Порядок приема платежей наличными денежными средствами в белорусских рублях

2.1. Прием платежей от физических лиц осуществляется отделениями с использованием КС, разрешенных к применению в банках.

2.2. Прием платежей с применением КС осуществляется с оформлением квитанции ф. 0402280179 как по платежам в пользу банка, так и по платежам в пользу третьих лиц. При этом прием платежей в пользу третьих лиц осуществляется на квитанциях ф. 0402280179, изготовленных бенефициарами или оформленных с применением КС. Изготовление бенефициаром квитанций ф. 0402280179 или оформление их с применением КС предусматривается в договоре поручения.

2.3. При приеме платежей операционно-кассовый работник обязан:

убедиться в том, что в кассовом документе указаны реквизиты: наименование бенефициара, номер его текущего (расчетного) банковского счета, УНП бенефициара в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь, наименование и код обслуживающего банка; фамилия, инициалы и адрес плательщика, его лицевой счет, открытый бенефициаром (при наличии), вид платежа, сумма цифрами без исправлений, подпись плательщика и другие реквизиты в соответствии с заключенным договором поручения. По платежам, принимаемым в соответствии с заключенными договорами поручения, контролируется вид платежа, указанный в квитанции ф. 0402280179 и договоре поручения с бенефициаром;

при просроченном платеже, в случае предоставления бенефициаром банку права начисления пени в договоре поручения между банком и бенефициаром, начислять и отражать сумму пени в размере, установленном законодательством Республики Беларусь. Если последний день срока платежа приходится на нерабочий день, днем окончания срока приема платежей без пени считается следующий за ним рабочий день. В случае отказа плательщика от уплаты пени платеж принимается без ее взимания;

после проверки правильности заполнения квитанции ф. 0402280179 принять денежную наличность полистным пересчетом. Сверить сумму денежной наличности, фактически оказавшейся при пересчете, с суммой, указанной в кассовом документе. Выполнить операцию приема платежа с применением КС;

убедиться в четком оттиске клише КС, подписать и заверить данные квитанции печатью отделения «Для операций». В случае нечеткого отображения суммы или даты на оттиске клише произвести запись операции на квитанции вручную, заверить эту запись своей подписью, подписью контролера и печатью отделения «Для операций». Квитанцию выдать плательщику в подтверждение приема платежа.

2.4. Если в момент совершения операции на КС плательщик отказался от оплаты и осуществляется возврат денежных средств, операционно-кассовый работник перечеркивает квитанцию ф. 0402280179. На оборотной стороне кви­танции ф. 0402280179 плательщик проставляет сумму, дату и подпись, запись плательщика удостоверяется подписями операционно-кассового работника и уполномоченного лица отделения, по распоряжению которого возвращены деньги. Составляется акт о возврате наличных денежных средств плательщику. В акте указывается: заводской номер КС; дата составления; состав комиссии, составившей акт (заведующий отделением или лицо, им уполномоченное, опе­рационно-кассовый работник); фамилия, имя, отчество операционно-кассового работника, осуществляющего прием платежа; номер и сумма операции; уполномоченное лицо, по распоряжению которого возвращены деньги плательщику. Акт подписывается членами комиссии. Квитанция ф. 0402280179 прилагается к акту.

Акт и квитанция ф. 0402280179 направляются в учреждение банка в составе ежедневной отчетности.

При возврате денежных средств в отделении с одним работником квитанция ф. 0402280179 и акт оформляются за одной подписью.

Акт, составленный в отделении с одним работником, представляется на рассмотрение руководителю учреждения банка (лицу, им уполномоченному).

2.5. В случае неправильно выполненной операции на КС операционно-кассовый работник перечеркивает квитанцию ф. 0402280179, проставляет дату и подпись. Для совершения правильной операции оформляется новый экземп­ляр квитанции ф. 0402280179. Плательщику выдается квитанция ф. 0402280179, на которой отображается правильная операция. Неправильно выполненная операция и операция, по которой осуществлен возврат денег плательщику, отражаются в реестре аннулированных (сторнированных) операций, к которому прилагается квитанция ф. 0402280179 с неправильно выполненной операцией.

В случае отсутствия по какой-либо причине квитанции ф. 0402280179 с неправильно выполненной операцией операционно-кассовый работник обязан написать объяснительную записку с указанием причины отсутствия квитанции ф. 0402280179. Объяснительная записка подписывается операционно-кассовым работником, визируется заведующим отделением (лицом, им уполномоченным) и в составе ежедневной отчетности передается в учреждение банка.

2.6. Платежи от физических лиц в белорусских рублях в пользу юридических лиц-нерезидентов принимаются только на основании:

представленного договора либо иного документа, подтверждающего совершение гражданско-правовой сделки (в том числе информации на бумаж­ном носителе из глобальной компьютерной сети Интернет) и содержащего сведения о наименовании бенефициара, его банковских реквизитах, стоимости подлежащих оплате товаров и услуг, назначении платежа;

документа, удостоверяющего личность физического лица (паспорт, вид на жительство, удостоверение беженца).

В случае если в соответствии с валютным законодательством платеж может проводиться на основании разрешения на проведение валютных операций Национального банка Республики Беларусь (приобретение акций при их распределении среди учредителей, а также доли в уставном фонде или пая в имуществе нерезидента; приобретение у нерезидента ценных бумаг, выпущен­ных нерезидентами, за исключением приобретения акций при их распределении среди учредителей; приобретение в собственность имущества, находящегося за пределами Республики Беларусь и относимого по законодательству Республики Беларусь к недвижимому имуществу; размещение денежных средств в банках и иных кредитных организациях иностранных государств; предоставление займов на срок, превышающий 180 дней), физические лица обязаны представить также разрешение на проведение данной валютной операции.

Прием наличных белорусских рублей в кассу отделения для перечисления платежей на счета юридических лиц-нерезидентов, открытые в банках, рас­положенных за пределами Республики Беларусь, производится с оформлением платежного поручения ф. 0401600031 физического лица без открытия счета в соответствии с требованиями пунктов 43, 44 [7] с учетом следующего.

В платежном поручении в поле «Назначение платежа» физическое лицо должно указать, что перевод не связан с предпринимательской деятельностью.

Наличные белорусские рубли принимаются в кассу отделения после осу­ществления проверки в соответствии с валютным законодательством право­мерности приема платежа от физического лица в наличных белорусских рублях в пользу бенефициара-нерезидента ответственным исполнителем отделения, на которого возложена данная функция. Факт совершения данной проверки под­тверждается подписью ответственного исполнителя отделения на первом экземпляре платежного поручения. В отделениях с одним операционно-кассо­вым работником, где данная функция возложена на работника, осуществляю­щего прием платежей, документы на прием платежа оформляются за одной подписью. На основании двух экземпляров платежного поручения, документа, являющегося основанием для внесения денежных средств, и документа, удостоверяющего личность физического лица, осуществляется прием денежной наличности в кассу отделения. Квитанция ф. 0402280179 с проставленным клише КС выдается вместе с документом, удостоверяющим личность, платель­щику. Извещение ф. 0402280179 и контрольный корешок к квитанции при этом не оформляется. Два экземпляра платежного поручения передаются в учрежде­ние банка.

Прием наличных белорусских рублей в кассу отделения для зачисления (перечисления) на счета представительств юридических лиц-нерезидентов, от­крытые в банках, расположенных на территории Республики Беларусь, оформ­ляется в соответствии с требованиями п.п. 2.1 – 2.6 настоящего Положения.

2.7. Банк не несет ответственности за реквизиты, указанные плательщи­ком. В случае неверно указанных плательщиком реквизитов претензии по расчетам между плательщиком и бенефициаром рассматриваются без участия банка.

2.8. Хранение представленных физическим лицом документов, необходи­мых учреждению банка для осуществления функций агентов валютного контроля, осуществляется в соответствии с требованиями пункта 2.1 [18].

Дата добавления: 2015-07-15