Обязанности Сторон

Д О Г О В О Р № ___________

Банковского счета в валюте Российской Федерации

г. Москва "___" _____________ 20___ г.

Банк ____________________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________________________

_________________________________________________________________________________________

_____________________________________________________________________________далее"Банк",

в лице Генерального директора ______________ действующего на основании Устава, с одной стороны, и _________________________________________________________________________________________, именуемый в дальнейшем "Клиент", в лице _____________________________________________________________________________________, действующего на основании __________________________________________, с другой стороны, совместно именуемые «Стороны», заключили настоящий Договор о нижеследующем:

ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Клиент поручает, а Банк принимает на себя обязательство по расчетному и кассовому обслуживанию Клиента в валюте Российской Федерации в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, для осуществления которого Банк не позднее рабочего дня, следующего за днем заключения Сторонами настоящего Договора, открывает Клиенту расчетный счет N__________________________, в дальнейшем именуемый "Счет".

1.2. Перечень услуг, режим расчетов, а также размер стоимости предоставляемых Банком услуг предусмотрены в Тарифах, действующих в Банке и являющихся неотъемлемой частью настоящего Договора.

ПОРЯДОК ОТКРЫТИЯ СЧЕТА

2.1. Счет открывается Клиенту на основании настоящего Договора, Заявления на открытие счета, бланк которого выдается Банком, и прилагаемых к ним документов, предоставляемых Клиентом согласно перечню документов, определяемому Банком в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России (далее – законодательство Российской Федерации).

ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

3.1. Банк обязуется:

3.1.1. Вести комплексное расчетно-кассовое обслуживание Клиента и осуществлять по его поручению расчетные и кассовые операции в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации, нормативными актами Банка России, банковскими правилами, Тарифами Банка, а также условиями настоящего Договора.

Перечень и условия оказания Банком услуг по расчетно-кассовому обслуживанию определяются действующими Тарифами и настоящим Договором.

Безналичные расчеты осуществляются в формах, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации и установленными в соответствии с ним банковскими правилами.

Условия приема на инкассо и порядок передачи в Банк плательщика расчетных документов, определяются дополнительными соглашениями к настоящему Договору.

3.1.2. Гарантировать тайну банковского Счета, операций по Счету и сведений о Клиенте в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации.

3.1.3. По распоряжению Клиента перечислять/выдавать со Счета денежные средства Клиента в пределах их остатка на Счете на начало операционного дня, если иное не предусмотрено Тарифами Банка и/или отдельным соглашением между Банком и Клиентом, при условии соответствия проводимых операций и представленного расчетного документа требованиям действующего законодательства Российской Федерации, не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк расчетного документа. Продолжительность операционного дня устанавливается Банком и указывается в действующих Тарифах Банка.

Расчетные документы, которые не могут быть исполнены из-за недостаточности денежных средств на Счете Клиента, помещаются Банком в картотеку расчетных документов, не оплаченных в срок, и подлежат исполнению по мере поступления денежных средств на Cчет в соответствии с очередностью, установленной действующим законодательством Российской Федерации.

3.1.4. Выполнять распоряжения Клиента по перечислению/выдаче денежных средств со Счета и оказывать Клиенту платные услуги, предусмотренные Тарифами Банка и договорами (соглашениями), заключенными между Сторонами, при наличии на Счете Клиента денежных средств, достаточных для взимания вознаграждения, причитающегося Банку.

3.1.5. Исполнять платежные требования, предъявленные к счету Клиента, в сроки и порядке, предусмотренные законодательством Российской Федерации.

По получении платежного требования, выставленного к Счету, оплата которого осуществляется только после получения акцепта Клиента, незамедлительно уведомлять об этом Клиента путем направления ему копии платежного требования любым из способов обмена информацией (факс, электронная почта и т.д.), по реквизитам, указанным в настоящем Договоре.

3.1.6. Зачислять денежные средства на Счет не позднее рабочего дня, следующего за днем поступления в Банк должным образом оформленных подтверждающих расчетных документов на соответствующие денежные суммы, при условии соответствия проводимых операций требованиям действующего законодательства Российской Федерации и банковским правилам.

3.1.7. Осуществлять списание денежных средств со Счета Клиента без его дополнительного распоряжения в случае предоставления Клиентом письменного распоряжения об исполнении в безакцептном (бесспорном) порядке платежных требований/инкассовых поручений, поступающих от контрагента (-ов), с указанием в нем письменных сведений о получателе средств, сведений о договоре между Клиентом и получателем средств (дата, номер и соответствующий пункт, предусматривающий право безакцептного (бесспорного) списания со Счета Клиента), наименования товаров, работ и услуг, за которые будут произведены платежи.

3.1.8. Сообщать Клиенту не позднее двух рабочих дней с момента обнаружения о необоснованно списанных со Счета Клиента суммах в письменной форме (по факсу или другим возможным способом) с последующим направлением оригинала сообщения заказной почтой или вручением его под расписку.

3.1.9. Предоставлять Клиенту выписки по Счету и копии расчетных документов в обоснование произведенных расчетов в порядке, установленном в соответствии с предоставленным Клиентом Заявлением на открытие счета исключительно лицам, указанным Клиентом в предоставленной в Банк к Счету карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также иным уполномоченным на это Клиентом лицам.

Выдача дубликатов выписок производится по письменному запросу Клиента.

Выдача выписок (дубликатов выписок) и документов в обоснование произведенных расчетов осуществляется только лицам, уполномоченным распоряжаться денежными средствами на Счете, и лицам, предъявившим в Банк надлежащим образом оформленную доверенность.

3.1.10. Осуществлять прием и выдачу наличных денежных средств в соответствии с законодательством Российской Федерации и правилами ведения кассовых операций на территории Российской Федерации. Претензии Клиента о недостаче выданных наличных денег принимаются при условии, что недостача выявлена при пересчете наличности Клиентом в помещении Банка, в присутствии кассового работника Банка.

3.1.11. Бесплатно консультировать Клиента по вопросам расчетов, банковской техники, правил документооборота и другим вопросам, имеющим непосредственное отношение к расчетно-кассовому обслуживанию в соответствии с настоящим Договором.

3.1.12. Банк уведомляет Клиента об указанных в пункте 4.1.9. действиях за 10 (Десять) рабочих дней до момента начала действия соответствующего изменения путем размещения информации на доске объявлений в помещении Банка и/или направления электронных документов по каналам связи, используемым Клиентом по договору с Банком, либо любым иным способом по выбору Банка. В этом же порядке Банк извещает Клиента об изменении сведений о Банке, о наступлении и/или действии форс-мажорных обстоятельств, расторгает настоящий Договор в случаях, установленных действующим законодательством Российской Федерации.

3.2.Клиент обязуется:

3.2.1. Распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете в Банке, в строгом соответствии с требованиями действующего законодательства Российской Федерации, в т.ч. регулирующего порядок осуществления расчетных и кассовых операций и правилами осуществления расчетов на территории Российской Федерации, установленными Банком России.

3.2.2. Представлять Банку информацию и документы, подтверждающие законность осуществляемых банковских операций, не позднее 5 (пяти) рабочих дней со дня их совершения или получения запроса Банка.

3.2.3. При наличии у Клиента кассы и осуществления Клиентом расчетов наличными денежными средствами не позднее 3 (трех) рабочих дней со дня заключения настоящего Договора согласовать с Банком лимит остатка кассы и оформить разрешение на расходование наличной денежной выручки (при ее наличии) на текущий год путем представления в Банк расчета по форме № 0408020 «Расчет на установление предприятию лимита остатка кассы и оформления разрешения на расходование наличных денег из выручки, поступающей в его кассу» (далее – Расчет). Ежегодно, не позднее 25 декабря, представлять в Банк Расчет на следующий календарный год. В случае непредоставления Расчета в указанные сроки, лимит остатка кассы Клиента устанавливается в размере 0 рублей 00 копеек.

3.2.4. При проведении Банком проверки соблюдения Клиентом порядка ведения кассовых операций и условий работы с денежной наличностью в течение 10 (десяти) рабочих дней с момента получения запроса Банка предоставить в Банк указанные в запросе документы.

3.2.5. Предоставлять Банку ежеквартально, не позднее 15 числа последнего месяца квартала, кассовую заявку на следующий квартал по установленной Банком форме, а также предоставлять в Банк по его требованию договоры и/или иные документы, подтверждающие необходимость получения наличных денежных средств, в установленные Банком сроки и принимать наличные денежные средства в купюрах, имеющихся в Банке (только для юридических лиц).

3.2.6. Вносить наличные денежные средства на Счет в порядке и случаях, предусмотренных действующим законодательством Российской Федерации.

3.2.7. Хранить наличные денежные средства в кассе только в пределах лимита, установленного Банком по согласованию с Клиентом.

3.2.8. Своевременно сдавать в Банк все наличные денежные средства, превышающие согласованный с Банком лимит остатка наличных денежных средств в кассе Клиента.

3.2.9. Сдавать в Банк наличную денежную выручку в порядке и сроки, согласованные с Банком.

3.2.10. Уплачивать Банку вознаграждение и возмещать расходы в соответствии с действующими Тарифами Банка в порядке, установленном разделом 5 настоящего Договора.

3.2.11. Предоставлять Банку право списывать со Счета без распоряжения Клиента любые суммы вознаграждения Банка, других платежей в пользу Банка, а также суммы в возмещение других расходов, понесенных Банком в связи с обслуживанием Клиента, в том числе вознаграждение, выплачиваемое Банком третьим сторонам в связи с исполнением распоряжений Клиента, стоимость телефонных переговоров, факсимильных сообщений и почтовых отправлений.

3.2.12. В письменной форме уведомлять Банк в течение 10 (десяти) рабочих дней после выдачи Клиенту выписок по Счету об ошибочно зачисленных или списанных суммах и давать распоряжение Банку о списании неправильно зачисленных на Счет Клиента суммах. При не поступлении от Клиента в указанные сроки возражений совершенные операции и остаток средств на Счете считаются подтвержденными со стороны Клиента.

3.2.13. Своевременно получить справку об открытии Счета в Банке.

3.2.14. Своевременно получать выписки по Счету вместе с документами по совершенным операциям. Если Клиент не получил их в день изготовления, считается, что Банк надлежаще исполнил обязанность по информированию Клиента о состоянии Счета и совершенных по нему операциях.

3.2.15. Подтверждать Банку ежегодно в письменной форме до 20 января текущего года остаток на Счете по итогам прошлого года по состоянию на 01 января текущего года. В случае неполучения письменного подтверждения остатка по Счету, такой остаток считается подтвержденным.

3.2.16. Предоставлять Банку документы об изменении своего статуса или изменении и дополнении в учредительных и иных документах в течение трех рабочих дней с момента их государственной регистрации, уведомлять в письменной форме Банк в течение трех рабочих дней с момента изменения адреса (места нахождения), почтовых реквизитов, номеров телефонов, факса, телекса и т.п., а также незамедлительно - о приеме и увольнении должностных лиц, имеющих право подписывать расчетные документы (при этом одновременно с уведомлением представлять Банку новую банковскую карточку с образцами подписей и оттиска печати с соответствующими подтверждающими документами на новых лиц).

3.2.17. В случае изменения требований действующего законодательства Российской Федерации о порядке открытия банковских счетов и проведения по ним операций, а также в иных, установленных законодательством Российской Федерации случаях предоставлять по запросу Банка сведения и документы, необходимые для соблюдения установленных требований законодательства Российской Федерации.

3.2.18. При осуществлении операций по Счету к выгоде третьего лица, в том числе на основании договора поручения, комиссии, доверительного управления, агентского договора и т.д., предоставлять Банку документы, являющиеся основанием для совершения операций, а также информацию о выгодоприобретателе в соответствии с требованиями Банка в течение 7 (семи) рабочих дней со дня проведения указанных операций.

3.2.19. Своевременно знакомиться с размещенной на информационных стендах Банка информацией, в том числе с информацией об изменении Тарифов, о введении дополнительных новых Тарифов по существующим услугам, о введении новых услуг и Тарифов по ним, об изменении порядка обслуживания Клиентов и об изменении сведений о Банке.

3.2.20. Выполнять иные обязанности, предусмотренные действующим законодательством Российской Федерации и настоящим Договором.

Дата добавления: 2015-09-06