Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг) как агент валютного контроля

Федеральная служба по финансовому мониторингу заменила собой Комитет РФ по финансовому мониторингу, который был создан в связи с ростом правонарушений в сфере финансов и денежного обращения, в особенности с использованием официально действующих организаций (банков, страховых компаний, ломбардов и др.) для легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма. Эта мера была предпринята на основании Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (с изм. на 27 июня 2011 г., № 162-ФЗ) в целях создания правового механизма и специально уполномоченного государственного органа, призванных противодействовать данному явлению, негативно влияющему на экономику страны, на реализацию прав и законных интересов граждан, общества и государства. Данный Закон требует: усиления внутреннего контроля, проводимого самими организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом; обязательного контроля со стороны уполномоченного органа за этими операциями в установленных случаях (ст. 4, 6 Закона).

Федеральная служба по финансовому мониторингу выступает и как орган, координирующий деятельность в этой сфере иных федеральных органов исполнительной власти, взаимодействует с Центральным банком РФ, а также компетентными органами иностранных государств.

К ее полномочиям отнесены: контроль и надзор за выполнением юридическими и физическими лицами требований законодательства о противодействии легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, привлечение к ответственности лиц, допустивших нарушение этого законодательства; сбор, обработка и анализ информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом, подлежащих контролю в соответствии с законодательством РФ; создание единой информационной системы в установленной сфере деятельности; участие в разработке и осуществлении программ международного сотрудничества поданным вопросам и др. Служба наделена полномочиями по предупреждению и приостановлению незаконной деятельности: она вправе издавать постановления о приостановлении операций с денежными средствами и иным имуществом, разрабатывать и проводить мероприятия по предупреждению нарушений и т. д. В соответствующих случаях она обязана направлять информацию в правоохранительные органы.

функции.

19. Клиринговая организация как агент валютного контроля: функции, виды открываемых счетов.

Клиринг можно определить как форму безналичных расчётов между странами, организациями за проданные или поставленные друг другу товары, а также ценные бумаги и оказанные услуги, который осуществляется путём взаимного зачёта, на основе условий баланса платежей.

Одним из видов клиринга выступает валютный клиринг. Это один из разнообразных способов международных расчётов, который применяется во внешнеэкономических отношениях.

Валютный клиринг представляет собой порядок исполнения международных расчётов между странами, которые основаны на обязательном взаимном зачёте платежей за товары и услуги, исчисленные в клиринговой валюте по согласованным ценам. Клиринговая валюта – это расчетная денежная единица, в которой ведется счет в банке и производятся между странами, вступающих в клиринговые отношения.

Если рассматривать регулирование международных расчетов государством, то оно происходит посредством вмешательства государства в данную сферу и проявляется в постоянном использовании так называемых валютных клирингов.

Валютный клиринг имеет отличия от внутреннего межбанковского клиринга:

− зачеты по внутреннему, т.е. межбанковскому клирингу производится в добровольном порядке, а по валютному клирингу предполагают обязательный характер;

− по межбанковскому клирингу сальдо зачета сразу преобразуются в деньги, а валютный клиринг предполагает проблему погашения сальдо.

ограничения, обострение конкурентной борьбы.

Цели валютного клиринга можно определить в зависимости от валютно-экономического состояния страны. Итак, можно выделить следующие цели:

выравнивание платежного баланса без произведения затрат золотовалютных резервов страны;

получение льготного кредита от контрагента, который обладает активным платежным балансом;

ответные мероприятия на дискриминационную деятельность другого государства;

безвозмездное финансирование страной, у которого активный платежный баланс, страны у которого пассивный платежный баланс.

Осуществление валютного клиринга в России происходит через органы валютного контроля и их агенты.

Если говорить об органах валютного контроля в России, то ими выступают Центральный Банк Российской Федерации, Правительство России, функционирующие на основе законов Российской Федерации.

Об агентах валютного клиринга можно сказать, что они характеризуются компаниями, которые в соответствии с законодательством осуществляют функции по валютному контролю. Агенты валютного контроля подотчетны органам валютного контроля.

К компетенции агентов и органов валютного клиринга следует отнести следующее:

а) осуществление контроля за осуществляемыми в России валютными операциями, соответствием данных операций законам страны, условиям разрешений и лицензий, помимо этого соблюдение ими актов органов валютного контроля;

б) проведение проверок валютных операций нерезидентов и резидентов в Российской Федерации.

Органы валютного контроля определяют формы и порядок учета, отчетности и документации по валютным операциям резидентов и нерезидентов.

На современном этапе в России, почти все биржи выполняют клиринговые функции самостоятельно, осуществляя через специальные кредитные организации денежные платежи в размере нетто-позиций по итогам клиринга.

На сегодняшний день на практике клиринговая компания руководствуется требованиями органа, который выдал лицензию на клиринговую деятельность, и, за которым закреплена функция контроля за деятельностью той или иной организации.

Существующие противоречия в действующих нормативно-правовых актах, которые регулируют на сегодня деятельность по осуществлению расчетов путем взаимных зачетов требований и обязательств, привели к неопределенности правового статуса клиринговых учреждений.

Сложившаяся ситуация негативно сказывается на развитии клиринга в России, в то время когда данная система расчетов содержит много преимуществ по сравнению с другими, примером этого можно привести, ускорение расчетов между банками и иными кредитными учреждениями, а также влияет на повышение скорости и надежности расчетов.

Необходимым фактором для развития клиринговой деятельности в России выступают устранение присутствующих противоречий в законодательстве с помощью принятия единого унифицированного акта, который исчерпывающим образом определяет вопросы правового статуса клиринговых учреждений.

Дата добавления: 2015-08-09