II. Схема експортного факторингу - з фінансуванням у валюті зовнішньоекономічного контракту

З фінансуванням у валюті зовнішньоекономічного контракту

ПАТ «Укрсоцбанк»

КИЇВ – 2010

I. СХЕМА ЕКСПОРТНОГО ФАКТОРИНГУ - з фінансуванням у валюті зовнішньоекономічного контракту

(у разі оплати Імпортером інвойсу на користь Експорт-фактору)

II. СХЕМА ЕКСПОРТНОГО ФАКТОРИНГУ - з фінансуванням у валюті зовнішньоекономічного контракту

(у разі неоплати Імпортером своїх зобов'язань)

Угоди, що регулюють здійснення операцій міжнародного факторингу:

А. Міжфакторна угода, яка укладається між двома Факторами (Експорт та Імпорт) *.

В. Генеральна угода експортного факторингу, яка укладається між Експортером та Експорт-Фактором.

С. Зовнішньоекономічний контракт між Експортером * та Імпортером *, що передбачає розрахунки за факторингом.

Факторингова операція - Експорт:

1. Подання Експортером до Банку * заяви на факторинг, пакету документів для проведення "Експрес-аналізу" та інформації щодо зовнішньоекономічного контракту між Імпортером та Експортером.

2. Аналіз Банком інформації, наданої Експортером.

3. Вибір Банком Імпорт-Фактора (в країні нерезидента-Імпортера).

3.1. Встановлення Банком відповідного ліміту на Імпорт-Фактора та затвердження його повноважним колегіальним органом (ПКО) Банку.

4. Надсилання Банком Імпорт-Фактору запиту щодо прийняття на імпортний факторинг Імпортера з зазначенням попереднього пропонуємого ліміту кредитного покриття (гарантії). Проведення Банком переговорів з Імпорт-Фактором щодо умов факторингового обслуговування даного проекту.

5. Отримання Банком від Імпорт-Фактора попереднього рішення щодо ліміту кредитного покриття (гарантії), умов і тарифів для даного проекту міжнародного факторингу.

6. Узгодження між Банком та Імпорт-Фактором всіх елементів схеми та умов проекту міжнародного факторингу.

7. Узгодження Банком умов з Еспортером. Формування та підписання Банком з Експортером індикативної пропозиції.

8. Отримання Банком від Експортера повного пакету документів.

9. Підготовка Банком заявки для розгляду проекту експортного факторингу ПКО.

10. Винесення Банком заявки на розгляд ПКО щодо обслуговування даного проекту по екпортному факторингу.

11. Повідомлення Банком Експортера щодо прийнятого рішення з зазначенням умов обслуговування та ліміту, який погоджено ПКО.

12. Підписання між Експортером та Імпортером зовнішньоекономічного контракту або додаткової угоди з урахуванням впровадження факторингу.

13. Підписання між Банком та Експортером Генеральної угоди експортного факторингу.

14. Підписання між Експортером та Імпортером листа–повідомлення „Introductory letter”.

15. Відвантаження Експортером продукції на користь Імпортера.

15.1. Отримання Банком від Експортера та відповідного митного органу вантажних митних документів, які необхідні Банку для виконання ним функцій агента валютного контролю. **

15.2. Виконання Банком функцій агента валютного контролю. Відлік законодавчо-встановленого строку розрахунків банк починає з наступного календарного дня після дня оформлення вантажної митної декларації (ВМД). При цьому, контроль за всіма діями, які пов'язані з поставкою продукції згідно зовнішньоекономічного контракту, та контроль за своєчасним поданням до Банку всіх необхідних документів, пов'язаних з поставкою продукції, залишається на Експортері (Клієнті-Постачальнику). **

16. Відступлення Експортером прав грошових вимог шляхом надання Банку оригіналів розрахункових документів (вантажно-митні документи з написом на інвойсі „assignment clause”).

17. Відступлення Банком Імпорт-Фактору прав грошових вимог.

18. Взяття на облік та контроль прав грошових вимог Імпорт-Фактором.

19. Виплата Банком Експортеру авансу (фінансування) в валюті контракту *** (із застосуванням розподільчого рахунку).

20. Нарахування комісій Банком за послугу експортного факторингу та відсотків за наданий Експортеру аванс (фінансування).

21. Оплата Експортером комісій та відсотків Банку.

22. Перерахування Банком Імпорт-Фактору комісії за послуги імпортного факторингу.

I. 23. Оплата Імпортером заборгованості (відповідно до інвойсу за отриману від Експортера продукцію) на користь Банка:

23.1. Отримання повідомлення Банком від Імпорт-Фактора щодо оплати/погашення Імпортером інвойсу.

23.2. Отримання валютної виручки від Імпортера або Імпорт-Фактора Банком (згідно з умовами зовнішньоекономічного контракту).

23.3. Утримання Банком з валютної виручки, що надійшла від Імпортера або Імпорт-Фактора, суми, що дорівнює раніше виплаченому на користь Експортера авансу.

23.4. Виплата Експортеру Банком залишкового платежу в валюті контракту на поточний рахунок Експортера (із застосуванням розподільчого рахунку).

23.5. Зняття Банком з контролю експортної операції Експортера. **

II. 24. У разі неоплати Імпортером своїх зобов’язань:

24.1. Отримання повідомлення-підтвердження Банком від Експортера та Імпорт-Фактора про відсутність спору щодо факту наявної заборгованості Імпортера по оплаті продукції на поточну дату.

24.2. Отримання повідомлення-підтвердження Банком від Імпорт-Фактора про не виконання Імпортером в строки своїх грошових зобов’язань та запит Імпорт-Фактором оригіналів вантажно-митних документів у Банку (у разі необхідності).

24.3. Надання Банком всіх оригіналів вантажно-митних документів Імпорт-Фактору для сплати гарантійного платежу. При цьому, в Банку залишаються копії цих документів.

24.4. Підготовка Імпорт-Фактором гарантійного платежу для перерахування Банку.

24.5. Здійснення Експортером повернення Банку авансу (у разі наявності) згідно з умовами Генеральної угоди експортного факторингу. При цьому, з Банку знімається, а в Експортера поновлюється валютний контроль на повну суму прав грошових вимог.

24.6. Отримання Банком гарантійного платежу від Імпорт-Фактору на транзитний рахунок Банку (якщо інше не передбачено міжфакторною угодою):

24.6.1. У разі повернення Експортером авансу, Банк здійснює перерахування всіх коштів, що надійшли від Імпорт-Фактора, Експортеру на поточний рахунок (із застосуванням розподільчого рахунку). При цьому, Банк знімає контроль щодо експортної операції Експортера на суму грошових коштів, які надійшли від Імпорт-Фактора. **

24.6.2. У разі неповернення Експортером авансу або якщо дана вимога не передбачена в Генеральній угоді експортного факторингу, та/або при наявності нарахованих Банком і несплачених Експортером комісій, які передбачені в Генеральній угоді експортного факторингу, Банк утримує суму заборгованості за авансом з суми гарантійних коштів, що надійшли від Імпорт-Фактора, а залишок перераховує на поточний рахунок Експортера (із застосуванням розподільчого рахунку).

Після зарахування коштів на поточний рахунок Експортера Банк знімає експортну операцію Експортера з контролю. **

Утримання суми нарахованих і несплачених комісій здійснюється Банком з поточного рахунку Експортера в національній валюті України ****.

24.7. У разі неотримання Банком платежу від Імпортера та Імпорт-Фактора в законодавчо-встановлені строки Експортер повинен здійснити повернення авансового платежу.

* -в опису Схеми завжди мається на увазі:

- під поняттям "Банк" - ПАТ "Укрсоцбанк", як Експорт-Фактор;

- під поняттям "Імпорт-Фактор" – іноземний банк або іноземна факторингова компанія;

- під поняттям "Експортер" – постачальник - клієнт ПАТ "Укрсоцбанк" (існуючий або потенційний);

- під поняттям "Імпортер" – покупець – нерезидент.

** -загальні законодавчі вимоги до регулювання і контролю за розрахунками резидентів за експортними та імпортними операціями (незалежно від надання резиденту Банком факторингових послуг) відповідно до Закону України "Про порядок здійснення розрахунків в іноземній валюті" та "Інструкції про порядок здійснення контролю за експортними, імпортними операціями", затвердженої постановою Правління НБУ від 24.03.1999, №136.

*** -якщо валютою контракту є гривня, то фінансування в національній валюті України стосується факторингового обслуговування зовнішньоекономічних контрактів, які укладено українськими експортерами з резидентами країн СНД та Балтії.

**** - у разі наявності в Банку нарахованих та несплачених Експортером комісій в національній валюті. Валютна виручка, яка надійшла на користь Експортера за зовнішньоекономічним договором, зараховується Банком Експортеру у повному обсязі на поточний рахунок із застосуванням розподільчого рахунку. Одночасно здійснюється сплата нарахованих комісій з поточного рахунку Експортера у національній валюті за допомогою договірного списання, яке передбачено Генеральною угодою експортного факторингу. У разі відсутності національної валюти на поточному рахунку Експортера, договірне списання здійснюється в іноземній валюті з подальшим її продажем на Міжбанківському валютному ринку України (МВРУ).

Дата добавления: 2015-10-23