II. Схема експортного факторингу - з фінансуванням у національній валюті

З фінансуванням у національній валюті

ПАТ «Укрсоцбанк»

КИЇВ – 2010

I. СХЕМА ЕКСПОРТНОГО ФАКТОРИНГУ - з фінансуванням у національній валюті

(у разі оплати Імпортером інвойсу на користь Експорт-фактору)

II. СХЕМА ЕКСПОРТНОГО ФАКТОРИНГУ - з фінансуванням у національній валюті

(у разі неоплати Імпортером своїх зобов'язань)

Угоди, що регулюють здійснення операцій міжнародного факторингу:

А. Міжфакторна угода, яка укладається між двома Факторами (Експорт та Імпорт) *.

В. Генеральна угода експортного факторингу, яка укладається між Експортером та Експорт-Фактором.

С. Зовнішньоекономічний контракт між Експортером * та Імпортером *, що передбачає розрахунки за факторингом.

Факторингова операція - Експорт:

1. Подання Експортером до Банку * заяви на факторинг, пакету документів для проведення "Експрес-аналізу" та інформації щодо зовнішньоекономічного контракту між Імпортером та Експортером.

2. Аналіз Банком інформації, наданої Експортером.

3. Вибір Банком Імпорт-Фактора (в країні нерезидента-Імпортера).

3.1. Встановлення Банком відповідного ліміту на Імпорт-Фактора та затвердження його повноважним колегіальним органом (ПКО) Банку.

4. Надсилання Банком Імпорт-Фактору запиту щодо прийняття на імпортний факторинг Імпортера з зазначенням попереднього пропонуємого ліміту кредитного покриття (гарантії). Проведення Банком переговорів з Імпорт-Фактором щодо умов факторингового обслуговування даного проекту.

5. Отримання Банком від Імпорт-Фактора попереднього рішення щодо ліміту кредитного покриття (гарантії), умов і тарифів для даного проекту міжнародного факторингу.

6. Узгодження між Банком та Імпорт-Фактором всіх елементів схеми та умов проекту міжнародного факторингу.

7. Узгодження Банком умов з Еспортером. Формування та підписання Банком з Експортером індикативної пропозиції.

8. Отримання Банком від Експортера повного пакету документів.

9. Підготовка Банком заявки для розгляду проекту експортного факторингу ПКО.

10. Винесення Банком заявки на розгляд ПКО щодо обслуговування даного проекту по екпортному факторингу.

11. Повідомлення Банком Експортера щодо прийнятого рішення з зазначенням умов обслуговування та ліміту, який погоджено ПКО.

12. Підписання між Експортером та Імпортером зовнішньоекономічного контракту або додаткової угоди з урахуванням впровадження факторингу.

13. Підписання між Банком та Експортером Генеральної угоди експортного факторингу.

14. Підписання між Експортером та Імпортером листа–повідомлення „Introductory letter”.

15. Відвантаження Експортером продукції на користь Імпортера.

15.1. Отримання Банком від Експортера та відповідного митного органу вантажних митних документів, які необхідні Банку для виконання ним функцій агента валютного контролю. **

15.2. Виконання Банком функцій агента валютного контролю. Відлік законодавчо-встановленого строку розрахунків банк починає з наступного календарного дня після дня оформлення вантажної митної декларації (ВМД). При цьому, контроль за всіма діями, які пов'язані з поставкою продукції згідно зовнішньоекономічного контракту, та контроль за своєчасним поданням до Банку всіх необхідних документів, пов'язаних з поставкою продукції, залишається на Експортері (Клієнті-Постачальнику). **

16. Відступлення Експортером прав грошових вимог шляхом надання Банку оригіналів розрахункових документів (вантажно-митні документи з написом на інвойсі „assignment clause”).

17. Відступлення Банком Імпорт-Фактору прав грошових вимог.

18. Взяття на облік та контроль прав грошових вимог Імпорт-Фактором.

19. Виплата Банком Експортеру авансу (фінансування) в національній валюті.

20. Нарахування комісій Банком за послугу експортного факторингу та відсотків за наданий Експортеру аванс (фінансування).

21. Оплата Експортером комісій та відсотків Банку.

22. Перерахування Банком Імпорт-Фактору комісії за послуги імпортного факторингу.

23. Погашення Експортером Банку авансу (фінансування) в національній валюті.

I. 24. Оплата Імпортером заборгованості (відповідно до інвойсу за отриману від Експортера продукцію) на користь Банка:

24.1. Отримання повідомлення Банком від Імпорт-Фактора щодо оплати/погашення Імпортером інвойсу.

24.2. Отримання валютної виручки від Імпортера або Імпорт-Фактора Банком (згідно з умовами зовнішньоекономічного контракту).

24.3. Перерахування Банком валютної виручки, що надійшла від Імпортера або Імпорт-Фактора, в повному обсязі на поточний рахунок Експортера із застосуванням розподільчого рахунку. При цьому, Банк знімає з контролю експортну операцію Експортера. **

24.4. Одночасне погашення авансу (у разі наявності):

24.4.1. У разі наявності національної валюти на поточному рахунку Експортера - з поточного рахунку Експортера у національній валюті за допомогою договірного списання, яке передбачено Генеральною угодою експортного факторингу.

24.4.2. У разі відсутності національної валюти на поточному рахунку Експортера - з поточного рахунку Експортера в іноземній валюті за допомогою договірного списання, яке передбачено Генеральною угодою експортного факторингу, з подальшим продажем іноземної валюти на Міжбанківському валютному ринку України (МВРУ).

II. 25. У разі неоплати Імпортером своїх зобов’язань:

25.1. Отримання повідомлення-підтвердження Банком від Експортера та Імпорт-Фактора про відсутність спору щодо факту наявної заборгованості Імпортера по оплаті продукції на поточну дату.

25.2. Отримання повідомлення-підтвердження Банком від Імпорт-Фактора про не виконання Імпортером в строки своїх грошових зобов’язань та запит Імпорт-Фактором оригіналів вантажно-митних документів у Банку (у разі необхідності).

25.3. Надання Банком всіх оригіналів вантажно-митних документів Імпорт-Фактору для сплати гарантійного платежу. При цьому, в Банку залишаються копії цих документів.

25.4. Підготовка Імпорт-Фактором гарантійного платежу для перерахування Банку.

25.5. Здійснення Експортером повернення Банку авансу (у разі наявності) згідно з умовами Генеральної угоди експортного факторингу.

25.6. Отримання Банком гарантійного платежу від Імпорт-Фактору на транзитний рахунок Банку (якщо інше не передбачено міжфакторною угодою).

25.7. Перерахування Банком валютної виручки, що надійшла від Імпорт-Фактора, в повному обсязі на поточний рахунок Експортера із застосуванням розподільчого рахунку. При цьому, Банк знімає з контролю експортну операцію Експортера на суму грошових коштів, які надійшли від Імпорт-Фактора. **

25.7.1. У разі повернення Експортером авансу та сплатою всіх нарахованих Банком комісій і процентів, розрахунки Експортера з Банком вважаються завершеними.

25.7.2. У разі неповернення Експортером авансу або якщо дана вимога не передбачена в Генеральній угоді експортного факторингу та/або несплатою будь-яких нарахованих Банком комісій і процентів, які передбачені в Генеральній угоді експортного факторингу, Банк (одночасно з діями, описаними в п.25.7.) утримує суму заборгованості за авансом та суми нарахованих комісій/процентів:

25.7.2.1. У разі наявності національної валюти на поточному рахунку Експортера - з поточного рахунку Експортера у національній валюті за допомогою договірного списання, яке передбачено Генеральною угодою експортного факторингу.

25.7.2.2. У разі відсутності національної валюти на поточному рахунку Експортера - з поточного рахунку Експортера в іноземній валюті за допомогою договірного списання, яке передбачено Генеральною угодою експортного факторингу, з подальшим продажем іноземної валюти на Міжбанківському валютному ринку України (МВРУ).

* -в опису Схеми завжди мається на увазі:

- під поняттям "Банк" - ПАТ "Укрсоцбанк", як Експорт-Фактор;

- під поняттям "Імпорт-Фактор" – іноземний банк або іноземна факторингова компанія;

- під поняттям "Експортер" – постачальник - клієнт ПАТ "Укрсоцбанк" (існуючий або потенційний);

- під поняттям "Імпортер" – покупець – нерезидент.

** - загальні законодавчі вимоги до регулювання і контролю за розрахунками резидентів за експортними та імпортними операціями (незалежно від надання резиденту Банком факторингових послуг) відповідно до Закону України "Про порядок здійснення розрахунків в іноземній валюті" та "Інструкції про порядок здійснення контролю за експортними, імпортними операціями", затвердженої постановою Правління НБУ від 24.03.1999, №136.

Дата добавления: 2015-10-23