Транзакционные издержки

Традиционная экономическая теория предполагает, что jii и

взаимодействия между экономическими агентами совершаются г i ко и мгновенно.

Транзакционные издержки — издержки, которые возни i в процессе налаживания отношений между экономическими субы i

тами.

Для того чтобы сделка состоялась, необходимо собрать инфор мацию о ценах и качестве товаров и услуг, договориться о ее услови i проконтролировать добросовестность ее выполнения партнером, а <Ч1 ли она все-таки расстроилась по его вине, то и в этом случае, чтсУ добиться компенсации, бывает необходимо приложить немало усилии Поэтому совершение сделок может требовать значительных затрщ и сопровождаться серьезными потерями. Эти издержки и получили пи звание транзакционных.

В современном мире хозяйствующие субъекты затрачиваю i с и ромные усилия по поиску для себя такого положения, которое бы в паи большей степени соответствовало их интересам. В связи с этим воли и кают издержки обмена, или транзакционные издержки. Пробле транзакционных издержек достаточно подробно рассмотрены в рам кн современной институциональной теории многими исследователями

К. Эрроу [53] определял транзакционные издержки как «издер жки эксплуатации экономической системы». К ним он относил инфор мационные и коммуникационные затраты взаимодействия, которин включают издержки по недопущению посторонних лиц к исполь;м нию данного блага, издержки, связанные с обменом информацт I) включая передачу и получение информации об условиях совершен

i

nn мок, издержки неравновесности или альтернативного распределе­нии ресурсов. По общему признанию, транзакционные издержки не поддают-ги прямому измерению. Единственную попытку количественно оце­ни и, их уровень на материале экономики США предприняли Дж. Уол-■С и Д. Норт [91]. Основой анализа является введенное ими Imiличение между «трансформационными» (связанными с физиче-нм воздействием на предмет) и транзакционными издержками: •Трансформационные издержки есть издержки, связанные с превра­щением затрат в готовую продукцию, издержки по осуществлению цимсформационной функции» [91]. И трансформационные, и тран-■щионные издержки признаются производительными. Их поведен-Met кое подобие предполагает, что экономические агенты стремятся ми­нимизировать общую сумму тех и других издержек, а значит, не делают ■Жду ними различия. И функция трансформации, и функция транзак­ции требуют реальных затрат: «Транзакционные издержки зависят от лнрат труда, земли, капитала и предпринимательского таланта, кото­рые используются в процессе рыночного обмена» [91]. В определен­ных пределах две эти категории издержек взаимозаменяемы. Для оп­ределения издержек транзакции Дж. Уоллис и Д. Норт пользуются i мм-дующим критерием: с точки зрения потребителя, этими издержка­ми являются все его затраты, стоимость которых не входит в цену, уп-иншваемую им продавцу; с точки зрения продавца, этими издержка­ми являются все его затраты, которые он не нес бы, если бы «продавал» Шар самому себе. Например, при покупке дома транзакционные из­держки покупателя будут определяться наймом юриста, временем, зат-рченным на осмотр домов, сбором информации о ценах, уплатой по­шлины при юридическом оформлении сделки и т.д. Для продавца такие Издержки будут состоять из расходов на рекламу, наем агента по про-11.1/ке недвижимости, затрат времени при показе дома и т.д. При этом им купли-продажи может вызывать вторичные сделки и на стороне покупателя, и на стороне продавца: скажем, наем юриста или агента т продаже недвижимости. Поэтому в составе транзакционных издер­жек авторы выделяют рыночный компонент. Ту часть издержек, кото-рия получает явную стоимостную оценку на рынке, они называют • i ранзакционными услугами». Дж. Уоллис и Д. Норт для определения издержек транзакции пользуются следующими критериями: ■ все затраты потребителя, стоимость которых не входит в цену, уплачиваемую продавцу; 431

■ все затраты продавца, которые он бы не понес, если бы проЯ]
вал товар себе.

Таким образом, транзакционные издержки включают издераИ на принятие решений, выработку планов и организации предстоя^И деятельности, ведение переговоров о ее содержании и условиях, koi i в деловые отношения вступают два или более участника, издержки, < i занные с изменением планов, пересмотром условий сделки и разренн нием спорных вопросов, когда это диктуется новыми обстоятельствами издержки, вызванные соблюдением договоренности всеми участии ми. Также они включают любые потери, возникающие вследствие hi эффективности совместных решений, договоров, реакций на изменим шиеся условия, неэффективной защиты соглашений.

Выделение целого класса издержек позволило поставить вощим о реакции экономических агентов на их присутствие. Так как гран i ционные издержки ограничивают возможности взаимовыгодного трудничества, экономические агенты оказываются заинтересованы в сокращении и будут готовы предпринимать необходимые для эп меры.

Транзакции могут характеризоваться целым рядом признаков, 1. По степени специфичности:

■ общие;

■ специфические.

2. По степени регулярности:

■ однократные;

■ повторяющиеся.

3. По степени неопределенности:

■ слабо зависящие от будущих событий;

■ сильно зависящие от будущих событий.

4. По степени измеримости характеристик сделки:

■ с легко измеримым конечным результатом;

■ с трудно измеримым конечным результатом.

5. По степени взаимозависимости сделок:

■ автономные;

■ переплетающиеся с другими сделками.

В классификации транзакционных издержек можно выд< две группы: 1) предварительные (ex ante); 2) окончательные (ел роЩ К предварительным издержкам относятся:

■ различного рода затраты по поиску выгодных деловых <-ми зей (партнеров, инвесторов, клиентов);

■ издержки ведения переговоров и заключения контракт и 432

■ затраты на оплату услуг посредников;

■ затраты на обеспечение гарантий осуществления сделки.

К окончательным транзакционным издержкам можно отнести:

■ адаптивные затраты на непредвиденные события;

■ судебные издержки по устранению контрактных несогласий;

■ издержки разрешения конфликта в несудебных структурах;

■ затраты точного выполнения контрактных обязательств. Предприятия, принимая решения, в основном руководствуют-

i и неличиной производственных издержек, которая по своей сути пол-

Таблица 9.2 Сравнительная характеристика производственных и транзакционных издержек
Производственные издержки	Транзакционные издержки
сражают состояние производительных	Отражают состояние производственных отношений
Шдаются бухгалтерскому, статисти-1'гкому учету	Трудно количественно измеримы
1ЛЯЮТСЯрезультатом деятельности шрмы	В большей степени зависят от внешнего окружения, степени развитости рынка и рыночных отношений
|CW ят материальный характер	Носят нематериальный характер

Транзакционные издержки сопровождают решения, принимае-I мыс как на индивидуальном, так и на коллективном уровне. Затраты но формированию и поддержанию правовой системы падают на всех ш членов общества в целом.

Во многих случаях существование высоких транзакционных I. издержек на уровне общества объясняется стремлением уменьшить их I «сличину для индивидуальных агентов.

Транзакционные издержки можно разделить на постоянные и пе-| ременные. Предприятие может влиять и управлять только перемен-L и ы ми транзакционными издержками.

|

Одна из важнейших особенностей транзакционных издержек состоит в том, что они допускают значительную экономию на масшта­бах деятельности. Постоянные компоненты есть во всех видах транз-икционных издержек: когда информация собрана, ею могут пользовать­ся любое число потенциальных продавцов и покупателей; договоры i 1апдартизуются. 433

Часть транзакционных издержек можно считать предвари i ной, она относится к моменту до совершения сделки (сбор инф ции), другая приходится на момент ее оформления (переговоры и I ключение контракта), третья носит постконтрактный характер (mi безопасности против оппортунистического поведения, меры пи i становлению нарушенных прав собственности) (рис. 9.6).

Издержки политизации. Этим общим термином можно оГн чить издержки, сопровождающие принятие решений внутри орглнм заций, в частности, действующих в составе логистической сиси К ним относят издержки коллективного принятия решений и издер | ки влияния.

Принятие решений на рынке и в организации носит различ: характер. Рыночная сделка будет заключена только в том случае, < i от нее выигрывают обе стороны. Всякий, кто считает, что сделка невыгодна, имеет право от нее отказаться. Добровольное согласие стников логистической цепи дает минимальную гарантию эффек пи ности принимаемых на рынке решений, поскольку их необходим! условием является ожидаемое благосостояние участников.

Трудности и потери, возникающие при попытках достиж! взаимного согласия, служат источником издержек поиска, издер i ведения переговоров и др.

Внутри организации другой механизм принятия решений. Мри равноправии участников решения принимаются путем голосовано > коллективной основе. В противном случае вышестоящие приним i

решения, обязательные к выполнению для нижестоящих. Но в j............

случае гарантия эффективности в виде предварительного взаимн согласия отсутствует.

Величина издержек коллективного принятия решений зависит ^уровня оптимальности решения, принятого простым большинством

.... нов, от состава участников и расхождения их интересов, а также

В степени коалиционной борьбы. Защита от влияния этих факторов, щущих к росту издержек, также сопряжена с немалыми затратами.

Издержки влияния связаны с централизованным принятием ршсмия. Они обусловлены государственной политикой регулирования, Лгдиолагающей введение обременительных налогов и квот, а также при-И/ктий, превращающихся в источники рент и квазирент. Экономичес- ЩЬ агенты затрачивают много усилий на защиту уже полученных рент ■создание новых, а также на их перераспределение в свою пользу.

Издержки поиска информации. Перед тем, как будет совершена
Нмжа, нужно располагать информацией о том, где можно найти по-
Ьнцнальных покупателей или продавцов потребительских благ или
" I" и i. i водственных факторов и каковы сложившиеся на данный момент
и. мы Эти издержки складываются из затрат времени и ресурсов, не­
мо шмых для ведения поиска, а также из потерь, связанных с непол-
* и и несовершенством информации. Поиск ведется как продавца­
ми, так и покупателями в экстенсивной или интенсивной форме.
щ первом случае целью является ознакомление с максимальным ко-
I ичеством вариантов, во втором — углубленное изучение одного ва-
■iiina до тех пор, пока предельные выгоды не сравняются с предель-
BbiMii издержками продолжения исследования.

Издержки измерения. Любой продукт или услуга — это комплекс

шактеристик, в том числе и логистических. В акте обмена неизбежно

Вчитываются лишь некоторые из них, причем точность их оценки (кван-

■Ификация информации) бывает чрезвычайно приблизительной. Иног-

i им интересующие качества товара вообще неизмеримы.

Издержки измерения растут с повышением требований точно- ■ Кн. От их величины зависит, кто, когда и с какой степенью интенсив-И1» in будет производить измерение. Когда предварительное измере-INH' затруднительно как для продавца, так и для покупателя, прибегают i i ми фактам с долевым вознаграждением, которое, как правило, уста-■щиншается в виде определенного процента от суммы продаж. Сни-I (гнию таких издержек способствует наличие торговых марок, гаран-■ИИпого ремонта и т.п.

Издержки ведения переговоров. Рынок требует отвлечения зна­ки льных средств на проведение переговоров об условиях обмена, на ■ключение и оформление контрактов. Чем больше участников сдел-■Н и чем сложнее ее предмет, тем выше эти издержки. Дополнитель-

ным их источником являются потери из-за неудачно заключении! плохо оформленных и ненадежно защищенных соглашений.

Издержки защиты прав собственности. В эту категорию и расходы на содержание судов, арбитража, государственных ор затраты времени и ресурсов, необходимых для восстановлении шенных прав, а также потери от плохой их спецификации i ной защиты. Любое нарушение в работе ЛС требуется сначала сировать, затем оценить его тяжесть, обеспечить поимку и и нарушителя, наложить наказание. Все это далеко не бесплатно

Издержки оппортунистического поведения. Термин «oiniopi стическое поведение» был введен О. Уильямсоном (77J, так на и ся недобросовестное поведение, нарушающее условие сделки и IM целенное на получение односторонних выгод в ущерб партнер относятся различные случаи лжи, обмана, бездельничанья на | Издержки этого типа связаны с трудностями точной оценки пи трактного поведения другого участника сделки. По существу:п< издержки измерения, только относящиеся не к результатам, а и ti|«* цессу, не к передаваемым продуктам и услугам, а к поведению > агентов сделки.

Издержки оппортунистического поведения склады на к и связанных с ними потерь эффективности, а также затрат, по мых для его ограничения.

В центре внимания исследователей данного направления. лись две основные формы оппортунистического поведения шн нивание и вымогательство.

Если личный вклад каждого агента в общий результат и i ется с большими ошибками, то вознаграждение будет слабо. с действительной эффективностью. Отсюда — отрицательные лы, подталкивающие к отлыниванию. Если информация о дейпп ном поведении агента стоит дорого, тогда в известных прел может действовать бесконтрольно, следуя собственным интер. i совпадающим с интересами организации, т.е. появляется ваши отлынивать в безопасных пределах.

Отлынивание — проблема отношений типа «принципам При этом могут возникать агентские издержки. Они обуслошм i что агент лучше осведомлен о своих истинных намерениях и нон. Асимметрия информации складывается при наличии двух ус/и и

1) деятельность агента не поддается непосредственном-дению принципала;

2) деятельность агента нельзя однозначно оценить по i ным результатам.

(

Поскольку интересы агента и принципала могут существенно к'ходиться, а принципал не в состоянии установить факт нарушения оптом взятых на себя обязательств, необходимо либо ужесточить 1дзор за деятельностью агента, либо ввести систему стимулирования, инимизирующую расхождения в интересах агента и принципала. Однако затраты на сокращение потерь от оппортунистического I поведения могут брать на себя и агенты. Такие затраты называют из­держками внесения залога (издержками самоограничения). Агенты [добровольно ставят себя в жесткие условия, гарантируя выполнение I обязательств либо депонированием денежного залога, либо приглашая I независимых аудиторов, либо отказом от дополнительной эмиссии к, и п и в пользу облигаций или банковских кредитных ресурсов.

Каждой организационной форме соответствует своя, особая кон-■ фигурация транзакционных издержек (табл. 9.3). Так, рынок сравни­тельно эффективнее в плане экономии информационных издержек, Кнда как административные процедуры обеспечивают сокращение «и грат на ведение переговоров; внутри организации высокая опасность отлынивания, в отношениях между организациями — угроза вымога­ет льства, рыночные сделки сопровождаются высокими издержками по Измерению качеств продукта [2].

		Таблица 9.3
Сравнительная характеристика форм	транзакций
Рыночная транзакция	Контрактная система	Внутрифирменная иерархия
1 Нитраты. Равны 0, рыночные	Затраты. Транзакционные	Затраты. Внутренние
Пыи.чакции бесплатны	издержки:	транзакционные издержки:
	1) по поиску информации;	1) дополнительные затраты
	2) связанные с заключе-	на внутрифирменное
	нием контракта;	управление;
	3) по контролю за реализа-	2) дополнительные затраты
	цией контракта;	по координации, возника-
	4) по юридической защите	ющие в связи с включением
	контракта	данной транзакции во внут­рифирменную иерархию
[ результат. Возможен:	Результат. Растет защищен	Результат. Полная гарантия
■ I) положительный (опреде-	ность транзакции (правовые	транзакции, которая отныне
\ Цгиие цены за спиной про-	гарантии цены, количества	становится частью внутри-
1 (ммпдителя, но фирма верно	реализованной продукции), фирменной структуры
1 щилывает» и получает	Однако отсутствуют полные
Шфмбыль, результат больше	гарантии, так как существу-
[ Mip.ii);	ет возможность односторон-
....... |)ицательный (фирма	него разрыва контракта
Вмнмбается и терпит убытки,	партнером по транзакции
■■мультат меньше затрат)

Изменение транзакционных издержек возможно:

■ при перемещении транзакционных услуг из внерьпт сферы на рынок;

■ снижении стоимости единичной транзакции (за счет:н мии на масштабах);

■ удорожании процесса обмена вследствие установления им у дарством неэффективных правил.

Из таблицы 9.3 видно, что, с одной стороны, растут издср ас другой — растут гарантии защиты транзакции. Прсдприним.и делает выбор, соотнося затраты и результаты. Альтернатива, кото|М»|| он отдает предпочтение, обеспечивает ему значительное превышен., результата над затратами.

Также выбор предпринимателя будет сделан в пользу вари. который дает большие гарантии по защите транзакций.

Вывод: роль транзакционных издержек велика, так как вещ... на их влияет на принятие решений о том, производить самому или Щ купать, заключать сделку или не заключать.

Предприятие всегда ищет оптимальный вариант между гл|

тиями сделки, качеством сделки и затратами на нее. Минимиз;.................

транзакционных издержек со стороны двух агентов дает им равнозмй | ное взаимовыгодное партнерство.

Роль транзакционных издержек более высока в области < продукции предприятия, а также в ведении непрофильных функций увеличивающих время и ресурсы на поиск, отбор и заключение догони ра по определенному предмету сделки.

При высокой степени согласованности различных структурj^B нес-системы транзакционные издержки стремятся к минимуму, ощШ ко для современных экономических отношений, наоборот, харакПИИ высокая степень специализации и локализации деловых связей, в SJH ситуации согласованность структур снижается и наблюдаете транзакционных издержек. Часто для их снижения хозяйствующими субъектами используются нестандартные модели экономической ОрШ низании, в частности такие, как дискриминация групп потребит(^И и территорий распространения товаров, навязывание принудительная ассортимента, связанные контракты, франчайзинг и т.п.

Однако не всегда такие меры могут благотворно сказатьсИи деятельности хозяйствующего субъекта. На наш взгляд, одним из Н|к более важных факторов, оказывающих влияние на рост транзаЮ^И ных издержек, является недостаток информации. В условиях недо^И ка информации администрация предприятия не может быть уве^Н что не переплачивает за приобретаемые ресурсы, товары или VCJ^|

■нкже в том, что получает реальную цену за продукцию. С целью уде- внления операций по поиску различных альтернатив снижения транз­ит тонных издержек хозяйствующего субъекта целесообразнее всего ■включиться к информационным системам различного уровня. На гло- ■иыюм уровне такой информационной системой является Интернет. И результате становится возможным с меньшими затратами охватить ■иском гораздо большие области допустимых хозяйственных реше- ■JNII нплоть до глобальных.

Дата добавления: 2015-07-14