Тема 3. Аналіз зобов’язань банку

А. Глосарій. Дайте визначення понять:

1. Зобов’я зання - це...

2. Міжбанківські кредити - це...

3. Залучені кошти - це...

4. Запозичені кошти - це...

5. Депозити – це...

6. Депозити до запитання - це...

7. Депозити строкові - це...

8. Дебетовий оборот - це...

9. Кредитовий оборот - це...

10. Кредитор - це...

11. Цінні папери власного боргу - це...

12. Коррахунок - це...

13. Кредиторська заборгованість - це...

14. Онкольний депозит - це...

15. Рефінансування - це...

16. Депозитний сертифікат - це...

17. Ліміт кредитування - це...

18. Фінансовий ліверидж - це...

Б. Завдання з вивчення нормативно-законодавчої бази:

1. На основі Правил організації статистичної звітності, що подається до Національного банку України й Інструкції „Про порядок регулювання діяльності банків в Україні” систематизуйте і складіть схему, що відображає джерела нормативно-правової інформації аналізу зобов’язань банку.

2. На основі „Положення про порядок здійснення банками України вкладних (депозитних) операцій з юридичними і фізичними особами” складіть таблицю класифікації банківських депозитів за прийнятими в Положенні ознаками класифікації.

3. На основі „Положення про регулювання Національним банком України ліквідності банків України” і Інструкції „Про порядок регулювання діяльності банків в Україні” запропонуйте систему показників, що характеризують ефективність використання міжбанківських кредитів, якість наданих МБК, середню відносну вартість МБК.

4. На основі Інструкції „Про порядок регулювання діяльності банків в Україні” охарактеризуйте порядок представлення звітності, складеної на базі аналізу залучених банком коштів.

5. На основі спеціальної економічної літератури складіть таблицю показників, що характеризують роботу банку з клієнтами, розподіливши ці показники за двома групами: показники розвитку та збереження клієнтської бази і показники ефективності роботи з клієнтами.

В.Задачі:

1.Залишок вкладів на початок року становив 205 млн. грн., на кінець року – 220 млн. грн.. Надходження коштів на рахунки за вкладами у звітному році становили 150 млн. грн. Розрахувати рівень осідання коштів, що надійшли за рахунками по вкладам.

2.. Залишок коштів на поточному рахунку клієнта у минулому році становив: на 1 січня минулого року 12 тис. грн, на перше квітня минулого року 15,2 тис. грн., на 1 липня минулого року 13 тис. грн., на 1 жовтня минулого року 13,2 тис. грн., на перше січня поточного року 14 тис. грн. Фактичний виторг у минулому році слав 436,9 тис. грн., плановий виторг 500 тис. грн. Розрахувати частку коштів від планової виручки, що може бути розміщена на строковий депозитний рахунок

3.Розрахуйте рівень осідання засобів на депозитних рахунках клієнтів у банку в квітні поточного року, якщо на 1 квітня залишки засобів на цих рахунках склали - 1280 тис. грн., протягом місяця надходження засобів на депозитні рахунки – 859 тис. грн., видача коштів з цих рахунків – 558 тис. грн.:

4. Розрахуйте, як зміниться коефіцієнт клієнтської бази у четвертому кварталі поточного року у порівняння з третім кварталом поточного року, якщо кількість відкритих рахунків у третьому кварталі склала 208, а у четвертому 193., кількість закритих рахунків за третій квартал 137, а за четвертий 95, середня кількість рахунків склала 4324,5 і 4409 відповідно.

5. Залишок вкладів на початок року становив 50% від надходжень коштів на рухунки по вкладам., на кінець року – 220 млн. грн.. Надходження коштів на рахунки за вкладами у звітному році становили 150 млн. грн. Розрахувати рівень осідання коштів, що надійшли за рахунками по вкладам.

150*0,5-205/150*100= -87%

6.Розрахувати середній термін зберігання депозитів у днях., якщо залишок депозитних вкладів на початок періоду складає - 8400 млн. грн., надходження депозитів – 10800 млн. грн., видача депозитних вкладів – 9340 млн. грн., залишок депозитів на кінець періоду 9860 млн. грн.

7. Розрахуйте як змінився коефіцієнт співвідношень позик і депозитів у другому півріччі поточного року по зрівнянню з першим півріччям поточного року, якщо кредити у поточну діяльність у першому півріччі склали – 11,5 млн. грн. у другому півріччі – 15,4 млн. грн, кредити в інвестиційну діяльність відповідно 2 млн. грн. і 1,3 млн. грн.,фінансовий лізинг – 1 млн. грн і 0,5 млн. грн. відповідно депозити залучені від фізичних осіб -19 млн. грн. і 7,8млн. грн. відповідно, депозити залучені від юридичних осіб -7 млн. грн і 15 млн. грн.

8.Розрахувати, як змінився коефіцієнт охоплення населення ощадною справою у звітному періоді у порівняння з базисним, якщо відомо, що середня кількість вкладників у базисному періоді -3000 тис. грн, населення регіону – 30000 тис. осіб у базисному періоді, а у звітному періоді 2240 тис. грн., і 28 000 відповідно.

9. Розрахуйте, як зміниться темп росту коефіцієнта клієнтської бази у четвертому кварталі поточного року у порівняння з третім кварталом поточного року, якщо кількість відкритих рахунків у третьому кварталі склала 118, а у четвертому 153., кількість закритих рахунків за третій квартал 147, а за четвертий 85, середня кількість рахунків склала 4334,5 і 4509 відповідно.

10. Розрахуйте як змінився темп приросту коефіцієнта співвідношень позик і депозитів у другому півріччі поточного року по зрівнянню з першим півріччям поточного року, якщо кредити у поточну діяльність у першому півріччі склали – 14,5 млн. грн. у другому півріччі – 18,4 млн. грн, кредити в інвестиційну діяльність відповідно 3 млн. грн. і 2,3 млн. грн.,фінансовий лізинг – 1 млн. грн і 0,45 млн. грн. відповідно депозити залучені від фізичних осіб -17 млн. грн. і 7,8млн. грн. відповідно, депозити залучені від юридичних осіб -9 млн. грн і 14 млн. грн.

Дата добавления: 2015-09-01