Три стадии отмывания денег

· Размещение - в процессе которой наличные средства, полученные от незаконной деятельности, реализуются в другие менее подозрительные формы.

· Стадия наслаивания заключается в отделении преступных доходов от их источника путем проведения ряда финансовых операций для скрытия истинной природы денег и обеспечения анонимности.

· Стадия интеграции позволяет разместить отмытые средства в экономический оборот наравне с легально полученными доходами.

Основные требования к организации

· Идентификация клиента (цель открытия счета, предполагаемы операции по счету, источник средств, хар-р деятельности клиента)

· Выявление необычных операций

· Направление сведений в подразделения финансовой разведки

· Хранение информации

· Обучение персонала

· Назначение ответственного лица

Идентификация юридического лица заключается в проверке и оценке документов, представленных в удостоверение его правового статуса и подтверждающих его государственную регистрацию, в установлении владельцев этого предприятия, а также в действиях, направленных на получение достоверной информации о цели и предполагаемом характере деловых отношений.

Важное значение при идентификации клиента - юридического лица имеет идентификация физических лиц, осуществляющих, в конечном счете, реальный контроль над этим юридическим лицом, а также тех лиц, которые выступают представителями юридического лица в отношениях с банком.

Полномочия органов общей компетенции по осуществлению финансовой деятельности.

Государство руководит и направляет финансовую деятель­ность через свои органы, которые наделены для этого специаль­ной компетенцией. Практически все органы государства без ис­ключения занимаются финансовой деятельностью.
Органы об­щей компетенции — высшие представительные и исполнитель­ные органы государственной власти — руководят всеми финан­сами, бюджетом, налогами, денежно-кредитной системой, орга­низуют и осуществляют страхование, валютно-денежное обра­щение, таможенное регулирование и эмиссию (ст. 71, 75 Кон­ституции РФ).

Органы местного самоуправления по­мимо того, что утверждают местные бюджеты и используют их средства на нужды местного значения, обеспечивают на своей территории поступление доходов в вышестоящие бюджеты, об­разование кредитных ресурсов банков, страховых фондов.

Финансовые органы общей компетенции:

- президент РФ,

- правительство РФ,

-федеральное собрание (счетная палата)

Дата добавления: 2015-09-06