Порядок приймання та видачі банком готівки.

Порядок приймання банком готівки. Банк приймає від клієнта готівку для здійснення її переказу. Приймання готівки національної валюти від клієнтів здійснюється через каси банків за такими прибутковими касовими документами:

1. за заявою на переказ /

2. за рахунками на сплату платежів.

3. за прибутковим касовим ордером.

4. за документами, встановленими відповідною платіжною системою, від фізичних і юридичних осіб.

Після завершення приймання готівки клієнту видається квитанція або інший документ, що є підтвердженням про внесення готівки у відповідній платіжній системі, що має містити найменування банку, який здійснив касову операцію, дату здійснення касової операції, а також підпис працівника банку, який прийняв готівку, відбиток печатки (штампа) або електронний підпис працівника банку, засвідчений електронним підписом системи автоматизації банку (САБ).

Порядок видачі готівки з каси банку. Банки мають видавати клієнтам відсортовані придатні до обігу банкноти і монети. З каси банку готівка національної валюти видається за такими видатковими документами:

1. за грошовими чеками – юридичним особам, їхнім відокремленим підрозділам, а також підприємцям;

2. за заявою на видачу готівки – фізичним особам з поточних, вкладних і депозитних рахунків та фізичним і юридичним особам – переказ без відкриття рахунка (з представленням юридичною особою довіреності на уповноважену особу);

3. за документом на отримання переказу готівкою в національній валюті, встановленим відповідною платіжною системою, – фізичним і юридичним особам (з представленням юридичною особою довіреності на уповноважену особу);

4. за видатковим касовим ордером – працівникам банку за внутрішньобанківськими операціями.

Для одержання грошової чекової книжки клієнт заповнює заяву про видачу чекової книжки в одному примірнику, на якій після відповідної перевірки проставляється дозвільний напис уповноваженого працівника банку.

У видаткових касових документах (заява на видачу готівки, видатковий касовий ордер, грошовий чек) працівник банку перевіряє:

1. повноту заповнення реквізитів на документі;

2. наявність підписів посадових осіб банку, яким надано право підпису касових документів, і тотожність їхнім зразкам;

3. належність пред’явленого паспорта або документа, що його замінює, отримувачу, відповідальність даних паспорта тим даним, які зазначені в касовому документі;

4. у разі отримання готівки за довіреністю – правильність оформлення довіреності на отримання готівки;

5. наявність підпису отримувача.

Після закінчення обслуговування клієнтів працівник банку підраховує суми за документами, за якими проведені касові операції, і звіряє їх з даними бухгалтерського обліку та залишком готівки у касі.

Дата добавления: 2015-11-14