Как перевести деньги в тайский банк из России?

В тайские банки деньги из-за границы можно прислать через общепринятую международную систему банковских переводов SWIFT. Для переводов через эту систему достаточно знать код банка, номер счёта и имя получателя. Вот, например, данные для перевода в банк Kasikorn:

NAME OF BANK BRANCH (Название банка): Kasikorn Bank Public Company Limited

SWIFT (код банка в системе переводов): KASITHBK

TELEX NUMBER: 82542, 84798, 84799

BENEFICIARY NAME (имя получателя, впишите своё): Ivanov Ivan

ACCOUNT NUMBER (номер счёта, он же IBAN, впишите свой): 111-2-33333-4

В русских банках такая операция обычно называется «Валютный перевод» или «Международный валютный перевод», стоит примерно 20 $. На переводы от 5000 $ и переводы иностранным лицам нужно предоставлять обосновывающие документы.

Важный момент: если гражданин России отправляет денежные средства в иностранной валюте на свой собственный валютный счет в зарубежном банке, согласно статье 24 ФЗ «О валютном регулировании и валютном контроле», он обязан уведомить налоговые органы об открытии счетов за пределами России. Ограничение обходится переводом, например, со счёта супруга или друга (главное, чтобы имена различались).

Теоретически, даже если на ваш зарубежный счёт переводят деньги из России другие люди, вы засвечиваете свой счёт перед налоговой, поэтому теоретически стоит уведомить налоговую об открытии счёта стоит в случае, если вы ожидаете любых переводов из России.

Ссылки

Подробнее о процедуре открытия счёта в зарубежных банках, как её видит законодательство РФ — http://goo.gl/xjyb8

← 08.02. Как, положив 20 тысяч рублей на депозит, получить возможность брать беспроцентные кредиты на бытовые товары? 08.04. Как звонить на обычные телефоны в России по ценам ниже чем у большинства ip-телефоний и даже Skype? →

08.03. Как перевести деньги в тайский банк из России?: 7 комментариев

Alex говорит Октябрь 24, 2012 в 10:50 дп:

Если переводить доллары из оффшора, то можно даже получить небольшую прибыль на разнице курсов. Если собственного оффшора нет – поищите покеристов или людей, занимающихся недвижимостью, юридической деятельностью, прибыльными интернет-темами (адалт, млм, дейтинг) и т.п.

Ответить ↓

Igor говорит Декабрь 19, 2012 в 6:23 пп:

Таиланда нет в списке стран, в банках которых физическими лицами-резидентами РФ могут быть открыты счета. Фактически кто-нибудь регистрировал тайский счет в налоговой инспекции?

Ответить ↓

samlowry

говорит Декабрь 20, 2012 в 6:59 дп:

Мало кто это делает. Теоретически за это может быть штраф 5000 рублей. Для платежей твой русский счёт -> твой тайский счёт нужно это разрешение (иначе банк не даст это делать), но это обходится просто отправкой со счёта супруга или подобным образом.

Ответить ↓

malamut

говорит Май 30, 2013 в 6:54 пп:

если сумма перевода не превышает 5000$, то можно и обойтись.

Ответить ↓

malamut

говорит Май 30, 2013 в 6:53 пп:

Да, я регистрировал свой счёт в налоговой, иначе деньги не перевести.

Ответить ↓

Григорий говорит Март 16, 2013 в 7:13 пп:

С регистрацией счетов в российской налоговой вообще парадоксальная ситуация. Российский Федеральный закон от 10 декабря 2003 г. N 173-ФЗ

«О валютном регулировании и валютном контроле» много раз переделывали, в результате он сейчас похож на лоскутное одеяло, что порождает многие странности. Про открытие счетов в зарубежных банках написано в статье 12 этого закона. Согласно части 1 ст.12 «Резиденты открывают без ограничений счета (вклады) в иностранной валюте в банках, расположенных на территориях иностранных государств, являющихся членами Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) или Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)». Таиланд не в списках ОЭСР и ФАТФ, следовательно, открыть счет в тайском банке резидент России «без ограничений» не может. Подразумевается, что может он «с ограничениями». Но что это за ограничения такие — непонятно, поскольку раньше предполагалось, что такие счета надо регистрировать (порядок регистрационный, а не уведомительный), но это отменили с 01.01.2007. То есть, раньше была у ст12 отдельная часть 3: «Резиденты открывают счета (вклады) в банках за пределами территории Российской Федерации в случаях, не указанных в части 1 настоящей статьи, в порядке, устанавливаемом Центральным банком Российской Федерации, который может предусматривать установление требования о предварительной регистрации открываемого счета (вклада).» Сейчас не сказано НИЧЕГО.. Следующий парадокс — согласно части 2 ст.12 закона «Резиденты обязаны уведомлять налоговые органы по месту своего учета об открытии (закрытии) счетов (вкладов), указанных в части 1 настоящей статьи, не позднее месяца со дня заключения (расторжения) договора об открытии счета (вклада) с банком, расположенным за пределами территории Российской Федерации, по форме, утвержденной федеральным органом исполнительной власти, уполномоченным по контролю и надзору в области налогов и сборов». Но хоть там и написано, что требование об уведомлении относится только к открытию счетов, «указанных в части 1 настоящей статьи», отдельно в ст.26 ч.3 прописали, что «с 1 января 2007 года часть 2 статьи 12 настоящего Федерального закона действует в отношении всех счетов, открываемых резидентами в банках за пределами территории Российской Федерации». То есть, если открыл счет вообще где бы то ни было — уведомить обязан в течение месяца по форме налоговой. Штраф за не уведомление с граждан от 4000 до 5000 руб. (ст.15.25 ч.2.1 КоАП РФ). Но всё это меркнет перед последней новинкой. С середины февраля 2013г. теперь чревато на свой зарубежный счет (пусть хоть сто раз легальный и с уведомлением об открытии) получить любую выручку (к примеру, зарплату, вознаграждение за работу, даже проценты по счету в банке). Всё только через российский банк, из которого потом при желании можно перевести на заграничный счет (если на руках имеется официальное уведомление налоговой о его открытии). Штрафы гигантские — «от трех четвертых до одного размера суммы незаконной валютной операции». Кому интересно — http://www.novayagazeta.ru/economy/56893.html Разумеется, это очень сложно проконтролировать, если о счете нет уведомления в российский налоговый орган. Но довольно просто, если потребовать распечатку трансакций по счету, о котором вы сами уведомили налоговую. Выводы каждый, разумеется, сделает сам

Ответить ↓

samlowry

говорит Март 18, 2013 в 3:03 пп:

Григорий, спасибо за такой анализ. Выводы ага, каждый делает сам И выводы обычно у всех одни и те же)))

Ответить ↓

Дата добавления: 2015-07-14