Распоряжение, поступившее на бумаге, приобщается к карточке по счету ф.№ 1-у (ф.№1).

14.4.2.1. При наложении ареста на денежные средства по постановлению судьи в рамках уголовно-процессуального производства данное следственное действие оформляется протоколом. В протоколе указываются место и дата проведения следственного действия, время его начала и окончания с точностью до минуты, должность, фамилия и инициалы лица, составившего протокол, фамилия, имя, отчество каждого лица, участвующего в следственном действии, сумма денежных средств, подлежащая аресту, счет по вкладу, а также иные сведения. При отсутствии денежных средств, подлежащих аресту, об этом указывается в протоколе. Протокол предъявляется для ознакомления всем лицам, участвующим в следственном действии, и подписывается следователем и этими лицами. Копия протокола вручается руководителю филиала Банка.

В этом случае письменного заключения юридической службы и разрешения руководителя филиала Банка не требуется.

14.4.2.2. При поступлении постановления судебного пристава-исполнителя о розыске и наложении ареста на денежные средства на счетах должника в филиал банка (т.е. в постановлении отсутствуют номера счетов, денежные средства на которых подлежат аресту) наложение ареста осуществляется в порядке, изложенном в п.14.4.2 с учетом следующего. Постановление судебного пристава-исполнителя вместе с заключением юридической службы, на котором имеется резолюция руководителя филиала банка (заместителя руководителя) об осуществлении розыска и аресте счетов, передается в подразделение филиала банка, ответственное за организацию работы по вкладам физических лиц, которое производит розыск вкладов в ЦБД филиала путем ввода фамилии, имени, отчества должника в ЦБД филиала.

При обнаружении вкладов, подразделение филиала банка, ответственное за организацию работы по вкладам физических лиц, готовит заключение о найденных счетах с указанием номеров счетов и размера средств, подлежащих аресту по каждому счету (если арестовываются все средства на счета, то указывать размер средств не требуется), и передает его вместе с исполнительным документом и заключением юридической службы в группу/сектор подразделения бухгалтерского учета. При обнаружении у должника двух и более вкладов подразделение, ответственное за организацию работы по вкладам, определяет счета по вкладам и размер денежных средств, на которые необходимо наложить арест. При этом необходимо исходить из валюты вклада, вида вклада, процентной ставки по вкладу и срока выполнения условий. В первую очередь рассматриваются вклады, хранящиеся с наименьшей процентной ставкой и открытые в валюте долга. При отсутствии счетов проставляет на заключении юридической службы отметку об отсутствии счетов, готовит ответ в адрес судебного пристава-исполнителя.

Работник группы/сектора подразделения бухгалтерского учета на основании заключения проставляет в ЦБД филиала по счету (счетам) отметку об аресте денежных средств в пределах средств, указанных в постановлении, проставляет на заключении юридической службы отметку об исполнении.

(пункт введен изм.№3 от 31.07.2008)

Если документ о наложении ареста, указанный в п.14.4.1. настоящей Инструкции, поступил непосредственно в структурное подразделение Банка, где ведется лицевой счет по вкладу, арест накладывается в ВСП в день поступления документа в структурное подразделения.

При поступлении документа о наложении ареста руководитель структурного подразделения (заместитель руководителя):

· проверяет правильность оформления поступившего документа (наличие даты, подписей должностных лиц, оттиска печати);

· вводит в БД номер счета, указанный в документе, сверяет фамилию, имя, отчество вкладчика в БД (на экране монитора) и документе, проставляет в базе данных по счету признак об аресте денежных средств во вкладе в сумме __________ с указанием наименования, номера и даты документа, а также наименование органа (должностного лица), который его выдал. При этом ПО должно хранить в истории счета вышеперечисленные реквизиты документа, на основании которого проставлена отметка об аресте денежных средств во вкладе, а также дату проставления отметки об аресте денежных средств во вкладе в БД и реквизиты работника ВСП.

В структурном подразделении Банка, в котором операции по вкладам совершаются вручную, руководитель (заместитель руководителя, контролер) достает из картотеки карточку по счету ф.№1 и ф.№1-д, сверяет фамилию, имя, отчество вкладчика, указанные на документе с указанными на карточке по счету ф.№1, в карточке по счету ф.№1-д после записи последней совершенной по счету операции делает запись: “На денежные средства во вкладе в сумме ________ наложен арест на основании документа (указывает наименование, номер и дату документа, а также наименование органа (должностного лица), выдавшего документ)”, подписывает запись и проставляет дату;

· делает на документе, на основании которого на денежные средства во вкладе наложен арест, запись “арест наложен”, указывает дату, а также свою должность, фамилию, инициалы, подписывает сделанные записи;

· передает документы работнику, уполномоченному осуществлять контроль за операциями по вкладам. Действия уполномоченного работника изложены в п.13.3.9. настоящей Инструкции;

· после проставления отметки об аресте денежных средств ПО должно обеспечивать запрет на совершение по счету расходных операций в пределах средств, на которые наложен арест.

14.4.3.1. Документ отсылается в филиал Банка.

14.4.3.2. Из автоматизированных ВСП отметка о наложении ареста передается в электронном виде в ЦБД филиала, для автоматического отражения в ЦБД филиала.

14.4.3.3. При поступлении документа о наложении ареста на денежные средства во вкладе в структурное подразделение Банка, работающее в режиме удаленного доступа к ЦБД филиала, работник ВСП должен проставить отметки о наложении ареста по всем вкладам, указанным в документе и принадлежащим данной ЦБД филиала.

14.4.3.4. При поступлении документа об аресте денежных средств во вкладе в структурное подразделение Банка, не имеющее удаленного доступа к ЦБД филиала, работник ВСП должен по телефону сообщить о поступлении документа сотруднику филиала Банка (за исключением бухгалтерской службы), который должен оперативно проставить отметку об аресте в ЦБД филиала.

14.4.3.5. При поступлении документа об аресте денежных средств во вкладе, в котором не указаны номера счетов, необходимо произвести розыск по данному ВСП всех счетов на имя данного вкладчика и проставить отметки об аресте по всем найденным счетам в пределах суммы, указанной в документе.

14.4.3.6. При поступлении документа о наложении ареста из ВСП в филиал Банка:

- онрегистрируется в журнале произвольной формы службой, уполномоченной распоряжением по филиалу Банка, и передается в юридическую службу филиала Банка для проверки правильности его оформления. Юридическая служба готовит заключение, а затем передает документ вместе с заключением в группу/сектор подразделения бухгалтерского учета;

- бухгалтер группы/сектора подразделения бухгалтерского учета в ЦБД филиала проверяет наличие отметки о наложении ареста (при отсутствии отметки - проставляет её) и передает документ о наложении ареста в подразделение последующего контроля.

Если по заключению юридической службы наложение ареста было осуществлено структурным подразделением неправомерно, то бухгалтер группы/сектора бухгалтерского подразделения на основании заключения юридической службы снимает отметку об аресте денежных средств во вкладе в ЦБД филиала (только по автоматизированным ВСП). В структурное подразделение, не имеющее удаленного доступа к ЦБД филиала, направляется Распоряжение о снятии ареста денежных средств во вкладе, подписанное руководителем филиала Банка (его заместителем).

Если по заключению юридической службы наложение ареста было осуществлено структурным подразделением:

- правомерно, то бухгалтер группы/сектора подразделения бухгалтерского учета передает копии исполнительного документа и заключения юридической службы с отметкой об исполнении в подразделение банка, ответственное за организацию работы по вкладам, для подготовки ответа в адрес суда или судебного пристава-исполнителя;

- неправомерно, то бухгалтер группы/сектора подразделения бухгалтерского учета передает исполнительный документ и заключение юридической службы в подразделение банка, ответственное за организацию работы по вкладам, для подготовки ответа в адрес суда или судебного пристава-исполнителя. (абзац введен изм.№3 от 31.07.2008)

14.4.4. Снятие ареста с денежных средств, находящихся во вкладе, производится на основании следующих документов о снятии ареста:

· документов, исходящих из арбитражного суда или суда общей юрисдикции;

· постановления, определения лица или органа, в производстве которого находится уголовное дело;

· постановления судебного пристава-исполнителя.

При поступлении в филиал Банка документа о снятии ареста, указанного в п.14.4.4. настоящей Инструкции, совершаются действия, аналогичные изложенным в п.14.4.2. настоящей Инструкции с учетом следующего.

В ЦБД филиала по счету, указанному в документе о снятии ареста, снимается признак об аресте денежных средств во вкладе с указанием наименования, номера и даты документа о снятии ареста, а также наименование органа (должностного лица), которое его выдало. При этом дата снятия отметки об аресте также должна фиксироваться и храниться в истории счета. В структурное подразделение Банка, не имеющее удаленного доступа к ЦБД филиала, на бумажном носителе или в электронном виде с ЭЦП АС направляется Распоряжение о снятии ареста с денежных средств во вкладе, подписанное руководителем филиала Банка (его заместителем), с указанием наименования, номера и даты документа о снятии ареста, а также наименования органа (должностного лица), который его выдал.

Распоряжение, поступившее на бумаге, приобщается к карточке по счету ф.№1-у
(ф.№1).

Если документ о снятии ареста, указанный в п.14.4.4. настоящей Инструкции, поступил непосредственно в структурное подразделение Банка, в котором был открыт счет по вкладу, то должны быть совершены действия, аналогичные изложенным в п.14.4.3. настоящей Инструкции, с учетом следующего.

В БД по счету снимается признак об аресте денежных средств во вкладе с указанием наименования, номера и даты документа о снятии ареста, а также наименования органа (должностного лица), которое его выдало. В неавтоматизированном структурном подразделении Банка контролер в поле “Для отметок” карточки по счету ф.№1 делает запись: “Арест снят на основании (далее указывает название документа, номер, дату и название органа (должностного лица), выдавшего его)”, в карточке по счету ф.№1-д после записи об аресте вклада делает отметку “Арест снят”.

При поступлении документа о снятии ареста в структурное подразделение Банка, имеющее удаленный доступ к ЦБД филиала, контролер должен снять арест со всех вкладов, указанных в документе, которые принадлежат данной ЦБД филиала.

[1] Только, если ВСП, в котором открыт счет по вкладу, не имеет удаленного доступа к ЦБД.

Дата добавления: 2015-08-10