Правовые акты

1. Конституция Российской Федерации от 12.12.1993.

2. Бюджетный кодекс РФ от 31.07.1998 № 145 – ФЗ.

3. Федеральный закон от 16.07.1999 № 165-ФЗ «Об основах обязательного социального страхования».

4. Федеральный закон от 15.12.2001 № 167-ФЗ «Об обязательном пенсионном страховании в РФ».

5. Федеральный закон от 15.12.2001 № 166-ФЗ «О государственном пенсионном обеспечении в РФ».

6. Федеральный закон от 24.07.1998 № 125-ФЗ «Об обязательном социальном страховании от несчастных случаев на производстве и профессиональных заболеваний».

7. Закон РФ от 28.06.1991 № 1499-1 «О медицинском страховании граждан в РФ».

8. Постановление Правительства РФ от 12.02.1994 № 101 «О Фонде социального страхования Российской Федерации».

Учебники и пособия

1. Страховое дело: учебник/ Л.Г.Скамай. – М.: Издательство Юрайт, 2011. – 343 с. – Серия: Основы наук.

2. Абрамов, В.Ю. Правовое регулирование страховой деятельности в РФ: учебное пособие. – М.: Анкил, 2009.-312 с.

3. Страхование: учебник для бакалавров / под ред. Л.А. Орланюк-Малицкая, С.Ю. Яновой. – М.: Издательство Юрайт; ИД Юрайт, 2011. – 828 с. – Серия: Бакалавр.

4. Основы страхования: учебное пособие / В.Н.Рыбин. – М.: КНОРУС, 2010. – 240 с.

5. Баланова Т.А. Сборник задач по страхованию: учебное пособие.- М.: Проспект, 2007.

6. Гвозденко А.А. Страхование: учебник для вузов. - М.: Проспект, 2006.

7. Малкова О.В. Страховое дело. Практикум. – Ростов н/Д: Феникс, 2007. – 128 с. – (Серия «СПО»).

8. Страхование: учебник для вузов / под ред. В.В. Шахова, Ю.Т. Ахвледиани. 2-е изд., перераб. и доп. М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2007.

Вопросы и задачи контрольной работы

1. Исторические этапы развития страхового дела в России.

2. История и реформы социального страхования в России.

3. Понятие страхования и его значение на современном этапе развития экономики.

4. Страхование как социально-экономическая категория, функции страхования.

5. Классификация страхования (по форме проведения, по отраслевому признаку, по форме организации).

6. Правовые основы и регулирование страховой деятельности.

7. Содержание и функции государственного страхового надзора.

8. Сущность страховых тарифов и его виды, исчисление.

9. Финансовая основа страхования и тарифная политика.

10. Сущность страхового взноса и его виды.

11. Понятие и характеристика рисков в страховании, и их классификация.

12. Менеджмент в страховании, управление рисками.

13. Формирование страхового фонда.

14. Общая характеристика страхового рынка и его структура.

15. Современное состояние российского страхового рынка.

16. Методология актуарных расчетов в страховании.

17. Страховая организация, ее роль и место в экономической системе.

18. Государственный надзор за страховой деятельностью.

19. Лицензирование страховой деятельности.

20. Участники страхования, их права и обязанности.

21. Понятие договора страхования и его содержание.

22. Маркетинг как метод управления коммерческой деятельностью страховых компаний.

23. Исследование страхового рынка в системе маркетинга, инструменты сегментации.

24. Реклама в страховании.

25. Характеристика обязательного и добровольного страхования.

26. Необходимость социального страхования, его принципы, функции и виды.

27. Общая характеристика обязательного страхования как организационно-правовой формы социального обеспечения.

28. Экономическое содержание имущественного страхования, классификация.

29. Понятие страхования ответственности, виды и классификация.

30. Обязательное и добровольное медицинское страхование.

31. Понятие личного страхования, его отличительные признаки и классификация.

32. Страхование жизни как один из видов личного страхования.

33. Понятие и функции перестрахования, характеристика его видов.

34. Договоры перестрахования, их виды.

35. Сущность самострахования и сострахования.

36. Аквизиционная деятельность и посредники страхования.

37. Анализ финансовой устойчивости страховой организации.

38. Анализ эффективности каждого канала продаж (виды страховых услуг, операций) в страховании.

39. Понятие и структура страхового продукта, его качество.

40. Страхование в зарубежных странах.

41. Характеристика фонда пенсионного страхования России.

42. Характеристика фонда обязательного социального страхования в РФ.

43. Обязательное медицинское страхование в РФ и его характеристика.

44. Характеристика деятельности и ревизия работы страховых агентов.

45. Документальное оформление страховых операций.

46. Определить нетто-ставку страхового тарифа на основе следующих данных по страховой компании. Предположим, что коэффициент a, при вероятности y 0,9, равен 1,5. средняя страховая сумма на 1 договор 333500 руб. Средний размер на это возмещение по данному виду страхования в страховой компании составил 34000 руб.

Число страховых случаев на 1000 договоров составило:

2009 год – 16

2010 год – 23

2011 год – 18.

Ожидаемое число заключенных договоров 500 единиц.

47. На момент заключения договора страхования застрахованный находился в возрасте 25 лет. Срок страхования-5 лет. На основании таблицы смертности рассчитать следующие показатели:

- количество умирающих при переходе от возраста 25 лет к возрасту 30 лет по годам (26 лет, 27 лет, 28 лет, 29 лет, 30 лет);

- вероятность умереть в возрасте 26, 27, 28, 29, 30 лет;

- вероятность дожития лица в возрасте 35 лет до возраста 26, 27, 28, 30 лет, норма доходности 2,5 %.

48. Составьте график погашения кредита на приобретение автомобиля. Стоимость автомобиля 500000 руб., срок кредитования 1 год. Годовая процентная ставка 12%. Проценты начисляются ежемесячно на остаток по кредиту, сумма основного долга возвращается равными суммами каждый месяц. Одним из условий кредитования является заключение договоров страхования: - договор страхования на случай потери трудоспособности, страховой тариф 0,8%; - договор страхования на случай ущерба, угона авто, страховой тариф 5,5%.

49. Страховая компания обладает страховым фондом в сумме 1150000 руб. Определить размер страхового фонда, который будет иметь страховая компания через 5 лет, при норме доходности 3,2 % в год.

50. Черных А.В. находясь в возрасте 25 лет, заключил договор страхования на дожитие на срок 10 лет. Определить нетто-ставку на дожитие по договору страхования, если норма доходности составляет 2,9 % годовых.

51. Гражданин Сидоров А. И. заключил договор страхования на дожитие в возрасте 22 лет на срок 15 лет. Страховая сумма составила согласно договора 55 000 рублей. Норма доходности 2,7 % годовых.

Рассчитать нетто-ставку на дожитие и размер страхового платежа на 100 рублей страховой суммы.

52. Определить брутто-ставку страхового тарифа на основе следующих данных по страховой компании. Предположим, что коэффициент a, при вероятности y 0,93, равен 1,22. средняя страховая сумма на 1 договор 210000 руб. Средний размер на это возмещение по данному виду страхования в страховой компании составил 44000 руб.

Число страховых случаев на 1000 договоров составило:

2009 год – 20

2010 год – 23

2011 год – 29

Ожидаемое число заключенных договоров 380 единиц.

Нагрузка складывается из:

· Расходы на ведение дел – 45 %

· РПМ – 5 %

· Прибыль – 1,9 %.

53. Смирнова О.И. заключила договор страхования на случай смерти на срок 8 лет. Определите нетто-ставку на случай смерти по данному договору, если норма доходности составляет 2,1 % годовых. Ей 25 лет.

54. Гагарина С.В. 30 лет, заключила договор страхования на случай смерти на срок 10 лет. Страховая сумма по договору составила 37000 рублей. Норма доходности – 3,0 % годовых. Рассчитать нетто-ставку на случай смерти по данному договору и размер страхового платежа.

55. Определить объем средств, передаваемых филиалом № 1 территориального фонда обязательного медицинского страхования страховой медицинской организации на оплату медицинских услуг застрахованный за март месяц 2012 г., на основе данных К -1,3; Л -0,9.

1. Численность застрахованных в медицинском учреждении – 13 500 человек, в т.ч.:

-дети от 0-2 – 800 человек;

-дети от 3-15 лет – 990 человек;

-трудоспособное население – 10700 человек;

-старше трудоспособного возраста – 1700 человек;

2. сумма средств, собранных за предыдущий месяц, - 3150 млн. руб.

3. сумма расходов на оказание медицинской помощи за март – 440 млн. руб.

4. расходы на ведение дел – 410 млн. руб.

5. численность населения территории 119 000 человек.

56. АО застраховало имущество сроком на один год. Страховая сумма составила 430000 руб. фактическая стоимость имущества на день заключения договора равна 650000 руб. Ущерб составил 165000 руб. страховой тариф 4,5 %. Рассчитайте страховое взнос и страховое возмещение во всех случаях, т.е. используя разные системы страхования:

А) система пропорциональной ответственности

Б) система первого риска

В) безусловная франшиза, если она в договоре установлена в размере 5%.

Г) условная франшиза, если она в договоре установлена в размере 5%.

57. Определить объем средств, передаваемых филиалом №3 г. Тюмень ТФОМС страховой медицинской организации на оплату медицинских услуг застрахованным за июль месяц 2012 г. на основе данных:

К -1,2; К -1,1.

1. Численность застрахованных в медицинском учреждении – 18500 человек, в т.ч.:

-дети от 0-2 лет – 759 человек,

-дети от 3-15 лет – 3100 человек,

-трудоспособное население – 15100 человек,

-старше трудоспособного возраста – 1440 человек.

2. сумма средств, собранных за июнь месяц – 5540 млн. руб.

3. сумма расходов на оказание помощи за июнь – 650 млн. руб.

4. расходы на ведение дел – 620 млн. руб.

5. численность населения территории 160 500 человек.

58. Сидоров А.А заключил договор страхования на жилой дом стоимостью 1600 000 руб. сроком на 1 год. Тарифная ставка составляет 0,85 руб. со 100 руб. страхового тарифа.

В результате грозы, через 2 месяца после заключения договора, дом сгорел. Эксперт оценил пригодные к использованию остатки: фундамент - 155 000 руб., кирпич – 33 000 руб. Определить страховой платеж и возмещение.

59. Предприятие «Оптима» заключило договор страхования на стоимость товаров, находящихся на складе, на сумму 715 000 руб. на 1 год. Страховая тарифная ставка составила 5,3 % от страховой суммы. За наличие страховых выплат по предыдущим договорам предоставлена надбавка к тарифной ставке 1,4 %. Определить страховой взнос и сумму страхового возмещения, если известно, что в результате пожара сгорела часть товара на сумму 55600руб.

60. Автомобиль застрахован по системе первого риска на 1 год на сумму 75 000 руб. страховой тариф 4 руб. 10 коп. со 100 руб. страховой суммы. При заключении договора владельцу была предоставлена скидка в размере 5 % за безаварийность. В результате аварии ущерб составил 33000 руб. рассчитать сумму страхового платежа.

61. Автомобиль застрахован по системе пропорциональной ответственности на сумму 222000 руб. стоимость автомобиля 300000 руб. ущерб страхователя в результате пожара составил 45 000 руб. Определить сумму страхового возмещения.

62. Рассчитать размер страхового платежа и страхового возмещения, если известно следующее:

-хозяйствующий субъект застраховал трактор и бульдозер на 1 год на сумму 520 000 руб.

-ставка страхового тарифа 2 руб. 80 коп. со 100 руб. страховой суммы.

-по договору страхования предусмотрена безусловная франшиза 1,5% при которой предоставляется скидка к тарифу 0,4%.

-фактически ущерб страхователя 140 000 руб.

63. Сельскохозяйственное предприятие заключило договор страхования на урожай овса. Средняя урожайность овса за 5 лет составила 24 ц с 1 га. Площадь посева составляет 1 400 га. Закупочная цена овса 135 руб. за 1 ц. Фактический урожай овса составил 22 ц с 1 га. Договором предусмотрен предел ответственности страховщика 80%.

Рассчитайте сумму страхового взноса, если стразовой тариф установлен 0,25 руб. со 100 руб. страховой суммы.

64. Определить брутто-ставку страхового тарифа и размер страховой премии, если заключен договор страхования имущества АО «Весна» на сумму 650000 руб. со страховой компанией.

Данные для расчета:

предположим, что коэффициент a, при вероятности y 0,83, равен 1,9. Средняя страховая сумма на 1 договор 240000 руб. Средний размер на это возмещение по данному виду страхования в страховой компании составил 45800 руб.

Число страховых случаев на 1000 договоров составило:

2009 год – 30

2010 год – 25

2011 год – 26.

Ожидаемое число заключенных договоров 444 единиц.

Нагрузка складывается из:

· Расходы на ведение дел – 38 %

· РПМ – 3,5 %

· Прибыль – 1,3 %.

За отсутствие страховых случаев и выплат страховых возмещений по договорам страхования заключенным с АО «Весна» в предыдущие годы, по настоящему договору предусмотрена скидка к тарифной ставке (брутто-ставке) – 1 %.

65. Государственное предприятие заключило договор страхования урожая пшиницы с выплатой страхового возмещения при наступлении страхового события -70% от велечины ущерба. Средняя урожайность за последние 5 лет составила 19 ц с 1 га. Площадь посева – 1 250 га. Закупочная цена пшеницы составила 20, 5 ц с 1 га. Страховой тариф составил 0,33 руб. со 100 руб. страховой суммы.

Определить сумму страхового платежа и сумму страхового возмещения.

66. Гражданка Петрова А.А. заключила договор страхования на корону и 10 овец. Все коровы составил 300 кг (статистические данные) и вес всех овец – 260 кг. Закупочная цена по крупному рогатому скоту составил 10 руб. за 1 кг, а по овцам – 35 руб. за 1 кг живого веса.

Рассчитать сумму страхового взноса, если страховой тариф составил: по корове-1,10 руб. со 100 руб. страховой суммы; по овцам-0,70руб. со 100 руб. страховой суммы.

67. ОАО «Сибирьстрой» заключило договор страхования на перевозимый груз (алкогольные напитки) железнодорожным транспортом из г. Тюмени в г. Ростов-на-Дону за 1 перевозку с 10.04.04 по 15.05.04. Расстояние по показателям ООО «Аризон» по железной дороге составляет 2 480км. Груз перевозится на открытой платформе, 4 вагона, вооруженная охрана не предусмотрена. По пути следования предусмотрена 1 перевалка. Стоимость груза составила 38 250 000 руб.

Определить страховой тариф и сумму страхового взноса.

68. Определить брутто-ставку страхового тарифа и размер страховой премии, если заключен договор страхования имущества АО «Оптима» на сумму 445000 руб. со страховой компанией.

Данные для расчета:

предположим, что коэффициент a, при вероятности y 0,9, равен 1,96. Средняя страховая сумма на 1 договор 248000 руб. Средний размер на это возмещение по данному виду страхования в страховой компании составил 33300 руб.

Число страховых случаев на 1000 договоров составило:

2009 год – 33

2010 год – 21

2011 год – 24.

Ожидаемое число заключенных договоров 520 единиц.

Нагрузка складывается из:

· Расходы на ведение дел – 40 %

· РПМ – 4,1 %

· Прибыль – 1,1 %.

Так как в предыдущие годы присутствовали страховые случаи и выплаты страховых возмещений по договорам страхования заключенным с АО «Оптима», то по настоящему договору предусмотрена надбавка к тарифной ставке (брутто-ставке) – 0.9 %.

69. ООО «Триумф» заключило договор страхования на перевозимый груз (фарфор) автомобильным транспортом. Стоимость груза составила 2 470 000 руб. Груз перевозится в брезентовом фургоне. Покупатель ООО «Искра» г. Краснодар расстояние до которого составляет 1 720 км. По договору страхования предусмотрена безусловная франшиза – 1,5%.по пути следования в результате ДТП груз пострадал на сумму 45 000 руб., за его удаление выплачена з/плата – 2 700руб., затраты на бензин – 200 руб. общая страховая стоимость груза 2 525 600 руб.

Определить страховой тариф, страховой взнос, сумму ущерба и возмещения.

70. Иванов С.П. заключил договор страхования гражданской ответственности на легковой автомобиль Газ «3110»сроком на 1 год стоимостью 190 000 руб. на сумму 60 000 руб.

Определить страховой взнос.

71. ООО «Ария» заключил договор страхования гражданской ответственности на автомобиль «Газель» грузоподъемностью 3 тонны на сумму 80 000 руб. и на автобум ПАЗ на сумму 260 000руб. сроком на 1 год.

Определить размер страхового взноса.

72.Белоярская АЭС заключила договор страхования ответственности за радиоактивное воздействие сроком на 1 год в размере 300 000 руб. по каждому риску: от риска за причинение вреда жизни и здоровью третьих лиц от риска загрязнения окружающей среды. За наличие аварий в предыдущие годы страховщик применил повышающий коэффициент к 1-му риску 1,2 ко 2-му риску 2,4.

Определить размер страхового взноса.

73. Определить брутто-ставку страхового тарифа и размер страховой премии, если заключен договор страхования имущества АО «Абсалют» на сумму 320000 руб. со страховой компанией.

Данные для расчета:

предположим, что коэффициент a, при вероятности y 0,83, равен 1,88. Средняя страховая сумма на 1 договор 555000 руб. Средний размер на это возмещение по данному виду страхования в страховой компании составил 60000 руб.

Число страховых случаев на 1000 договоров составило:

2009 год – 20

2010 год – 35

2011 год – 22.

Ожидаемое число заключенных договоров 330 единиц.

Нагрузка складывается из:

· Расходы на ведение дел – 32 %

· РПМ – 3,8 %

· Прибыль – 1,6 %.

За отсутствие страховых случаев и выплат страховых возмещений по договорам страхования заключенным с АО «Абсалют» в предыдущие годы, по настоящему договору предусмотрена скидка к тарифной ставке (брутто-ставке) – 0,8 %.

Дата добавления: 2015-08-18