Задача 5. Под какой процент (годовых) необходимо вложить в банк V5 тыс

Под какой процент (годовых) необходимо вложить в банк V5 тыс. руб. чтобы, еже­месячно докладывая D5 руб., через S5 лет получить В5 тыс. руб. Ставка банковского про­цента не меняется за всё время хранения вклада. Начисленные проценты присоединяются к остатку вклада ежемесячно. Решить задачу с использованием финансовой функции И НОРМА.

Ответ оформить в табл. 2.6 с указанием исходных данных.

Решить аналогичную задачу во втором варианте - без ежемесячного дополнитель­ного вложения денежных средств.

ИНОРМА

Показать все Скрыть все Возвращает процентную ставку для полностью инвестированных ценных бумаг. Если данная функция недоступна или возвращает ошибку #ИМЯ?, установите и загрузите надстройку «Пакет анализа». Инструкции 1. В меню Сервис выберите команду Надстройки. 2. В списке надстроек выберите Пакет анализа и нажмите кнопку OK. 3. Выполните инструкции программы установки, если это необходимо. Синтаксис ИНОРМА(дата_согл;дата_вступл_в_силу;инвестиция;погашение;базис) Важно. Даты должны вводиться с использованием функции ДАТА или как результат вычисления других формул и функций. Например, для 23-го мая 2008 года следует использовать ДАТА(2008;5;23). Проблемы могут возникнуть, если даты вводятся как текст. Дата_согл— дата расчета за ценные бумаги (более поздняя, чем дата выпуска, когда ценные бумаги были проданы покупателю). Дата_вступл_в_силу— срок погашения ценных бумаг. Эта дата определяет момент истечения срока действия ценных бумаг. Инвестиция— это объем инвестиции в ценные бумаги. Погашение— это сумма, которые должна быть получена на момент погашения ценных бумаг. Базис— используемый способ вычисления дня.

Базис	Способ вычисления дня
0 или опущен	Американский (NASD) 30/360
	Фактический/фактический
	Фактический/360
	Фактический/365
	Европейский 30/360

Заметки

Microsoft Excel хранит даты как ряд последовательных номеров, что позволяет выполнять над ними вычисления. По умолчанию день 1 января 1900 года имеет номер 1, а 1 января 2008— номер 39448, так как интервал в днях между этими датами составляет 39448. Microsoft Excel для «Макинтоша» по умолчанию использует другую систему дат.

Дата соглашения является датой продажи покупателю купона, например облигации. Срок платежа представляет собой дату истечения срока действия купона. Пусть, например, облигация со сроком действия 30 лет выпущена 1 января 2008 года и была приобретена покупателем через шесть месяцев после своего выпуска. Датой выпуска будет являться 1 января 2008 года, датой соглашения— 1 июля 2008 года, а сроком погашения такой облигации— 1 января 2038 года, то есть дата через 30 лет после даты выпуска.

Дата_согл, дата_вступл_в_силу и базис усекаются до целых.

Если дата_согл или дата_вступл_в_силу не является допустимой датой, то функция ИНОРМА возвращает значение ошибки #ЗНАЧ!.

Если инвестиция ≤ 0 или погашение ≤ 0, то функция ИНОРМА возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!.

Если базис < 0 или базис > 4, то функция ИНОРМА возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!.

Если дата_согл ≥ дата_вступл_в_силу, то функция ИНОРМА возвращает значение ошибки #ЧИСЛО!.

ИНОРМА вычисляется следующим образом:

где:

B = число дней в году (зависит от выбранного значения аргумента «базис»).

DIM = количество дней от даты расчета до даты погашения.

Пример

Чтобы этот пример проще было понять, скопируйте его на пустой лист.

Инструкции

1. Создайте пустую книгу или лист.

2. Выделите пример в разделе справки. Не выделяйте заголовок строки или столбца.

Выделение примера в справке.

3. Нажмите сочетание клавиш CTRL+C

4. На листе выделите ячейку A1 и нажмите сочетание клавиш CTRL+V.

5. Чтобы переключиться между просмотром результатов и просмотром формул, возвращающих эти результаты, нажмите сочетание клавиш CTRL+` (апостроф) или в меню Сервис укажите на пункт Зависимости формул и выберите режим Режим проверки формул.

A	B
Данные	Описание
15 февраля 2008	Дата соглашения
15 мая 2008	Дата вступления в силу
1 000 000	Инвестиция
1 014 420	Выкупная стоимость
	Базис фактический/360 (см. выше)
Формула	Описание (результат)
=ИНОРМА(A2;A3;A4;A5;A6)	Ставка дисконтирования для облигации на приведенных выше условиях (0,05768 или 5,77%)

Примечание. Чтобы просмотреть числа в виде процентов, выделите ячейку и выберите в меню Формат команду Ячейки. На вкладке Число выберите в списке Числовые форматы вариант Процентный.

Дата добавления: 2015-08-18