Править] Российская империя

Править] Названия

См. также: Список центральных банков

В различных государствах в разное время центральные банки называются по-разному: государственные, народные, резервные, центральные, эмиссионные и т. п., например: Банк Англии, Валютный и денежно-кредитный совет Брунея, Государственный банк Вьетнама, Европейский центральный банк, Королевское валютное управление Бутана, Народный банк Китая, Национальный Банк Азербайджанской Республики, Национальный Банк Республики Казахстан, Национальный Банк Украины, Немецкий федеральный банк, Резервный банк Индии, Федеральная резервная система США, Эмиссионный институт заморских территорий Франции.

В России он носит название Центральный банк Российской Федерации (Банк России).

Править] Форма собственности

С точки зрения собственности на капитал центральные банки подразделяются на:

• государственные;
• акционерные;
• смешанные.

В государственных центральных банках 100 % капитала принадлежит государству.

В ряде стран центральные банки создавались как государственные с самого начала. К их числу относится, к примеру, Банк Германии — Немецкий федеральный банк (Дойче Бундесбанк), образованный в 1957 г., как и его предшественник — Рейхсбанк (1875).^[1] Также к этой группе центральных банков относится и созданный в 1860 г. Государственный банк, который впоследствии стал центральным эмиссионным банком России. Другая группа центральных банков сначала были частными (например, Банк Англии (1694)^[2], Банк Франции (1800)^[3], а затем были национализированы.^[4]

В акционерных центральных банках капитал сформирован благодаря взносам учредителей.

Например, акционерным центральным банком является Федеральная резервная система США (ФРС), учрежденная Актом о Федеральной резервной системе 23 декабря 1913 г. Капитал федеральных резервных банков образован за счет паевых взносов частных коммерческих банков, вступающих в члены ФРС. Однако, несмотря на акционерную форму организации, ФРС принадлежит к числу важнейших государственных учреждений, руководство которых (председатель и вице-председатель cовета управляющих ФРС) назначаются президентом США на 4 года из числа членов совета управляющих ФРС и утверждаются Сенатом США.^[5]

В смешанных центральных банках капитал сформирован частным сектором совместно с государством.

Ярким представителем этой группы центральных банков является, например, Банк Японии, основанный в 1882 г. По Закону 1942 г. только 55 % уставного капитала данного центрального банка принадлежит государству. Руководство Банка Японии назначается правительством и утверждается парламентом страны.^[6]

Также может быть создан центральный банк группой (союзом) стран. К примеру, Европейский центральный банк (англ. European Central Bank) — центральный банк Евросоюза и зоны евро. Образован 1 июня 1998 года. В его штат входят представители всех государств-членов ЕС. Банк полностью независим от остальных органов ЕС.

Править] Положение в кредитной системе

См. также: Банковская система

По своему положению в кредитной системе центральный банк играет роль «банка банков», то есть хранит обязательные резервы коммерческих банков и других учреждений, предоставляет им ссуды, выступает в качестве «кредитора последней инстанции», организует национальную систему взаимозачетов денежных обязательств либо непосредственно через свои отделения, либо через специальные расчётные палаты.

Обязательные резервы — это часть суммы депозитов, которую коммерческие банки должны хранить в виде беспроцентных вкладов в центральном банке (формы хранения могут различаться по странам). Нормы обязательных резервов дифференцируются по видам вкладов (депозитов). Российские коммерческие банки обязаны хранить обязательные резервы в Банке России. Обязательные резервы в определенной мере должны гарантировать возможность получения вкладов их владельцами.^[7]

Править] Основные функции

В зависимости от законодательства центральные банки наделяются следующими основными функциями:

• эмиссия банкнот;
• проведение денежно-кредитной политики;
• осуществление централизованных расчетов в банковской системе;
• рефинансирование кредитно-банковских институтов (в том числе с помощью установки ставки рефинансирования, ломбардной ставки и т. п.);
• управление официальными золотовалютными резервами;
• проведение валютной политики;
• регулирование деятельности кредитных институтов;
• функции финансового агента правительства;
• устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;
• устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к национальной валюте;
• принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;
• проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные.

Править] Баланс ЦБ

Править] Активы

Активы центральных банков включают:

• Золотовалютные резервы.
• Кредиты центрального банка, выданные правительству и коммерческим банкам.
• Государственные облигации.

Править] Пассивы

Пассивы центральных банков включают:

• Депозиты коммерческих банков в ЦБ (обязательные резервы и дополнительные депозиты).
• Наличные деньги, которые ЦБ выпустил в обращение.
• Счета казначейства, которые обслуживает ЦБ.
• Капитал ЦБ.
• Средства кредитных организаций

Центральный банк Российской Федерации (Банк России) — главный банк первого уровня, главный эмиссионный, денежно-кредитный институт Российской Федерации, разрабатывающий и реализующий совместно с Правительством России единую государственную кредитно-денежную политику и наделённый особыми полномочиями, в частности, правом эмиссии денежных знаков и регулирования деятельности коммерческих банков. Банк России, выполняя роль главного координирующего и регулирующего органа всей кредитной системы страны, выступает органом экономического управления. Банк России контролирует деятельность кредитных организаций, выдаёт и отзывает у них лицензии на осуществление банковских операций, а уже кредитные организации работают с прочими юридическими и физическими лицами.

Согласно ст. 71 Конституции Российской Федерации определено, что правом денежной эмиссии обладает Российская Федерация, а ст. 75 конкретизирует, что денежная эмиссия осуществляется исключительно Центральным банком Российской Федерации и оговорена его основная функция — защита и обеспечение устойчивости рубля^[2]. Статус, цели деятельности, функции и полномочия Центрального банка Российской Федерации определяются Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»^[3] и другими федеральными законами.

Содержание [убрать]

• 1 История
• 1.1 Российская империя
• 1.2 СССР
• 1.3 Российская Федерация
• 2 Цели и задачи
• 3 Правовой статус
• 4 Функции
• 5 Структура и органы управления
• 5.1 Национальный банковский совет
• 5.2 Совет директоров
• 6 Нормативные акты, регулирующие деятельность Банка России
• 7 См. также
• 8 Литература
• 9 Примечания
• 10 Ссылки

Править] История

править] Российская империя

Основная статья: Государственный банк Российской империи

Усадьба Луниных.

Государственный банк Российской империи был основан «для оживления промышленности в торговли» и открыл свои действия 31 мая 1860 года в соответствии с указом Александра II на основе реорганизации Государственного коммерческого банка.

3 января 1862 года был утверждён Устав контор Государственного банка Российской империи. Была создана Московская контора Госбанка. Её первым управляющим был назначен А. Н. Дюклу. Созданная контора Госбанка опиралась на традиции и клиентуру, сложившиеся ещё со времён Московской конторы Государственного банка для дворянства, учрежденного в 1754 году императрицей Елизаветой Петровной.

С момента создания Московская контора Госбанка располагалась в усадьбе Луниных (Никитский бульвар, 12а) у Никитских ворот.

В 1894 году Московская контора Госбанка переехала в дом в Неглинном проезде. Это здание было создано уже специально для банка.

В 1895—1897 годы при министре финансов Витте в России была проведена денежная реформа. Реформа установила золотой монометаллизм рубля или свободный обмен рубля на золото (золотой стандарт рубля). Реформа также означала девальвацию рубля по курсу «двух третей». В результате реформы Государственный банк получил эмиссионное право — 29 августа 1897 года был издан указ об эмиссионных операциях Госбанка, получившего право выпуска банкнот, обеспеченных золотом. Обеспеченные золотой наличностью кредитные билеты обменивались на золото без ограничений. Чеканились 5-рублёвые и 10-рублёвые золотые монеты.

Дата добавления: 2015-10-28