Модуль 1

1. Что определяет сегодня реальную стоимость банкноты:

а) стоимость бумаги, на которой она напечатана;

б) стоимость золота;

в) стоимость труда, затраченного на ее печатание;

г) стоимость товаров и услуг, которые можно на нее купить.

2. Денежный агрегат М1 включает в себя:

а) металлические и бумажные наличные деньги и чековые вклады;

б) металлические и бумажные наличные деньги и срочные вклады;

в) металлические и бумажные наличные деньги и все банковские депозиты;

г) все деньги и «почти деньги»;

д) все предыдущие ответы неверны.

3. Если норма обязательных резервов составляет 100%, то величина банковского мультипликатора равна:

а) 0,1; б) 1; в) 100; г) –1.

4. Если норма обязательных резервов составляет 25%, то величина банковского мультипликатора равна:

а) 0,25; б) 2; в) 3; г) 4.

5. Потребность денег в обращении снижает:

а) уменьшение численности населения;

б) увеличение безналичных расчетов;

в) увеличение количества выпущенных товаров;

г) уменьшение количества выпущенных товаров;

д) рост цен выпущенных товаров.

6. Основными принципами кредитования являются:

а) платность и возвратность;

б) срочность и обеспеченность;

в) целевой характер;

г) денежная форма;

д) принципы, указанные в пунктах а), б), в);

е) принципы, указанные в пунктах а), б), г).

7. В чем различие между денежными и кредитными отношениями?

а) в составе участников;

б) в отсрочке платежа;

в) в потребительных стоимостях;

г) в движении кредита и денег;

д) в юридическом оформлении сделки;

е) иной вариант ответа.

8. Экономической основой возникновения кредита является:

а) товарное производство;

б) наличие свободных денежных ресурсов;

в) частная собственность;

г) кругооборот и оборот капитала;

д) товарное производство, наличие свободных денежных ресурсов и частная собственность;

е) иной вариант ответа.

9. Составными элементами структуры кредита являются:

а) субъекты кредитных отношений;

б) ссудный процент;

в) ссуженная стоимость;

г) субъекты кредитных отношений и ссуженная стоимость;

д) все вышеперечисленное.

10. Элементами банковской системы России являются:

а) ЦБ РФ (Банк России);

б) Сбербанк;

в) отраслевые коммерческие банки;

г) финансовые компании;

д) фондовые биржи;

е) товарные биржи;

ж) региональные коммерческие банки.

11. К первому уровню банковской системы относят:

а) депозитные банки;

б) фондовые биржи;

в) федеральные банки;

г) акционерные банки;

д) коммерческие банки;

е) Центральный банк.

12. Ос­но­ву устойчивой деятельности коммерческого бан­ка со­став­ля­ет ра­венст­во:

а) сум­ма соб­ст­вен­но­го ка­пи­та­ла и ак­ти­вов рав­на обя­за­тель­ст­вам;

б) сум­ма ак­ти­вов и обя­за­тельств рав­на соб­ст­вен­но­му ка­пи­та­лу;

в) сум­ма обя­за­тельств и соб­ст­вен­но­го ка­пи­та­ла рав­на ак­ти­вам;

г) сум­ма ак­ти­вов и ре­зер­вов рав­на соб­ст­вен­но­му ка­пи­та­лу;

д) сум­ма ссуд и бес­сроч­ных вкла­дов рав­на ак­ти­вам.

13. Активы коммерческого банка – это:

а) ссуды банка;

б) левая сторона баланса банка;

в) депозиты до востребования;

г) банковские резервы;

д) ГКО.

14. Что из перечисленного ниже составляет пассивы коммерческого банка:

а) резервы в центральном банке;

б) наличность банка;

в) ссуды коммерческим банкам;

г) вклады до востребования;

д) собственный капитал банка.

15. Активные операции коммерческого банка – это:

а) предоставление кредитов;

б) приобретение ценных бумаг АО «ХХХ»;

в) эмиссия ценных бумаг;

г) правая сторона баланса банка.

16. Пассивные операции коммерческого банка – это:

а) образование собственного капитала;

б) прием депозитов;

в) прием вкладов;

г) образование депозитов при предоставлении ссуд;

д) правая сторона баланса банка.

5.2 Практические задания

Задача 1. В сентябре 2013 г. в банк обратился заемщик за кредитом в сумме 250 000 руб. на 3 года по ставке 21 % годовых. За три месяца предшествующего периода он имел следующие доходы: в июне – основной оклад в сумме 18 000руб.; в июле – премия в размере 7% от основного оклада; в августе он был оштрафован за неправильную парковку автомобиля в сумме 1000 руб. Заемщик имеет двух детей дошкольного возраста.

Требуется:

1) рассчитать чистый среднемесячный доход;

2) определить величину платежеспособности заемщика;

3) определить максимальный размер кредита;

4) определить финансовое состояние заемщика и категорию качества ссуды;

5) рассчитать размер расчетного резерва на возможные потери по ссудам.

Задача 2. Кредит в 500 тыс. руб. выдан на 200 дней. Расчетный уровень инфляции за год принят равным 80%, реальная доходность операции должна составить 12% годовых, количество дней в году равно 365.

Требуется определить:

1) ставку процентов при выдаче кредита

2) погашаемую сумму и сумму полученных процентов.

Задача 3. Базовая годовая сумма оплаты обучения в вузе равна 2000 руб. и повышается с учетом инфляции (10%). Срок обучения пять лет. Вуз предлагает выплатить сразу 10 тыс. руб., оплатив весь срок обучения. Банковский процент на вклад составляет 12%, сумма вклада равна 12 тыс. руб.

Требуется определить, выгодно ли это предложение для студента.

Задача 4. Банк выдал в начале квартала кредит на сумму 100 млн руб. сроком на один месяц по ставке 20% годовых и через месяц кредит на сумму 200 млн руб. сроком на два месяца по ставке 25% годовых.

Требуется определить сумму процентов за кредиты (полученный доход).

Задача 5. По данным бухгалтерского баланса (форма № 1) и отчета о прибылях и убытках (форма № 2) дайте оценку кредитоспособности предприятия — заемщика (форма № 1 и форма № 2 выбирается самостоятельно):

1. Составляется агрегированный баланс и формируются основные показатели отчета о прибылях и убытках.

2. Выполняются расчеты фактических значений финансово-экономических показателей:

- коэффициентов ликвидности;

- коэффициентов финансовой устойчивости:

- коэффициентов рентабельности;

- коэффициентов деловой активности.

1. Дается рейтинговая оценка предприятия-заемщика в зависимости от значимости группы показателей.

4. Осуществляется расчет прогноза возможного банкротства предприятия-заемщика по «Z-счету» Э. Альтмана.

5.3 Вопросы и задания к итоговой аттестации

1. Необходимость и происхождение денег.

2. Сущность денег.

3. Функции денег.

4. Виды денег.

5. Роль денег в рыночной экономике.

6. Денежный оборот и его структура.

7. Денежный оборот при разных моделях экономики.

8. Выпуск денег в хозяйственный оборот. Эмиссия.

9. Прогнозирование кассовых оборотов.

10. Организация обращения наличных денег в РФ

11. Денежная масса и денежная база.

12. Законы денежного обращения.

13. Металлическая теория денег.

14. Классическая школа о теории денег.

15. Номиналистическая теория денег.

16. Количественная теория денег.

17. Монетаризм: теория и практика.

18. Безналичный оборот и система безналичных расчетов.

19. Счета предприятий в банках: виды, порядок открытия, операции.

20. Расчеты с помощью платежного поручения и аккредитива.

21. Расчеты чеком и векселями.

22. Расчеты по инкассо

23. Способы безналичных расчетов.

24. Денежная система и ее типы.

25. Денежная система России и процесс исторического развития.

26. Денежная система социалистической экономики.

27. Причины и сущность инфляции.

28. Формы и виды инфляции.

29. Теории и регулирование инфляций.

30. Особенности денежных систем США, Франции и Великобритании.

31. Особенности денежных систем ФРГ, Японии, Канады, Италии.

32. Понятия и классификация валют.

33. Валютный рынок.

34. Региональная валютная система (ЕВС) и валютная система России.

35. Деятельность международных финансово-кредитных организаций.

36. Понятие международных расчетов, их участники.

37. Расчеты банковскими переводами и чеками.

38. Международные расчеты по инкассо и аккредитивами.

39. Необходимость и сущность кредита.

40. Стадии движения и основы кредита.

41. Функции и законы кредита.

42. Теории кредита.

43. Роль и границы кредита.

44. Виды кредита.

45. Классификация форм кредита.

46. Ростовщический и банковский кредит.

47. Лизинг и ипотека.

48. Потребительский и коммерческий кредит.

49. Государственный и международный кредит.

50. Ссудный процент и его роль.

51. Взаимодействие кредита и денег.

52. Мировая история возникновения банковского дела.

53. Банковское дело в дореволюционной России.

54. Советский период деятельности банков.

55. Банки в период рыночных реформ.

56. Банковская система: понятия и развитие.

57. Банковские системы США, Франции, Великобритании.

58. Банковские системы ФРГ, Японии, Канады, Италии.

59. История возникновения и формы организации ЦБ.

60. Функции ЦБ.

61. Денежно-кредитная политика ЦБ.

62. Понятие банковского права.

63. Правовое положение ЦБ.

64. Правовое положение коммерческих банков.

65. Коммерческий банк: понятия, функции, принципы.

66. Классификация коммерческих банков.

67. Классификация банковских операций.

68. Банковские ресурсы, их структура.

69. Активные операции банков.

70. Валютные операции и операции с ценными бумагами.

71. Факторинговые, лизинговые и трастовые операции банков.

72. Банковские риски и управление ими.

73. Банковский маркетинг и менеджмент.

74. Сберегательные и ипотечные банки.

75. Инвестиционные и специализированные банки.

76. Специализированные небанковские институты.

6 УЧЕБНО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ

6.1 Основная литература

№ п/п	Перечень литературы
1.	ГК РФ, Глава 42, §2 // СПС Консультант Плюс.
2.	Белоглазова Г.Н., Кроливецкая Л.П. Банковское дело. Организация деятельности клммерческого банка: учебник для бакалавров. – 3-е изд., перераб. и доп. – М.: Изд-во Юрайт, 2014.
3.	Деньги. Кредит. Банки: Учебник для вузов / Под ред. Е.Ф. Жукова. 4-е изд., перераб. и доп. – М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2010.
4.	Деньги. Кредит. Банки: Учебник / Под ред. Г.Н. Белоглазовой. – М.: Юрайт, 2010.
5.	Лаврушин О.И. Деньги, кредит, банки. Учебное пособие/ Кол. авт.; под ред. засл. деят. науки РФ, д-ра экон. наук, проф. О. И. Лаврушина. — 4-е изд., стер. — М.: КНОРУС, 2010.
6.	Меркулова И.В., Лукьянова. А.Ю. Деньги. Кредит. Банки. Учебное пособие по дисциплине для студентов очной и заочной формы обучения. — Москва: КНОРУС, 2010.
7.	Олейникова И.Н. Деньги, Кредит, Банки /учебное пособие. – Изд-во Магистр, 2011.
8.	Тавасиев А.М. Банковское дело: учебник для бакалавров. / Тавасиев А.М. - М.: Издательство Юрайт, 2013
9.	Финансы, денежное обращение и кредит. Учебник для бакалавров / под ред. М.В. Романовского, О.В. Врублевской – 2010.

6.2 Дополнительная литература

№ п/п	Перечень литературы
1.	Федеральный закон РФ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» от 10 июля 2002 г. № 86-ФЗ в редакции от 22 сентября 2009 г.
2.	Федеральный закон РФ «О банках и банковской деятельности» от 02 декабря 1990 в редакции от 15 февраля 2010 г.
3.	Федеральный закон «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» от 14.10.99 № 40-ФЗ в редакции от 19 июля 2009 г.
4.	Платежные системы: учебное пособие / С.В. Криворучко. – М.: Маркет ДС, 2010. – 176 с.
5.	Исламские финансовые институты в мировой финансовой архитектуре / под ред. д.э.н., проф. Кочмола К.В.: Монография. – РГЭУ «РИНХ», Ростов-н/Д, 2007. – 368 с.
6.	Банковское дело: учебник: О.И. Лаврушин, И.Д. Мамонова, Н.И. Валенцева. – 8 изд., перераб. и доп. – М.: Кнорус, 2009. – 768 с.
7.	Банковское дело: современная система кредитования. учебное пособие для вузов: учебник для ВУЗов / под редакцией И.О. Лаврушина. – М.: 2009, 264 с.
8.	Организация деятельности Центрального банка. Учебник / под ред. О.И. Лаврушина, И.Д. Мамоновой, Г.Г. Фетисова. – М.: КноРус, 2008, 432 с.
9.	Деринг Ханс-Ульрих. Универсальный банк – банк будущего. Финансовая стратегия на рубеже века: Пер. с нем. – М.: Междунар. отношения, 1999

7 ИНФОРМАЦИОННО-МЕТОДИЧЕСКОЕ ОБЕСПЕЧЕНИЕ ДИСЦИПЛИНЫ

№ п/п	Перечень
1.	УМК «ДКБ» Коханова В.С.
2.	Кузнецова Е.И. Деньги, кредит, банки [Электронный ресурс]: учебное пособие/ Кузнецова Е.И., Эриашвили Н.Д.— Электрон. текстовые данные.— М.: ЮНИТИ-ДАНА, 2012.— 567 c.— Режим доступа: http://www.iprbookshop.ru/15355.— ЭБС «IPRbooks», по паролю
3.	Электронные деньги. Интернет платежи. Учебное пособие. Мартынов В.Г., Андреев А.Ф., Пухов А.В. – М.: ЦИПСиР, 2010 Режим доступа: http://www.iprbookshop.ru/elektronnyie-dengi.-internet-platezhi.html.— ЭБС «IPRbooks», по паролю
4.	Официальный сайт ЦБ РФ www.cbr.ru
5.	Официальный сайт Всемирного банка http://www.worldbank.org
6.	Официальный сайт Банка Международных расчетов http://www.bis.org
7.	Официальный сайт ЕБРР http://www.ebrd.com
8.	Официальный сайт ЕЦБ http://www.ecb.int
9.	Официальный сайт МФК http://www.ifc.org
10.	Официальный сайт МВФ http://www.imf.org
11.	Агентство по страхованию вкладов http://www.asv.org.ru
12.	Портал о банковском бизнесе www.bankir.ru
13.	Официальный сайт компании «Консультант плюс» www.consultant.ru
14.	Информационно-правовой портал www.garant.ru

Контактная информация преподавателя

Фамилия, имя, отчество:	Коханова Виктория Сергеевна
Ученая степень:	к.э.н.
Должность:	доцент
Кабинет:
Телефон:	2924396 (148)
e-mail:	[e-mail]

Дата добавления: 2015-07-21