Пример 1. Требуется определить, какие ежемесячные выплаты необходимо вносить по ссуде размером

Требуется определить, какие ежемесячные выплаты необходимо вносить по ссуде размером 200 млн. руб., выданной на 3 года при разных процентных ставках.

Решение

Предварительно подготовим исходные данные на рабочем листе Excel, как показано на рис.2.

Для заполнения таблицы необходимо выполнить следующую последовательность действий.

1.Ввести в ячейку D7 формулу для расчета периодических постоянных выплат по займу, при условии, что он полностью погашается в течение срока займа.

= ПЛТ(С4/12;С3*12;С2)

2. Выделить диапазон ячеек, содержащий исходные значения процентных ставок и формулу для расчета - С7:D13. Исходные данные в примере расположены в столбце С8:С13, поэтому результаты подстановки будут расположены в столбце D8:D13

3. Выбрать в меню Данные - Таблица подстановки. На экране появится диалоговое окно Таблицы подстановки. Это окно используется для задания рабочей ячейки, на которую ссылается формула расчета. В примере это ячейка С4, которую необходимо указать в поле Подставлять значения по строкам в диалогового окна в абсолютных координатах. Если исходные данные расположены в строке, то ссылку на рабочую ячейку необходимо ввести в поле Подставлять значения по столбцам в.

Рис.2

4. При нажатии кнопки ОК заполнится столбец результатов, как показано на рис.3.

Примечание 1:

Функция ПЛТ возвращает сумму периодического платежа для аннуитета на основе постоянства сумм платежей и постоянства процентной ставки.

Синтаксис:

ПЛТ (Ставка; Кпер; Пс; Бс; Тип),

где:

Ставка -процентная ставка по ссуде;

Кпер -общее число выплат по ссуде;

Пс -приведенная к текущему моменту стоимость, или общая сумма, которая на текущий момент равноценна ряду будущих платежей, называемая также основной суммой;

Бс -требуемое значение будущей стоимости, или остатка средств после последней выплаты. Если аргумент Бс опущен, то он полагается равным 0 (нулю), т. е. для займа, например, значение Бс равно 0.

Тип -число 0 (нуль) или 1, обозначающее, когда должна производиться выплата.

Примечание 2. Обратите внимание, что полученные периодические выплаты имеют отрицательный знак, так как сумма займа в функции ПЛТ была введена как положительное значение.

Рис.3.

Если в Таблицу подстановки требуется включить больше формул, использующих исходные значения процентных ставок, то дополнительные формулы вставляются справа от существующей формулы в той же строке. Затем необходимо выделить всю таблицу, включая полученные ранее значения, и заполнить диалоговое окно команды таблица подстановки.

Дата добавления: 2015-09-06