Компетенции обучающегося, формируемые в результате освоения дисциплины

Процесс изучения дисциплины направлен на формирование следующих компетенций

Компетентностная карта дисциплины

Код компетенции	Компетенция
ОК-1	владение культурой мышления, способность к обобщению, анализу, восприятию информации, постановке цели и выбору путей ее достижения
ОК-5	использование нормативных правовых документов в своей деятельности
ОК-6 (частично)	Способность логически верно, аргументировано и ясно строить устную и письменную речь
ОК-11 (частично)	понимание социальной значимости своей будущей профессии, наличие высокой мотивацией к выполнению профессиональной деятельности
ОК-13 (частично)	владение основными методами, способами и средствами получения, хранения, переработки информации, наличие навыков работы с компьютером как средством управления информацией, способность работать с информацией в глобальных компьютерных сетях
ПК-1	способность собрать и проанализировать исходные данные, необходимые для расчета экономических и социально-экономических показателей, характеризующих деятельность хозяйствующих субъектов
ПК-2	способность на основе типовых методик и действующей нормативно-правовой базы рассчитать экономические и социально-экономические показатели, характеризующие деятельность хозяйствующих субъектов,
ПК-5	способность выбрать инструментальные средства для обработки экономических данных в соответствии с поставленной задачей, проанализировать результаты расчетов и обосновать полученные выводы
ПК-6 (частично)	способность на основе описания экономических процессов и явлений строить стандартные теоретические и эконометрические модели, анализировать и содержательно интерпретировать полученные результаты
ПК-7	способность анализировать и интерпретировать финансовую, бухгалтерскую и иную информацию, содержащуюся в отчетности предприятий различных форм собственности, организаций, ведомств и использовать полученные сведения для принятия управленческих решений
ПК-10	способность использовать для решения аналитических и исследовательских задач современные технические средства и информационные технологии

Ключевыми компетенциями, формируемыми в процессе изучения дисциплины являются ПК-2, ПК-5, ПК-7.

Уровневое описание признаков компетенции ПК-2:

Способность на основе типовых методик и действующей нормативно-правовой базы рассчитать экономические и социально-экономические показатели, характеризующие деятельность хозяйствующих субъектов

Уровень освоения	Признаки проявления
Продвинутый (91 – 100 баллов)	Способен самостоятельно выбрать методический подход для решения поставленной задачи. Владеет типовыми методиками для расчета результирующих показателей, способен интерпретировать и экономически обосновывать рассчитанные показатели и оценивать деятельность страховой организации в выбранном аспекте. Имеет отличные предметные знания, может устанавливать межпредметные связи.
Базовый (71 – 90 баллов)	Имеет хорошие предметные экономические знания. Знает содержание типовых методик расчета и их назначение, способен на их основе рассчитать экономические показатели, характеризующие деятельность страховой организации.
Минимальный (41 – 70 баллов)	Имеет представление об экономических и социально-экономических показателях, характеризующих деятельность страховых организаций. Способен определить цели их использования при оценке деятельности компании.

Уровневое описание признаков компетенции ПК-5:

Способность выбрать инструментальные средства для обработки экономических данных в соответствии с поставленной задачей, проанализировать результаты расчетов и обосновать полученные выводы

Уровень освоения	Признаки проявления
Продвинутый (91 – 100 баллов)	Способен самостоятельно выбрать инструмент расчета для обработки статистических данных, имеющихся у страховой организации. Готов самостоятельно проводить исследование, осуществлять анализ и делать выводы по отдельным вопросам деятельности страховой организации. Может интерпретировать и моделировать полученные результаты с учетом поставленных задач.
Базовый (71 – 90 баллов)	Свободно владеет инструментами расчетов в области актуарной науки, способен выбрать инструмент расчета, рассчитать экономический страховой показатель и интерпретировать его при оценке деятельности компании. Может обосновать полученные результаты расчетов.
Минимальный (41 – 70 баллов)	Имеет представление об основных инструментах в области актуарных расчетов. Способен рассчитать по типовым методикам экономические показатели, характеризующие деятельность страховых организаций

Уровневое описание признаков компетенции ПК-7:

Способность анализировать и интерпретировать финансовую, бухгалтерскую и иную информацию, содержащуюся в отчетности предприятий различных форм собственности, организаций, ведомств и использовать полученные сведения для принятия управленческих решений

Уровень освоения	. Признаки проявления
Продвинутый (91 – 100 баллов)	Владеет навыком обоснования принимаемых управленческих решений на основе набора критериев и показателей, используемых для заданной ситуации. На основе имеющейся информации может предложить наилучший вариант управленческих действий менеджмента страховой организации. Способен сделать выводы о влиянии управленческих решений на будущее финансовое состояние компании.
Базовый (71 – 90 баллов)	Может рассчитать типовые показатели на основе финансовой отчетности, способен на их основе дать качественную оценку управленческим решениям. Может прогнозировать и обосновывать воздействие принимаемых решений на деятельность страховой компании.
Минимальный (41 – 70 баллов)	Имеет представление об использовании результатов отчетности в процессе управления страховой организацией. На основе лекционного курса знает основные цели, задачи проводимых расчетов и может кратко интерпретировать их результаты

В результате освоения дисциплины обучающийся должен:

Знать:

- особенности проведения актуарных расчетов для различных видов страхования;

- типовые методики расчетов основных актуарных показателей;

- известные методы математического аппарата для обеспечения оптимальных отношений между страховщиком и страхователем, финансовой устойчивости страховых операций, реализации финансовых и страховых схем и эффективного инвестиционного процесса страховщика.

Уметь:

- определить величину страхового тарифа по различным видам страхования

- формировать страховые резервы в различных видах страхования

- использовать полученные результаты расчетов для принятия управленческих решений

Владеть:

- Современными техническими средствами обработки данных для расчета основных показателей деятельности;

- нормативно-правовой базой, используемой для проведения актуарных расчетов.

- навыками аргументации предлагаемых управленческих решений в части тарифной политики и финансовой устойчивости страховщика

Структура и содержание дисциплины

Общая трудоемкость дисциплины составляет _8_ зачетных единиц _324__часа.

Содержание разделов дисциплины

№ п/п	Раздел и тема дисциплины	Семестр	Виды учебной работы, включая самостоятельную работу студентов и трудоемкость (в часах)	Формы текущего контроля успеваемости
Лекции	Семинар Лаборат. Практич.	Самост. раб.
	Основы и методология в актуарных расчетах	3.2				Решение задач, выполнение расчетных заданий,
1.1	1. Сущность и значение актуарных расчетов	3.2				Защита доклада- сообщения, устный опрос
1.2	2.Основы актуарной математики	3.2				Решение задач, моделирование практической ситуации
1.3	3.Теоретические основы построения страхового тарифа	3.2				Решение задач, моделирование практической ситуации
2.	Расчеты тарифов в страховании	3.2-3.3				Решение задач, деловая игра, тестирование, контрольная работа
2.1	4. Расчеты тарифов в рисковых видах страхования	3.2				Решение задач, деловая игра, тестирование, контрольная работа
2.2	5. Расчеты страховых тарифов в страховании жизни	3.3				Решение задач, деловая игра, тестирование, контрольная работа
3.	Формирование резервов страховой организации	3.2-3.3				Решение задач, расчетное задание, тестирование, контрольная работа
3.1	6.Резервы в рисковых видах страхования	3.3				Решение задач, расчетная работа
3.2	7.Резервы в страховании жизни	3.3				Решение задач, тестирование, контрольная работа
	ИТОГО

Лекционные занятия, их содержание

№ п/п	Наименование разделов и тем	Содержание
	Раздел 1. Основы и методология в актуарных расчетах
1.1	Сущность и значение актуарных расчетов	История развития актуарных расчетов, современное понятие, особенности актуарных расчетов, связанных с практикой страхового дела, задачи и классификация актуарных расчетов.
1.2	Основы актуарной математики	Основы теории вероятностей и математической статистики. Случайный характер страхового события. Законы распределения случайной величины, Их роль в определении риска в страховании. Основы финансовых вычислений. Наращение и дисконтирование страховой суммы.
1.3	Теоретические основы построения страхового тарифа	Страховая услуга и ее цена. Факторы, влияющие на цену страховой услуги. Страховая премия, ее структура. Общие подходы к ее расчету. Особенности расчета страховой премии. Страховой тариф, его структура. Классификация видов страхования с точки зрения особенностей расчета нетто-ставок
	Раздел 2. Расчеты тарифов в страховании
2.1	Расчеты тарифов в рисковых видах страхования	Классификация рисковых видов страхования. Тарификационные системы. Убыточность страховой суммы, анализ ее динамики. Методики расчета тарифных ставок по рисковым видам страхования. Рисковая надбавка и способы ее определения. Особенности расчета тарифов по рискам, не носящих массовый характер.
2.2	Расчеты страховых тарифов в страховании жизни	Демографическая статистика. Таблицы смертности. Коммутационные числа. Методика расчетов страховых тарифов по страхованию жизни. Основные модели расчета единовременных нетто-ставок: на дожитие, на случай смерти, смешанное страхование. Рентное страхование. Рассрочка страхового платежа, коэффициент рассрочки. Расчет периодических ставок. Семейное страхование.
	Раздел 3. Формирование резервов страховой организации
3.1	Резервы в рисковых видах страхования	Виды страховых резервов по рисковым видам страхования. Формирование и использование страховых резервов. Методы расчета страховых резервов по рисковым видам страхования.
3.2	Резервы в страховании жизни	Сущность страховых резервов, виды и источники формирования. Прямой и обратный способ вычисления. Вычисление теоретического резерва премий. Вычисление практического резерва премий.

Семинарские, практические, лабораторные занятия, их содержание

№ раздела и темы	Содержание и формы проведения
Раздел 1. Тема 1.2	Занятие 1. Предмет и задачи актуарных расчетов. Проводится в форме семинара с элементами дискуссии. История развития актуарных расчетов, Современные подходы к понятию и назначению, Применение актуарных расчетов в страховании.
Раздел 1 Тема 1.2	Занятие 2. Введение в актуарную математику Проводится в форме практического занятия с решением задач и выбором управляющего воздействия по смоделированным ситуациям. Случайный характер страхового события. Основные вероятностные характеристики страховых показателей. Законы распределения случайной величины, их роль в определении риска в страховании.
Раздел 1 Тема 1.2	Занятие 3. Основы финансовой математики Проводится в форме практического занятия с решением задач Наращение и дисконтирование страховой суммы
Раздел 1 Тема 1.3	Занятие 4. Методические основы расчета страховой премии Проводится в форме практического занятия с решением задач. Определение факторов, влияющих на цену страхования. Страховая премия, ее структура. Расчет и определение составляющих. Классификация видов страхования с точки зрения особенностей расчета нетто-ставок
Раздел 1 Тема 1.1-1.3	Занятие 5. Теоретические и практические основы актуарных расчетов Проводится в форме тестирования на основе практической ситуации и выполнения предложенных задач Промежуточный контроль знаний.
Раздел 2 Тема 2.1	Занятие 6. Тарификационная система, ее составляющие Проводится в форме практического занятия с использованием группового анализа ситуаций. Особенности рисковых видов страхования. Тарификационная система и ее составляющие. Тариф, порядок его расчета.
Раздел 2 Тема 2.1	Занятие 7. Методика №1 по расчету тарифов в рисковых видах страхования. Проводится в форме практического занятия с решением задач. Возможно использование компьютера для проверки правильности расчетов и освоения прикладных программ. Определение нетто и брутто-тарифа. Определение страховой премии. Разбор ситуаций по определению экономических показателей, участвующих в расчете тарифа. Моделирование практических ситуаций и поиск решений из них.
Раздел 2 Тема 2.1	Занятие 8. Методика №2 по расчету тарифов в рисковых видах страхования. Проводится в форме практического занятия с решением задач. Возможно использование компьютера для проверки правильности расчетов и освоения прикладных программ. Анализ динамики показателя убыточности. Определения типа убыточности. Определение нетто и брутто-тарифа.
Раздел 2 Тема 2.1	Занятие 9. Расчеты тарифов в рисковых видах страхования Проводится в форме тестирования и выполнения контрольных задач Предлагаются исходные данные, которыми владеет страховая организация. На их основе рассчитываются тарифные ставки различными методами. Промежуточный контроль знаний.
Раздел 2 Тема 2.2	Занятие 10. Расчеты тарифов в страховании жизни. Проводится в форме семинара по обобщению и углублению знаний с элементами дискуссии. Особенности и рынок страхования жизни. Факторы, влияющие на размер страховой премии в страховании жизни. Работа с таблицами смертности.
Раздел 2 Тема 2.2	Занятие 11.Расчеты тарифов в страховании жизни. Проводится в форме практического занятия с решением задач. Возможно использование компьютера для проверки правильности расчетов и освоения прикладных программ. Расчет тарифов по страхованию жизни при единовременных обязательствах сторон. Расчет тарифов при страховании рент.
Раздел 2 Тема 2.2	Занятие 12 Расчеты тарифов в страховании жизни. Проводится в форме практического занятия с решением задач. Возможно использование компьютера для проверки правильности расчетов и освоения прикладных программ. Расчет тарифов по страхованию жизни при периодических страховых взносов. Расчеты тарифов по семейному страхованию.
Раздел 2 Тема 2.2	Занятие 13 Расчеты тарифов в страховании жизни. Проводится в форме тестирования и выполнения контрольных задач Предлагаются исходные данные, которыми владеет страховая организация. На их основе рассчитываются тарифные ставки различными методами. Промежуточный контроль знаний.
Раздел 3 Тема 3.1	Занятие 14 Формирование страховых резервов в видах иных, чем страхование жизни. Проводится в форме практического занятия с решением задач. Возможно использование компьютера для проверки правильности расчетов и освоения прикладных программ. Расчет резерва незаработанной премии. Методы расчета: 1/365, 1/24, 1/8
Раздел 3 Тема 3.1	Занятие 15 Формирование страховых резервов в видах иных, чем страхование жизни. Проводится в форме лабораторной работы с выполнением расчетного задания на основе отчетности страховой организации Расчет резервов убытков: Резерв заявленных, но неурегулированных убытков Резерв произошедших, но незаявленных убытков
Раздел 3 Тема 3.1	Занятие 16 Формирование страховых резервов в видах иных, чем страхование жизни. Проводится в форме лабораторной работы с выполнением расчетного задания на основе отчетности страховой организации Расчет стабилизационного резерва для различных учетных групп.
Раздел 3 Тема 3.1	Занятие 17 Формирование страховых резервов в видах иных, чем страхование жизни. Проводится в форме тестирования и выполнения контрольных задач Предлагаются исходные данные, которыми владеет страховая организация. На их основе рассчитываются размеры страховых резервов различными методами. Промежуточный контроль знаний.
Раздел 3 Тема 3.2.	Занятие 18 Резервы в страховании жизни. Проводится в форме практического занятия с решением задач. Математический резерв. Резерв выплат по заявленным но неурегулированным страховым случаям. Уровень цильмеризации.
Раздел 3 Тема 3.2.	Занятие 19Резервы в страховании жизни. Проводится в форме лабораторной работы с выполнением расчетного задания на основе отчетности страховой организации Прямой и обратный способ определения величины резерва. Вычисление практического резерва премий.
Раздел 3 Тема 3.2.	Занятие 20 Резервы в страховании жизни. Проводится в форме деловой игры с моделированием практических ситуаций для обеспечения платежеспособности и финансовой устойчивости операций по страхованию жизни. Оценка достаточности сформированных резервов на анализе результатов деятельности страховой организации.

Дата добавления: 2015-07-08