|
Читайте также: |
ЭКСПЕРТНОЕ ЗАКЛЮЧЕНИЕ
Методического совета по направлению «Экономика»,
профилю «Финансы и кредит»
о рабочей программе бакалавриата по дисциплине
«Банковское дело»
Рассмотрев структуру, содержание и оформление рабочей программы по дисциплине «Банковское дело» учебного плана подготовки бакалавра по направлению 080100 Экономика, профиль 08010007 Финансы и кредит, методический совет считает, что представленная рабочая программа в полной мере соответствует требованиям, предъявляемым к уровню профессиональной подготовки выпускников, предусмотренным ФГОС ВПО, утвержденным Приказом Министерства образования и науки Российской Федерации от 21 декабря 2009 г. № 747.
В рабочей программе предусмотрено формирование у студентов соответствующих общекультурных и профессиональных компетенций, соблюдена логическая последовательность изложения учебного материала по модулям и темам, запланировано проведение части занятий (22% от объема аудиторных часов), в интерактивной форме.
Бюджет времени на практические занятия согласован с бюджетом на различные формы самостоятельной работы.
Информационно-методические средства обучения и материально-техническая база соответствуют требованиям.
На основании вышеизложенного совет предлагает утвердить рабочую программу по дисциплине «Банковское дело», представленной на экспертизу.
Подписи:
Председатель совета: М.Ю. Денисов
Члены экспертной группы:
Т.Ф. Романова
О.Г. Семенюта
С.Н. Щемелев
С.Г. Тяглов
Е.Н. Алифанова
МИНИСТЕРСТВО ОБРАЗОВАНИЯ И НАУКИ РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ
РОСТОВСКИЙ ГОСУДАРСТВЕННЫЙ ЭКОНОМИЧЕСКИЙ УНИВЕРСИТЕТ (РИНХ)
РАБОЧАЯ ПРОГРАММА
ДИСЦИПЛИНЫ
Б 3.В.ОД.8 «Банковское дело»
(индекс дисциплины по учебному плану) (наименование дисциплины)
НАПРАВЛЕНИЕ
080100 «Экономика»
(код) (наименование)
ПРОФИЛЬ
08010007 «Финансы и кредит»
(код) (наименование)
| ФАКУЛЬТЕТ | экономики и финансов | |
| КАФЕДРА | Банковское дело |
(код) (наименование)
| ОБЩИЙ ОБЪЕМ* работы студента в час. | ФГОС | уч. план | Очная форма | Заочная форма | ||||
| 4г 00м | 5г 00м | 3г 06м(в) | 3г 06м(с) | |||||
| Всего аудиторных занятий, час, в том числе: | ||||||||
| - лекций, по семестрам | ||||||||
| 5 сем. | 4 курс | 2 курс | 2 курс | |||||
| - лабораторные работы (или занятия по подгруппам), по семестрам | - | |||||||
| - | ||||||||
| - практические занятия, по семестрам | ||||||||
| 5 сем. | 4 курс | 2 курс | 2 курс | |||||
| В интерактивной форме, час | ||||||||
| Всего самостоятельной работы, час, в том числе: | ||||||||
| - контрольные работы по семестрам | ||||||||
| - курсовые работы по семестрам | 5 сем | 4 курс | 2 курс | 2 курс | ||||
| - курсовые проекты по семестрам | ||||||||
| - др. виды работы по семестрам | ||||||||
| Зачеты, по семестрам, час | ||||||||
| Экзамены, по семестрам, час | 5 сем.,36 час | 4 курс, 9 час | 2 курс,9 час | 2 курс,9 час | ||||
| Всего ЗЕТ по учебному плану | ||||||||
* Объем часов по всем видам работ переносится из учебного плана.
ОСНОВАНИЕ: Учебный план подготовки бакалавра по профессионально-образовательной программе направление 080100 «Экономика» профиль 08010007 «Финансы и кредит» одобрен Ученым советом вуза «27» февраля 2013 г. протокол №7.
| АВТОР к.э.н., доцент | Соколова Е.М. | ||
| (ученая степень, звание, должность) | (подпись) | (Ф.И.О.) | (дата) |
ОБСУЖДАЛАСЬ И СОГЛАСОВАНА
| Кафедрой банковского дела | Семенюта О.Г. | ||
| (наименование) | (подпись) | (Ф.И.О.) | (дата) |
| Методическим советом направления/ специальности | Денисов М.Ю. |
| Учебно-методическим управлением | Иванова Е.А. |
1. Цели и задачи дисциплины
1.1. Цель, задачи дисциплины, ее место в подготовке бакалавра, специалиста (с учетом требований ФГОС)
| Цельюизучения дисциплины «Банковское дело» является подготовка работников для профессиональной деятельности в кредитных и финансовых учреждениях, освоение ими теоретических знаний и практических навыков, необходимых в дальнейшей профессиональной работе. Основными задачами дисциплины являются: - формирование фундаментальных знаний общих вопросов организации банковской деятельности; - изучение тенденций развития банковской системы страны, критическая оценка современного состояния, проблем и перспектив ее дальнейшего развития; - ознакомление с законодательными актами, регулирующими деятельность коммерческих банков в Российской Федерации; - раскрытие содержания и специфики отдельных банковских операций их взаимосвязи; - ознакомление с принципами формирования кредитной, депозитной, процентной политики банка, организации кредитного процесса, особенностями кредитования субъектов различных секторов экономики; - подготовка и проведение расчетов показателей ликвидности, доходности банковской деятельности, анализ полученных результатов. |
1.2. Требования к уровню усвоения дисциплины
| Обучающийся должен знать -нормативно-правовую базу, регулирующую деятельность кредитных организаций; основы международной практики регулирования банковской деятельности. рекомендации Базельского комитета по банковскому надзору; - сферы профессиональной деятельности, социальный контекст будущей профессии; - принципы использования современных информационных технологий и инструментальных средств для решения различных задач в области банковского дела; современные источники информации в области теории и практики банковского дела; - основные понятия и категории теории банковского дела; закономерности функционирования современной банковской системы и отдельного банка; основные функции и операции банка; методы сбора и анализа данных, необходимых для расчета показателей, характеризующих деятельность банка (группы банков, банковского сектора); -нормативно-правовую базу и типовые методики построения, расчета и анализа современной системы показателей, характеризующих деятельность банка (группы банков, банковского сектора); -отечественные и зарубежные источники информации по теории и практике банковского дела - современные технические средства и информационные технологии, их возможности в области решения аналитических и исследовательских задач в банковском деле. | |
| Обучающийся должен уметь - использовать нормативно-правовые документы в профессиональной деятельности; - демонстрировать понимание значимости будущей профессии, ставить цели профессионального развития; - использовать компьютер как средство управления информацией, вести поиск информации в глобальных и локальных компьютерных сетях; - использовать источники информации по теории и практике банковского дела, анализировать данные, необходимые для расчета показателей. характеризующих деятельность банка(группы банков, банковского сектора); - применять нормативно-правовые документы и типовые методики для расчета и оценки показателей, характеризующих деятельность банка (группы банков, банковского сектора), показателей, характеризующие деятельность клиентов и контрагентов банка; - использовать отечественные и зарубежные источники информации по теории и практике банковского дела для формирования информационных обзоров и аналитических отчетов; формировать информационные обзоры и составлять аналитические отчеты по проблемам банковского дела; - осуществлять выбор информационных технологий и технических средств для решения поставленных задач в банковском деле, применять их для решения поставленных задач в банковском деле. | |
| Обучающийся должен владеть - навыками поиска нормативно-правовых документов, методами анализа нормативно-правовых документов и их изменений; - навыками поддержки профессиональной мотивации, навыками самостоятельного овладения новыми знаниями в области банковского дела; - основными методами и средствами получения, переработки информации, технологиями работы в локальных и глобальных компьютерных сетях; - специальной терминологией, связанной с банковскими операциями; навыками сбора, систематизации и анализа исходных данных, необходимых для расчета показателей, характеризующих деятельность банка(группы банков, банковского сектора); - специальной терминологией, навыками расчета показателей и анализа основных параметров деятельности банка(группы банков, банковского сектора); навыками расчета показателей и анализа основных параметров деятельности клиентов и контрагентов банка; - основами методологии экономического исследования в области банковской деятельности, навыками подготовки информационного обеспечения аналитического отчета; научным стилем изложения материала; - навыками работы с информационными технологиями и техническими средствами в области решения аналитических и исследовательских задач в банковском деле | |
| У обучающегося должны быть сформированы следующие общекультурные компетенции (ОК) и профессиональные компетенции (ПК) | |
| – умеет использовать нормативные правовые документы в своей деятельности (ОК-5) - осознает социальную значимость своей будущей профессии, обладает высокой мотивацией к выполнению профессиональной деятельности (ОК-11); - владеет основными методами, способами и средствами получения, хранения, переработки информации, имеет навыки работы с компьютером как средством управления информацией, способен работать с информацией в глобальных компьютерных сетях (ОК-13); - способен собрать и проанализировать исходные данные, необходимые для расчета экономических и социально-экономических показателей, характеризующих деятельность хозяйствующих субъектов (ПК-1); - способен на основе типовых методик и действующей нормативно-правовой базы рассчитать экономические и социально-экономические показатели, характеризующие деятельность хозяйствующих субъектов, (ПК-2); - способен, используя отечественные и зарубежные источники информации, собрать необходимые данные, проанализировать их и подготовить информационный обзор и/или аналитический отчет (ПК-9); - способен использовать для решения аналитических и исследовательских задач современные технические средства и информационные технологии (ПК- 10). |
1.3. Связь с другими дисциплинами Учебного плана
| Перечень действующих и предшествующих дисциплин | Перечень последующих дисциплин, видов работ |
|
|
Содержание дисциплины, способы и методы учебной деятельности преподавателя
Методы обучения – система последовательных, взаимосвязанных действий, обеспечивающих усвоение содержания образования, развитие способностей студентов, овладение ими средствами самообразования и самообучения; обеспечивают цель обучения, способ усвоения и характер взаимодействия преподавателя и студента; направлены на приобретение знаний, формирование умений, навыков, их закрепление и контроль.
| Монологический (изложение теоретического материала в форме монолога) | М |
| Показательный (изложение материала с приемами показа) | П |
| Диалогический (изложение материала в форме беседы с вопросами и ответами) | Д |
| Эвристический (частично поисковый) (под руководством преподавателя студенты рассуждают, решают возникающие вопросы, анализируют, обобщают, делают выводы и решают поставленную задачу) | Э |
| Проблемное изложение (преподаватель ставит проблему и раскрывает доказательно пути ее решения) | ПБ |
| Исследовательский (студенты самостоятельно добывают знания в процессе разрешения проблемы, сравнивая различные варианты ее решения) | И |
| Программированный (организация аудиторной и самостоятельной работы студентов осуществляется в индивидуальном темпе и под контролем специальных технических средств) | ПГ |
| Другой метод, используемый преподавателем (формируется самостоятельно), при этом в п.п. 2.1.-2.4. дается его наименование, необходимые пояснения |
Приведенные в таблице сокращения обозначения педагогических методов используются составителем Рабочей программы для заполнения п.п. 2.1., 2.2. и 2.3. в столбце «Методы».
2.1. Аудиторные занятия (лекции, лабораторные, практические, семинарские)- очная форма обучения
| Неделя | Кол. час | в том числе в интерактивной форме, час. | Вид занятия, модуль, тема и краткое содержание | Методы | Реализуемые компетенции |
| Лекции | |||||
| 1-3 | Модуль 1 «Специфика банковского бизнеса, его правовые основы» | ||||
| - | «Тема «Банк и банковская система» Понятие и сущность банка, специфика его деятельности как особого экономического института. Банковский продукт, его структура и особенности. Функции и роль банков в рыночной экономике. Банковская система: понятие, свойства. Типы банковских систем. Законодательство как правовая основа банковской деятельности. Основные законодательные акты, регулирующие деятельность коммерческих банков. Построение современной банковской системы России. Виды кредитных организаций и коммерческих банков в РФ. Современное состояние банковской системы России: количественный и качественный аспект. | М, П, Д, ПБ | ОК-11,ПК-1, ПК-10 | ||
| 2-3 | «Тема «Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы и государственное регулирование деятельности коммерческого банка» Коммерческие банки как основное звено банковской системы. Статус и задачи коммерческого банка. Законодательные нормы, регулирующие банковские операции и сделки. Порядок создания и прекращения деятельности банков, законодательное и нормативное обеспечение процессов регистрации, лицензирования, реорганизации, ликвидации банков. Взаимоотношения коммерческих банков с клиентами, принципы и этапы работы с клиентурой. Банковская тайна. Отношения между коммерческими банками. Межбанковская конкуренция. Банковские объединения, их виды и цели создания. Надзор и контроль за деятельностью коммерческих банков. Виды контроля. Цели и принципы надзора. Государственное регулирование деятельности коммерческих банков в РФ: законодательное, налоговое, банковское; его влияние на условия функционирования коммерческих банков в РФ. Проблемы совершенствования методов регулирующего воздействия государства на банковскую деятельность. | М,П,Д,ПБ | ОК-5 | ||
| 4- 9 | Модуль 2 «Экономические основы деятельности банка» | ||||
| 4-5 | Тема «Собственные средства и собственный капитал банка» Собственные средства банка: понятие, состав и структура. Понятие собственного капитала банка, его роль в деятельности банка. Функции собственного капитала. Структура собственного капитала, основной и дополнительный капитал. Характеристика основных элементов, формирующих собственный капитал. Понятие достаточности капитала. Эволюция подходов к оценке достаточности капитала. Показатели оценки достаточности капитала банка, используемые в отечественной практике. Рекомендации Базельского соглашения по оценке достаточности капитала коммерческих банков, перспективы развития методов оценки капитальной базы российских банков с учетом международного опыта.» | М, П, И,ПБ | ОК-5, ПК -1, ПК-2 | ||
| 6-7 | Тема «Доходы, расходы, прибыль банка» Специфика и исходные принципы банковской коммерции как предпринимательской деятельности. Источники доходов коммерческого банка. Состав и структура банковских доходов. Процентные, непроцентные доходы. Факторы, влияющие на процентные доходы. Основные направления увеличения доходов банка. Расходы коммерческого банка, их состав и структура. Процентные и непроцентные расходы. Банковская маржа. СПРЭД Прибыль коммерческого банка, ее роль в деятельности банка Основные факторы формирования прибыли банка. Показатели рентабельности коммерческого банка, их экономический смысл. | М. П,Д, ПБ | ОК-13 ПК-1 ПК-2 | ||
| 8-9 | Тема «Платежеспособность и ликвидность банка» Понятия платежеспособности и ликвидности коммерческогобанка, основные подходы, их взаимосвязь. Факторы, влияющие на платежеспособность коммерческого банка. Методы оценки платежеспособности. Система факторов, влияющих на ликвидность коммерческого банка, внешние и внутренние факторы. Российская практика оценки ликвидности коммерческих банков. Система экономических нормативов Центрального банка РФ. Оценочные показатели, характеризующие ликвидность банков. Статическая и динамическая оценка ликвидности. Проблема увязки ликвидности и доходности коммерческого банка. | М, П, И,ПБ | ОК-13 ПК-1 ПК-2 | ||
| 10-15 | Модуль 3. «Банковские операции» | ||||
| 10-11 | Тема «Пассивные операции коммерческого банка» Пассивные операции коммерческих банков, их сущность, виды и роль в обеспечении коммерческой деятельности. Взаимосвязь пассивных и активных операций. Пассивные операции по формированию собственных средств, их значение. Привлеченные ресурсы коммерческого банка. Организация депозитных операций. Классификация депозитов.. Сберегательные и депозитные сертификаты. Проблемы депозитной политики. Ценовые и неценовые методы стимулирования привлечения депозитов. Показатели, характеризующие качество депозитной базы коммерческого банка. Заемные средства банка. Межбанковские кредиты, их виды, достоинства, недостатки. Кредиты Центрального банка РФ, их виды и условия. Банковские векселя и облигации как инструменты формирования ресурсов банка. | М,П,Д,ПБ | ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 | ||
| 12-13 | Тема «Активные операции коммерческого банка» Активные операции, их сущность, роль в деятельности банка. Состав и структура активов банка. Критерии их классификации. Оценка качества активов, критерии и способы. Ссудные операции. Кредитный портфель банка, его состав и структура по основным классификационным признакам. Оценка качества кредитного портфеля Банковские инвестиции в ценные бумаги. Формирование портфеля ценных бумаг банка, его цели. | М,П,Д,ПБ | ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 | ||
| Тема «Межхозяйственные и межбанковские расчетные операции» Роль расчетных операций в деятельности банков и их клиентов. Основы организации расчетов, принципы и взаимосвязь с механизмом кредитования. Требования к системе расчетов. Гражданский Кодекс РФ об основных формах расчетов. Формы безналичных расчетов: содержание, сферы применения. Тенденции и перспективы совершенствования форм расчетов, развитие электронных платежей. Межбанковские расчеты как составная часть платежной системы. Эволюция межбанковских расчетов. Расчеты через расчетно-кассовые центры ЦБ РФ. Прямые корреспондентские отношения между банками. Межбанковский клиринг: локальный, общегосударственный, его преимущества. | М,П,Д,ПБ | ОК-5, | |||
| Тема «Факторинговые, трастовые и прочие операции банка» Сущность факторинга. Виды факторинговых операций, их характеристика. Договор факторинга, его условия. Риски факторинговых операций. Трастовые операции: содержание, участники, роль банка. Виды трастовых услуг. Организация трастовых операций. Проблемы правового обеспечения трастовых операций коммерческого банка. Особенности лизинговых операций банка. Прочие операции коммерческих банков: операции с драгметаллами, брокерские и др. | М,П | ПК-1 | |||
| 16-18 | Модуль 4. Организация банковского кредитования | ||||
| 16- 17 | Тема «Кредитный процесс, его основные этапы» . Разработка стратегии кредитных отношений. Меморандум о кредитной политике банка, его содержание. Набор необходимых документов и процесс принятия решения о выдаче кредита. Кредитный договор как основа взаимоотношений банка и заемщика. Требования к содержанию и форме кредитного договора. Основные разделы и реквизиты кредитного договора. Конкретизация цели кредитования, методы определения сроков и размеров кредита, условия выдачи и погашения ссуды. Виды процентных ставок и факторы, определяющие их уровень. Дифференциация условий кредитования в зависимости от объекта и субъекта кредитования. Основные формы обеспечения возвратности кредита, проблемы применения. Права, обязанности и ответственность сторон. Особенности организации кредитования предприятий малого бизнеса. Особенности предоставления, обслуживания и погашения потребительских ссуд. Особенности организации отдельных видов банковских ссуд. Кредитные линии, их виды., сфера применения. Резервный кредит (stand-by), его особенности и практика применения зарубежными банками. Овердрафтный кредит, его назначение, проблемы применения | М,П,ПБ,И,Д | ОК-11, ПК-9 | ||
| Тема «Оценка кредитоспособности заемщика» Понятие кредитоспособности заемщика. Цели анализа. Общая схема анализа кредитоспособности. Сбор информации о заемщике. Проверка достоверности информации. Методы анализа на основе системы финансовых коэффициентов. Показатели, используемые для анализа, их экономический смысл. Определение кредитного рейтинга заемщика. Анализ денежного потока как способ оценки кредитоспособности заемщика. Оценка делового риска. Факторы делового риска. Нетрадиционные методы анализа кредитоспособности заемщика. Проблемы оценки кредитоспособности предприятий малого бизнеса. Особенности анализа кредитоспособности индивидуального заемщика. | М, П,ПБ,Д | ПК-2 ПК-10 | |||
| Практические занятия /семинары | |||||
| 1-3 | Модуль 1 «Специфика банковского бизнеса, его правовые основы» | ||||
| - | Тема «Банк и банковская система» | ||||
| Семинар Рассмотрение вопросов: - банк как особый экономический институт; - функции и роль банков в народном хозяйстве; - структура банковской системы РФ. - виды кредитных организаций и коммерческих банков; - основные этапы становления банковской системы России; - современное состояние банковской системы России, направления и перспективы ее развития | Д, Э, ПБ | ОК-11,ПК-1, ПК-10 | |||
| 2-3 | Тема «Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы и государственное регулирование деятельности коммерческого банка» | ||||
| Семинар.Рассмотрение вопросов: -юридический статус коммерческого банка; - правовое обеспечение функционирования коммерческих банков; - порядок создания, регистрации и лицензирования банков. Процедуры прекращения деятельности банка, его ликвидации; - государственное регулирование, надзор и контроль за деятельностью коммерческих банков; - принципы взаимоотношений банка с клиентами. Банковская тайна. Практическое занятие.Исследование воздействия депозитного мультипликатора, его изменения на деятельность коммерческих банков. | Д. ПБ И,Э | ОК-5 | |||
| 4- 9 | Модуль 2 «Экономические основы деятельности банка» | ||||
| 4-5 | Тема «Собственные средства и собственный капитал банка» | ||||
| Семинар.Рассмотрение вопросов: - собственные средства и собственный капитал банка, их состав, структура, источники наращивания; - функции и роль капитала в деятельности банка; - методика расчета капитала банка. Основной и дополнительный капитал; - достаточность капитала, ее критерии. Методика расчета показателей достаточности капитала Практическое занятие. (С помощью сайта ЦБ) изучение и анализ динамики изменения совокупного капитала в целом банковской системы, в т.ч. отдельных банков. | Д, ПБ,П И,Э | ОК-5, ПК -1, ПК-2 | |||
| 6-7 | Тема «Доходы, расходы, прибыль банка» | ||||
| Семинар.Рассмотрение вопросов: - мотивация деятельности коммерческого банка; - доходы банка, их классификация, факторы определяющие объем и структуру, резервы роста; - расходы коммерческого банка, их классификация, задачи по оптимизации; - банковская маржа и СПРЭД; - прибыль банка, резервы роста. Показатели рентабельности, их экономическое содержание. Практическое занятие. Использование электронного задачника для решения кейс-стади по определению структуры доходов и расходов банка, их динамики. Факторный анализ влияния на величину доходов банка изменения объема кредитных вложений, их структуры и средней процентной ставки. Расчеты показателей прибыли и рентабельности (номинальной и реальной) оценка их. | Д,ПБ,П Э | ОК-13 ПК-1 ПК-2 | |||
| 8-9 | Тема «Платежеспособность и ликвидность банка» | ||||
| Семинар.Рассмотрение вопросов: - понятия «платежеспособность» и «ликвидность» коммерческого банка,. Дискуссия по проблеме. - факторы определяющие платежеспособность банка, оценка, сигналы неблагополучия; - факторы, определяющие ликвидность банка; - методы оценки ликвидности банка. Система экономических нормативов, устанавливаемых Банком России; Практическое занятие. Использование электронного задачника для решения задач по классификации активов по степени ликвидности, обязательств банка по срочности. Расчеты фактических значений нормативов ликвидности, оценка их. | Д,ПБ,П Э | ОК-13 ПК-1 ПК-2 | |||
| 10-15 | Модуль 3. «Банковские операции» | ||||
| 10-11 | Тема «Пассивные операции коммерческого банка» | ||||
| Семинар. Рассмотрение вопросов: - экономическое содержание и роль пассивных операций в деятельности банка; - операции по формированию и наращиванию собственных средств; - депозитные операции банка. Классификации депозитов.; - оценка качества депозитной базы банка; - депозитная политика, методы стимулирования привлечения депозитов; - страхование депозитов физических лиц; - привлечение межбанковских кредитов. Кредиты Банка России, виды, назначение и условия предоставления; - векселя и облигации как инструменты привлечения средств. Практическое занятие. Изучение:: с помощью сайтов ЦБ и региональных банков динамики, состава и структуры пассивов банковской системы РФ, составление аналитического заключения; - анализ реквизитов и содержания договоров банковского счета и банковского вклада по нескольким региональным банкам; - анализ действующих процентных ставок по депозитным счетам в региональных банках, причины существенных отклонений. | Д,ПБ,П И,Э | ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 | |||
| 12-13 | Тема «Активные операции коммерческого банка» | ||||
| Семинар. Рассмотрение вопросов: - активы коммерческого банка, их виды, классификация; - оценка качества активов; Дискуссия по проблемным активам. - кредитный портфель банка, его состав, структура, принципы формирования Оценка качества кредитного портфеля; - портфель ценных бумаг, цели, принципы формирования, оценка качества. Практическое занятие. Использование электронного задачника для решения кейс-стади по классификации активов по ликвидности, доходности, рисковости., расчету показателей качества активов, разработка предложений по повышению качества активов банка. Решение задачи по анализу кредитного портфеля банка, оценке его доходности и рисковости. Разработка рекомендаций по повышению качества кредитного портфеля банка | Д,ПБ Э | ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 | |||
| Тема «Межхозяйственные и межбанковские расчетные операции» | |||||
| Семинар. Рассмотрение вопросов: - принципы организации безналичных расчетов. Нормативно-правовая база; - формы безналичных расчетов, их достоинства и недостатки; - межбанковские расчеты, виды, способы проведения, направления совершенствования. | Д,ПБ | ОК-5, | |||
| Тема «Факторинговые, трастовые и прочие операции банка» | |||||
| Семинар. Рассмотрение вопросов: - факторинг, сущность, разновидности, достоинства и недостатки; - трастовые операции банка, сущность, виды; - прочие виды банковских операций и сделок. | Д | ПК-1 | |||
| 16-18 | Модуль 4. «Организация банковского кредитования» | ||||
| Тема «Кредитный процесс, его основные этапы» | |||||
| Практическое занятие Тренинг первичных бесед специалистов банка с потенциальными заемщиками Решение кейса и ситуационных задач | Э,И | ОК-11, ПК-9 | |||
| 17-18 | Тема «Оценка кредитоспособности заемщика» | ||||
| 17-18 | Практическое занятие. Деловая игра «Кредитование корпоративных клиентов» | Э, И | ПК-2 ПК-10 |
Аудиторные занятия (лекции, лабораторные, практические, семинарские)- заочная форма обучения (5 лет)
| Неделя | Кол. час | в том числе в интерактивной форме, час. | Вид занятия, модуль, тема и краткое содержание | Методы | Реализуемые компетенции |
| Лекции | |||||
| Тема «Собственные средства и собственный капитал банка» Собственные средства банка: понятие, состав и структура. Понятие собственного капитала банка, его роль в деятельности банка. Функции собственного капитала. Структура собственного капитала, основной и дополнительный капитал. Характеристика основных элементов, формирующих собственный капитал. Понятие достаточности капитала | М, П, И,ПБ | ОК-5, ПК -1, ПК-2 | |||
| Тема «Платежеспособность и ликвидность банка» Понятия платежеспособности и ликвидности коммерческогобанка, их взаимосвязь. Факторы, влияющие на платежеспособность и ликвидность банка | М. П,Д, ПБ | ОК-13 ПК-1 ПК-2 | |||
| Тема «Пассивные операции коммерческого банка» Пассивные операции коммерческих банков, их сущность, виды..Пассивные операции по формированию собственных средств, их значение. Привлеченные ресурсы коммерческого банка. Организация депозитных операций.. Проблемы депозитной политики. Ценовые и неценовые методы стимулирования привлечения депозитов. Заемные средства банка. | М,П,Д,ПБ | ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 | |||
| Тема «Активные операции коммерческого банка» Активные операции, их сущность, роль в деятельности банка. Состав и структура активов банка. Критерии их классификации. Кредитный портфель банка, его состав и структура по основным классификационным признакам. Банковские инвестиции в ценные бумаги. Формирование портфеля ценных бумаг банка, его цели. | М,П,Д,ПБ | ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 | |||
| Тема «Кредитный процесс, его основные этапы» Набор необходимых документов и процесс принятия решения о выдаче кредита. Кредитный договор как основа взаимоотношений банка и заемщика. Основные разделы и реквизиты кредитного договора.. Основные формы обеспечения возвратности кредита, проблемы применения. Права, обязанности и ответственность сторон. Особенности предоставления, обслуживания и погашения потребительских ссуд. | М,П,ПБ,И,Д | ОК-11, ПК-9 | |||
| Тема «Оценка кредитоспособности заемщика» Понятие кредитоспособности заемщика. Цели анализа. Общая схема анализа кредитоспособности. Сбор информации о заемщике. Проверка достоверности информации. Методы анализа на основе системы финансовых коэффициентов. Показатели, используемые для анализа, их экономический смысл. Определение кредитного рейтинга заемщика. | М, П,ПБ,Д | ПК-2 ПК-10 | |||
| Практические занятия /семинары | |||||
| Тема «Собственные средства и собственный капитал банка» Практическое занятие Решение кейс-стади(ситуаций) по расчету собственного капитала банка и показателей его достаточности Тема ««Доходы, расходы, прибыль банка» Практическое занятие Анализ динамики и структуры прибыли банковского сектора за отчетный го (по информации интернет-сайтов) | И,Э Д,П,ПБ | ОК-5, ПК -1, ПК-2 ОК-13 ПК-1 ПК-2 | |||
| Тема «Пассивные операции коммерческого банка» Семинар дискуссия Современное состояние депозитной базы банковской системы страны, тенденции ее изменения..Депозитная политика банка. Применяемые банками методы стимулирования привлечения средств, их эффективность. Система страхования депозитов, направления ее совершенствования. Решение ситуационных задач Тема «Активные операции коммерческого банка» Семинар-дискуссия Совокупный кредитный портфель банковской системы страны, его состав и структура, тенденции изменения. Оценка качества кредитного портфеля. Решение кейсов (ситуаций) | Д,ПБ,П Д,ПБ,П | ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 |
Аудиторные занятия (лекции, лабораторные, практические, семинарские)- заочная форма обучения (3 г,6 мес.)(в)
| Неделя | Кол. час | в том числе в интерактивной форме, час. | Вид занятия, модуль, тема и краткое содержание | Методы | Реализуемые компетенции |
| Лекции | |||||
| Тема «Собственные средства и собственный капитал банка» Собственные средства банка: понятие, состав и структура. Понятие собственного капитала банка, его роль в деятельности банка. Функции собственного капитала. Структура собственного капитала, основной и дополнительный капитал. Характеристика основных элементов, формирующих собственный капитал. Понятие достаточности капитала | М, П, И,ПБ | ОК-5, ПК -1, ПК-2 | |||
| Тема «Платежеспособность и ликвидность банка» Понятия платежеспособности и ликвидности коммерческогобанка, их взаимосвязь. Факторы, влияющие на платежеспособность и ликвидность банка | М. П,Д, ПБ | ОК-13 ПК-1 ПК-2 | |||
| Тема «Пассивные операции коммерческого банка» Пассивные операции коммерческих банков, их сущность, виды..Пассивные операции по формированию собственных средств, их значение. Привлеченные ресурсы коммерческого банка. Организация депозитных операций.. Проблемы депозитной политики. Ценовые и неценовые методы стимулирования привлечения депозитов. Заемные средства банка. | М,П,Д,ПБ | ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 | |||
| Тема «Активные операции коммерческого банка» Активные операции, их сущность, роль в деятельности банка. Состав и структура активов банка. Критерии их классификации. Кредитный портфель банка, его состав и структура по основным классификационным признакам. Банковские инвестиции в ценные бумаги. Формирование портфеля ценных бумаг банка, его цели. | М,П,Д,ПБ | ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 | |||
| Тема «Кредитный процесс, его основные этапы» Набор необходимых документов и процесс принятия решения о выдаче кредита. Кредитный договор как основа взаимоотношений банка и заемщика. Основные разделы и реквизиты кредитного договора.. Основные формы обеспечения возвратности кредита, проблемы применения. Права, обязанности и ответственность сторон. Особенности предоставления, обслуживания и погашения потребительских ссуд. | М,П,ПБ,И,Д | ОК-11, ПК-9 | |||
| Тема «Оценка кредитоспособности заемщика» Понятие кредитоспособности заемщика. Цели анализа. Общая схема анализа кредитоспособности. Сбор информации о заемщике. Проверка достоверности информации. Методы анализа на основе системы финансовых коэффициентов. Показатели, используемые для анализа, их экономический смысл. Определение кредитного рейтинга заемщика. | М, П,ПБ,Д | ПК-2 ПК-10 | |||
| Практические занятия /семинары | |||||
| Тема «Собственные средства и собственный капитал банка» Практическое занятие Решение кейс-стади(ситуаций) по расчету собственного капитала банка и показателей его достаточности Тема ««Доходы, расходы, прибыль банка» Практическое занятие Анализ динамики и структуры прибыли банковского сектора за отчетный го (по информации интернет-сайтов).Решение ситуационных задач | И,Э Д,П,ПБ | ОК-5, ПК -1, ПК-2 ОК-13 ПК-1 ПК-2 | |||
| Тема «Пассивные операции коммерческого банка» Семинар дискуссия Современное состояние депозитной базы банковской системы страны, тенденции ее изменения..Депозитная политика банка. Применяемые банками методы стимулирования привлечения средств, их эффективность. Система страхования депозитов, направления ее совершенствования. Решение ситуационных задач Тема «Активные операции коммерческого банка» Семинар-дискуссия Совокупный кредитный портфель банковской системы страны, его состав и структура, тенденции изменения. Оценка качества кредитного портфеля. Решение кейсов (ситуаций) | Д,ПБ,П Д,ПБ,П | ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 |
Аудиторные занятия (лекции, лабораторные, практические, семинарские) -заочная форма обучения (3 г,6 мес.)(с)
| Неделя | Кол. час | в том числе в интерактивной форме, час. | Вид занятия, модуль, тема и краткое содержание | Методы | Реализуемые компетенции |
| Лекции | |||||
| Тема «Собственные средства и собственный капитал банка» Собственные средства банка: понятие, состав и структура. Понятие собственного капитала банка, его роль в деятельности банка. Функции собственного капитала. Структура собственного капитала, основной и дополнительный капитал. Характеристика основных элементов, формирующих собственный капитал. Понятие достаточности капитала | М, П, И,ПБ | ОК-5, ПК -1, ПК-2 | |||
| Тема «Платежеспособность и ликвидность банка» Понятия платежеспособности и ликвидности коммерческогобанка, их взаимосвязь. Факторы, влияющие на платежеспособность и ликвидность банка | М. П,Д, ПБ | ОК-13 ПК-1 ПК-2 | |||
| Тема «Пассивные операции коммерческого банка» Пассивные операции коммерческих банков, их сущность, виды..Пассивные операции по формированию собственных средств, их значение. Привлеченные ресурсы коммерческого банка. Организация депозитных операций.. Проблемы депозитной политики. Ценовые и неценовые методы стимулирования привлечения депозитов. Заемные средства банка. | М,П,Д,ПБ | ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 | |||
| Тема «Активные операции коммерческого банка» Активные операции, их сущность, роль в деятельности банка. Состав и структура активов банка. Критерии их классификации. Кредитный портфель банка, его состав и структура по основным классификационным признакам. Банковские инвестиции в ценные бумаги. Формирование портфеля ценных бумаг банка, его цели. | М,П,Д,ПБ | ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 | |||
| Тема «Кредитный процесс, его основные этапы» Набор необходимых документов и процесс принятия решения о выдаче кредита. Кредитный договор как основа взаимоотношений банка и заемщика. Основные разделы и реквизиты кредитного договора.. Основные формы обеспечения возвратности кредита, проблемы применения. Права, обязанности и ответственность сторон. Особенности предоставления, обслуживания и погашения потребительских ссуд. | М,П,ПБ,И,Д | ОК-11, ПК-9 | |||
| Тема «Оценка кредитоспособности заемщика» Понятие кредитоспособности заемщика. Цели анализа. Общая схема анализа кредитоспособности. Сбор информации о заемщике. Проверка достоверности информации. Методы анализа на основе системы финансовых коэффициентов. Показатели, используемые для анализа, их экономический смысл. Определение кредитного рейтинга заемщика. | М, П,ПБ,Д | ПК-2 ПК-10 | |||
| Практические занятия /семинары | |||||
| Тема «Собственные средства и собственный капитал банка» Практическое занятие Решение кейс-стади (ситуаций) по расчету собственного капитала банка и показателей его достаточности Тема ««Доходы, расходы, прибыль банка» Практическое занятие Анализ динамики и структуры прибыли банковского сектора за отчетный год (по информации интернет-сайтов) Решение ситуационных задач | И,Э Д,П,ПБ | ОК-5, ПК -1, ПК-2 ОК-13 ПК-1 ПК-2 | |||
| Тема «Пассивные операции коммерческого банка» Семинар дискуссия Современное состояние депозитной базы банковской системы страны, тенденции ее изменения..Депозитная политика банка. Применяемые банками методы стимулирования привлечения средств, их эффективность. Система страхования депозитов, направления ее совершенствования. Решение кейсов (ситуаций Тема «Активные операции коммерческого банка» Семинар-дискуссия Совокупный кредитный портфель банковской системы страны, его состав и структура, тенденции изменения. Оценка качества кредитного портфеля. Решение кейсов (ситуаций | Д,ПБ,П Д,ПБ,П | ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 |
Самостоятельная работа студента - очная форма обучения
| Неделя | Кол. час | Темы, разделы, вынесенные на самостоятельную подготовку, вопросы к практическим и лабораторным занятиям; тематика рефератной работы, контрольных работ, рекомендации по использованию литературы и ЭВМ и др. | Реализуемые компетенции |
| 2-3 4-5 6-7 8-9 10-11 12-13 16-17 2-3 4-5 6-7 8-9 10-11 12-13 14-15 16-17 1-18 | Формами самостоятельной работы студентовпри изучении данного курса являются: изучение действующего законодательства, изучение инструктивных материалов, составление аналитических таблиц с выводами, анализ экономических ситуаций, решение задач, выполнение курсовой работы Модуль 1«Специфика банковского бизнеса, его правовые основы» Тема «Банк и банковская система» - самостоятельное изучение (с помощью сайта ЦБ) статистических материалов, характеризующих развитие банковской сети РФ и ее современное состояние, составление аналитического заключения Тема «Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы деятельности коммерческих банков» - самостоятельное изучение нормативной базы – ФЗ «О банках и банковской деятельности в РФ» и ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России) решение задачи (из электронного задачника) по сравнительному анализу состояния банковской сети в различных регионах страны, расчетам показателей плотности и развития филиальной сети. Модуль 2. «Экономические основы деятельности банка" Тема «Собственные средства и собственный капитал банка». - самостоятельное изучение рекомендаций Базельского Комитета по унификации расчетов капиталов банков и Положения ЦБ РФ «О методике расчета собственных средств (капитала) кредитных организаций»; -- решение кейс-стади (из электронного задачника) по расчету капитала банка и оценке его достаточности; Тема «Доходы, расходы, прибыль коммерческого банка» -самостоятельное изучение (с помощью сайтов ЦБ и региональных банков) финансовых результатов деятельности банковской системы и региональных банков за отчетный год. Составление аналитического заключения Тема «Платежеспособность и ликвидность коммерческого банка» Самостоятельное изучение: - инструкции ЦБ № 139-И «Об обязательных нормативах банков»; - изучение по специальным литературным источникам дискуссионных вопросов сущности ликвидности и платежеспособности банка, аннотирование и реферирование статей по теме. Подготовка к дискуссии. Модуль 3. Банковские операции Тема «Пассивные операции коммерческого банка» Подготовка к практическому занятию. Сбор информации об ассортиментных рядах и условиях депозитных продуктов в различных банках, ознакомление с типовыми договорами банковского счета и банковского вклада.. Сбор информации о современном состоянии межбанковского рынка. Тема «Активные операции коммерческого банка» Самостоятельное изучение: - (с помощью сайта ЦБ) динамики, состава и структуры активов банковской системы РФ, составление аналитического заключения; - Положения Банка России № 254-П «О формировании резервов под возможные потери по ссудам, ссудной и приравненной к ней задолженности» -Подготовка к дискуссии по вопросу проблемных активов. Тема «Межхозяйственные и межбанковские расчетные операции» Роль расчетных операций в деятельности банков и их клиентов. Основы организации расчетов, принципы и взаимосвязь с механизмом кредитования. Требования к системе расчетов. Гражданский Кодекс РФ об основных формах расчетов. Формы безналичных расчетов: содержание, сферы применения. Тенденции и перспективы совершенствования форм расчетов, развитие электронных платежей. Межбанковские расчеты как составная часть платежной системы. Эволюция межбанковских расчетов. Расчеты через расчетно-кассовые центры ЦБ РФ. Прямые корреспондентские отношения между банками. Межбанковский клиринг: локальный, общегосударственный, его преимущества. Изучение нормативных материалов:: ГК РФ, Федеральный Закон «О национальной платежной системе» N161-ФЗ от 27.06.2011 Положение ЦБ РФ от 19.06.12 г. «О правилах осуществления перевода денежных средств» №383-П Положение ЦБ РФ от 29.06.12 г. «О платежной системе Банка России» №384-П Тема «Факторинговые, трастовые и прочие операции банка» Сущность факторинга. Виды факторинговых операций, их характеристика. Договор факторинга, его условия. Риски факторинговых операций. Трастовые операции: содержание, участники, роль банка. Виды трастовых услуг. Организация трастовых операций. Проблемы правового обеспечения трастовых операций коммерческого банка. Особенности лизинговых операций банка. Прочие операции коммерческих банков: операции с драгметаллами, брокерские и др. Модуль 4 Организация банковского кредитования Тема «Кредитный процесс, его основные этапы» Самостоятельное изучение: - инструктивных материалов Банка России по кредитованию юридических и физических лиц; - кредитных продуктов для корпоративных клиентов и физических лиц, условий их предоставления в банках региона; Подготовка к решению кейс-стади из электронного задачника. Тема «Оценка кредитоспособности заемщика» Подготовка к деловой игре. Изучение методик оценки кредитоспособности потенциальных заемщиков банка, расчета основных финансовых коэффициентов и определения кредитного рейтинга заемщика Тематика докладов и рефератов Тема «Банк и банковская система» Возникновение и основные этапы развития банковской системы в России Роль банков в экономике страны Типы банков, особенности их организации и функционирования Иностранные банки на российском рынке Основные проблемы развития банковской системы на современном этапе. Тема «Коммерческие банки – основное звено банковской системы. Правовые основы деятельности коммерческих банков»: Коммерческий банк и предприятие, партнерские отношения Принципы взаимоотношений коммерческих банков с клиентами Банковская тайна Коммерческий банк и Центральный банк, их взаимоотношения Тема «Собственные средства и собственный капитал банка» Роль капитала в деятельности коммерческого банка, его функции Способы наращивания уставного капитала и в целом капитала банка Достаточность капитала, критерии оценки Эволюция методики расчета капитала банка и оценки его достаточности Тема «Доходы, расходы, прибыль коммерческого банка» Мотивация деятельности коммерческих банков Зарубежный опыт оценки финансовых результатов деятельности банка Банковская маржа – основной источник прибыли банка Основные резервы роста прибыли банка Тема «Платежеспособность и ликвидность коммерческого банка». Платежеспособность и ликвидность – сходства и различия в понятиях Внешние и внутренние признаки неплатежеспособности банка Необходимость и проблемы управления банковской ликвидностью Проблема противоречия между ликвидностью и доходностью банковских операций, пути ее решения Тема «Пассивные операции коммерческого банка» Источники формирования ресурсной базы банка, их оценка с позиции ликвидности и доходности Инструменты и методы привлечения средств на банковские депозитные счета Способы оценки качества ресурсной (депозитной) базы банка Пути наращивания кредитного потенциала банка Направления совершенствования действующей системы страхования вкладов физических лиц в банках РФ Тема «Активные операции коммерческого банка» Принципы и признаки классификации активов коммерческого банка Критерии оценки качества активов банка Формирование кредитного портфеля банка, оценка его качества Формирование портфеля ценных бумаг, оценка качества Тема «Межбанковские и межхозяйственные расчеты» Основные формы и виды межбанковских расчетов, достоинства и недостатки Эволюция межбанковских расчетов Основные направления совершенствования межбанковских расчетов Межбанковский клиринг, проблемы совершенствования Тема «Кредитный процесс, его основные этапы» Кредитный процесс в коммерческом банке, направления совершенствования Кредитный договор – основа взаимоотношений банка и заемщика Кредитование юридических лиц, отраслевые особенности Особенности кредитования субъектов малого бизнеса Особенности предоставления, обслуживания и погашения потребительских ссуд Основные проблемы современного рынка потребительских кредитов Кредитные линии, плюсы и минусы Овердрафтный кредит, проблемы применения Проблемы использования залоговых отношений в коммерческом банке Банковская гарантия и поручительство как формы обеспечения возвратности кредита, сходства и различия Критерии выбора форм обеспечения возвратности кредита Особенности механизмов обеспечения возвратности кредитов, используемые зарубежными банками Рынок кредитных деривативов Тема «Тема «Оценка кредитоспособности заемщика» Необходимость и цели изучения кредитоспособности заемщиков Критерии оценки кредитоспособности потенциальных заемщиков банка Традиционные методы оценки кредитоспособности заемщиков Нетрадиционные методы оценки кредитоспособности заемщиков Комплексная оценка кредитоспособности, определение кредитного рейтинга заемщика Проблемы оценки кредитоспособности субъектов малого бизнеса Особенности анализа кредитоспособности заемщиков - физических лиц. Методические рекомендации по выполнениюприведены в УМК по дисциплине. Выполнение курсовой работы Методические рекомендациипо выполнениюприведены в УМК по дисциплине | ОК-11,ПК-1, ПК-10 ОК-5 ОК-5, ПК -1, ПК-2 ОК-13 ПК-1 ПК-2 ОК-13 ПК-1 ПК-2 ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 ОК-13 ПК-1 ПК-9 ПК-10 ОК-5, ПК-1 ОК-11, ПК-9 ПК-2 ПК-10 ОК-5,ПК-1,ПК-2,ПК-9 | |
| 1-18 | Усвоение текущего учебного материала | ||
| 1-18 | Темы и вопросы, определяемые преподавателем с учетом интересов студента |
Дата добавления: 2015-10-23; просмотров: 63 | Нарушение авторских прав
| <== предыдущая страница | | | следующая страница ==> |
| Оцените ситуацию и доводы судьи. | | | Самостоятельная работа - заочная форма обучения – 5 лет |