бумажных носителях запечатываются в конверты. Идентификаторы Комплектов Сеансовых ключей указываются на конвертах;

5.2.3.3. Конверты дополнительно запечатываются специальными наклейками, предотвращающими несанкционированное вскрытие конвертов без их повреждения;

5.2.3.4. Запечатанные конверты передаются через курьерскую службу Банка во Фронт-офисы Банка. Передача Комплектов Сеансовых ключей на бумажных носителях сопровождается подписанием Акта приема-передачи (по форме Приложения 33 к Формам документов по вкладам) (далее – Акт) в 2-х экземплярах. В Акте в обязательном порядке указываются Идентификаторы переданных Комплектов Сеансовых ключей;

5.2.3.5. Во Фронт-офисах Банка ведется внебалансовый учет конвертов с Комплектами Сеансовых ключей на бумажных носителях;

5.2.3.6. При получении вышеуказанных конвертов сотрудник Фронт-офиса Банка подписывает оба экземпляра Актов приема-передачи, возвращает через курьерскую службу Банка один экземпляр Акта сотруднику подразделения автоматизации Головного Банка и формирует в АБС Банка следующую проводку:

на сумму, равную количеству полученных конвертов:

Дт 91203 «Разные ценности и документы, отосланные и выданные под отчет, на комиссию» по лицевому счету «Комплекты Сеансовых ключей на бумажном носителе по системе «Интернет Банк Клиент» для физических лиц, выданные под отчет _________», вид имущества – 12

Кт 99999 «Счет для корреспонденции с активными счетами при двойной записи»

Назначение платежа: «Оприходование Комплектов Сеансовых ключей на бумажном носителе по системе «Интернет Банк Клиент» в количестве _____ штук согласно Акту приема-передачи от «___» _______ 20__года»;

5.2.3.7. Комплекты Сеансовых ключей на бумажных носителях хранятся во Фронт-офисах Банка в металлическом шкафу (сейфе) под ответственностью подотчетного лица.

5.2.4. Учет приобретения и оприходования в Хранилище Головного Банка Комплектов Сеансовых ключей на скретч-картах ведется Банком согласно п.3Порядка бухгалтерского учета карт с логинами и Паролями. Учет Комплектов Сеансовых ключей на скретч-картах на внебалансовых счетах ведется по виду имущества 23.

5.2.5. Передача скретч-карт с Комплектами Сеансовых ключей из Хранилища Головного Банка в подразделения Головного Банка и в Филиалы Банка осуществляется согласно Порядка по подкреплению.

5.2.6. Во Фронт-офисах Банка полученные скретч-карты с Комплектами Сеансовых ключей хранятся в металлическом шкафу (сейфе) под ответственностью подотчетного лица.

5.2.7. Учет Комплектов Сеансовых ключей во Фронт-офисах Банка ведется на счете 91203 «Разные ценности и документы, отосланные и выданные под отчет, на комиссию» на отдельных лицевых счетах в зависимости от формы изготовления Комплекта Сеансовых ключей:

· «Комплекты Сеансовых ключей на бумажном носителе по Системе «Интернет Банк Клиент» для физических лиц, выданные под отчет ______», вид имущества – 12;

· «Скретч-карты с Комплектами Сеансовых ключей по Системе «Интернет Банк Клиент» для физических лиц, выданные под отчет ______», вид имущества – 23.

5.2.8. Выдача Комплекта Сеансовых ключей

5.2.8.1. Комплект Сеансовых ключей выдается:

5.2.8.1.1. При первичной регистрации Клиента в Системе (на основании письменного Заявления Клиента по форме Приложения 1 к Правилам ДБО);

5.2.8.1.2. При повторной регистрации Клиента в Системе (на основании письменного Заявления Клиента по форме Приложения 6 к Правилам ДБО);

5.2.8.1.3. При использовании Клиентом всех ключей ранее выданного ему комплекта сеансовых ключей (на основании Заявления по форме Приложения 4 к Правилам ДБО);

5.2.8.1.4. При смене Средства подтверждения (на основании письменного Заявления Клиента по форме Приложения 4 к Правилам ДБО);

5.2.8.1.5. В случае утери Клиентом ранее выданного Комплекта Сеансовых ключей или если данные Комплекта Сеансовых ключей становятся известны третьим лицам (на основании Заявления Клиента по форме Приложения 4 к Правилам ДБО).

5.2.8.2. Комплект Сеансовых ключей выдается Клиенту строго под роспись в Заявлении Клиента;

5.2.8.3. В случае если Комплект Сеансовых ключей выдается в связи с утерей Клиентом Комплекта Сеансовых ключей, производится привязка вновь выданного Комплекта Сеансовых ключей с помощью отчета по обслуживанию Клиентов Системы в режиме выполнения активной операции «Смена средства подтверждения».

5.2.8.4. Выданный Клиенту Комплект Сеансовых ключей списывается с внебалансового учета сотрудником Фронт-офиса Банка в момент его выдачи следующей проводкой:

на сумму, равную количеству выданных Комплектов Сеансовых ключей:

Дт 99999 «Счет для корреспонденции с активными счетами при двойной записи»

Кт 91203 «Разные ценности и документы, отосланные и выданные под отчет, на комиссию» по лицевому счету «Комплекты Сеансовых ключей на бумажном носителе по Системе «Интернет Банк Клиент» для физических лиц, выданные под отчет ______»/ «Скретч-карты с Комплектами Сеансовых ключей по Системе «Интернет Банк Клиент» для физических лиц, выданные под отчет ______»

Назначение платежа: «Списание Комплекта Сеансовых ключей на скретч-карте/на бумажном носителе _______________ (ФИО клиента) на основании заявления от __________ (дата)».

Операция списания оформляется мемориальным ордером в 1 экземпляре.

5.2.9. В конце рабочего дня контролирующий сотрудник Фронт-офиса Банка производит контроль выдачи Комплектов Сеансовых ключей, при этом проставляет свою визу на документах, подтверждающих факт выдачи (Заявление Клиента и мемориальный ордер на списание Комплектов Сеансовых ключей с внебалансового учета). В случае если Комплект Сеансовых ключей был выдан в связи с утерей Клиентом Комплекта Сеансовых ключей, контролирующий сотрудник Фронт-офиса Банка производит контроль привязки выданного Комплекта Сеансовых ключей.

5.2.10. Плата за генерацию Комплектов Сеансовых ключей взимается с Клиента в случае, если данный вид комиссионного вознаграждения предусмотрен Тарифами Банка. В данном случае контролирующий сотрудник Фронт-офиса Банка дополнительно производит контроль полноты и своевременности уплаты вознаграждения.

5.3. eToken PASS

5.3.1. Устройство генерирует Сеансовый ключ из 6 цифр, который отображается на дисплее. Один Сеансовый ключ используется однократно. В случае трехкратного некорректного введения Сеансового ключа Система блокирует Средство подтверждения eToken PASS (выполнение разблокировки выполняется согласно п.п. 5.5 настоящей Технологии);

5.3.2. Учет приобретения, передача, порядок хранения производится аналогично формированию, передаче и хранению Комплектов Сеансовых ключей на скретч-картах (п.п. 5.2.4-5.2.6 настоящей Технологии);

5.3.3. Учет устройств eToken PASS во Фронт-офисах Банка ведется на счете 91203 «Разные ценности и документы, отосланные и выданные под отчет, на комиссию» на отдельном лицевом счете «Генераторы одноразовых Паролей eToken PASS по системе «Интернет Банк Клиент» для физических лиц, выданные под отчет ______», вид имущества – 26.

5.3.4. Выдача устройства eToken PASS

5.3.4.1. Устройство eToken PASS может быть выдано:

5.3.4.1.1. При первичной регистрации Клиента в Системе (на основании письменного Заявления Клиента по форме Приложения 1 к Правилам ДБО);

5.3.4.1.2. При повторной регистрации Клиента в Системе (на основании письменного Заявления Клиента по форме Приложения 6 к Правилам ДБО);

5.3.4.1.3. При смене Средства подтверждения (на основании письменного Заявления Клиента по форме Приложения 4 к Правилам ДБО);

5.3.4.1.4. В случае утери Клиентом ранее выданного устройства eToken PASS (на основании Заявления Клиента по форме Приложения 4 к Правилам ДБО).

5.3.4.2. Устройство eToken PASS выдается Клиенту строго под роспись в Заявлении Клиента;

5.3.4.3. Выданное Клиенту устройство eToken PASS привязывается к Клиенту и списывается с внебалансового учета сотрудником Фронт-офиса Банка в момент его выдачи следующей проводкой:

Дт 99999 «Счет для корреспонденции с активными счетами при двойной записи»

Кт 91203 «Разные ценности и документы, отосланные и выданные под отчет, на комиссию» по лицевому счету «Генераторы одноразовых паролей eToken PASS по системе «Интернет Банк Клиент» для физических лиц, выданные под отчет ______»

Назначение платежа: «Списание автономного генератора одноразовых Паролей eToken PASS _______________ (ФИО клиента) на основании заявления от __________ (дата)».

Операция списания оформляется мемориальным ордером в 1 экземпляре.

5.3.5. В конце рабочего дня контролирующий сотрудник Фронт-офиса Банка производит контроль выдачи и привязки устройств eToken PASS, при этом проставляет свою визу на документах, подтверждающих факт выдачи (Заявление Клиента и мемориальный ордер на списание устройств eToken PASS с внебалансового учета).

5.3.6. Плата за устройство eToken PASS взимается с Клиента в случае, если данный вид комиссионного вознаграждения предусмотрен Тарифами Банка. В данном случае контролирующий сотрудник Фронт-офиса Банка дополнительно производит контроль полноты и своевременности уплаты вознаграждения.

5.4. Сервис «SMS-код»

5.4.1. Сгенерированный в Системе Сеансовый ключ отправляется Клиенту на мобильный телефон посредством sms-сообщения. В случае некорректного ввода одноразового ключа Клиенту отправляется SMS с новым ключом. В случае трехкратного некорректного введения Сеансового ключа блокируется доступ в Систему.

5.4.2. Подключение сервиса «SMS-код»

5.4.2.1. Сервис «SMS-код» может быть подключен:

5.4.2.1.1. При первичной регистрации Клиента в Системе (на основании письменного Заявления Клиента по форме Приложения 1 к Правилам ДБО, по формам Приложения 3, Приложения 15 и Приложения 46 к Формам документов по пластиковым картам, а также при подаче заявки на подключение к Системе через Контакт-центр или на официальном сайте Банка);

5.4.2.1.2. При повторной регистрации Клиента в Системе (на основании письменного Заявления Клиента по форме Приложения 6 к Правилам ДБО);

5.4.2.1.3. При смене Средства подтверждения (на основании письменного Заявления Клиента по форме Приложения 4 к Правилам ДБО);

5.4.2.2. Смена номера мобильного телефона для сервиса «SMS-код» выполняется на основании Заявления Клиента по форме Приложения 10 к Правилам ДБО.

5.4.3. В конце рабочего дня контролирующий сотрудник Фронт-офиса Банка производит контроль подключения сервиса «SMS-код». Особое внимание следует уделить соответствию значения номера мобильного телефона для сервиса «SMS-код» значению номера телефона в Заявлениях Клиента.

5.4.4. Плата за сервис «SMS-код»

5.4.4.1. Плата за подключение сервиса «SMS-код» взимается с Клиента в случае, если данный вид комиссионного вознаграждения предусмотрен Тарифами Банка. В данном случае контролирующий сотрудник Фронт-офиса Банка производит контроль полноты и своевременности уплаты вознаграждения.

5.4.4.2. Ежемесячная комиссия за сервис «SMS-код» взимается с Клиента в случае, если данный вид комиссионного вознаграждения предусмотрен Тарифами Банка. Ежемесячная комиссия с Клиентов централизованно списывается подразделением учета операций физических лиц Головного Банка первого числа каждого месяца авансом за текущий месяц.

В случае отсутствия на счетах Клиента достаточного количества денежных средств на первое число месяца, списание комиссии производится не позднее дня, следующего за днем поступления на один из счетов Клиента денежных средств, достаточных для оплаты. До списания комиссии сервис «SMS-код» Клиенту будет недоступен.

Не позднее следующего рабочего дня контролирующий сотрудник подразделения сопровождения операций физических лиц Головного Банка осуществляет процедуру последующего контроля корректности списания ежемесячной комиссии.

5.4.5. Сервис «SMS-код» не поддерживается Сервисом «Мобильный Партнер».

5.5. Разблокировка Средства подтверждения eToken PASS

5.5.1. Операция предназначена для разблокировки Средства подтверждения eToken PASS Клиента после трехкратного некорректного ввода Сеансового ключа.

5.5.2. Банк проводит разблокировку Средства подтверждения eToken PASS только на основании письменного Заявления на разблокировку/синхронизацию eToken (по форме Приложения 9 к Правилам ДБО) (далее – Заявление на разблокировку/синхронизацию eToken), составленного в 2-х экземплярах.

5.5.3. Для разблокировки Средства подтверждения eToken PASS Клиента сотрудник Фронт-офиса Банка выполняет следующие действия:

5.5.3.1. С помощью отчета в АБС Банка «Поиск Клиента Системы «Онлайн Партнер» убеждается в факте блокировки Средства подтверждения eToken PASS;

5.5.3.2. С помощью отчета в АБС Банка по обслуживанию Клиентов Системы формирует и распечатывает Заявление на разблокировку/синхронизацию eToken в 2-х экземплярах;

5.5.3.3. Проверяет корректность распечатанных Заявлений на разблокировку/синхронизацию eToken и подписывает данные Заявления у Клиента;

5.5.3.4. Выполняет операцию разблокировки Средства подтверждения eToken PASS Клиента. Для этого в АБС Банка запускает отчет по обслуживанию Клиентов Системы в режиме выполнения активной операции «Разблокировка eToken».

Схема №2

Внешний вид формы отчета по обслуживанию Клиентов Системы

в АБС Банка (с комментариями)

Операция разблокировки eToken

Поле	Комментарий
ID клиента	Идентификатор Клиента в АБС Банка.
ФИО клиента начинается…	Фамилия, имя, отчество Клиента. Поле необходимо заполнить для поиска Клиента по заданному ФИО в справочнике Клиентов в АБС Банка.
Клиент	Если заполнено поле «ID клиента», то в поле «Клиент» отобразится ФИО, дата рождения, паспортные данные Клиента с указанным ID. Если заполнено поле «ФИО клиента начинается с…», то в поле «Клиент» отражается список Клиентов (с указанием даты рождения и паспортных данных), ФИО которых соответствуют заданным параметрам. Из данного списка следует выбрать Клиента, Средство подтверждения которого необходимо разблокировать в Системе.
Вид операции	Из выпадающего списка необходимо выбрать значение «Активная операция».
Вид активной операции	Из выпадающего списка необходимо выбрать значение «Разблокировка eToken».

После заполнения полей отчета необходимо нажать кнопку «Выполнить». При этом происходит разблокировка Средства подтверждения eToken PASS;

5.5.3.5. С помощью отчета в АБС Банка «Поиск Клиента Системы «Онлайн Партнер» проверяет факт разблокировки Средства подтверждения eToken PASS;

5.5.3.6. Один экземпляр Заявления на разблокировку/синхронизацию eToken возвращает Клиенту, второй - подшивает в юридическое дело Клиента.

5.5.4. В конце рабочего дня контролирующий сотрудник Фронт-офиса Банка осуществляет проверку разблокировки Средства подтверждения eToken PASS. При этом контролирующий сотрудник проставляет свою визу в Заявлении Клиента на разблокировку/синхронизацию eToken на бумажном носителе.

5.6. Синхронизация Средства подтверждения eToken PASS

5.6.1. Операция предназначена для синхронизации Средства подтверждения eToken PASS Клиента после превышения лимита случайных генераций Сеансовых ключей.

5.6.2. Банк проводит синхронизацию Средства подтверждения eToken PASS только на основании письменного Заявления на разблокировку/синхронизацию eToken, составленного в 2-х экземплярах.

5.6.3. Для синхронизации Средства подтверждения eToken PASS Клиента сотрудник Фронт-офиса Банка сканирует заполненное Клиентом Заявление на разблокировку/синхронизацию eToken и передает в подразделение развития систем ДБО Головного Банка. Передача осуществляется по системе электронного документооборота Lotus Notes (регистрация в базе «Внутренние документы»).

5.6.4. Синхронизация Средства подтверждения eToken PASS осуществляется сотрудником подразделения развития систем ДБО Головного Банка не позднее следующего рабочего дня после регистрации Заявления на разблокировку/синхронизацию eToken сотрудником Фронт-офиса Банка в системе электронного документооборота Lotus Notes.

Дата добавления: 2015-09-02