Модуль 3. Организация страховой деятельности. Управление страховой компанией.

Тема 3.1.Организация работы страховщика и виды страховых компаний

Понятие страховой деятельности, направленной на организацию страховых выплат при наступлении страхового случая. Формирование страховых резервов.

Виды страховых компаний: по принадлежности (акционерные, взаимные, государственные), по характеру выполняемых операций (специализированные –личное или имущественное страхование, медицинские, универсальные, перестраховочные), по зоне обслуживания (местные, региональные, национальные, транснациональные), по величине уставного капитала и объёму поступления страховых премий (крупные, средние, мелкие), по внутреннему составу (простые, сложные, холдинги).

Методы, п рименяемые для формирования и развития компетенций: кейс-стади, деловые игры, тренинги, работа в малых группах, «круглый стол».

Тема 3.2.Основы управления страховой компанией

Организационная структура страховой компании.

Основные функции делового управления: развитие, маркетинг, производство, администрирование.

Структура управления по подчинённости: линейная, функциональная, линейно-штабная.

Система «Руководство в соотношении с сотрудничеством» в страховом деле.

Виды ответственности: ответственность за действия, ответственность за руководство. Основные функции руководства: определение общей цели, планирование работы, разработка стратегии, формирование сферы деятельности и контроль за исполнением.

Факторы успешной деятельности страхового менеджера.

Методы, п рименяемые для формирования и развития компетенций: кейс-стади, деловые игры, тренинги, работа в малых группах, «круглый стол».

Тема 3.3.Практический маркетинг страховщика

Понятие и сущность маркетинга в страховании.

Маркетинг как философия страхового бизнеса.

Маркетинг как метод управления страховой компанией.

Основные элементы маркетинга страховщика.

Комплекс страхового маркетинга: страховые продукты, страховые тарифы, система продаж страхового продукта, собственная инфраструктура страхвщика.

Процесс маркетинга: формирование спроса на страховые услуги, удовлетворение страховых интересов.

Служба маркетинга: структура и функции. Система внутренней отчётности. Система сбора информации. Система маркетинговых исследований. Система анализа.

План деловой стратегии страховой компании.

Методы, п рименяемые для формирования и развития компетенций: кейс-стади, деловые игры, тренинги, работа в малых группах, «круглый стол».

Тема 3.4.Система продаж страховых продуктов

Непосредственная продажа через агентов и страховых посредников.

Система «Паблик рилейшенз»

Понятие о нештатном страховом агенте. Критерии профессионального отбора кандидатов в страховые агенты.

Права и обязанности страхового брокера.

Методы, п рименяемые для формирования и развития компетенций: кейс-стади, деловые игры, тренинги, работа в малых группах, «круглый стол».

Тема 3.5. Платёжеспособность страховой компании

Внешние обязательства: перед партнёрами, бюджетом, клиентами. Внутренние обязательства: перед учредителями, филиалами, собственными сотрудниками.

Оплата труда работников.

Собственные средства и страховые резервы.

Собственный капитал: уставный, добавочный, резервный, фонды и прибыль. Страховой фонд – совокупность денежных средств, обеспечивающих раскладку ущерба среди участников страхования. Страховые резервы как величина страхового фонда.

Понятие платёжеспособности как характеристики финансового состояния (платёжеспособность как следствие финансовой устойчивости).

Методика оценки платёжеспособности страховой организации. Нормативное соотношение активов и обязательств страховщика.

Методы, п рименяемые для формирования и развития компетенций: кейс-стади, деловые игры, тренинги, работа в малых группах, «круглый стол».

Тема 3.6.Финансовая устойчивость страховщика. Системы перестрахования.

Управление активами страховой организации.

Сущность и состав страховых резервов. Страховые резервы: как источник предстоящих страховых выплат, как источник для финансирования предупредительных мероприятий, для инвестиционной деятельности.

По видам накопительного страхования жизни – математические резервы. По рисковым видам страхования: резерв незаработанной премии, и резервы убытков, резерв катастроф и резерв колебания убыточности.

Финансовая функция страхования: превращение пассивных денежных потоков в потоки активного капитала.

Регулирование вложения средств страховой организации в макро и микроэкономических уровнях.

Принципы регулирования размещения активов: возвратность, ликвидность, прибыльность, диверсификация. Пропорциональное и непропорциональное перестрахование.

Методы, п рименяемые для формирования и развития компетенций: кейс-стади, деловые игры, тренинги, работа в малых группах, «круглый стол».

Тема 3.7.Финансовый результат и налогообложение в страховании

Финансовый результата как совокупный итог страховых, финансовых, инвестиционных и других операций. Прибыль (убыток)

Факторы, влияющие на реальное финансовое состояние страховщика. Внешние факторы: увеличение собственных средств за счёт внешних источников, фактическая динамика убыточности страховой суммы, конъюнктура страхового и финансового рынков, инфляция. Внутренние факторы: величина финансового результата СО, стратегия СО в отношении объёма нераспределённой прибыли (фондовый метод и предварительный метод использования прибыли), объём операций (страховых и нестраховых), величина и структура страхового портфеля, доля перестрахования в общем объёме страховых операций, объём и структура инвестиционного портфеля.

Особенности определения налоговой базы для уплаты налогов на прибыль.

Методы, п рименяемые для формирования и развития компетенций: кейс-стади, деловые игры, тренинги, работа в малых группах, «круглый стол».

Тема 3.8. Состояние, проблемы и перспективы развития страхового рынка России

Этапы развития страхования в России

Современное состояние и перспективы развития страхового рынка России.

Дата добавления: 2015-08-10