Тонкость пятая: нужно ли чего-либо опасаться тем, кто был откровенен с банком

Наконец, что же делать тем, кто подробно и правдиво заполнил всю анкету, показав даже те источники доходов, которые другие банковские клиенты скрыли, – ожидать ли того, что банк передаст сведения, к примеру, в налоговые органы? На самом деле опасаться нечего: информация, которую вы предоставили, является банковской тайной и защищается Законом «О банках и банковской деятельности» и Законом «О защите персональных данных» (если вы, конечно, не держите на счету особо крупные суммы, которые явно не соответствуют вашим доходам).

По словам Юлии Петренко, согласно ст.62 Закона Украины «О банках и банковской деятельности» банки обязаны раскрывать информацию, содержащую банковскую тайну, в следующих случаях:

· по письменному требованию или по разрешению собственника такой информации;

· по письменному требованию суда или по решению суда;

· органам Прокуратуры Украины, СБУ, МВС Украины, Антимонопольному комитету Украины – по их письменному требованию касательно операций по счету конкретного юридического или физического лица-субъекта предпринимательской деятельности за конкретный промежуток времени;

· органам Государственной налоговой службы Украины по их письменному требованию по вопросам налогообложения и валютного контроля по счетам конкретного юридического или физического лица-субъекта предпринимательской деятельности за конкретный промежуток времени;

· органам государственной исполнительной службы по вопросам исполнения судебных решений конкретного юридического или физического лица-субъекта предпринимательской деятельности за конкретный промежуток времени.

Правда, существует небезосновательная точка зрения, чтоинформация, собранная банками, в отдельных случаях может быть использована для давления на клиентов. «С формальной точки зрения законопослушному банковскому клиенту беспокоиться нет причин: он раскрывает банку конфиденциальную информацию о своей законной деятельности, и эта информация охраняется как банковская тайна. Раскрытая банком соответствующим госорганам в рамках законной деятельности по финансовому мониторингу информация является информацией с ограниченным доступом и также не должна быть использована не по назначению. Тем не менее, в случае недобросовестности отдельных сотрудников банков или госорганов, такая информация может стать неплохим аргументом для воздействия на банковского клиента», - сетует Павел Нуржинский. Впрочем, насколько вероятны подобные злоупотребления – покажет время.

Дата добавления: 2015-07-08