Порядок функціонування Системи підтвердження угод на міжбанківському валютному ринку України Національного банку України

Уповноважений банк (уповноважена фінансова установа) уключає в заявку (далі - Заявка) на участь у Системі підтвердження угод на міжбанківському валютному ринку України Національного банку України (далі - Система підтвердження угод) усі потреби клієнтів, які не можуть бути задоволені в межах цього уповноваженого банку (цієї уповноваженої фінансової установи), а також власні потреби щодо купівлі-продажу іноземної валюти та банківських металів за гривні із зазначенням виду валюти та/або банківського металу, курсу та обсягу купівлі та/або продажу, а також ознаку операції: за дорученням клієнта або операція за власними потребами в межах лімітів відкритої валютної позиції.

Подана Заявка може бути анульована уповноваженим банком (уповноваженою фінансовою установою) не пізніше ніж за годину до закінчення часу функціонування Системи підтвердження угод.

Заявка в паперовій формі підписується керівником (або особою, яка його замінює) та головним бухгалтером (або особою, яка його замінює) банку (фінансової установи) і залишається на зберіганні в банку (фінансовій установі). Заявка в електронній формі подається до Національного банку України в установлений ним строк.

Національний банк України має право змінити термін подання Заявки, попередивши про це уповноважені банки (уповноважені фінансові установи) не пізніше ніж за два робочих дні до дня запровадження відповідних змін.

Уповноважений банк (уповноважена фінансова установа) не має права брати участь у функціонуванні Системи підтвердження угод без отримання підтвердження Національного банку України про прийняття Заявки.

Уповноважений банк (уповноважена фінансова установа) має право під час функціонування Системи підтвердження угод замість зазначеної у Заявці операції з іноземною валютою 1-ї групи Класифікатора здійснити аналогічну операцію з іншою іноземною валютою цієї самої групи Класифікатора, замість зазначеної у Заявці операції з іноземною валютою 2-ї, 3-ї груп Класифікатора здійснити аналогічну операцію з іншою іноземною валютою 2-ї або 3-ї групи Класифікатора.

Уповноважений банк (уповноважена фінансова установа) не має права під час функціонування Системи підтвердження угод замість зазначеної у Заявці операції з банківськими металами здійснювати операцію з іноземною валютою.

Уповноважені банки (уповноважені фінансові установи) здійснюють взаємні розрахунки за операціями з купівлі-продажу іноземних валют та банківських металів за гривні лише за підтвердженими угодами, взаємні розрахунки за безготівкові гривні здійснюються виключно через систему електронних платежів Національного банку України. Підтвердженою вважається угода, за якою обидва її учасники під час функціонування Системи підтвердження угод отримали взаємні підтвердження засобами цієї системи.

Підтвердження угод між Національним банком України та уповноваженими банками (уповноваженими фінансовими установами) завершується за одну годину до часу закінчення функціонування Системи підтвердження угод.

Угода, яка вже була підтверджена для одного з її учасників до зупинення Національним банком України Системи підтвердження угод, підтверджується і для іншого її учасника засобами цієї системи.

Якщо уповноваженим банком за дві години до закінчення
функціонування Системи підтвердження угод не повністю задоволені
потреби клієнтів та потреби за власними операціями з
купівлі-продажу іноземної валюти, то він має право звернутися до
Національного банку України щодо купівлі-продажу в нього іноземної
валюти за гривні. На підставі аналізу внутрішнього валютного ринку
з купівлі-продажу іноземної валюти Національний банк України за
дві години до закінчення функціонування Системи підтвердження угод
може прийняти рішення стосовно валютної інтервенції з визначенням
суми купівлі/продажу іноземної валюти за відповідним курсом.

Для здійснення операції з купівлі-продажу іноземної валюти з Національним банком України уповноважений банк подає до Національного банку України не пізніше ніж за дві години до закінчення функціонування Системи підтвердження угод розгорнуту заявку. Для здійснення операції з купівлі іноземної валюти ця заявка має містити інформацію за кожним видом валют та кожним клієнтом із зазначенням ідентифікаційного коду за ЄДРПОУ [або ідентифікаційного номера за ДРФО (за наявності)], суми, мети купівлі, а також курсу, за яким банк бажає здійснити операцію з купівлі іноземної валюти. Для здійснення операції з продажу іноземної валюти розгорнута заявка має містити інформацію за кожним видом валют та кожним клієнтом про суму операції, а також курс, за яким банк бажає продати Національному банку України іноземну валюту.

Уповноважений банк у Заявці/розгорнутій заявці на участь у Системі підтвердження угод для проведення валютних операцій на умовах " своп " додатково зазначає дату валютування цих операцій.

Уповноважений банк (уповноважена фінансова установа) зобов'язаний (зобов'язана) перераховувати на поточний рахунок клієнта без його доручення кошти в іноземній валюті не пізніше ніж на наступний банківський день після дня їх зарахування на розподільчий рахунок. Зазначена вимога не поширюється на кошти, які згідно із законодавством України підлягають продажу в повній сумі на міжбанківському валютному ринку України.

Уповноважений банк (уповноважена фінансова установа) зобов'язаний (зобов'язана) за дорученням клієнта здійснювати продаж його власних коштів в іноземній валюті не пізніше ніж за п'ять банківських днів, починаючи з дня списання цих коштів з поточного рахунку цього клієнта. Обмеження щодо строку продажу іноземних валют не поширюється на іноземні валюти, які не належать до 1-ї групи Класифікатора

Уповноважений банк (уповноважена фінансова установа) зобов'язаний (зобов'язана) зарахувати гривневий еквівалент проданої на міжбанківському валютному ринку України іноземної валюти та банківських металів на поточний рахунок власника коштів не пізніше ніж за два банківських дні, починаючи з дня зарахування відповідної суми в гривнях на кореспондентський рахунок цього (цієї) уповноваженого банку (уповноваженої фінансової установи) або на внутрішньобанківський рахунок - за операціями продажу, що здійснюються в межах одного банку.

Уповноважений банк (уповноважена фінансова установа), який (яка) обслуговує клієнта, має право за дорученням цього клієнта утримати комісійну винагороду в гривнях з коштів, отриманих від продажу іноземної валюти або банківських металів, без зарахування цієї комісійної винагороди на його поточний рахунок у національній валюті, якщо це передбачено в заяві про продаж іноземної валюти або банківських металів.

РЕЗЮМЕ

Валютні операції визначаються як операції, пов'язані з:

· переходом права власності на валютні цінності, за винятком операцій між резидентами у валюті України;

· використанням валютних цінностей у міжнародному обігу як засобу платежу, з передаванням заборгованостей та інших зобов'язань, предметом яких є валютні цінності;

· увезенням, переказуванням і пересиланням на територію України та вивезенням, переказуванням і пересиланням за її межі валютних цінностей.

Операції банків в іноземній валюті — це такі валютні операції банків, головним об’єктомяких є іноземна валюта у готівковій та безготівковій формах, а також у вигляді платіжних документів та інших цінних паперів, виражених у грошових одиницях іноземних держав і міжнародних розрахункових (клірингових) одиницях.

Здійснюючи міжнародні розрахунки імпортери і експортери, їхні банки вступають у певні, відособлені від зовнішньоекономічного контракту відносини, пов'язані з оформленням, пересиланням, обробкою товаророзпорядчих і платіжних документів, здійсненням розрахунків та платежів.

Послідовність дій покупця, продавця і банків, що їх обслуговують, стосовно погашення боргів між ними, іменується формами розрахунків.

Форми міжнародних розрахунків мають здебільшого документарний характер, тобто здійснюються під фінансові і комерційні документи.

До основних форм міжнародних торговельних розрахунків відносять банківський переказ, інкасо, документарний акредитив.

Поточні неторговельні валютні операції – це операції, що не пов’язані з комерційною діяльністю підприємств, організацій, громадян, експортом та імпортом товарів (послуг), а також рухом капіталу. Ці операції здійснюються уповноваженими банками та уповноваженими фінансово-кредитними установами як для фізичних осіб - громадян України та іноземців, так і для юридичних осіб - резидентів та представництв юридичних осіб-нерезидентів.

Торгівля іноземною валютою — це купівля, продаж, обмін іноземної валюти, здійснення операцій із валютними деривативами.

Купівля іноземної валюти — операція з купівлі іноземної валюти за гривні; продаж іноземної валюти — операція з продажу іноземної валюти за гривні; обмін (конвертація) іноземної валюти — операція з купівлі (продажу) однієї іноземної валюти за іншу іноземну валюту.

Валютний дериватив — стандартний документ, що засвідчує право та/або зобов’язання купити, продати та/або обміняти іноземну валюту на визначених у цьому документі умовах у майбутньому.

Питання для перевірки знань

1. Розкрийте поняття “валютні операції ”, “валютні цінності ”, “операції в іноземній валюті ”.

2. Які суб’єкти валютних операцій є резидентами, а які – нерезидентами?

3. Охарактеризуйте особливості правового регулювання операцій банків в іноземній валюті.

4. Наведіть розгорнуту класифікацію операцій банків в іноземній валюті.

5. Які існують способи і засоби здійснення міжбанківських операцій в іноземній валюті?

6. Охарактеризуйте учасників таких форм міжнародних розрахунків як банківський переказ, інкасо та документарний акредитив.

7. Розкрийте порядок розрахунків з використанням банківського переказу, інкасо, документарного акредитива.

8. У чому полягають переваги і недоліки для кожного із суб’єктів розрахунків при використанні наведених форм міжнародних розрахунків?

9. Охарактеризуйте види документарний акредитивів.

10. Які обов’язки уповноважених банків щодо контролю за міжнародними розрахунковими операціями своїх клієнтів?

11. Охарактеризуйте операції з купівлі та продажу готівкової іноземної валюти.

12. Розкрийте порядок здійснення операцій з купівлі та продажу готівкової іноземної валюти та дорожніх чеків.

13. У чому полягають особливості конвертації готівкової іноземної валюти однієї іноземної держави на готівкову іноземну валюту іншої іноземної держави?

14. Охарактеризуйте порядок приймання на інкасо банкнот іноземних держав та іменних чеків.

15. Як регулюється переказування іноземної валюти за дорученням та на користь фізичних осіб?

16. Розкрийте основи організації торгівлі іноземною валютою на міжбанківському ринку України.

17. Опишіть права та обов’язки суб’єктів міжбанківського валютного ринку.

18. Охарактеризуйте порядок та умови купівлі, обміну іноземної валюти за торговельними операціями.

19. Охарактеризуйте порядок та умови купівлі, обміну іноземної валюти за неторговельними операціями.

20. Охарактеризуйте порядок та умови купівлі, обміну іноземної валюти за операціями, пов’язаними з рухом капіталу.

Дата добавления: 2015-10-16