Приложение 5. Договор № _____об установлении субкорреспондентских отношений (Договор

Договор № _____об установлении субкорреспондентских отношений (Договор корреспондентского субсчета)

г. «» ____________________ 20 г.

Центральный банк Российской Федерации (Банк России), далее именуемый «Банк», в лице начальника Отделения по ______________ области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу действующей на основании ___________________________________, с одной стороны и _________________________________________________________________________, в дальнейшем именуемый «Корреспондент», в _________________________________________________________________________________________________ действующего на основании_______________________________________________, с другой стороны (при совместном упоминании в тексте именуются - Стороны), заключили настоящее дополнительное соглашение о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА

1.1. Предметом настоящего договора является:

1.1.1. Открытие и обслуживание корреспондентского субсчета (в дальнейшем - «субсчета») __________________________________________________________________________________(Корреспондент) в Головном Отделении по Орловской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу (сокращенное наименование Отделение Орел) (Банк) в валюте Российской Федерации, включающее в себя прием и зачисление поступающих на субсчет денежных средств, выполнение распоряжений Корреспондента о перечислении и выдаче соответствующих сумм с субсчета и проведение по нему других операций.

Открытие корреспондентского субсчета свидетельствует об установлении между сторонами субкорреспондентских отношений.

2. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ СТОРОН

2.1. Корреспондент обязуется:

2.1.1. Представить документы необходимые для открытия субсчета:

1) заявление на открытие корреспондентского субсчета, подписанное лицом, подписавшим договор;

2) копию лицензии на осуществление банковских операций, заверенную в установленном порядке;

3) копии учредительных документов, заверенные в установленном порядке:

■ устава кредитной организации;

■ свидетельства о государственной регистрации кредитной организации;

4) письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур руководителя и главного бухгалтера кредитной организации;

5) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;

6) заверенную в установленном порядке карточку с образцами подписей руководителя, главного бухгалтера и уполномоченных должностных лиц кредитной организации и оттиском печати кредитной организации;

7) копию сообщения Банка России о внесении филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера, заверенную в установленном порядке;

8) копию Положения о филиале, заверенную в установленном порядке;

9) оригинал доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала на открытие корреспондентского субсчета и ведение операций по этому счету, или заверенную в установленном порядке копию доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала, удостоверяющей полномочия руководителя филиала на открытие счета и ведение операций по нему и право подписания договоров (в случае, если договор и заявление на открытие счета подписываются руководителем филиала).

2.1.2. Правильно оформлять и своевременно представлять платежные поручения, платежные требования, инкассовые поручения (сводные платежные поручения) на списание с субсчета и перечисление соответствующих денежных средств на другие счета, принадлежащие Корреспонденту или третьим лицам.

Не позднее утра следующего (после оплаты расчетных и кассовых документов со счетов клиентов) дня представлять их вместе со сводным платежным поручением в Банк для оплаты с корреспондентского субсчета.

2.1.3. Осуществлять кассовые операции в Банке в соответствии с Положением Центрального банка Российской Федерации № 318-П от 24.04.2008 года «О порядке ведения кассовых операций и правилах хранения, перевозки и инкассации банкнот и монет Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации».

2.1.4. Выписка из корреспондентского субсчета выдается Корреспонденту ___________ в электронном виде, в соответствии с Договором об обмене электронными документами при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России.

При невозможности Корреспондентом осуществлять обмен электронными документами, при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России, выписка из корреспондентского субсчета на бумажном носителе и прилагаемые к ней документы за предыдущий день, приложения к выписке на бумажных носителях за текущий день и иные документы забирать на основании соответствующей доверенности на получение выписок из корреспондентского субсчета при предъявлении документа, удостоверяющего личность согласно графику обслуживания с ________ до _________.

2.1.5. Незамедлительно сообщать Банку в письменной форме обо всех случаях ошибочного зачисления средств на субсчет и осуществлять в тот же день возврат ошибочно зачисленных на субсчет средств.

2.1.6. Оформлять расчетные документы в соответствии с Положением Банка России от 19 июня 2012г. №383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» и другими нормативными актами Банка России.

Использовать при осуществлении безналичных расчетов следующие расчетные документы: платежные поручения, платежные требования, инкассовые поручения, платежные ордера.

2.1.7. Представлять в Банк расчетные документы на бумажных носителях, оформленные в соответствии с требованиями действующего законодательства и нормативных актов Банка России, через лицо, наделенное правом подписи расчетных документов в соответствии с карточкой с образцами подписей и оттиска печати, или лицом, наделенным полномочиями по представлению расчетных документов на бумажных носителях на основании представленной заранее при сопроводительном письме Корреспондента доверенности, подписанной руководителем Корреспондента (лицом, его замещающим) при предъявлении документа, удостоверяющего личность для идентификации представителя, в установленное графиком время обслуживания с _______ до ________, ответственному исполнителю, ведущему Счет Корреспондента и имеющему карточку с образцами подписей и оттиска печати Корреспондента, только в служебной зоне операционного зала через специальное окно.

Расчетные документы на бумажных носителях представлять при сопроводительном письме Корреспондента, составленном в нужном количестве экземплярах в установленной форме и подписанном руководителем Корреспондента (лицом, его замещающим).

Получать экземпляр сводного платежного поручения, а также второй экземпляр сопроводительного письма в тот же день с отметкой (дата, подпись работника Отдления) ответственного исполнителя о приеме расчетных документов.

Представлять в банк для оплаты расчетные и кассовые документы в пределах средств, имеющихся на момент оплаты, с учетом средств, поступающих в течение операционного дня и кредитов Банка России, установленных нормативными актами Банка России и заключенным межау Банком и Корреспондентом договором.

2.2. Банк обязуется:

2.2.1. Вести субсчет Корреспондента и предоставлять ему комплекс услуг по расчетному и кассовому обслуживанию, необходимый для осуществления последним банковских операций и обслуживания своей хозяйственной деятельности, в соответствии с действующим законодательством Российской Федерации и нормативными указаниями Центрального банка Российской Федерации.

Принимать расчетные документы на бумажных носителях, оформленные в соответствии с требованиями действующего законодательства, нормативных актов Банка России и настоящим Договором от лиц, наделенных правом подписи расчетных документов согласно карточки с образцами подписей и оттиска печати или от лиц, наделенных полномочиями по представлению расчетных документов на бумажных носителях на основании представленной заранее при сопроводительном письме Корреспондента доверенности, подписанной руководителем Корреспондента (лицом, его заметающим), с проставлением оттиска печати Корреспондента в соответствии с заявленными образцами, с указанием фамилии, имени и отчества уполномоченного лица, данных документа, удостоверяющего личность, состава полномочий с указанием места их выполнения, срока действия доверенности, даты ее совершения, при предъявлении документа, удостоверяющего личность в соответствии с доверенностью, для идентификации представителя, только в служебной зоне операционного зала через специальное окно.

Последний экземпляр сводного платежного поручения, реестра переданных на инкассо расчетных документов, а также второй экземпляр сопроводительного письма в тот же день возвращать представителю Корреспондента с отметкой (дата, подпись работника Отделения) о приеме расчетных документов.

Не принимать расчетные документы, не включенные в сопроводительное письмо, а также имеющие реквизиты, не соответствующие сведениям, указанным в сопроводительном письме, о чем делать соответствующую отметку на сопроводительном письме и оборотной стороне первого экземпляра не принятого расчетного документа за подписью ответственного исполнителя.

2.2.2. Списывать с корреспондентского субсчета соответствующие денежные средства и перечислять их на другие субсчета, принадлежащие Корреспонденту или третьим лицам открытых для проведения расчетных операций, при соблюдении Корреспондентом следующих условий:

1) правильного указания реквизитов плательщика, получателя денежных средств, обязательных для осуществления операций по перечислению;

2) наличия на его счете денежных средств в сумме достаточной для исполнения принятого платежного документа.

2.2.3. Списывать денежные средства с субсчета Корреспондента в день принятия его платежного поручения и перечислять их на указанные в нем счета не позднее следующего дня.

Расчетные документы на бумажном носителе, поступившие в Банк в операционное время до 13 часов по местному времени, исполняются в тот же день, поступившие во внеоперационное время после 14 часов по местному времени - на следующий рабочий день.

Расчетные документы после операционного времени принимать только с письменного разрешения руководителя Банка в рабочие дни с _______ до _______ в следующем порядке:

- лицо, наделенное правом подписи согласно карточки с образцами подписей и оттиска печати, или уполномоченный представитель Корреспондента, на которого заранее была представлена доверенность, имеющий разовый пропуск установленного образца на вход в здание Банка, подготовленный на основании письменного обращения Корреспондента, заверенного печатью, доставляет в служебную зону операционного зала ответственному исполнителю, ведущему счет Корреспондента и имеющему карточку с образцами подписей и оттиска печати Корреспондента, расчетные документы на бумажных носителях при сопроводительном письме Корреспондента, составленном в двух экземплярах в установленной форме и подписанном руководителем Корреспондента (лицом, его замещающим), содержащем перечень реквизитов сводного платежного поручения;

- ответственный исполнитель Банка, за которым закреплено ведение счета Корреспондента, принимает документы только в служебной зоне операционного зала через специальное окно, делает отметку о приеме и возвращает уполномоченному представителю Корреспондента экземпляр расчетного документа и второй экземпляр сопроводительного письма с отметкой о приеме расчетных документов

Расчетные документы на машинных носителях принимаются в соответствии с условиями Договора об обмене электронными документами при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России.

2.2.4. Выполнять иные операции, предусмотренные действующим законодательством.

2.2.5. Осуществлять облуживание Корреспондента в определенное графиком обслуживания время с 09:30 до 10:30 в операционном зале, через специальное окно- ответственным исполнителем.

2.2.6. Документы на бумажных носителях являющимися приложениями к выписке из корреспондентского субсчета подготавливаются к выдаче Банком не позднее 09:00 часов по местному времени рабочего дня, следующего за днем проведения операций по корреспондентскому субсчету, и выдаются представителю Корреспондента на основании соответствующей доверенности на получение выписок из корреспондентского субсчета, при предъявлении им документа, удостоверяющего личность, ежедневно в операционном зале, через специальное окно - ответственным исполнителем.

2.2.7. Принимать от Корреспондента - участника электронного обмена электронные сообщения, снабженные кодом аутентификации, в штатном режиме функционирования только по каналам связи с использованием средств телекоммуникаций. При невозможности использования каналов связи - путем приема электронных сообщений на машинных носителях. Прием документов на бумажных носителях от Корреспондента - участника электронного обмена в адрес получателей, находящихся на обслуживании в кредитной организации, учреждении Банка России, являющихся участниками электронных расчетов осуществляется только в случаях предусмотренных договором об обмене электронными сообщениями.

2.2.8. При возникновении нештатных ситуаций в автоматизированной системе Корреспондента (в том числе при исправных каналах связи и средствах телекоммуникаций) до ввода реквизитов документа на бумажном носителе в автоматизированную систему осуществить дополнительную проверку (подтверждение Корреспондента) возможности исполнения предъявленного расчетного документа (телефонным звонком главному бухгалтеру или работнику, уполномоченному распоряжаться денежными средствами, находящимися на Корреспондентском субсчете). Аналогичная проверка проводится при поступлении электронных сообщений на машинных носителях.

2.2.9. Отношения сторон по предоставлению Корреспонденту Справочника БИК РФ регулируются Положением Банка России от 06.05.2003г. № 225-П «О Справочнике банковских идентификационных кодов участников расчетов, осуществляющих платежи через расчетную сеть Центрального банка Российской Федерации (Банка России)», и настоящим Договором.

Справочник БИК и его актуальная версия предоставляются Корреспонденту ______________ способом не позднее следующего рабочего дня после их получения из Центрального банка Российской Федерации (Банка России)».

3. ПОРЯДОК СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИЙ

3.1. Порядок совершения операций по корреспондентскому субсчету определяется действующим законодательством Российской Федерации, Положением Центрального банка Российской Федерации «О платежной системе Банка России», «Правилами ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации» и другими нормативными документами Банка России.

Операции по корреспондентскому субсчету осуществляются в пределах средств, имеющихся на момент оплаты, с учетом средств, поступающих в течение операционного дня, и кредитов Банка России, в случаях установленных нормативными актами Банка России и заключенным между Банком и Корреспондентом договором.

3.2.Стороны взаимно обмениваются информацией и документацией, необходимой для осуществления учета операций по корреспондентскому субсчету.

3.3.Каждая из сторон настоящего договора самостоятельно осуществляет учет операций, производимых по корреспондентскому субсчету, на основании имеющихся у нее данных.

Не позднее 5 числа каждого месяца Корреспондент осуществляет выверку корреспондентского субсчета за истекший месяц и составляет «Ведомость проверки состояния расчетов по корреспондентскому субсчету».

3.4.Платежи по корреспондентскому субсчету осуществляются путем представления расчетных документов в Банк как на бумажных носителях, так и в электронном виде (электронная копия документов).

Доставка документов в Банк на бумажных и магнитных носителях осуществляется представителем Корреспондента, документов в электронном виде - средствами телекоммуникаций.

3.5. Передача Корреспондентом расчетных документов на бумажных носителях в Банк производится независимо от остатка средств на корреспондентском субсчете на момент их принятия.

Первый экземпляр расчетного документа Корреспондента, оформленный в установленном порядке, при любом способе передачи информации остается в Банке и помещается в документы дня в качестве основания списания средств с субсчета Корреспондента.

3.6.Банк не начисляет и не уплачивает проценты за пользование средствами по остаткам денежных средств, находящихся на субсчете Корреспондента.

3.7.В процессе ведения корреспондентского субсчета и совершения операций по нему Банк обязан:

3.7.1. Своевременно и правильно производить операции по поручению Корреспондента в строгом соответствии с действующим законодательством.

Списание денежных средств с корреспондентского субсчета Корреспондента производится только по его поручению или с его согласия.

При этом способами удостоверяющими право распоряжения денежными средствами являются: наличие на расчетном документе, изготовленном на бумажном носителе физической подписи лиц (лица), имеющего (имеющих) право распоряжения счетом и четкого оттиска печати, соответствующих заявленным в образцам в карточке с образцами подписей и оттиском печати, либо наличие на расчетном документе, изготовленным электронным способом аналога собственноручной подписи (электронно-цифровой подписи) Корреспондента.

Списание средств на основании инкассовых поручений с корреспондентского субсчета осуществляется Банком без распоряжения Корреспондента только в случаях, предусмотренных законодательством Российской Федерации и настоящим договором.

3.7.2. Обеспечивать сохранность вверенных ему денежных средств. При наличии явной подложности расчетно-кассовых документов Банк обязан отказать в совершении операций.

3.7.3. В случае утери расчетных документов в процессе их пересылки Банком через предприятия и организации связи, по вине Банка, третьего лица осуществлять по своей инициативе поиск потерянных документов или обеспечить сбор необходимых доказательств для защиты интересов Корреспондента и его клиентуры.

3.7.4. Хранить в тайне сведения об операциях, производимых по корреспондентскому субсчету (банковская тайна), иную конфиденциальную информацию, полученную Банком в процессе ведения субсчета Корреспондента.

Без согласия Корреспондента сведения, на которые в соответствии с действующим законодательством распространяется правовой режим банковской тайны, могут быть предоставлены определенным должностным лицам и органам только в случаях и порядке, предусмотренных законодательством.

3.7.5. Производить исправление ошибочных записей по субсчету в соответствии с Правилами ведении бухгалтерского учета в Центральном банке Российской Федерации (Банке России) от 01.01.2006 г. № 66.

3.7.6. Возвратить в день поступления расчетные документы, представленные Корреспондентом для осуществления платежей посредством почтового или телеграфного авизования, и не прошедшие контроль на: своевременность представления расчетных документов (в течение 10 календарных дней, не считая дня выписки); соответствие их установленным форматам, правильность и полноту их заполнения; соответствие подписей должностных лиц, имеющих право распоряжения счетом, и оттиска печати заявленным образцам в карточке с образцами подписей и оттиска печати; идентичность всех экземпляров расчетных документов и отсутствие исправлений в них; соответствие наименования банка- плательщика (получателя), его местонахождения, БИК, номера корреспондентского счета в расчетном документе «Справочнику БИК РФ», соответствие итоговой суммы описи расчетных документов сумме сводного платежного поручения; соответствие реквизитов платежных документов реквизитам, указанным в описи; включение в каждое сводное платежное поручение расчетных документов только одной группы очередности и одного вида направления платежа.

По платежам от Корреспондента, у которого отозвана лицензия на осуществление банковских операций, а также по платежам, направляемым в адрес Корреспондента с отозванной лицензией в период до организации ликвидационной комиссии (конкурсного управляющего, ликвидатора) дополнительно проверяется соответствие назначение платежа перечню операций, разрешенных Банком России.

3.8. В процессе ведения корреспондентского субсчета и совершения операций по нему Банк имеет право:

3.8.1. Отказать Корреспонденту в совершении расчетных и кассовых операций при наличии фактов, свидетельствующих о нарушении им действующего законодательства, в том числе банковских правил, техники оформления расчетных и кассовых операций, отсутствии денежных средств на корреспондентском субсчете.

3.8.2. Списывать с корреспондентского субсчета Корреспондента денежные средства без распоряжения Корреспондента на основании инкассового поручения, выставленного учреждением Банка России в объеме:

- суммы недовзноса в обязательные резервы, выявленного по результатам регулирования размера обязательных резервов либо в результате проведенной проверки правильности составленного расчета регулирования обязательных резервов.

3.8.3. Банк имеет право списывать с корреспондентского субсчета Корреспондента денежные средства без распоряжения Корреспондента - владельца корреспондентского субсчета на основании инкассового поручения, выписываемого Главным управлением Центрального банка Российской Федерации по _______________ области в порядке, установленном законодательством Российской Федерации и нормативными актами Банка России:

суммы средств по неисполненным Корреспондентом денежным обязательствам, вытекающим из условий заключенных Банком с Корреспондентом кредитных договоров и/или договоров поручительств, а также иных договоров и соглашений;

- размере денежных обязательств по штрафам за неисполнение (ненадлежащее исполнение) Корреспондентом обязательств по совершенным депозитным операциям (заключенным депозитным сделкам);

- денежных средств в сумме неисполненных Корреспондентом обязательств, определяемой в соответствии с условиями, заключенных Банком России с Корреспондентом соглашений (договоров) о совершении сделок прямого РЕПО.

3.8.4. Отказать Корреспонденту в приеме и исполнении расчетных документов на бумажных носителях, оформленных с нарушением банковских правил, не включенных в сопроводительное письмо Корреспондента или имеющих реквизиты, не соответствующие сведениям, указанным в сопроводительном письме, если доверенность на уполномоченное лицо Корреспондента отсутствует и/или оформлена неправильно, признана сомнительной, а также в случае не предъявления лицом, наделенным правом подписи, или уполномоченным лицом документа, удостоверяющего личность, с соответствующей отметкой на оборотной стороне первого экземпляра расчетного документа».

3.9. В процессе совершения операций по корреспондентскому субсчету Корреспондент обязуется:

3.9.1. Выполнять требования действующего законодательства и нормативных актов Банка России по вопросам совершения расчетных операций.

3.9.2. Оплачивать стоимость услуг Банка по расчетному обслуживанию.

3.9.3. Организовать перевозку необходимой документации, принимая на себя соответствующие затраты.

3.10. В процессе осуществления операций по корреспондентскому субсчету Корреспондент имеет право:

3.9.4. Самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на корреспондентском субсчете, в пределах кредитового остатка, в порядке, установленном законодательством.

3.9.5. Давать Банку поручения, касающиеся расчетного обслуживания Корреспондента и его клиентуры, требовать отчета о выполнении поручения.

3.9.6. Кредитная организация- прямой участник расчетов в праве устанавливать приоритет проведения платежей с отметкой экстренный,общий лимит с целью резервирования ликвидности расчетов в системе БЭСП для осуществления перевода денежных средств с приоритетом «экстренный» и ограничения использования имеющейся ликвидности для расчетов в системе БЭСП для осуществления перевода на общих основаниях, право устанавливать двухсторонний. При проведении срочных платежей через систему банковских электронных срочных платежей кредитная организация может осуществлять переводы денежных средств по платежным поручениям, инкассовым поручениям, платежным требованиям с заранее данным акцептом. Кредитная организация в праве отзывать распоряжения на перевод денежных средств из внутридневной очереди документов.

4. КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ КОРРЕСПОНДЕНТА

4.1. Отделение по Орловской области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу (далее - Отделение) совершает кассовые операции приему (выдачи) валюты Российской Федерации в виде банкнот и монеты Банка России (далее - денежная наличность) от Корреспондента с зачислением, перечислением сумм принятой денежной наличности на банковские счета (списании сумм выданной денежной наличности с банковских счетов) Корреспондента (далее- кассовое обслуживание).

4.1.1. Порядок совершения операций по счету определяется действующим законодательством, в т.ч, Указанием Центрального банка Российской Федерации (Банка России) от 27 августа 2008 года №2060-У «О кассовом обслуживании в учреждениях Банка России кредитных организаций и иных юридических лиц», Положением Банка России от 24 апреля 2008 года №318-П «О порядке ведения кассовых операций и правила хранения, перевозки и инкассации банкнот и монеты Банка России в кредитных организациях на территории Российской Федерации».

4.1.2. Кассовое обслуживание Корреспондента осуществляется в Отделении в течение операционного дня в соответствии с графиком обслуживания. Сдача, получение денежной наличности в Отделении осуществляется уполномоченным представителем Корреспондента.

4.1.3. Корреспондент для осуществления его кассового обслуживания представляет в Отделение заверенные руководителем и главным бухгалтером (их заместителями) Корреспондента реквизиты, проставляемые в соответствии с Положением № 318-П, на верхних накладках пачек банкнот, бандеролях корешков, ярлыках к мешкам с монетой, кассетам с пачками банкнот, пломбах и сварочных швах.

4.1.4. В объявлениях на взнос наличными 0402001, денежных чеках, оформленных Корреспондентом на сдачу, получение денежной наличности в Отделении, указываются источники поступлений, направления выдач денежной наличности в соответствии с номенклатурой символов отчетности о наличном денежном обороте, предусмотренной нормативными актами Банка России.

4.1.5. Денежная наличность принимается, выдается из касс Отделения таким образом, чтобы представитель Корреспондента имел возможность визуального наблюдения за действиями кассового работника Отделении Орел.

4.2. Порядок сдачи денежной наличности в Отделение:

4.2.1. Сдача представителем Корреспондента денежной наличности в кассу Отделения осуществляется по объявлению на взнос наличными 0402001.

Заполненное объявление на взнос наличными 0402001 представитель Корреспондента передает бухгалтерскому работнику Отделения Орел для проверки на соответствие установленной форме бланка, заполнения всех предусмотренных бланком реквизитов, правильности указания банковских реквизитов, оформления и передачи кассовому работнику.

4.2.2. Представитель Корреспондента сдает в кассу Отделения денежную наличность, сформированную и упакованную в соответствии с требованиями Положения № 318-П в полные и неполные пачки банкнот, полные и неполные кассеты с пачками банкнот, полные и неполные мешки с монетой. Пачки банкнот, мешки с монетой, кассеты с пачками банкнот, имеющие несоответствие указанных реквизитов, а также кассеты с нарушенной упаковкой Отделения не принимаются.

4.2.3. При соответствии фактической суммы денежной наличности, сдаваемой представителем Корреспондента, и суммы, указанной в объявлении на взнос наличными 0402001, представитель Корреспондента получает от кассового работника Отделения квитанцию к объявлению на взнос наличными 0402001, подписанную бухгалтерским и кассовым работниками, с проставленным оттиском печати, содержащим Отделения по _____________ области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу, наименование и (или) номер кассы Отделения, принявшего денежную наличность.

4.2.4. Зачисление, перечисление суммы денежной наличности, сданной Корреспондентом осуществляется в тот же рабочий день до полистного, поштучного пересчета принятой денежной наличности.

4.2.5. В случае выявления при приеме денежной наличности несоответствия фактической суммы, сдаваемой представителем Корреспондентом, сумме, указанной в объявлении на взнос наличными 0402001, кассовый работник Отделения предлагает представителю Корреспондента заново заполнить объявление на взнос наличными 0402001 на фактически вносимую сумму. Денежная наличность возвращается представителю Корреспондента или по просьбе представителя Корреспондента находится на столе кассового работника до получения заново оформленного объявления на взнос наличными 0402001.

Первоначально оформленное объявление на взнос наличными 0402001 кассовый работник перечеркивает, на обороте квитанции к объявлению на взнос наличными 0402001 указывает фактически принимаемую сумму денежной наличности и расписывается, после чего возвращает первоначально оформленное объявление на взнос наличными 0402001 бухгалтерскому работнику. Объявление и ордер к объявлению на взнос наличными 0402001 уничтожаются любым способом, исключающим возможность восстановления их первоначального вида. Квитанция к объявлению на взнос наличными 0402001 направляется в кассовые документы Отделения.

4.2.6. В случае выявления в пачках банкнот, кассетах с пачками банкнот, мешках с монетой, сформированных и упакованных кассовыми работниками Корреспондента при их полистном, поштучном пересчете в Отделении излишка, недостачи, сомнительных денежных знаков, в учреждении Банка России в тот же день составляется акт об излишках, недостачах/сомнительных банкнот(ах) в пачках/монет(ах) в мешках 0402145 (далее - акт 0402145) в двух экземплярах. Один экземпляр акта 0402145 с приложенными верхней и нижней накладками от пачки банкнот, бандеролями от всех корешков пачки банкнот, полиэтиленовой упаковкой с оттиском (оттисками) клише, ярлыком от мешка с монетой, обвязкой с пломбой кассовыми работниками которых сформирована и упакована денежная наличность направляется почтовой связью Корреспонденту, либо передается представителю Корреспондента.

Экземпляр акта 0402145, составленного на сомнительные денежные знаки, направляется Корреспонденту вместе с экземпляром акта экспертизы денежных знаков 0402156 (далее - акт 0402156), в котором сомнительные денежные знаки признаются неплатежеспособными или требующими дополнительных исследований, подписанным кассовым работником Отделения, проводившим экспертизу, и заверенным оттиском печати, содержащим наименования Отделения по __________ области Главного управления Центрального банка Российской Федерации по Центральному федеральному округу, номер печати и (или) наименование должности кассового работника. Акт 0402156 оформляется на каждый сомнительный денежный знак, признанный неплатежеспособным, в отдельности.

Экземпляры акта 0402145, акта (актов) 0402156 направляются Корреспонденту не позднее рабочего дня, следующего за днем их составления.

4.2.7. Порядок урегулирования претензий по излишкам, недостачам, неплатежеспособным денежным знакам, выявленным в пачках банкнот, кассетах с пачками банкнот, мешках с монетой, сформированных и упакованных кассовыми работниками Корреспондента определяется настоящим Договором.

За повторный пересчет в Отделении сформированных и упакованных кассовыми работниками Корреспондента пачек банкнот, мешков с монетой, в которых выявлены излишек, недостача с Корреспондента взимается плата в размере 0,1 процента от суммы фактически вложенных банкнот в пачку, монеты в мешок.

Суммы недостач, неплатежеспособных денежных знаков, выявленных при пересчете пачек банкнот, кассет с пачками банкнот, мешков с монетой, сданных Корреспондентом, а также плата за повторный пересчет пачек банкнот, мешков с монетой, сформированных и упакованных кассовыми работниками Корреспондента, в которых выявлены излишек, недостача, списываются по инкассовому поручению 0401071 с банковского счета Корреспондента в день составления акта 0402145 на выявленный излишек, недостачу или акта 0402156, в котором сомнительные денежные знаки признаются неплатежеспособными или требующими дополнительных исследований. Сумма излишка, выявленного при пересчете пачек банкнот, кассет с пачками банкнот, мешков с монетой, сданных Корреспондентом, зачисляется на банковский счет Корреспондента в день составления акта 0402145.

4.2.8. Сомнительные денежные знаки, выявленные (принятые) Корреспондентом сдаются в Отделение для проведения экспертизы. Сдача денежных знаков и получение экспертизы осуществляется в порядке, установленном пунктами 2.7 - 2.10 Указания № 2060-У.

Зачисление (перечисление) суммы сомнительных денежных знаков, признанных по результатам экспертизы платежеспособными, на банковский счет Корреспондента осуществляется в день составления акта 0402156 либо в день поступления в Отделение акта 0402156, составленного другим учреждением Банка России, признавшим сомнительный денежный знак платежеспособным.

4.3. Порядок получения денежной наличности в Отделении:

4.3.1. Корреспондент получает денежную наличность в пределах суммы денежных средств на банковском счете Корреспондента

4.3.2. Представитель Корреспондента получает денежную наличность по оформленному Корреспондентом денежному чеку. В денежном чеке проставляется номер счета.

4.3.3. Для подкрепления операционной кассы Корреспондент получает в Банке по денежному чеку наличные деньги в упаковке учреждений Банка России, печатных фабрик, монетных дворов федерального государственного унитарного предприятия «Гознак» с одновременным ее списанием с банковского счета Корреспондента. Для получения наличных денег Корреспондент представляет в Отделение денежные чеки накануне дня их выдачи или в день получения денежной наличности.

4.3.4. Корреспондент может представлять для резервирования денежных средств письменные заявки на получение денежной наличности накануне дня получения денежной наличности. Сумма, указанная в письменной заявке на получение денежной наличности, представленной накануне дня получения денежной наличности Корреспондентом в учреждение Банка России, резервируется на банковском счете Корреспондента.

Письменные заявки на получение денежной наличности передаются в Отделение одним из перечисленных способов: посредством телефонной, факсимильной связи, по электронной почте, нарочным.

Выдача наличных денежных средств по денежному чеку с банковского счета осуществляется с соблюдением очередности списания денежных средств со счета, установленной законодательством Российской Федерации.

4.3.5. Представитель Корреспондента предъявляет бухгалтерскому работнику Отделения денежный чек и документ, удостоверяющий личность. Бухгалтерским работником осуществляется проверка денежного чека, а также соответствия проставленных в денежном чеке оттиска печати и подписей образцам, указанным в карточке с образцами подписей и оттиска печати, представителю Корреспондента передается контрольная марка от денежного чека и возвращается документ, удостоверяющий личность.

Для получения денежной наличности представитель Корреспондент предъявляет кассовому работнику Отделения контрольную марку от денежного чека и документ, удостоверяющий личность, называет по просьбе кассового работника сумму получаемой денежной наличности, подписывает переданный ему кассовым работником денежный чек, после чего возвращает денежный чек кассовому работнику.

При предъявлении нескольких денежных чеков выдача кассовым работником денежной наличности осуществляется по каждому денежному чеку отдельно в порядке очередности номеров денежных чеков.

4.3.6. Денежная наличность выдается из кассы Отделения полными, неполными пачками банкнот, полными, неполными кассетами с пачками банкнот, полными корешками и отдельными банкнотами, полными, неполными мешками с монетой, пакетами, тюбиками, отдельными монетами. Денежная наличность выдается из кассы Отделения в упаковке учреждений Банка России, печатных фабрик, монетных дворов федерального государственного унитарного предприятия «Гознак». При наличии письменной заявки на получение денежной наличности Корреспондента, в которой указаны предполагаемые к получению суммы банкнот и монеты по номиналам, денежная наличность выдается, по возможности, в номиналах, указанных в письменной заявке на получение денежной наличности. Суммы банкнот и монеты по номиналам, указанные в письменной заявке на получение денежной наличности Корреспондента могут корректироваться руководителем Отделения, исходя из имеющихся в наличии банкнот и монеты определенных номиналов в целях удовлетворения потребностей хозяйствующих субъектов и населения в наличных деньгах на территории _____________ области.

Представитель Корреспондента под контролем кассового работника, осуществляющего выдачу денежной наличности, проверяет пачки банкнот, кассеты с пачками банкнот, мешки с монетой по надписям на верхних накладках пачек банкнот, ярлыках к кассетам с пачками банкнот, мешкам с монетой, а также корешки, пакеты, тюбики, отдельные банкноты и монеты полистным, поштучным пересчетом.

4.3.7. Представитель Корреспондента имеет право пересчитать полистно банкноты, упакованные в полные и неполные пачки, кассеты с пачками банкнот, и поштучно монету, упакованную в мешки, под наблюдением контролирующего работника Отделения в помещении для клиентов. Доставка денежной наличности в указанное помещение осуществляется представителем Корреспондента в сопровождении контролирующего работника Отделения.

При полистном, поштучном пересчете денежной наличности верхняя и нижняя накладки пачки банкнот, бандероли корешков, обвязка с пломбой (полиэтиленовая упаковка с оттиском (оттисками) клише), ярлык к мешку с монетой, кассете с пачками банкнот сохраняются до окончания пересчета пачки банкнот, кассеты с пачками банкнот, мешка с монетой.

На сумму недостачи, излишка, сомнительных денежных знаков, обнаруженных представителем Корреспондента при пересчете принятой денежной наличностью, контролирующим работником Отделения оформляется акт 0402145 в одном экземпляре. Бухгалтерским работником на основании акта 0402145 на сумму недостачи, сомнительных денежных знаков оформляется расходный кассовый ордер 0402009, на сумму излишка - приходный кассовый ордер 0402008. Сумма недостачи денежной наличности выдается кассовым работником представителю Корреспондента по расходному кассовому ордеру 0402009, сумма излишка принимается кассовым работником от представителя Корреспондента по приходному кассовому ордеру 0402008. Акт 0402145 помешается в дело (сшив) кассового подразделения Отделения.

4.3.8. Отделение не удовлетворяет претензий подразделения по недостачам, неплатежеспособным денежным знакам, обнаруженным в принятой ими денежной наличности, если денежная наличность не была пересчитана полистно, поштучно при ее получении представителем Корреспондент а под наблюдением контролирующего работника Отделения.

5. ПОРЯДОК РАСЧЕТА И ВЗИМАНИЯ ПЛАТЫ ЗА УСЛУГИ БАНКА РОССИИ ПЛАТЕЖНОЙ СИСТЕМЕ БАНКА РОССИИ

5.1. К услугам Банка России (далее - услуги) относятся: расчетные услуги;

информационные услуги;

услуги по изготовлению бумажных копий электронных платежных документов (далее - ЭПД) и электронных платежных сообщений (далее - ЭПС).

5.2. К расчетным услугам Банка в системах внутрегиональных и межрегиональных платежей, оказываемым Корреспонденту (далее - расчетная услуга) относятся услуги по переводу денежных средств Корреспондента:

прием (составление) расчетного документа на списание денежных средств со счета корреспондента;

обработка расчетного документа, соответствующая способу осуществления платежа и способу передачи расчетного документа в учреждение Банка России; отражение операций по счету Корреспондента;

выдача Корреспонденту (плательщику и получателю средств) расчетного документа, подтверждающего совершение расчетной операции, и выписки корреспондентского субсчета Корреспондента.

5.3. К расчетным услугам Банка в системе БЭСП, оказываемым Корреспонденту (далее - расчетная услуга) относятся: - услуги по переводу денежных средств Корреспондента через систему БЭСП:

-прием ЭПС от Корреспондента - участника системы БЭСП и его обработка;

-отражение суммы платежа, проведенного через систему БЭСП, по счетам Корреспондента - участника системы БЭСП;

-составление и передача ЭПС и соответствующих электронных служебно- информационных сообщений (далее - ЭСИС) о списании и о зачислении сумм платежей Корреспонденту участнику системы БЭСП.

5.4. К информационным услугам относятся:

5.4.1. Услуги по предоставлению Корреспонденту по его запросу:

- информации из архива электронных сообщений на соответствующие даты завершенных операционных дней системы БЭСП;

- дубликатов ЭСИС, направленных Банком в соответствии с регламентом системы БЭСП.

5.4.2. Услуги по направлению по каналам связи запросов и ответов Корреспондента в виде электронных сообщений, уточняющих реквизиты расчетных документов клиентов (далее ЭС -запрос (ответ) о реквизитах).

5.5. Услуги по изготовлению бумажных копий ЭПД включают изготовление и выдачу в Банке Корреспонденту бумажных копий ЭПС.

5.6. Услуги по изготовлению бумажных копий ЭПС включают изготовление и выдачу в Банке Корреспонденту — участнику системы БЭСП бумажных копий ЭПС.

5.7. Отношения Банка и Корреспондента по оплате услуг, предоставленных Банком Корреспонденту, регулируются Положением Банка России от 26 февраля 2010 г. № 356-П «О порядке расчета и взимания платы за услуги Банка России в платежной системе Банка России» (с изменениями и дополнениями) и настоящим Договором.

5.7.1. Перечень расчетных услуг Банка, за которые не взимается плата (за исключением телеграфных расходов) определяется выше указанным Положением.

5.7.2. Расчет подлежащей взиманию платы и взимание платы осуществляется в валюте Российской Федерации по тарифам на услуги в платежной системе Банка России, утвержденным Советом директоров Банка России и опубликованным в «Вестнике Банка России».

5.7.3. Корреспондент возмещает Банку сумму расходов, связанных с оплатой услуг организаций федеральной почтовой связи (телеграфные расходы), не позднее следующего рабочего дня после получения от Банка Счета за услуги путем представления в Банк платежного поручения, обработка которого (в соответствии с п.5.7. Договора) является платной и включает в себя телеграфные расходы. Размер тарифов на услуги Банка и ставки дисконта в системе БЭСП может быть изменен решением Совета директоров Банка России.

5.7.4. Банк составляет Ведомость предоставленных услуг в платежной системе Банка за день (далее ведомость за день) и передает Корреспонденту в электронном виде в соответствии с Договором об обмене электронными документами при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка России.

Ведомость за день предназначена для информирования Корреспондента о сумме проведенных за день операций по списанию средств со счета Корреспондента, видов платежей (операций, подлежащих оплате, и операций, осуществляемых бесплатно), количестве изготовленных бумажных копий ЭПД, количестве предоставленных Банком информационных услуг, количестве изготовленных бумажных копий ЭПС, величине дисконта (для клиентов-участников системы БЭСП) и начисленной платы за услуги в платежной системе Банка за этот день.

Ведомость за день не передается Корреспонденту, если в течение дня Банком не предоставлялись услуги Корреспонденту на платной основе.

Корреспондент вправе сверить ведомость за день с данными своего учета и при наличии разногласий обратиться в Банк с письменным заявлением, составленным в произвольной форме, с указанием причин разногласий и оспариваемых сумм платы для их урегулирования не позднее третьего рабочего дня, включая день передачи.

5.75. Банк составляет Ведомость предоставленных услуг за месяц (далее- всдомость за месяц), которая является приложением к счету за услуги. Объем требований Банка к Корреспонденту по оплате услуг Банка за отчетный месяц устанавливается Счетом за предоставленные Банком услуги в платежной системе Банка.

Банк составляет Счет за услуги и передает его Корреспонденту вместе с Ведомостью предоставленных услуг через представителя Корреспондента под роспись на втором экземпляре Счета за услуги не позднее третьего рабочего дня следующего месяца.

Счет за услуги и ведомость за месяц не передаются Корреспонденту, если в течение отчетного месяца все услуги Банка были оказаны на бесплатной основе. Сверка, корректировка и формирование новых ведомостей осуществляются не позднее 5-го рабочего дня следующего месяца.

5.7.6. Корреспондент вправе при получении счета за услуги и ведомости за месяц сверить их с данными своего учета и при наличии разногласий не позднее пятого рабочего дня месяца, следующего за месяцем предоставления услуг Банка, обратиться в Банк с письменным заявлением, составленным в произвольной форме, о разногласиях, с указанием оспариваемых сумм и причин разногласий. Суммы, не указанные в заявлении о разногласиях, Корреспондент оплачивает своим платежным поручением не позднее пятого рабочего дня месяца, следующего за месяцем предоставления услуг Банка с указанием в платежном поручении на оплату услуг в поле «Назначение платежа»: «Оплата услуг Банка России согласно счету за предоставленные Банком России

услуги в платежной системе Банка России за________ г. № от «» г. При

не поступлении от Корреспондента в Банк заявления о разногласиях в срок, не превышающий 5 рабочих дней, Счет за услуги и ведомость за месяц считаются подтвержденными Корреспондентом.

Для урегулирования разногласий создается Согласительная комиссия из уполномоченных представителей Банка и Корреспондента. Представитель (представители) Корреспондента указывается (указываются) в его заявлении, а представитель (представители) Банка назначается (назначаются) руководителем Банка не позднее рабочего дня, следующего за днем получения заявления от Корреспондента.

Урегулирование разногласий производится в срок, не превышающий десяти рабочих дней месяца, следующего за месяцем, в котором Корреспонденту были предоставлены услуги,

В случае невозможности урегулирования разногласий они подлежат разрешению в порядке, предусмотренном законодательством Российской Федерации. Решение Согласительной комиссии оформляется актом, который составляется в произвольной форме и подписывается уполномоченными представителями сторон (далее акт).

В случае подтверждения Согласительной комиссией заявленных Корреспондентом разногласий Банка не позднее рабочего дня, следующего за днем составления акта, формирует новую ведомость за месяц с учетом составленного акта.

5.7.7. Корреспондент вправе осуществлять оплату услуг Банка с субсчета Корреспондента, открытого в Отделении Орел или корреспондентского счета кредитной организации. Корреспондент вправе произвести оплату услуг Банка наличными денежными средствами.

5.7.8. Датой оплаты услуг Банка считается дата списания средств с субсчета Корреспондента, открытого ему в Отделении Орел, либо дата зачисления средств на счет Банка № 60312810254020000734 в случае оплаты услуг со счета Корреспондента или наличными деньгами.

5.7.9. Корреспондент вправе произвести оплату по частям (несколькими платежными поручениями), в течение ___ рабочих дней, следующего за месяцем предоставления услуг Банка.

5.7.10. Корреспондент вправе произвести оплату стоимости оказанных Банком услуг путем совершения авансового платежа на счет № 60311810954020000734 с указанием в платежном поручении в поле «Назначение платежа»: «Авансовый платежж за услуги Банка России за (месяц и год, за которые производится авансовый платеж)». При превышении суммы авансового платежа над стоимостью услуг Банка по счету за услуги за месяц либо при переплате Корреспондентом сумм за услуги Банка сумма превышения (переплаты) засчитывается в счет оплаты Корреспондентом услуг Банка в последующих периодах или, по заявлению Корреспондента, возвращается на счет Корреспондента, по указанным им реквизитам.Банк не начисляет и не уплачивает проценты за пользование денежными средствами в случаях внесения Корреспондентом авансового платежа, превышения суммы авансового платежа над стоимостью фактически предоставленных услуг Банка или переплаты Корреспондентом суммы платы за фактически предоставленные услуги Банка.

5.7.11. При закрытии счета Корреспондента в Банке Банк предъявляет Корреспонденту два счета за услуги и две ведомости за месяц.Первый счет за услуги и ведомость к нему, включающая все операции по списанию средств со счета Корреспондента, проведенные за фактический период расчетного обслуживания в течение текущего и (или) предыдущего месяца (в случае закрытия счета в течение первых шести рабочих дней) либо проведенные за фактический период расчетного обслуживания в течение текущего месяца (в случае закрытия счета после шестого рабочего дня текущего месяца), за исключением четырех последних рабочих дней расчетного обслуживания Корреспондента, передаются Корреспонденту в первый из указанных четырех рабочих дней.

5.7.12. Второй счет за услуги и ведомость к нему, включающая все операции по списанию средств со счета Корреспондента, проведенные в течение четырех последних рабочих дней расчетного обслуживания Корреспондента, передаются Корреспонденту в срок не позднее дня закрытии счета Корреспондента на бумажном носителе или по каналам связи.

В случае наличия у Корреспондента превышения суммы платы за услуги Банка, перечисленной им в предыдущих периодах, услуги Банка могут быть оплачены на основании первого и второго счетов за услуги за счет суммы переплаты.

Сумма переплаты, оставшаяся после оплаты услуг Банка по первому и второму счетам за услуги, перечисляется платежным поручением Банка по указанным Корреспондентом реквизитам на счет Корреспондента, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем закрытия счета Корреспондента.

При неоплате (неполной оплате) Корреспондентом предоставленных Банком услуг на второй из четырех последних рабочих дней текущего месяца расчетного обслуживания Корреспондента согласно первому счету за услуги Банк России осуществляет процедуру взыскания денежных средств в оплату суммы основного долга (оставшейся части), которая проводится в третий из четырех последних рабочих дней текущего месяца расчетного обслуживания Корреспондента.

5.7.13. В случае исключения Корреспондента - участника системы БЭСП из состава участников системы БЭСП в ведомость за месяц включаются данные о плате за фактический период оказания услуг Банком в платежной системе в течение месяца, в котором Корреспонденту- участнику системы БЭСП предоставлялись эти услуги.

5.8. Обязательства Сторон:

5.8.1. Банк обязуется ежемесячно производить расчет платы за услуги в валюте Российской Федерации в соответствии с установленными тарифами на услуги.

5.8.2. Корреспондент обязуется своевременно не позднее ____ рабочего дня следующего месяца или в срок, указанный в п.п.7.2.,7.3. настоящего Договора оплачивать услуги Банка (расчетные услуги, информационные услуги, услуги по изготовлению бумажных копий электронных платежных документов (далее - ЭПД) и электронных платежных сообщений (далее - ЭПС), в случае если между Банком и Корреспондентом на основании соответствующего договора производится обмен электронными документами при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка с передачей Корреспонденту ЭПД по телекоммуникационным каналам связи или на магнитных носителях, в том числе дополнительных бумажных копий ЭПД (в случае если между Банком и Корреспондентом не производится обмен электронными документами при осуществлении расчетов через расчетную сеть Банка) и ЭПС (по запросу Корреспондента).

5.8.3. Корреспондент возмещает Банку сумму расходов, связанных с оплатой услуг организаций федеральной почтовой связи (телеграфные расходы) не позднее следующего рабочего дня после получения от Банка Счета за услуги путем представления в Банк платежного поручения, обработка которого (в соответствии с 5.7. договора) является платной и включает в себя телеграфные расходы.

5.8.4. При закрытии счета Корреспондента и предъявлении Банком Корреспонденту двух счетов за услуги и двух ведомостей за месяц Корреспондент производит оплату стоимости оказанных Банком услуг на основании первого счета и ведомости к нему, а также второго счета и ведомости к нему в срок не позднее второго из четырех последних рабочих дней расчетного обслуживания Корреспондента. Оплата услуг Байка по второму счету и ведомости к нему производится путем совершения авансового платежа. Корреспондент предоставляет в Банк платежное поручение на перечисление авансового платежа одновременно с платежным поручением на оплату услуг по первому счету за услуги.

5.8.5. Банк в случае превышения суммы авансового платежа над суммой платы за фактически предоставленные услуги Банка, рассчитанной по второму счету за услуги, перечисляет платежным поручением по указанным Корреспондентом реквизитам разницу на счет Корреспондента, открытый в Банке, в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем закрытия счета Корреспондента.

5.8.6. Банк вправе один раз в квартал произвести проверку правильности расчета платы за предоставленные Корреспонденту услуги Банка.

Результаты проверки оформляются актом, составленным в произвольной форме.

В случае выявления у Корреспондента превышения суммы платы за услуги Банка над стоимостью услуг Банка сумма превышения (переплаты) в соответствии с условиями Договора зачисляется в счет оплаты Корреспондентом услуг Банка в последующих периодах или перечисляется платежным поручением на корреспондент скийсубсчет Корреспондента.

В случае выявления сумм недоначисленной Банком платы за услуги Банка суммы доначисленной платы за услуги Банка включаются в счет за услуги за месяц, следующий за месяцем составления акта, и оплачиваются Корреспондентом в соответствии с условиями Договора.

6.ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ ПЛАТЕЖЕЙ И ОСУЩЕСТВЛЕНИЕ РАСЧЕТОВ В СИСТЕМЕ ВАЛОВЫХ РАСЧЕТОВ В РЕЖИМЕ РЕАЛЬНОГО ВРЕМЕНИ БАНКА РОССИИ.

6.1. Настоящий раздел регулирует отношения сторон при осуществлении срочных платежей на общих основаниях в системе валовых расчетов в режиме реального времени Байка России, именуемой системой банковских электронных срочных платежей (далее - система БЭСП), которая функционирует в соответствии с законодательством Российской Федерации и нормативными актами Центрального банка Российской Федерации.

6.1.2. Порядок проведения платежей и осуществление расчетов в системе БЭСП определяется действующими положениями и указаниями Банка России от 25.04.2007 №303-П «О системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России» (с изменениями и дополнениями), от 26.02.2010 №356-П «О порядке расчета и взимания платы за услуги Банка России в платежной системе Банка России» (с изменениями и дополнениями), от 25.04.2007 №1822-У «О порядке проведения платежей и осуществления расчетов в системе валовых расчетов в режиме реального времени Банка России» (с изменениями и дополнениями) и от 08.06.2007 №1834-У «О порядке ведения Справочника рабочих дней платежной системы Банка России».

6.1.3. Корреспондент является ________________ участником расчетов (далее - ______) системы БЭСП.

6.1.4. В соответствии с настоящим разделом Договора Корреспондент приобретает право осуществлять срочные платежи, а Банк обязуется осуществлять срочные платежи в установленном порядке при условии соблюдения Корреспондентом требований нормативных актов Центрального банка Российской Федерации, регулирующих правила осуществления платежей в системе БЭСП и правила включения (исключения) Корреспондента в состав (из состава) участников системы БЭСП.

6.1.4. Порядок оплаты услуг Банка при осуществлении платежей через систему БЭСП устанавливается в соответствии с нормативными и распорядительными актами Банка России, регулирующими порядок оплаты услуг Банка России в платежной системе, и тарифами, установленными Банком России.

6.2. Особенности совершения операций в системе БЭСП.

6.2.1. Корреспондент осуществляет срочные платежи в системе БЭСП в соответствии с нормативными актами Банка России.

6.2.2. Корреспондент, являющийся ______________, проводит расчеты в системе БЭСП в пределах остатка денежных средств, находящихся на корреспондентском субсчете 30101810154020000734 Корреспондента в Банке, имеющихся на момент оплаты с учетом средств, поступающих в течение операционного дня и кредитов Банка России, в случаях установленных нормативными актами Банка России и заключенными Банком и Корреспондентом договорами.

6.2.3. Обмен информацией между Банком и Корреспондентом при осуществлении платежей в системе БЭСП осуществляется посредством электронных сообщений (электронных платежных сообщений, далее - ЭПС, и электронных служебно-информационных сообщений, далее - ЭСИС), за исключением случаев, предусмотренных настоящим дополнительным соглашением.

Порядок обмена электронными сообщениями регулируется отдельным договором.

6.2.4. В случаях и в порядке, предусмотренных нормативными актами Банка России, возможно полное или частичное ограничение участия Корреспондента, являющегося ______________, в системе БЭСП.

Отмена полного или частичного ограничения происходит после устранения Корреспондентом, являющимся ______________, причин, повлекших их возникновению.

6.2.5. Банк на основании информации о возникновении (об устранении) причины ограничения:

при назначении временной администрации и наличии просьбы руководителей временной администрации и наличии просьбы руководителя временной администрации (представителя государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов») об обновлении ключей, используемых для защиты электронных документов;

при приостановлении (возобновлении) участия ______________ обмене электронными сообщениями с Банком России в соответствии с Договором об обмене;

при поступлении от ______________ информации о возникновении (об устранении) временных технических проблем, приводящих к невозможности ______________ осуществлять расчеты и проводить платежи через систему БЭСП, представленной Корреспондентом, являющимся ______________, в письменном виде в произвольной форме, подписанной руководителем (заместителем руководителя) Корреспондента и заверенной печатью ______________ на бумажном носителе, с использованием средств факсимильной связи осуществляет введение (отмену) ограничения участия Корреспондента не позднее рабочего дня следующего за днем ее представления.

При получении информации Корреспондента о возникновении (об устранении) причины ограничения Банком не позднее, чем за один час до окончания операционного дня системы БЭСП, ограничение участия ______________ в системе БЭСП вводится (отменяется) в день получения от ______________.

При получении информации Корреспондента о возникновении (об устранении) причины ограничения Банком позднее, чем за один час до окончания операционного дня системы БЭСП, ограничение участия ______________ в системе БЭСП вводится (отменяется) до начала операционного дня системы БЭСП, следующего за днем получения информации о возникновении (об устранении) причины ограничения от ______________.

При поступлении от Корреспондента информации о возникновении (об устранении) причины ограничения на бумажном носителе Банк проставляет время поступления на первом и втором (либо на копии, изготавливаемой в Банке) информации о возникновении (об устранении) причины ограничения, представленной Корреспондентом на бумажном носителе.

При поступлении от Корреспондента информации о возникновении (об устранении) причины ограничения с использованием средств факсимильной связи, Банк не позднее 30 минут после поступления от Корреспондента, указанной информации формирует в письменном виде в произвольной форме и направляет Корреспонденту с использованием средств факсимильной связи справку о времени приема информации о возникновении (об устранении) причины ограничения с указанием БИК и наименования Корреспондента, даты и времени поступления информации о возникновении (об устранении) причины ограничения, БИК и наименование Банка.

6.2.6. Регламент функционирования системы БЭСП определяется Банком России.

6.2.7. Регламент функционирования платежной системы Банка на уровне Главного управления Банка России по _______________ области (далее - Регламент), устанавливающий продолжительность операционного дня, в течение которого Корреспондент имеет возможность осуществлять платежи в системе БЭСП, утверждается Главным управлением в соответствии с нормативными актами Банка.

Данный Регламент доводится до Корреспондента в порядке, предусмотренном договором об обмене электронными документами при осуществлении расчетов через Банк России (далее - Договор об обмене).

6.2.8. Функционирование системы БЭСП и платежной системы Банка осуществляется в соответствии со Справочником рабочих дней платежной системы Банка (далее - Календарь ПС), который представляет собой систематизированный перечень календарных дат года, являющихся рабочими днями функционирования платежной системы Банка.

Ведение Календаря ПС осуществляет Банк в виде электронной базы.

6.2.9. Календарь ПС доставляется Корреспонденту Банком в электронном виде не позднее следующего дня после поступления его в автоматизированную систему Банка на очередной календарный год, или по мерс поступления изменений.

6.3. Права и обязанности сторон

6.3.1. В процессе осуществления платежей через систему БЭСП Корреспондент, являющийся ___________имеет право:

6.3.1.1. Осуществлять срочные платежи через систему БЭСП (как собственные, так и платежи клиентов) в адрес других участников системы БЭСП в соответствии с установленным регламентом системы БЭСП.

6.3.1.2. Осуществлять обмен электронными платежными сообщениями с использованием платежной системы Банка России на уровне территориального учреждения Банка России, составленные участниками системы БЭСП - плательщиками на основании платежных поручений, инкассовых поручений и платежных требований.

Использовать для осуществления расчетов в системе БЭСП расчетные документы в виде платежного поручения, инкассового поручения или платежного требования составленные в соответствии с правилами заполнения полей расчетных документов, установленных нормативными актами Банка России.

Составлять электронное платежное сообщение на основании реквизитов исходного расчетного документа с указанием признака срочного платежа (платежного поручения) и оформлять в соответствии с порядком, установленным нормативными актами Банка России.

Передавать электронные платежные сообщения через платежную систему Банка России на уровне территориального учреждения.

6.3.1.3. Получать необходимую информацию по запросу из платежной системы Банка России на уровне территориального учреждения о проведенных платежах в системе БЭСП.

6.3.1.4. Получать информацию по запросу из платежной системы Банка

России на уровне территориального учреждения об остатках на корреспондентском субсчете Корреспондента.

6.3.2.В процессе осуществления платежей через систему БЭСП Корреспондент обязан:

6.3.2.1. Оплачивать услуги Банка при осуществлении платежей через систему БЭСП в соответствии с порядком и тарифами, установленными Банком.

6.3.2.2. Осуществлять списание (зачисление) денежных средств со счета (на счет) своего клиента по его платежам (в его пользу), проведенным в системе БЭСП, датой осуществления расчета в системе БЭСП и отражения по корреспондентскому субсчету Корреспондента в Банке.

6.3.3. В процессе осуществления платежей через систему БЭСП Банк имеет право:

6.3.3.1. Отказать в исполнении срочного платежа, в случае если электронное платежное сообщение Корреспондента не соответствует требованиям, установленным нормативными актами Банка.

Дата добавления: 2015-08-20