Принятие в депозит денежных сумм и ценных бумаг

Законодательство по теме

Гражданский кодекс Российской Федерации (ст. 327, 338, 1173).
Федеральный закон от 11 ноября 2003 г. N 152-ФЗ "Об ипотечных ценных бумагах" (ст. 15) // СЗ РФ. 2003. N 46 (ч. 2). Ст. 4448; 2005. N 1 (ч. 1). Ст. 19; 2006. N 31 (1 ч.). Ст. 3440.
Федеральный закон от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (ст. 113, 142) // СЗ РФ. 2002. N 43. Ст. 4190 (с послед. изм.).
Федеральный закон от 16 июля 1998 г. N 102-ФЗ "Об ипотеке (залоге недвижимости)" (ст. 17) // СЗ РФ. 1998. N 29. Ст. 3400 (с послед. изм.).
Федеральный закон от 22 апреля 1996 г. N 39-ФЗ "О рынке ценных бумаг" (ст. 27.3) // СЗ РФ. 1996. N 17. Ст. 1918 (с послед. изм.).
Методические рекомендации по совершению отдельных видов нотариальных действий нотариусами Российской Федерации, утвержденные Приказом Минюста России от 15 марта 2000 г. N 91.

Судебная практика

Постановление Пленума ВС РФ и Пленума ВАС РФ от 8 октября 1998 г. N 13/14 "О практике применения положений Гражданского кодекса Российской Федерации о процентах за пользование чужими денежными средствами" (с изм. и доп. от 4 декабря 2000 г.) (п. 8).
Информационное письмо Президиума ВАС РФ от 5 мая 1997 г. N 14 "Обзор практики разрешения споров, связанных с заключением, изменением и расторжением договоров" (вопрос 9).
Постановление Президиума ВАС РФ от 3 декабря 2002 г. N 2430/02 (Суд пришел к выводу, что банк надлежащим образом выполнил свои обязательства по опционной сделке, внеся денежные средства в депозит нотариуса).
Постановление Президиума ВАС РФ от 21 августа 2001 г. N 1194/99 (Отказ в иске о взыскании задолженности по генеральному договору об операциях на межбанковском рынке обоснован, так как у истца отсутствовали основания для внесения денежных средств, причитавшихся ответчику по названному договору, в депозит нотариуса, поскольку доказательств уклонения ответчика от принятия исполнения не представлено).

Рекомендуемая литература

Настольная книга нотариуса. Т. I: Учеб.-методич. пособ. 2-е изд., испр. и доп. / Авт. колл. М., 2003 (гл. 27).
Комментарий к Гражданскому кодексу РФ. Часть вторая / Под ред. проф. Т.Е. Абовой и А.Ю. Кабалкина. М., 2003 (комментарий к ст. 859).
Гришаев С.П. Комментарий к Федеральному закону "Об ипотеке (залоге недвижимости)".М., 2003 (комментарий к ст. 17).
Эрделевский А.М. Комментарий к актам высших судебных органов Российской Федерации. М., 2002 (разд. VII, п. 14).
Гуев А.Н. Постатейный комментарий к части третьей Гражданского кодекса Российской Федерации. М., 2002 (комментарий к ст. 1173).
Комментарий к Гражданскому кодексу РФ. Часть первая / Под ред. проф. Т.Е. Абовой и А.Ю. Кабалкина. М., 2002 (комментарий к ст. 327).
Постатейный научно-практический комментарий части третьей Гражданского Кодекса РФ / Под общ. ред. А.М. Эрделевского. М., 2001 (комментарий к ст. 1172).
Эрделевский А.М. Постатейный научно-практический комментарий части первой Гражданского кодекса Российской Федерации. М., 2001 (комментарий к ст. 327).
Смирнов В.В.,Лукина З.П. Комментарий к Федеральному закону "Об ипотеке (залоге недвижимости)". М., 1999 (комментарий к ст. 16, 17).
Постатейный комментарий к Основам законодательства Российской Федерации о нотариате / Под ред. В.Н. Аргунова. М., 1996 (комментарий к гл. ХV).
Цыбуленко З. Применение закладной при залоге недвижимости // Хозяйство и право. 1998. N 12.
Павлодский Е. Залог и ипотека // Хозяйство и право. 1997. N 2.
Новоселова Л.А. О правовых последствиях нарушения денежного обязательства.
Кресс В.В., Тузов Д.О. Субъекты права на иск о признании сделки ничтожной и применении реституции // Вестник Федерального Арбитражного суда Западно-Сибирского округа. 2003. N 1.
Ляпунов С.Г. Последствия неисполнения обязательства // Гражданин и право. 2002. N 3.
Русаков М.В. Залог и обеспечительная уступка денежного требования // Законодательство. 2003. N 6.
Телюкина М.В. Комментарий к Федеральному закону от 26 октября 2002 г. N 127-ФЗ "О несостоятельности (банкротстве)" (журнальный вариант) // Законодательство и экономика. 2003. N 3.
Телюкина М.В. Комментарий к разделу V Гражданского кодекса Российской Федерации // Законодательство и экономика. 2002. N 8-10 (комментарий к ст. 1172).
Плешакова О.В., Королев А.Н. Правовое регулирование ипотечного кредитования и ипотечных ценных бумаг // Право и экономика. 2003. N 5.
Правовой статус депозита нотариуса // Российская юстиция. 2000. N 7.
Рогожин Н. Защитим акции // ЭЖ-Юрист. 2003. N 28.

Согласно ст. 87 Основ законодательства РФ о нотариате, нотариус в случаях, предусмотренных гражданским законодательством РФ, принимает от должника в депозит денежные суммы и ценные бумаги.
Депозит в нотариальной практике - это передача на хранение денег или ценных бумаг, подлежащих по наступлении определенных условий возврату внесшему их лицу или передаче по его указанию другому лицу.
Согласно ст. 327 ГК РФ должник вправе внести причитающиеся с него деньги или ценные бумаги в депозит нотариуса, если обязательство не может быть исполнено должником вследствие:
1) отсутствия кредитора или лица, уполномоченного им принять исполнение, в месте, где обязательство должно быть исполнено;
2) недееспособности кредитора и отсутствия у него представителя;
3) очевидного отсутствия определенности по поводу того, кто является кредитором по обязательству, в частности, в связи со спором по этому поводу между кредитором и другими лицами;
4) уклонения кредитора от принятия исполнения или иной просрочки с его стороны.
Перечень оснований для передачи денег и ценных бумаг в депозит, установленный ст. 327 ГК РФ, является исчерпывающим. Вместе с тем по соглашению между сторонами гражданско-правового обязательства может быть достигнута взаимная договоренность об исполнении любого денежного обязательства путем передачи денег в депозит нотариуса. В таких случаях нотариус также вправе принять деньги в депозит.
Внесение денежной суммы или ценных бумаг в депозит нотариуса считается исполнением обязательства.
Принятие в депозит денежных сумм и ценных бумаг производится нотариусом по месту исполнения обязательства. При определении места исполнения обязательства необходимо руководствоваться требованиями ст. 316 ГК РФ: по денежному обязательству местом его исполнения является место жительства кредитора в момент возникновения обязательства, а если кредитором является юридическое лицо - место его нахождения в момент возникновения обязательства. Если кредитор к моменту исполнения обязательства изменил место жительства или место нахождения и известил об этом должника, местом исполнения обязательства является новое место жительства или нахождения кредитора.
В обязанности нотариуса не входит проверка оснований возникновения прав кредитора и обязанностей должника.
О принятии денег либо ценных бумаг в депозит нотариуса должник подает нотариусу соответствующее заявление. Хотя форма заявления законодательством не определена, целесообразно принимать заявления, сделанные в письменной форме, поскольку в заявлении должны быть указаны наименование должника и кредитора, а также место их жительства (для юридических лиц - место нахождения). Проверка этих сведений на нотариуса законодательством не возложена, выяснение их является обязанностью лица, имеющего намерение передать деньги или ценные бумаги в депозит нотариуса, поэтому его письменное заявление - это единственный источник указанной информации.
Принятие денег и ценных бумаг в депозит нотариуса не должно носить характер коммерческого посредничества.
До определенного времени при принятии денег и ценных бумаг в депозит нотариусы руководствовались Инструкцией о порядке учета депозитных операций в государственных нотариальных конторах СССР, утвержденной Приказом Минюста СССР от 1 августа 1975 г. N 20. Приказом Министра юстиции РФ от 19 февраля 2002 г. N 52 "О нормативных актах Министерства юстиции СССР и Министерства юстиции РСФСР" признан недействующим ряд нормативных актов Минюста СССР, в том числе Приказ Минюста СССР, которым утверждена названная Инструкция.
Вместе с тем основные положения этой Инструкции, касающиеся механизма принятия денег и ценных бумаг в депозит нотариусов, а также формы документации, связанной с депозитными операциями, могут быть использованы и в настоящее время.
Лицу, внесшему в депозит денежные суммы или ценные бумаги, должна быть выдана квитанция, которая выписывается под копирку в двух экземплярах, один из которых (квитанция) выдается на руки лицу, внесшему денежные суммы или ценные бумаги, а другой (корешок квитанции) остается в нотариальной конторе. В квитанции указываются фамилия, имя, отчество и адрес гражданина (или наименование организации и ее местонахождение), от которого приняты в депозит денежные суммы или ценные бумаги; фамилия, имя, отчество и последний известный адрес гражданина (или наименование организации и ее местонахождение), для передачи которому внесены денежные суммы или ценные бумаги; по какому обязательству или в счет каких платежей внесены денежные суммы или ценные бумаги; сумма денег или сумма (стоимость) ценных бумаг, поступивших в депозит; сумма взысканной государственной пошлины (сумма тарифа). На оборотах квитанции и корешка квитанции указывается вид ценных бумаг (например, облигации Государственного займа, количество облигаций, их номера, серии, номинальная стоимость).
Учет депозитных операций (прием, хранение, выдача денежных сумм и ценных бумаг, поступивших в депозит) осуществляется нотариусами в книге учета депозитных операций и книге лицевых счетов депонентов. Депонентом именуется гражданин или юридическое лицо, которым причитаются денежные суммы и ценные бумаги, внесенные в депозит, и на которых открываются лицевые счета.
Поступление денежных сумм учитывается в приходной части книги учета депозитных операций, выдача - в расходной части книги.
В книге учета депозитных операций производится запись о сдаче нотариусом наличных денежных сумм на депозитный счет в банке, а также указываются суммы, сданные в доход бюджета. В конце каждого месяца в книге учета депозитных операций выводятся итоги за месяц, а также остатки средств на депозите на первое число следующего месяца.
Поступление и выдача ценных бумаг учитываются в книге учета депозитных операций в аналогичном порядке, при этом указывается вид ценных бумаг. Для этой цели в конце книги отводится необходимое количество листов.
После записи поступивших в депозит денежных сумм или ценных бумаг в книге учета депозитных операций эти суммы записываются в книге лицевых счетов депонентов.
Лицевой счет депонента открывается на имя гражданина или организации, в пользу которых внесены в депозит денежные суммы или ценные бумаги.
В этих лицевых счетах записываются:
1) фамилия и инициалы гражданина или наименование организации, от которых поступили денежные суммы или ценные бумаги;
2) по какому обязательству или в счет каких платежей они внесены;
3) сумма;
4) дата посылки депоненту извещения о поступлении на его имя денежных сумм или ценных бумаг и т.д.
Отмененной Инструкцией о порядке учета депозитных операций в государственных нотариальных конторах предусматривалось, что денежные суммы и ценные бумаги, поступившие в депозит, должны сдаваться нотариусом в банк не реже чем один раз в пять дней. В настоящее время этот срок никаким нормативным актом не установлен.
Ценные бумаги сдаются в банк в опечатанных пакетах. На пакете обозначается номинальная стоимость ценных бумаг. Для хранения ценных бумаг возможна аренда банковской ячейки.
В заявлении - описи на сдачу ценных бумаг указываются:
1) фамилия, инициалы и юридический адрес нотариуса, принявшего в депозит ценные бумаги и сдающего их;
2) наименование банка, в который сдаются ценные бумаги;
3) вид ценных бумаг и их реквизиты (номера, серии, номинальная стоимость и т.п.).
Если лицом, внесшим в депозит нотариуса денежные суммы или ценные бумаги, сообщен нотариусу адрес кредитора, нотариус направляет кредитору извещение о том, что на его имя должником внесены в депозит денежные средства (ценные бумаги) с указанием суммы этих денежных средств. При неизвестности места нахождения кредитора розыск его в обязанности нотариуса не входит.
Выдача из депозита денежных сумм или ценных бумаг производится по заявлению, подаваемому депонентом.
При принятии заявления о выдаче из депозита денежных сумм или ценных бумаг нотариусом устанавливается личность обратившегося кредитора, проверяется его дееспособность, а в случае подачи соответствующего заявления представителем кредитора - основания представительства. Если кредитором является юридическое лицо, нотариусом производится проверка правоспособности юридического лица и полномочий его представителя.
На заявлении делается отметка об установлении личности депонента и указывается наименование документа, его номер, дата выдачи и наименование учреждения, выдавшего документ, удостоверяющий личность депонента, а также указывается документ, подтверждающий право на получение депозитных сумм (свидетельство о праве на наследство, доверенность и др.). При этом депонент расписывается на заявлении в получении наличных денег.
Денежные суммы могут быть выданы из депозита также по именным чекам банка. При получении чека депонент расписывается на корешке чековой книжки, а на заявлении делается отметка о выдаче чека с указанием его номера и даты выдачи.
Организациям денежные суммы перечисляются на их счета, как правило, платежными поручениями.
Ценные бумаги из банка получают нотариусы. Депонент в получении ценных бумаг расписывается на заявлении.
В случае смерти кредитора денежные суммы и ценные бумаги, внесенные в депозит нотариуса, входят в наследственную массу и выдаются по представлении наследниками свидетельства о праве на наследство, выданного нотариусом, в компетенцию которого входит оформление наследственных прав после смерти кредитора по денежному обязательству.
Возврат денежных сумм и ценных бумаг лицу, внесшему их в депозит, допускается лишь с согласия на то лица, в пользу которого поступили денежные суммы и ценные бумаги, или по решению суда (ст. 88 Основ законодательства РФ о нотариате).
Требование о возврате денежных сумм и ценных бумаг и согласие на их возврат должны быть выражены в письменной форме.
Следует помнить, что денежные средства и ценные бумаги, хранящиеся в депозите нотариуса, не являются собственностью нотариуса.
Невостребованные из депозита денежные суммы хранятся на депозитном счете нотариуса в течение трех лет со дня посылки извещения о внесении в депозит лицу или организации, на имя которых внесены депозитные суммы. В тех случаях, когда адрес депонента лицом, внесшим в депозит денежные суммы или ценные бумаги, не указан, срок хранения денег исчисляется со дня принятия их в депозит.
Невостребованные депозитные суммы по истечении установленных сроков их хранения сдаются в доход бюджета Российской Федерации по специальной ведомости.
Сроки хранения денежных сумм и порядок их перечисления по истечении установленных сроков хранения в доход республиканского бюджета распространяются и на ценные бумаги, принятые в депозит нотариуса.
Квитанционные книжки учитываются по правилам учета документов строгой отчетности. Учет их осуществляется в книге учета депозитных операций, при этом каждая квитанционная книжка записывается отдельной строкой с указанием даты получения книжки и номеров квитанций (номер первой квитанции и номер последней квитанции).

Контрольные вопросы

1. Каким нормативным актом установлены основания для принятия в депозит нотариуса денежных сумм и ценных бумаг?
2. Является ли перечень оснований для передачи денег и ценных бумаг в депозит нотариуса исчерпывающим?
3. Возможно ли внесение денег в депозит нотариуса в процессе принятия мер к охране наследственного имущества?
4. Какие документы должен истребовать нотариус от лица, желающего внести денежные средства в депозит нотариуса?
5. Какие документы должен истребовать нотариус от лица, получающего денежные средства с депозитного счета нотариуса?
6. Особенности принятия в депозит ценных бумаг.
7. Существуют ли сроки для перечисления нотариусом на депозитный счет денег, полученных для внесения в депозит?
8. Кем кроме нотариусов могут осуществляться депозитные операции?
9. Существует ли предельный срок хранения денежных средств на депозитном счете нотариуса?
10. Могут ли невостребованные суммы, хранящиеся на депозите нотариуса, перейти в собственность нотариуса?
11. В каком случае может быть произведен возврат денежных сумм лицу, внесшему их в депозит?

Задачи для решения

1. Иванов и Клементьев оформляют договор купли-продажи квартиры. Поскольку договор считается заключенным с момента регистрации в Учреждении юстиции по государственной регистрации прав на недвижимое имущество и сделок с ним, продавец Иванов настаивает, чтобы денежная сумма, причитающаяся ему за отчуждаемую квартиру, до регистрации договора была внесена покупателем Клементьевым на депозитный счет нотариуса, удостоверяющего договор. Клементьев не возражал против подобного порядка расчетов, однако считал, что данное условие договора противоречит требованиям действующего законодательства.
Возможно ли включение в договор купли-продажи указанного условия?
2. Гражданин Константинов обратился к нотариусу города Екатеринбурга с заявлением о принятии в депозит денежной суммы, которую он должен гражданину Николаеву по договору займа. В заявлении Константинов указал, что по договору он брал в долг 30 тыс. руб., 10 тыс. руб. уже возвратил, не получив, однако, никакой расписки. В настоящее время Николаев отказывается от того, что часть суммы займа ему была возвращена, и требует возврата суммы займа в полном объеме.
Нотариус отказал Константинову в принятии денег в депозит по следующим причинам:
а) между сторонами договора займа возникает спор о праве, который должен решаться в суде;
б) по договору займа платеж должен быть произведен в городе Москве, поэтому и внесение денег должно быть произведено в депозит нотариуса города Москвы;
в) нотариус не имеет возможности достоверно установить, действительно ли кредитор уклоняется от принятия суммы займа;
г) депозитного счета у него вообще не имеется, так как банк открывает его только при единовременном внесении в депозит суммы не менее 300 тыс. руб.
Правомерен ли отказ нотариуса в совершении нотариального действия?
3. Гражданин Протасов обратился в нотариальную контору с заявлением о внесении денежной суммы в депозит. В заявлении Протасова было указано, что он намерен выехать на постоянное место жительства в Германию, и, передав в депозит нотариуса деньги в размере 100 тыс. долл. США, таким образом намерен сделать подарок своему племяннику. Нотариус пояснил Протасову, что в его нотариальной конторе депозитного счета не имеется, так как совершение такого нотариального действия в практике является невостребованным. Тогда Протасов предложил нотариусу, чтобы тот заключил договор аренды банковской ячейки, что заменит внесение денег в депозит, а по достижении племянником Протасова совершеннолетия нотариус выплатил бы ему названную денежную сумму.
Нотариус отказался совершить требуемые действия. Разрешите сложившуюся ситуацию.
4. 23 августа 2004 г. в нотариальную контору обратился представитель ООО "Эра" с заявлением о передаче в депозит нотариуса векселя, законным держателем которого является ООО "Эра". Вексель был выдан ЗАО "Старт" 20 сентября 2003 г.
Представитель ООО "Эра" пояснил нотариусу, что этим векселем ООО намерено рассчитаться со своим кредитором Осиповым, однако последний отказывается принять вексель вместо причитающейся ему денежной суммы, хотя вексель выдан на значительно большую сумму, чем ООО должно Осипову.
Нотариус отказал в принятии векселя в депозит. Одним из оснований отказа являлось то, что для предъявления векселя к платежу осталось менее одного месяца, и если Осипов откажется получить его, права по векселю будут утрачены.
Правомерны ли действия нотариуса?
Рекомендуемые темы для подготовки заключения нотариуса на основе актуальных проблем нотариальной практики
1. Понятие депозита нотариуса.
2. Нормативная база для принятия нотариусом в депозит денежных сумм и ценных бумаг.
3. Территориальность принятия нотариусом в депозит денежных сумм и ценных бумаг.
4. Процедура принятия нотариусом в депозит денежных сумм и ценных бумаг.
5. Учет депозитных операций.
6. Выдача из депозита денежных сумм и ценных бумаг.

Передачи заявление принятие на хранения документов, принятия денежных средств, ценных бумаг в депозитах?

Дата добавления: 2015-08-18