|
Читайте также: |
| Неделя | Кол. час | Темы, разделы, вынесенные на самостоятельную подготовку, вопросы к практическим и лабораторным занятиям; тематика рефератной работы, контрольных работ, рекомендации по использованию литературы и ЭВМ и др. | Реализуемые компетенции |
| «Тема «Банк и банковская система» Понятие и сущность банка, специфика его деятельности как особого экономического института. Банковский продукт, его структура и особенности. Функции и роль банков в рыночной экономике. Банковская система: понятие, свойства. Типы банковских систем. Законодательство как правовая основа банковской деятельности. Основные законодательные акты, регулирующие деятельность коммерческих банков. Построение современной банковской системы России. Виды кредитных организаций и коммерческих банков в РФ. Современное состояние банковской системы России: количественный и качественный аспект. «Тема «Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы и государственное регулирование деятельности коммерческого банка» Коммерческие банки как основное звено банковской системы. Статус и задачи коммерческого банка. Законодательные нормы, регулирующие банковские операции и сделки. Порядок создания и прекращения деятельности банков, законодательное и нормативное обеспечение процессов регистрации, лицензирования, реорганизации, ликвидации банков. Взаимоотношения коммерческих банков с клиентами, принципы и этапы работы с клиентурой. Банковская тайна. Отношения между коммерческими банками. Межбанковская конкуренция. Банковские объединения, их виды и цели создания. Надзор и контроль за деятельностью коммерческих банков. Виды контроля. Цели и принципы надзора. Государственное регулирование деятельности коммерческих банков в РФ: законодательное, налоговое, банковское; его влияние на условия функционирования коммерческих банков в РФ. Проблемы совершенствования методов регулирующего воздействия государства на банковскую деятельность. Изучение нормативной базы – ФЗ «О банках и банковской деятельности в РФ» и ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России) Сбор (с помощью сайта ЦБ) и анализ статистических материалов, характеризующих развитие банковской сети РФ и ее современное состояние, составление аналитического заключения Решение задачи (из электронного задачника) по сравнительному анализу состояния банковской сети в различных регионах страны, расчетам показателей плотности и развития филиальной сети. Тема «Собственные средства и собственный капитал банка» Эволюция подходов к оценке достаточности капитала. Показатели оценки достаточности капитала банка, используемые в отечественной практике. Рекомендации Базельского соглашения по оценке достаточности капитала коммерческих банков, перспективы развития методов оценки капитальной базы российских банков с учетом международного опыта.» Изучение нормативных документов: Положения ЦБ РФ «О методике расчета собственных средств (капитала) кредитных организаций» и рекомендаций Базельского комитета. (С помощью сайта ЦБ) изучение и анализ динамики изменения совокупного капитала в целом банковской системы, в т.ч. отдельных банков. Решение кейс-стади (из электронного задачника) по расчету капитала банка и оценке его достаточности. Тема «Доходы, расходы, прибыль банка Специфика и исходные принципы банковской коммерции как предпринимательской деятельности. Источники доходов коммерческого банка. Состав и структура банковских доходов. Процентные, непроцентные доходы. Факторы, влияющие на процентные доходы. Основные направления увеличения доходов банка. Расходы коммерческого банка, их состав и структура. Процентные и непроцентные расходы. Банковская маржа. СПРЭД Прибыль коммерческого банка, ее роль в деятельности банка Основные факторы формирования прибыли банка. Показатели рентабельности коммерческого банка, их экономический смысл. Сбор (с помощью сайтов ЦБ и региональных банков) и анализ информации о финансовых результатах деятельности банковской системы и региональных банков за отчетный год. Составление аналитического заключения Решение кейс-стади из электронного задачника по определению структуры доходов и расходов банка, их динамики. Факторный анализ влияния на величину доходов банка изменения объема кредитных вложений, их структуры и средней процентной ставки. Расчеты показателей прибыли и рентабельности (номинальной и реальной) оценка их. Тема «Платежеспособность и ликвидность коммерческого банка» Факторы, влияющие на платежеспособность коммерческого банка. Методы оценки платежеспособности. Система факторов, влияющих на ликвидность коммерческого банка, внешние и внутренние Оценочные показатели, характеризующие ликвидность банков. Статическая и динамическая оценка ликвидности Изучение нормативных материалов - инструкции ЦБ № 139-И «Об обязательных нормативах банков»; Решение задач из электронного учебника по классификации активов по степени ликвидности, обязательств банка по срочности. Расчеты фактических значений нормативов ликвидности, оценка их. Тема «Пассивные операции коммерческого банка» Классификация депозитов.. Сберегательные и депозитные сертификаты. Показатели, характеризующие качество депозитной базы коммерческого банка. Межбанковские кредиты, их виды, достоинства, недостатки. Кредиты Центрального банка РФ, их виды и условия. Банковские векселя и облигации как инструменты формирования ресурсов банка. Сбор информации по сайтам интернета об ассортиментных рядах и условиях депозитных продуктов в различных банках, ознакомление с типовыми договорами банковского счета и банковского вклада.. Сбор информации по сайтам интернета о современном состоянии межбанковского рынка. Тема «Активные операции коммерческого банка» Оценка качества активов, критерии и способы. Ссудные операции. Оценка качества кредитного портфеля. Проблемные активы, причины образования и меры по минимизации. Сбор и анализ информации (с помощью сайта ЦБ) о динамике, составе и структуре активов банковской системы РФ, составление аналитического заключения; Изучение нормативных документов - Положения Банка России № 254-П «О формировании резервов под возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности» Тема «Межхозяйственные и межбанковские расчетные операции» Роль расчетных операций в деятельности банков и их клиентов. Основы организации расчетов, принципы и взаимосвязь с механизмом кредитования. Требования к системе расчетов. Гражданский Кодекс РФ об основных формах расчетов. Формы безналичных расчетов: содержание, сферы применения. Тенденции и перспективы совершенствования форм расчетов, развитие электронных платежей. Межбанковские расчеты как составная часть платежной системы. Эволюция межбанковских расчетов. Расчеты через расчетно-кассовые центры ЦБ РФ. Прямые корреспондентские отношения между банками. Межбанковский клиринг: локальный, общегосударственный, его преимущества. Изучение нормативных материалов:: ГК РФ, Федеральный Закон «О национальной платежной системе» N161-ФЗ от 27.06.2011 Положение ЦБ РФ от 19.06.12 г. «О правилах осуществления перевода денежных средств» №383-П Положение ЦБ РФ от 29.06.12 г. «О платежной системе Банка России» №384-П Тема «Факторинговые, трастовые и прочие операции банка» Сущность факторинга. Виды факторинговых операций, их характеристика. Договор факторинга, его условия. Риски факторинговых операций. Трастовые операции: содержание, участники, роль банка. Виды трастовых услуг. Организация трастовых операций. Проблемы правового обеспечения трастовых операций коммерческого банка. Особенности лизинговых операций банка. Прочие операции коммерческих банков: операции с драгметаллами, брокерские и др. Тема «Кредитный процесс, его основные этапы» Разработка стратегии кредитных отношений. Меморандум о кредитной политике банка, его содержание. Требования к содержанию и форме кредитного договора. Конкретизация цели кредитования, методы определения сроков и размеров кредита, условия выдачи и погашения ссуды. Виды процентных ставок и факторы, определяющие их уровень. Особенности организации кредитования предприятий малого бизнеса. Особенности предоставления, обслуживания и погашения потребительских ссуд. Особенности организации отдельных видов банковских ссуд. Кредитные линии, их виды., сфера применения. Резервный кредит (stand-by), его особенности и практика применения зарубежными банками. Овердрафтный кредит, его назначение, проблемы применения Решение кейс-стади и ситуационных задач из электронного учебника по кредитованию юридических и физических лиц Тема «Оценка кредитоспособности заемщика» Анализ денежного потока как способ оценки кредитоспособности заемщика. Оценка делового риска. Факторы делового риска. Нетрадиционные методы анализа кредитоспособности заемщика. Проблемы оценки кредитоспособности предприятий малого бизнеса. Особенности анализа кредитоспособности индивидуального заемщика. Изучение методик оценки кредитоспособности потенциальных заемщиков банка, расчета основных финансовых коэффициентов и определения кредитного рейтинга заемщика Выполнение курсовой работы Методические рекомендациипо выполнениюприведены в УМК по дисциплине | ОК-11,ПК-1, ПК-10 ОК-5 ОК-5, ПК -1, ПК-2 ОК-13 ПК-1 ПК-2 ОК-13 ПК-1 ПК-2 ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 ОК-5, ПК-1 ОК-11, ПК-9 ПК-2 ПК-10 ОК-5,ПК-1,ПК-2,ПК-9 | ||
| Усвоение текущего учебного материала |
Самостоятельная работа - заочная форма обучения – 3г.6 мес.(в)
| Неделя | Кол. час | Темы, разделы, вынесенные на самостоятельную подготовку, вопросы к практическим и лабораторным занятиям; тематика рефератной работы, контрольных работ, рекомендации по использованию литературы и ЭВМ и др. | Реализуемые компетенции |
| «Тема «Банк и банковская система» Понятие и сущность банка, специфика его деятельности как особого экономического института. Банковский продукт, его структура и особенности. Функции и роль банков в рыночной экономике. Банковская система: понятие, свойства. Типы банковских систем. Законодательство как правовая основа банковской деятельности. Основные законодательные акты, регулирующие деятельность коммерческих банков. Построение современной банковской системы России. Виды кредитных организаций и коммерческих банков в РФ. Современное состояние банковской системы России: количественный и качественный аспект. «Тема «Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы и государственное регулирование деятельности коммерческого банка» Коммерческие банки как основное звено банковской системы. Статус и задачи коммерческого банка. Законодательные нормы, регулирующие банковские операции и сделки. Порядок создания и прекращения деятельности банков, законодательное и нормативное обеспечение процессов регистрации, лицензирования, реорганизации, ликвидации банков. Взаимоотношения коммерческих банков с клиентами, принципы и этапы работы с клиентурой. Банковская тайна. Отношения между коммерческими банками. Межбанковская конкуренция. Банковские объединения, их виды и цели создания. Надзор и контроль за деятельностью коммерческих банков. Виды контроля. Цели и принципы надзора. Государственное регулирование деятельности коммерческих банков в РФ: законодательное, налоговое, банковское; его влияние на условия функционирования коммерческих банков в РФ. Проблемы совершенствования методов регулирующего воздействия государства на банковскую деятельность. Изучение нормативной базы – ФЗ «О банках и банковской деятельности в РФ» и ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России) Сбор (с помощью сайта ЦБ) и анализ статистических материалов, характеризующих развитие банковской сети РФ и ее современное состояние, составление аналитического заключения Решение задачи (из электронного задачника) по сравнительному анализу состояния банковской сети в различных регионах страны, расчетам показателей плотности и развития филиальной сети. Тема «Собственные средства и собственный капитал банка» Эволюция подходов к оценке достаточности капитала. Показатели оценки достаточности капитала банка, используемые в отечественной практике. Рекомендации Базельского соглашения по оценке достаточности капитала коммерческих банков, перспективы развития методов оценки капитальной базы российских банков с учетом международного опыта.» Изучение нормативных документов: Положения ЦБ РФ «О методике расчета собственных средств (капитала) кредитных организаций» и рекомендаций Базельского комитета. (С помощью сайта ЦБ) изучение и анализ динамики изменения совокупного капитала в целом банковской системы, в т.ч. отдельных банков. Решение кейс-стадий (из электронного задачника) по расчету капитала банка и оценке его достаточности. Тема «Доходы, расходы, прибыль банка Специфика и исходные принципы банковской коммерции как предпринимательской деятельности. Источники доходов коммерческого банка. Состав и структура банковских доходов. Процентные, непроцентные доходы. Факторы, влияющие на процентные доходы. Основные направления увеличения доходов банка. Расходы коммерческого банка, их состав и структура. Процентные и непроцентные расходы. Банковская маржа. СПРЭД Прибыль коммерческого банка, ее роль в деятельности банка Основные факторы формирования прибыли банка. Показатели рентабельности коммерческого банка, их экономический смысл. Сбор (с помощью сайтов ЦБ и региональных банков) и анализ информации о финансовых результатах деятельности банковской системы и региональных банков за отчетный год. Составление аналитического заключения Решение кейс-стади из электронного задачника по определению структуры доходов и расходов банка, их динамики. Факторный анализ влияния на величину доходов банка изменения объема кредитных вложений, их структуры и средней процентной ставки. Расчеты показателей прибыли и рентабельности (номинальной и реальной) оценка их. Тема «Платежеспособность и ликвидность коммерческого банка» Факторы, влияющие на платежеспособность коммерческого банка. Методы оценки платежеспособности. Система факторов, влияющих на ликвидность коммерческого банка, внешние и внутренние Оценочные показатели, характеризующие ликвидность банков. Статическая и динамическая оценка ликвидности Изучение нормативных материалов - инструкции ЦБ № 139-И «Об обязательных нормативах банков»; Решение задач из электронного учебника по классификации активов по степени ликвидности, обязательств банка по срочности. Расчеты фактических значений нормативов ликвидности, оценка их. Тема «Пассивные операции коммерческого банка» Классификация депозитов.. Сберегательные и депозитные сертификаты. Показатели, характеризующие качество депозитной базы коммерческого банка. Межбанковские кредиты, их виды, достоинства, недостатки. Кредиты Центрального банка РФ, их виды и условия. Банковские векселя и облигации как инструменты формирования ресурсов банка. Сбор информации по сайтам интернета об ассортиментных рядах и условиях депозитных продуктов в различных банках, ознакомление с типовыми договорами банковского счета и банковского вклада.. Сбор информации по сайтам интернета о современном состоянии межбанковского рынка. Тема «Активные операции коммерческого банка» Оценка качества активов, критерии и способы. Ссудные операции. Оценка качества кредитного портфеля. Проблемные активы, причины образования и меры по минимизации. Сбор и анализ информации (с помощью сайта ЦБ) о динамике, составе и структуре активов банковской системы РФ, составление аналитического заключения; Изучение нормативных документов - Положения Банка России № 254-П «О формировании резервов под возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности» Тема «Межхозяйственные и межбанковские расчетные операции» Роль расчетных операций в деятельности банков и их клиентов. Основы организации расчетов, принципы и взаимосвязь с механизмом кредитования. Требования к системе расчетов. Гражданский Кодекс РФ об основных формах расчетов. Формы безналичных расчетов: содержание, сферы применения. Тенденции и перспективы совершенствования форм расчетов, развитие электронных платежей. Межбанковские расчеты как составная часть платежной системы. Эволюция межбанковских расчетов. Расчеты через расчетно-кассовые центры ЦБ РФ. Прямые корреспондентские отношения между банками. Межбанковский клиринг: локальный, общегосударственный, его преимущества. Изучение нормативных материалов:: ГК РФ, Федеральный Закон «О национальной платежной системе» N161-ФЗ от 27.06.2011 Положение ЦБ РФ от 19.06.12 г. «О правилах осуществления перевода денежных средств» №383-П Положение ЦБ РФ от 29.06.12 г. «О платежной системе Банка России» №384-П Тема «Факторинговые, трастовые и прочие операции банка» Сущность факторинга. Виды факторинговых операций, их характеристика. Договор факторинга, его условия. Риски факторинговых операций. Трастовые операции: содержание, участники, роль банка. Виды трастовых услуг. Организация трастовых операций. Проблемы правового обеспечения трастовых операций коммерческого банка. Особенности лизинговых операций банка. Прочие операции коммерческих банков: операции с драгметаллами, брокерские и др. Тема «Кредитный процесс, его основные этапы» Разработка стратегии кредитных отношений. Меморандум о кредитной политике банка, его содержание. Требования к содержанию и форме кредитного договора. Конкретизация цели кредитования, методы определения сроков и размеров кредита, условия выдачи и погашения ссуды. Виды процентных ставок и факторы, определяющие их уровень. Особенности организации кредитования предприятий малого бизнеса. Особенности предоставления, обслуживания и погашения потребительских ссуд. Особенности организации отдельных видов банковских ссуд. Кредитные линии, их виды., сфера применения. Резервный кредит (stand-by), его особенности и практика применения зарубежными банками. Овердрафтный кредит, его назначение, проблемы применения Решение кейс-стади и ситуационных задач из электронного учебника по кредитованию юридических и физических лиц Тема «Оценка кредитоспособности заемщика» Анализ денежного потока как способ оценки кредитоспособности заемщика. Оценка делового риска. Факторы делового риска. Нетрадиционные методы анализа кредитоспособности заемщика. Проблемы оценки кредитоспособности предприятий малого бизнеса. Особенности анализа кредитоспособности индивидуального заемщика. Изучение методик оценки кредитоспособности потенциальных заемщиков банка, расчета основных финансовых коэффициентов и определения кредитного рейтинга заемщика Выполнение курсовой работы Методические рекомендациипо выполнениюприведены в УМК по дисциплине | ОК-11,ПК-1, ПК-10 ОК-5 ОК-5, ПК -1, ПК-2 ОК-13 ПК-1 ПК-2 ОК-13 ПК-1 ПК-2 ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 ОК-5, ПК-1 ОК-11, ПК-9 ПК-2 ПК-10 ОК-5,ПК-1,ПК-2,ПК-9 | ||
| Усв Усвоение текущего учебного материала |
Самостоятельная работа - заочная форма обучения – 3 г.6 мес.(с)
| Неделя | Кол. час | Темы, разделы, вынесенные на самостоятельную подготовку, вопросы к практическим и лабораторным занятиям; тематика рефератной работы, контрольных работ, рекомендации по использованию литературы и ЭВМ и др. | Реализуемые компетенции |
| «Тема «Банк и банковская система» Понятие и сущность банка, специфика его деятельности как особого экономического института. Банковский продукт, его структура и особенности. Функции и роль банков в рыночной экономике. Банковская система: понятие, свойства. Типы банковских систем. Законодательство как правовая основа банковской деятельности. Основные законодательные акты, регулирующие деятельность коммерческих банков. Построение современной банковской системы России. Виды кредитных организаций и коммерческих банков в РФ. Современное состояние банковской системы России: количественный и качественный аспект. «Тема «Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы и государственное регулирование деятельности коммерческого банка» Коммерческие банки как основное звено банковской системы. Статус и задачи коммерческого банка. Законодательные нормы, регулирующие банковские операции и сделки. Порядок создания и прекращения деятельности банков, законодательное и нормативное обеспечение процессов регистрации, лицензирования, реорганизации, ликвидации банков. Взаимоотношения коммерческих банков с клиентами, принципы и этапы работы с клиентурой. Банковская тайна. Отношения между коммерческими банками. Межбанковская конкуренция. Банковские объединения, их виды и цели создания. Надзор и контроль за деятельностью коммерческих банков. Виды контроля. Цели и принципы надзора. Государственное регулирование деятельности коммерческих банков в РФ: законодательное, налоговое, банковское; его влияние на условия функционирования коммерческих банков в РФ. Проблемы совершенствования методов регулирующего воздействия государства на банковскую деятельность. Изучение нормативной базы – ФЗ «О банках и банковской деятельности в РФ» и ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России) Сбор (с помощью сайта ЦБ) и анализ статистических материалов, характеризующих развитие банковской сети РФ и ее современное состояние, составление аналитического заключения Решение задачи (из электронного задачника) по сравнительному анализу состояния банковской сети в различных регионах страны, расчетам показателей плотности и развития филиальной сети. Тема «Собственные средства и собственный капитал банка» Эволюция подходов к оценке достаточности капитала. Показатели оценки достаточности капитала банка, используемые в отечественной практике. Рекомендации Базельского соглашения по оценке достаточности капитала коммерческих банков, перспективы развития методов оценки капитальной базы российских банков с учетом международного опыта.» Изучение нормативных документов: Положения ЦБ РФ «О методике расчета собственных средств (капитала) кредитных организаций» и рекомендаций Базельского комитета. (С помощью сайта ЦБ) изучение и анализ динамики изменения совокупного капитала в целом банковской системы, в т.ч. отдельных банков. Решение кейс-стадий (из электронного задачника) по расчету капитала банка и оценке его достаточности. Тема «Доходы, расходы, прибыль банка Специфика и исходные принципы банковской коммерции как предпринимательской деятельности. Источники доходов коммерческого банка. Состав и структура банковских доходов. Процентные, непроцентные доходы. Факторы, влияющие на процентные доходы. Основные направления увеличения доходов банка. Расходы коммерческого банка, их состав и структура. Процентные и непроцентные расходы. Банковская маржа. СПРЭД Прибыль коммерческого банка, ее роль в деятельности банка Основные факторы формирования прибыли банка. Показатели рентабельности коммерческого банка, их экономический смысл. Сбор (с помощью сайтов ЦБ и региональных банков) и анализ информации о финансовых результатах деятельности банковской системы и региональных банков за отчетный год. Составление аналитического заключения Решение кейс-стади из электронного задачника по определению структуры доходов и расходов банка, их динамики. Факторный анализ влияния на величину доходов банка изменения объема кредитных вложений, их структуры и средней процентной ставки. Расчеты показателей прибыли и рентабельности (номинальной и реальной) оценка их. Тема «Платежеспособность и ликвидность коммерческого банка» Факторы, влияющие на платежеспособность коммерческого банка. Методы оценки платежеспособности. Система факторов, влияющих на ликвидность коммерческого банка, внешние и внутренние Оценочные показатели, характеризующие ликвидность банков. Статическая и динамическая оценка ликвидности Изучение нормативных материалов - инструкции ЦБ № 110-И «Об обязательных нормативах банков»; Решение задач из электронного задачника по классификации активов по степени ликвидности, обязательств банка по срочности. Расчеты фактических значений нормативов ликвидности, оценка их. Тема «Пассивные операции коммерческого банка» Классификация депозитов.. Сберегательные и депозитные сертификаты. Показатели, характеризующие качество депозитной базы коммерческого банка. Межбанковские кредиты, их виды, достоинства, недостатки. Кредиты Центрального банка РФ, их виды и условия. Банковские векселя и облигации как инструменты формирования ресурсов банка. Сбор информации по сайтам интернета об ассортиментных рядах и условиях депозитных продуктов в различных банках, ознакомление с типовыми договорами банковского счета и банковского вклада.. Сбор информации по сайтам интернета о современном состоянии межбанковского рынка. Тема «Активные операции коммерческого банка» Оценка качества активов, критерии и способы. Ссудные операции. Оценка качества кредитного портфеля. Проблемные активы, причины образования и меры по минимизации. Сбор и анализ информации (с помощью сайта ЦБ) о динамике, составе и структуре активов банковской системы РФ, составление аналитического заключения; Изучение нормативных документов - Положения Банка России № 254-П «О формировании резервов под возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности» Тема «Межхозяйственные и межбанковские расчетные операции» Роль расчетных операций в деятельности банков и их клиентов. Основы организации расчетов, принципы и взаимосвязь с механизмом кредитования. Требования к системе расчетов. Гражданский Кодекс РФ об основных формах расчетов. Формы безналичных расчетов: содержание, сферы применения. Тенденции и перспективы совершенствования форм расчетов, развитие электронных платежей. Межбанковские расчеты как составная часть платежной системы. Эволюция межбанковских расчетов. Расчеты через расчетно-кассовые центры ЦБ РФ. Прямые корреспондентские отношения между банками. Межбанковский клиринг: локальный, общегосударственный, его преимущества. Изучение нормативных материалов:: ГК РФ, Федеральный Закон «О национальной платежной системе» N161-ФЗ от 27.06.2011 Положение ЦБ РФ от 19.06.12 г. «О правилах осуществления перевода денежных средств» №383-П Положение ЦБ РФ от 29.06.12 г. «О платежной системе Банка России» №384-П Тема «Факторинговые, трастовые и прочие операции банка» Сущность факторинга. Виды факторинговых операций, их характеристика. Договор факторинга, его условия. Риски факторинговых операций. Трастовые операции: содержание, участники, роль банка. Виды трастовых услуг. Организация трастовых операций. Проблемы правового обеспечения трастовых операций коммерческого банка. Особенности лизинговых операций банка. Прочие операции коммерческих банков: операции с драгметаллами, брокерские и др. Тема «Кредитный процесс, его основные этапы» Разработка стратегии кредитных отношений. Меморандум о кредитной политике банка, его содержание. Требования к содержанию и форме кредитного договора. Конкретизация цели кредитования, методы определения сроков и размеров кредита, условия выдачи и погашения ссуды. Виды процентных ставок и факторы, определяющие их уровень. Особенности организации кредитования предприятий малого бизнеса. Особенности предоставления, обслуживания и погашения потребительских ссуд. Особенности организации отдельных видов банковских ссуд. Кредитные линии, их виды., сфера применения. Резервный кредит (stand-by), его особенности и практика применения зарубежными банками. Овердрафтный кредит, его назначение, проблемы применения Решение кейс-стади и ситуационных задач из электронного учебника по кредитованию юридических и физических лиц Тема «Оценка кредитоспособности заемщика» Анализ денежного потока как способ оценки кредитоспособности заемщика. Оценка делового риска. Факторы делового риска. Нетрадиционные методы анализа кредитоспособности заемщика. Проблемы оценки кредитоспособности предприятий малого бизнеса. Особенности анализа кредитоспособности индивидуального заемщика. Изучение методик оценки кредитоспособности потенциальных заемщиков банка, расчета основных финансовых коэффициентов и определения кредитного рейтинга заемщика Выполнение курсовой работы Методические рекомендацииприведены в УМК по дисциплине | ОК-11,ПК-1, ПК-10 ОК-5 ОК-5, ПК -1, ПК-2 ОК-13 ПК-1 ПК-2 ОК-13 ПК-1 ПК-2 ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 ОК-5, ПК-1 ОК-11, ПК-9 ПК-2 ПК-10 ОК-5,ПК-1,ПК-2,ПК-9 | ||
| Усвоение текущего учебного материала |
2.3. Интерактивные технологии и инновационные методы, используемые в образовательном процессе
Основаны на использовании современных достижений науки и информационных технологий. Направлены на повышение качества подготовки путем развития у студентов творческих способностей и самостоятельности (методы проблемного обучения, исследовательские методы, тренинговые формы, рейтинговые системы обучения и контроля знаний и др.). Нацелены на активизацию творческого потенциала и самостоятельности студентов и могут реализовываться на базе инновационных структур (научных лабораторий, центров, предприятий и организаций и др.).
| № | Наименование основных форм | Краткое описание и примеры, использования в модулях темах, место проведения | Часы | |||
| оч | заоч | |||||
| 5л | 3,6в | 3,6с | ||||
| 1. | Деловые и ролевые игры | В теме «Оценка кредитоспособности заемщиков» используется деловая игра «Кредитование корпоративных клиентов» Цель деловой игры: формирование у ее участников умений и навыков рассмотрения кредитных заявок, оценки кредитоспособности заемщиков и принятия решения о возможности и целесообразности предоставления им кредитов. | ||||
| 2. | Разбор конкретных ситуаций | В теме «Кредитный процесс, основные его этапы» рассматриваются конкретные ситуации, связанные с кредитованием корпоративных клиентов, субъектов малого бизнеса и физических лиц.. Разбор конкретных хозяйственных ситуаций используется при проведении практических занятий по темам: «Доходы, расходы, прибыль банка», «Активные операции коммерческого банка» и др. | ||||
| 3. | Психологические и иные тренинги | В теме «Кредитный процесс, основные его этапы» проводится психологический тренинг первичных бесед специалистов банка с потенциальными заемщиками – субъектами малого бизнеса и заемщиками -физическими лицами. | ||||
| 4. | Использование информационных ресурсов и баз данных | Использование информационных ресурсов и баз данных, Интернет –сайтов для: - сравнительного анализа финансовых результатов деятельности банков; - исследования состава и структуры совокупного капитала банков РФ; - анализа состава и структуры совокупных активов банков РФ - анализа состава и структуры совокупных пассивов банков РФ и др. | ||||
| 5. | Применение электронных мультимедийных учебников и учебных пособий | Для решения задач используется электронный задачник, составленный преподавателями кафедры. | ||||
| 6. | Ориентация содержания на лучшие отечественные аналоги образовательных программ | При составлении рабочей программы и методических пособий учитывались материалы ГУ Высшей школы экономики, Финансового университета при Правительстве РФ и др. | ||||
| 7. | Применение предпринимательских идей в содержании курса | В процессе подготовки и проведения дискуссий по проблемным вопросам студенты изучают и анализируют идеи, предложения руководителей и специалистов банков по совершенствованию банковского законодательства, банковских операций, различных методик и т.д. | ||||
| 8. | Использование проблемно-ориентированного междисциплинарного подхода к изучению наук | Используется при составлении планов и конспектов лекций, а также задач и кейсов | ||||
| 9. | Применение активных методов обучения, на основе опыта и др. | Проблемные лекции Лекции- беседы Семинары-совещания Деловые игры Тестовый контроль усвоения тем дисциплины. | ||||
| 10. | Использование методов, основанных на изучении практики (case studies) | Кейс-стади используются при проведении практических занятий по темам: «Доходы, расходы, прибыль банка», «Активные операции коммерческого банка», «Кредитный процесс и его этапы» и др. | ||||
| 11. | Использование проектно-организованных технологий обучения работе в команде над комплексным решением практических задач | Деловые игры. Мозговой штурм |
3. Средства обучения
3.1.Информационно-методические
| № | Перечень основной и дополнительной литературы, методических разработок; с указанием наличия в библиотеке | ||
| Основная учебная литература: | |||
| 1. 4. 5. 6. 8. | Гражданский Кодекс РФ. Ч.1.,2 Федеральный Закон от 10.07.02. № 86 "О Центральном банке РФ (Банке России)" с изм. и доп. Федеральный закон от 2 декабря 1990 г. N 395-I "О банках и банковской деятельности" с изм. и доп. Федеральный Закон «О национальной платежной системе» N161-ФЗ от 27.06.2011 Федеральный закон РФ от 23.12.2003 №177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в коммерческих банках» с изм. и доп. Федеральный закон от 30.12.2004 N 218-ФЗ (ред. от 23.07.2013) "О кредитных историях" Федеральный Закон от 21.12.2013 N 353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)" Инструкция ЦБР от 3.12.2012 г. N 139-И " Об обязательных нормативах банков" Положение ЦБ РФ от 31 августа 1998 г. № 54-П. «О порядке предоставления (размещения) кредитными организациями денежных средств и их возврата (погашения)". Положение Банка России от 28 декабря 2012 г. № 395-П "О методике определения величины и оценке достаточности собственных средств (капитала) кредитных организаций ("Базель III")" Положение ЦБР от 26 марта 2004 года № 254-П О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности" Положение ЦБ РФ от 19.06.12 г. «О правилах осуществления перевода денежных средств» №383-П Положение ЦБ РФ от 29.06.12 г. «О платежной системе Банка России» №384-П Банковское дело. Учебник. Под ред. Лаврушина О.И., М.: Кнорус, 2011. – 768 с. Белоглазова, Г. Н., Кроливецкая, Л. П. Банковское дело. Организация деятельности коммерческого банка: учеб. для бакалавров: учеб. для студентов вузов, обучающихся по экон. спец. / С.-Петерб. гос. ун-т экономики и финансов. - М.: Юрайт, 2012. - 422 с. Кроливецкая Л.П., Тихомирова Е.В. Банковское дело: кредитная деятельность коммерческих банков.М.Кнорус 2009.-280 с. Методические рекомендации для обучающихся по дневной и заочной формам обучения и выполняющих курсовую работу по кафедре «Банковское дело». РГЭУ, 2013 Банковское дело. Учебник. под.ред.Жукова Е.Ф 3 изд..М.: Юнити-Дана, 2012- 655 с. | Правовая система «Консультант Плюс», библиотека, электронный читальный зал 100 экз. 101 экз. 101 экз. 50 экз./эл.формат ЭБС «Унив.биб-ка онлайн» | |
| Дополнительная литература: | |||
| 5. 6. 7. 8. 9. 10. 11. | Банковская система в современной экономике Под редакцией Лаврушина О.И.М.:Кнорус,2011. – 360 с. Банковское дело: розничный бизнес Под ред. Белоглазовой Г.П., Кроливецкой Л.П.М.:КНОРУС, 2010.-416 с Банк и банковские операции Под ред. Лаврушина О.И., М.: Кнорус, 2012. – 272 с. Банки и банковские операции под ред.Боровковой В.А. М.,: Юрайт, 2014-623с Герасимова Е.Б. Турбо-анализ банка М., Форум,2010. – 384 с. Ендовицкий Д.А.,Бахтин К.В..,Ковтун Д.В. Анализ кредитоспособности организации и группы компании М.: Кнорус, 2012. – 376 с. Лаврушин О.И., Афанасьева О.Н., Корниенко С.Н. Банковское дело: Современная система кредитования М.: Кнорус, 2009. – 256 с. Варламова, С. Б. Банковские операции с драгоценными металлами и драгоценными камнями: учеб. пособие / Финансовая акад. при Правительстве РФ; под ред. О. И. Лаврушина. - М.: КНОРУС, 2010. - 176 с. Жуков Е. Ф., Эриашвили Н. Д., Литвиненко Л. Т., Маркова О. М., Мартыненко Н. Н. Банки и небанковские кредитные организации и их операции. Учебник. 4 изд.: Юнити-Дана, 2012 – 560 с. Битков В. П. Банковское дело. Учебное пособиеМ.: "МГИМО-Университет", 2011 -267 с. Специализированные периодические издания: журнал «Деньги и кредит» журнал «Финансы и кредит» журнал «Банковское дело» еженедельник «Бизнес и банки» Сайты Интернета: www.cbr.ru -Центральный банк Российской Федерации www.sbrf.ru - Сбербанк России www.asv.org.ru – Агентство по страхованию вкладов. www.gks.ru- Росстат www.bankir.ru - "Банкир.ру" - портал о банковском бизнесе www.arb.ru - Ассоциация российских банков www.credits.ru - "Кредиты.Ру" - новости и публикации bo.bdc.ru -"Банковское обозрение" - журнал mbkcentre.webforum.ru - Интернет-форум банковских аналитиков www.bankpress.ru - "Bankpress.ru" - лента новостей www.ibdarb.ru - Институт банковского дела АРБ | 10 экз. 10 экз. 10 экз. 25 экз 10 экз. 12 экз. 50 экз. 30 экз. ЭБС «Унив.биб-ка онлайн» ЭБС «Унив.биб-ка онлайн» ЧЗПИ | |
3.2. Материально-технические
| № ауд. | Основное оборудование, стенды, макеты, компьютерная техника, наглядные пособия и другие дидактические материалы, обеспечивающие проведение лабораторных и практических занятий, научно-исследовательской работы студентов с указанием наличия | Основное назначение (опытное, обучающее, контролирующее) и краткая характеристика использования при изучении явлений и процессов, выполнении расчетов. |
| Оборудованный кабинет банковского дела: учебно-методическая лаборатория 1.Мультимедийный проектор. 2.Экран 3. Моноблоки компьютерные – 9 шт 4. Ноутбук – 2 шт. | 1. Обучающее. 2. Контролирующее. 3. Изложение лекционного материала с использованием мультимедийного показа, использование на практических занятиях для решения задач 4.Презентация индивидуальных заданий, курсовых работ, докладов, рефератов. 5. Проведение олимпиад, круглых столов, по учебным дисциплинам, научным проблемам; научно-практических конференций. 6. Самостоятельная работа студента – доступ в интернет | |
| 424, 602. 603,604 | 1.Мультимедийный проектор 2. Ноутбук – 2 шт. | .1 Изложение лекционного материала с использованием мультимедийного показа 2. Проведение олимпиад, круглых столов, по учебным дисциплинам, научным проблемам; научно-практических конференций. 3.Самостоятельная работа студента – доступ в интернет |
4. Текущий контроль успеваемости и промежуточная аттестация
Дата добавления: 2015-10-23; просмотров: 86 | Нарушение авторских прав
| <== предыдущая страница | | | следующая страница ==> |
| Самостоятельная работа студента - очная форма обучения | | | FORECAST OF GLOBAL EVENTS |